Le plan comptable
Dans Cashfulness, chaque mouvement vit sur un compte, et les comptes sont organisés en un plan comptable : un arbre ordonné par sections qui reflète la logique de la partie double. L'écran Comptes est le point de départ pour explorer la structure, créer de nouveaux comptes et les garder alignés sur la réalité.
La structure en arbre
L'écran Comptes affiche le plan comptable sous forme d'arbre déployable, groupé par sections. Dans le Bilan, vous trouvez l'Actif+ (les actifs productifs, ceux qui génèrent de la valeur), l'Actif- (liquidités et biens d'usage), le Passif et le Patrimoine net. Les Produits et les Charges vivent en revanche dans le Compte de résultat.
Chaque ligne affiche le nom du compte, le numéro de compte, le solde total et la variation de l'année en cours. Les sections s'ouvrent et se ferment avec la flèche placée à côté du nom, et la barre de recherche en haut vous permet de trouver un compte par nom, numéro ou type.
En bas de la page, une ligne de synthèse affiche le Patrimoine net global de l'espace comptable : c'est la différence entre ce que vous possédez et ce que vous devez.
Devises et couleurs des soldes
Chaque compte a sa propre devise, choisie au moment de la création. Vous pouvez tenir le compte courant en euros et un compte d'investissement en dollars : Cashfulness enregistre chaque mouvement dans la devise du compte et convertit les totaux là où c'est nécessaire.
Les soldes utilisent des couleurs sémantiques : d'un coup d'œil, vous distinguez la nature de chaque valeur, par exemple le Passif de ce que vous possédez et le Patrimoine net du reste. La couleur ne remplace jamais le signe comptable, elle le rend seulement plus lisible.
Créer un compte avec l'assistant
Le bouton avec le signe plus en bas à droite ouvre l'assistant Nouveau compte, qui vous guide pas à pas. L'assistant ne demande que le nécessaire, une étape à la fois, et vous montre des suggestions et des exemples valides tout au long du parcours.
- Donnez au compte un nom descriptif et reconnaissable, par exemple le nom de la banque ou la finalité du compte. Vous pouvez ajouter une description facultative, utile si vous partagez l'espace comptable avec d'autres personnes.
- Choisissez le type de compte : il détermine dans quelle section de l'arbre il vivra et comment son solde se comportera.
- Sélectionnez le compte parent directement dans l'arbre : le nouveau compte sera placé en dessous, héritant de sa position dans la structure.
- Réglez les propriétés du compte selon l'usage que vous en ferez (voir la section suivante).
- Confirmez : le compte apparaît aussitôt dans l'arbre, prêt à recevoir des mouvements.
Les propriétés du compte
Pendant la création (et ensuite depuis la modification), vous pouvez activer certaines propriétés qui changent le comportement du compte. Rapprochable : le compte entre dans le flux de Rapprochement, idéal pour les comptes courants et les cartes. Abonnement : le compte est suivi par la Gestion des abonnements pour les dépenses qui se répètent.
Mark-to-Market : pensée pour les investissements, cette propriété permet de mettre à jour périodiquement la valeur du compte via la Mise à jour des investissements. Obsolescence : pour les biens qui perdent de la valeur avec le temps, comme une voiture ou un appareil, afin que le plan comptable reflète la valeur réelle et non celle d'achat.
Comptes masqués
Tous les comptes ne servent pas chaque jour : un compte fermé ou rarement utilisé peut encombrer l'arbre. Vous pouvez le masquer sans le supprimer, ainsi son histoire comptable reste intacte.
L'icône en forme d'œil dans la barre d'outils affiche ou masque les comptes masqués : quand elle est désactivée, vous ne voyez que les comptes actifs ; quand vous l'activez, ils réapparaissent tous.
Rapprocher un compte
Le rapprochement est le moment où vous comparez Cashfulness avec le relevé bancaire. Depuis la section Rapprochement, vous choisissez le compte et obtenez la liste des mouvements enregistrés, répartis entre les crédits (dépôts reçus et remboursements) et les débits.
Vous cochez chaque mouvement que vous retrouvez sur le relevé : les totaux des crédits et des débits se mettent à jour au fur et à mesure, ainsi que la Différence. Tant que l'équilibre n'est pas atteint, l'application vous le signale ; lorsque la Différence tombe à zéro, vous pouvez confirmer avec le bouton Rapprocher.
- Ouvrez Rapprochement et choisissez le compte à rapprocher.
- Définissez la date de référence du relevé bancaire.
- Cochez un à un les mouvements qui apparaissent sur le relevé, aussi bien les crédits que les débits.
- Contrôlez la Différence en bas : elle doit tomber à zéro. Si le compte n'y est pas, cherchez le mouvement manquant ou celui qui est en trop.
- Appuyez sur Rapprocher pour confirmer : les mouvements cochés sont marqués comme rapprochés.
