Actualizar patrimonio
Le pasa a todo el mundo: semanas o meses en los que no registras los gastos ni los ingresos, y los saldos de las cuentas en Cashfulness ya no corresponden a la realidad. Actualizar patrimonio, disponible en los planes de pago, sirve exactamente para ese momento: rehaces la revisión patrimonial de tu espacio contable —como la del primer inicio— declarando cuánto vale hoy cada cuenta. La aplicación lo realinea todo con asientos por partida doble, sin recrear el espacio y sin inventar movimientos que nunca ocurrieron.
Cuándo usarlo
Usa Actualizar patrimonio cuando has perdido la continuidad del seguimiento: un periodo de pausa, una mudanza, una etapa intensa de la vida en la que lo último en lo que pensabas era el registro de los gastos. En lugar de reconstruir trabajosamente cada movimiento perdido, partes de una fotografía correcta de hoy.
No es la herramienta adecuada para las correcciones puntuales de una sola cuenta recién movida: para eso están la Conciliación y la edición de las transacciones. Es la herramienta para poner al día todo el patrimonio de una sola vez.
Cómo funciona, contablemente
Para cada cuenta patrimonial (activos y pasivos) declaras el valor observado hoy: cuánto hay realmente en la cuenta corriente, cuánto vale el coche, cuánto queda por pagar del préstamo. Cashfulness compara el valor declarado con el saldo contable y, donde hay diferencia, registra un asiento de ajuste cuadrado.
La contrapartida de estos ajustes no es un ingreso ni un gasto: es una cuenta de patrimonio neto dedicada, llamada Ajustes patrimoniales. El motivo es de honestidad contable: si no sabes qué gastos o ingresos han causado la diferencia, la aplicación no debe inventarlos. Tu Estado de resultados sigue mostrando solo lo que has registrado de verdad.
Tu Patrimonio neto, en cambio, se actualiza enseguida a los valores reales. Y la cuenta Ajustes patrimoniales conserva con el tiempo la medida de cuánto de la variación de tu patrimonio ha quedado sin explicación: en la siguiente revisión sabrás qué parte del camino estaba registrada y qué parte no.
Paso a paso
Encontrarás Actualizar patrimonio en la sección Herramientas de la barra lateral. La pantalla inicial resume qué está a punto de ocurrir y recuerda la fecha de la última revisión; solo el propietario del espacio contable puede continuar.
- Abre Actualizar patrimonio desde la sección Herramientas.
- Lee la introducción y pulsa Empezar.
- Para cada cuenta, introduce el valor real de hoy: los saldos que ya son correctos los dejas como están. Para las deudas introduce el importe que aún debes, en positivo.
- Pulsa Ver vista previa: revisas las diferencias cuenta por cuenta y el patrimonio neto antes y después.
- Añade una nota si quieres recordar el contexto y luego pulsa Aplicar los ajustes.
Después de la actualización
Los ajustes aparecen en el Registro como transacciones normales, reconocibles por la descripción «Actualización de patrimonio». El Balance general y el Patrimonio neto reflejan enseguida la situación observada; el Estado de resultados queda intacto.
A partir de aquí puedes retomar el seguimiento diario. Si en el futuro vuelves a perder el hilo, no pasa nada: vuelves a hacer balance. Cada revisión se guarda en el histórico con el patrimonio neto antes y después, de modo que la evolución de tu patrimonio sigue siendo legible incluso a través de las interrupciones.