El plan de cuentas
En Cashfulness cada movimiento vive en una cuenta, y las cuentas están organizadas en un plan de cuentas: un árbol ordenado por secciones que refleja la lógica de la partida doble. La pantalla Cuentas es el punto de partida para explorar la estructura, crear cuentas nuevas y mantenerlas alineadas con la realidad.
La estructura en árbol
La pantalla Cuentas muestra el plan de cuentas como un árbol desplegable, agrupado por secciones. En el Balance general encuentras el Activo+ (los activos productivos, los que generan valor), el Activo− (liquidez y bienes de uso), el Pasivo y el Patrimonio neto. Los Ingresos y los Gastos viven en cambio en el Estado de resultados.
Cada fila muestra el nombre de la cuenta, el número de cuenta, el saldo total y la variación del año en curso. Las secciones se abren y se cierran con la flecha que hay junto al nombre, y la barra de búsqueda de arriba te permite encontrar una cuenta por nombre, número o tipo.
Al final de la página una fila de resumen muestra el Patrimonio neto total del espacio contable: es la diferencia entre lo que posees y lo que debes.
Monedas y colores de los saldos
Cada cuenta tiene su propia moneda, elegida en el momento de la creación. Puedes tener la cuenta corriente en euros y una cuenta de inversión en dólares: Cashfulness registra cada movimiento en la moneda de la cuenta y convierte los totales donde hace falta.
Los saldos usan colores semánticos: de un vistazo distingues la naturaleza de cada valor, por ejemplo el Pasivo de lo que posees y el Patrimonio neto del resto. El color nunca sustituye al signo contable, solo lo hace más legible.
Crear una cuenta con el asistente
El botón con el signo más de abajo a la derecha abre el asistente de creación de cuenta, que te guía paso a paso. El asistente te pide solo lo necesario, un paso cada vez, y te muestra sugerencias y ejemplos válidos a lo largo del recorrido.
- Dale un nombre a la cuenta, descriptivo y reconocible, por ejemplo el nombre del banco o la finalidad de la cuenta. Puedes añadir una descripción opcional, útil si compartes el espacio contable con otras personas.
- Elige el tipo de cuenta: determina en qué sección del árbol vivirá y cómo se comportará su saldo.
- Selecciona la cuenta principal directamente en el árbol: la cuenta nueva se colocará debajo de ella, heredando su posición en la estructura.
- Configura las propiedades de la cuenta según cómo vayas a usarla (consulta la sección siguiente).
- Confirma: la cuenta aparece enseguida en el árbol, lista para recibir movimientos.
Las propiedades de la cuenta
Durante la creación (y después desde la edición) puedes activar algunas propiedades que cambian el comportamiento de la cuenta. Conciliable con el extracto bancario: la cuenta entra en el flujo de Conciliación de cuentas, ideal para cuentas corrientes y tarjetas. Suscripción recurrente: la cuenta pasa a estar controlada por la Gestión de suscripciones para los gastos que se repiten.
Valoración de mercado: pensada para las inversiones, permite actualizar periódicamente el valor de la cuenta mediante Actualización de inversiones. Obsolescencia: para los bienes que pierden valor con el tiempo, como un coche o un dispositivo, de modo que el plan de cuentas refleje el valor real y no el de compra.
Cuentas ocultas
No todas las cuentas sirven cada día: una cuenta cerrada o usada rara vez puede recargar el árbol. Puedes ocultarla sin eliminarla, así su historia contable queda intacta.
El icono con forma de ojo de la barra de herramientas muestra u oculta las cuentas ocultas: cuando está desactivado ves solo las cuentas activas, cuando lo activas reaparecen todas.
Conciliar una cuenta
La conciliación es el momento en que comparas Cashfulness con el extracto bancario. Desde la sección Conciliación de cuentas eliges la cuenta y obtienes la lista de los movimientos registrados, divididos entre abonos (ingresos recibidos y reembolsos) y cargos.
Marcas cada movimiento que encuentras en el extracto: los totales de abonos y de cargos se van actualizando, junto con la Diferencia. Mientras el cuadre no sea correcto, la aplicación te lo señala; cuando la Diferencia llega a cero puedes confirmar con el botón Conciliar.
- Abre Conciliación de cuentas y elige la cuenta que quieres conciliar.
- Establece la fecha de referencia del extracto bancario.
- Marca uno a uno los movimientos que aparecen en el extracto, tanto los abonos como los cargos.
- Comprueba la Diferencia de abajo: tiene que llegar a cero. Si no cuadra, busca el movimiento que falta o el que sobra.
- Pulsa Conciliar para confirmar: los movimientos marcados quedan conciliados.
