Mettre à jour le patrimoine
Cela arrive à tout le monde : des semaines ou des mois sans enregistrer les dépenses et les recettes, et les soldes des comptes dans Cashfulness ne correspondent plus à la réalité. Mettre à jour le patrimoine, disponible dans les forfaits payants, sert exactement à ce moment-là : vous refaites l'état des lieux patrimonial de votre espace comptable — comme celui du premier démarrage — en déclarant ce que vaut aujourd'hui chaque compte. L'application réaligne tout avec des écritures en partie double, sans recréer l'espace et sans inventer de mouvements qui n'ont jamais eu lieu.
Quand l'utiliser
Utilisez Mettre à jour le patrimoine lorsque vous avez perdu la continuité du suivi : une période de pause, un déménagement, une phase intense de la vie où la dernière chose à laquelle vous pensiez était le registre des dépenses. Au lieu de reconstruire péniblement chaque mouvement perdu, vous repartez d'une photographie correcte d'aujourd'hui.
Ce n'est pas le bon outil pour les corrections ponctuelles d'un seul compte qui vient d'être mouvementé : pour cela, il y a le Rapprochement et la modification des transactions. C'est l'outil qui remet à niveau l'ensemble du patrimoine en une seule fois.
Comment cela fonctionne, sur le plan comptable
Pour chaque compte de bilan (actif et passif), vous déclarez la valeur observée aujourd'hui : combien il y a vraiment sur le compte courant, ce que vaut la voiture, ce qu'il reste à rembourser sur le prêt. Cashfulness compare la valeur déclarée au solde comptable et, là où il y a une différence, enregistre une écriture de régularisation équilibrée.
La contrepartie de ces régularisations n'est ni un produit ni une charge : c'est un compte de capitaux propres dédié, appelé Régularisations patrimoniales. La raison tient à l'honnêteté comptable : si vous ne savez pas quelles dépenses ou quelles recettes ont causé l'écart, l'application ne doit pas les inventer. Votre Compte de résultat continue de ne montrer que ce que vous avez réellement suivi.
Votre Patrimoine net, en revanche, se met immédiatement à jour aux valeurs réelles. Et le compte Régularisations patrimoniales conserve dans le temps la mesure de la part de la variation de votre patrimoine restée sans explication : au prochain état des lieux, vous saurez quelle part du chemin était suivie et quelle part ne l'était pas.
Pas à pas
Vous trouvez Mettre à jour le patrimoine dans la section Outils de la barre latérale. L'écran initial récapitule ce qui va se passer et rappelle la date du dernier état des lieux ; seul le propriétaire de l'espace comptable peut poursuivre.
- Ouvrez Mettre à jour le patrimoine depuis la section Outils.
- Lisez l'introduction et appuyez sur Commencer.
- Pour chaque compte, saisissez la valeur réelle d'aujourd'hui : les soldes déjà corrects, vous les laissez tels quels. Pour les dettes, saisissez le montant restant dû, en positif.
- Appuyez sur Voir l'aperçu : vous contrôlez les écarts compte par compte ainsi que le patrimoine net avant et après.
- Ajoutez une note si vous voulez vous souvenir du contexte, puis appuyez sur Appliquer les régularisations.
Après la mise à jour
Les régularisations apparaissent dans le Journal comme des transactions normales, reconnaissables à la description « Mise à jour du patrimoine ». Le Bilan et votre Patrimoine net reflètent immédiatement la situation observée ; le Compte de résultat reste intact.
À partir de là, vous pouvez reprendre le suivi quotidien. Si vous perdez à nouveau le fil à l'avenir, rien de grave : vous refaites le point. Chaque état des lieux est enregistré dans l'historique avec le patrimoine net avant et après, de sorte que l'évolution de votre patrimoine reste lisible même à travers les interruptions.