Plan kont

Struktura drzewa

Ekran Konta pokazuje plan kont jako rozwijane drzewo pogrupowane w sekcje. W Bilansie znajdziesz Aktywa+ (aktywa produkcyjne, które tworzą wartość), Aktywa- (środki płynne i dobra użytkowe), Zobowiązania oraz Wartość netto. Przychody i Koszty żyją natomiast w Rachunku zysków i strat.

Każdy wiersz pokazuje nazwę konta, numer konta, saldo łączne i zmianę w bieżącym roku. Sekcje otwiera się i zamyka strzałką obok nazwy, a pasek wyszukiwania u góry pozwala znaleźć konto po nazwie, numerze lub typie.

Na dole strony wiersz podsumowania pokazuje łączną Wartość netto przestrzeni księgowej: to różnica między twoim majątkiem a twoimi zobowiązaniami.

Żeby oddzielić koszty działalności od rodzinnych, masz dwie drogi. Jeśli wystarczy je rozróżnić, tworzysz konto organizacyjne — «Działalność» — i podwieszasz pod nim jej koszty i przychody: raporty je grupują, a etykiety dają przekrój poprzeczny. Jeśli natomiast dwa światy nie mają się stykać, potrzebujesz drugiej przestrzeni księgowej, ale ta jest wliczona tylko w plan Ultra: przy Free i Premium przestrzeń jest jedna. W obu przypadkach lepiej nie mieszać kont pieniężnych.

Przenoszenie kont i zmiana ich kolejności

Każde Twoje konto ma po prawej stronie uchwyt do przeciągania (ikonę z kropek). Myszą po prostu przeciągasz; palcem trzeba najpierw przytrzymać uchwyt, a potem przeciągnąć: to zabezpieczenie, dzięki któremu drzewo daje się dalej normalnie przewijać.

Podczas przeciągania każdy wiersz ma trzy strefy. Nad innym kontem tego samego poziomu lub pod nim pojawia się linia wstawiania: to zmiana kolejności, wybrany porządek zostaje, a numery kont przypisują się na nowo same. Na środku folderu wiersz się podświetla: to przeniesienie, konto zmienia miejsce w drzewie i zabiera ze sobą wszystkie swoje konta podrzędne, razem z numerami. Zamknięty folder otwiera się sam, jeśli przytrzymasz nad nim konto przez chwilę.

Aplikacja odrzuca upuszczenia, które zepsułyby Twoje raporty, i mówi Ci o tym: konto nie wejdzie do folderu z innej rodziny, nie może wylądować wewnątrz własnego potomka, a kont systemowych nie da się przenosić. Uchwyt znika tam, gdzie gest nie miałby sensu: podczas wyszukiwania i przy włączonym porządku alfabetycznym, bo tam o pozycji decyduje nazwa.

Waluty i kolory sald

Każde konto ma własną walutę, wybraną przy tworzeniu. Rachunek bieżący możesz prowadzić w euro, a konto inwestycyjne w dolarach: Cashfulness zapisuje każdy ruch w walucie konta i przelicza sumy tam, gdzie to potrzebne.

Salda korzystają z kolorów o znaczeniu semantycznym: od razu rozpoznajesz naturę każdej wartości, na przykład Zobowiązania obok tego, co posiadasz, i Wartość netto obok reszty. Kolor nigdy nie zastępuje znaku księgowego, jedynie ułatwia jego odczytanie.

Tworzenie konta w kreatorze

Przycisk z plusem w prawym dolnym rogu otwiera kreatora Nowe konto, który prowadzi cię krok po kroku. Kreator pyta tylko o to, co potrzebne, po jednym kroku naraz, i po drodze pokazuje podpowiedzi oraz poprawne przykłady.

1. Nadaj kontu opisową i rozpoznawalną nazwę, na przykład nazwę banku albo przeznaczenie konta. Możesz dodać opcjonalny opis, przydatny, jeśli dzielisz przestrzeń księgową z innymi osobami.
2. Wybierz typ konta: decyduje on o tym, w której sekcji drzewa konto zamieszka i jak zachowa się jego saldo.
3. Wskaż konto nadrzędne bezpośrednio w drzewie: nowe konto znajdzie się pod nim i odziedziczy jego miejsce w strukturze.
4. Ustaw właściwości konta zgodnie z tym, jak zamierzasz go używać (zobacz następną sekcję).
5. Potwierdź: konto pojawia się w drzewie od razu, gotowe na przyjęcie ruchów.

Właściwości konta

Podczas tworzenia (a potem podczas edycji) możesz włączyć właściwości, które zmieniają zachowanie konta. Uzgadnialne z wyciągiem bankowym: konto trafia do procesu Uzgodnienia, idealne dla rachunków bieżących i kart. Subskrypcji nie oznacza się już natomiast na koncie: spisujesz je jako umowy w sekcji Narzędzia → Subskrypcje i media.

Mark-to-Market: pomyślane dla inwestycji, pozwala okresowo aktualizować wartość konta przez Aktualizację inwestycji. Starzenie się: dla dóbr, które tracą wartość z upływem czasu, takich jak samochód czy urządzenie, aby plan kont odzwierciedlał wartość rzeczywistą, a nie zakupową.

Płynne i Niepłynne: tutaj wybór naprawdę przenosi konto, bo płynność nie wynika z podtypu, tylko z tego, gdzie konto stoi w drzewie. Zanim je przeniesie, aplikacja mówi ci, dokąd je zabiera, i uwaga: „Płynne” i „Niepłynne” są w obu gałęziach aktywów — patrz na całą ścieżkę, nie tylko na nazwę.

Konto, które nie jest tylko Twoje, ma trzy różne drogi, a wybiera się je według tego, kto wprowadza zapisy. Jeśli wprowadzasz tylko Ty, ale połowa majątku należy do kogoś innego, potrzebujesz udziału we własności: w kreatorze włącz «Konto jest wspólne» i wpisz swój procent. Zapisy zostają w pełnej wartości — jeśli wpływa 1000 €, aplikacja księguje 1000 €, a nie 500 — bo inaczej porównanie z wyciągiem bankowym przestałoby się zgadzać. Udział jest soczewką: zmienia tylko to, ile dane konto waży w Dostępnej płynności i w Wartości netto, a w Rachunku zysków i strat nie stosuje się go wcale. Ustawia się go konto po koncie, nigdy na folderze: dwie nieruchomości w tym samym folderze mogą mieć różne udziały.

Jeśli natomiast wprowadzacie we dwoje, każde ze swojej aplikacji, udział nie jest tym, czego potrzebujesz: użyj «Udostępnij konto» na karcie konta. W przestrzeni drugiej osoby powstaje jej własne konto z jej zapisami, a konto czyta się wtedy na dwa sposoby: «Moja część» to Twoje wiersze i to ta liczba zasila Twoje wskaźniki, a «Rzeczywiste saldo konta» to wiersze wszystkich razem i to jego porównuje się z wyciągiem. Udział we własności jest tu celowo wyłączony, bo Twoja część i tak jest już tylko tym, co sam zapisałeś. Trzecia droga to jeszcze co innego: udostępnienie całej przestrzeni księgowej, z jej rolami i uprawnieniami.

Nadawanie salda kontu utworzonemu po wstępnej konfiguracji

Gdy otwierasz przestrzeń księgową, początkowa inwentaryzacja pyta o saldo każdego konta i sama zapisuje transakcje otwarcia. Ale inwentaryzację robi się tylko raz, a konta tworzone w kolejnych miesiącach rodzą się z saldem zero: rachunek bieżący otwarty w marcu albo zapomniana książeczka oszczędnościowa startują puste, choć w rzeczywistości leżą na nich prawdziwe pieniądze.

Właśnie dlatego kreator Nowe konto ma ostatni, pomijalny krok, który pyta o saldo początkowe. Pojawia się on tylko przy kontach bilansowych — dla kosztu czy przychodu saldo początkowe nie istnieje — a jeśli zostawisz kwotę pustą, nic nie zostanie utworzone. Gdy wpiszesz kwotę, kreator zadaje ci jedno jedyne pytanie: czy te pieniądze pochodzą z konta, które masz już w Cashfulness?

Trafna odpowiedź na to pytanie jest najważniejsza, bo rozstrzyga, czy zmienia się twoja Wartość netto. Jeśli pieniądze pochodzą z konta, które już masz (na przykład przesunięte z rachunku bieżącego na książeczkę), to przesunięcie wewnętrzne: zapis przeciwstawny trafia na wskazane przez ciebie konto, a Wartość netto zostaje taka sama. Jeśli natomiast deklarujesz coś, czego aplikacja nie znała, zapis przeciwstawny trafia na „Salda początkowe”, a Wartość netto rośnie, tak jak powinna.

W przypadku zobowiązań wpisz kwotę zadłużenia jako liczbę dodatnią: znakiem księgowym zajmie się aplikacja.

Kreator pyta też, od kiedy masz to, co właśnie deklarujesz, a pole startuje puste. Wcześniej zapis dostawał datę wypełnienia kreatora: dom, który masz od dziesięciu lat, spisany w sierpniu, wychodził na majątek zdobyty w tym roku, a zmiana „od początku roku” na stronie głównej puchła o kwotę, która nigdy nie urosła. Prawdziwa data sprawia, że wyliczenia za ten rok pozostają prawidłowe. Rachunek zysków i strat i tak się nie rusza: zapis otwarcia dotyka konta i Wartości netto, nigdy przychodu ani kosztu, więc żadna data nie zmieni zysku minionego roku.

Poprawianie już wykonanej inwentaryzacji

Początkowe zdjęcie robi się tylko raz, ale nie jest wyryte w kamieniu. Zapis wygenerowany przez inwentaryzację żyje w Rejestrze jak każda inna transakcja: znajdziesz go, szukając „Saldo początkowe”, otworzysz i stamtąd możesz poprawić kwoty, dodać wiersz dla pominiętego konta albo przesunąć datę na dzień, w którym spis rzeczywiście się odbył.

To właściwy sposób na naprawienie salda źle wpisanego podczas konfiguracji, lepszy niż transakcja korygująca: po poprawieniu otwarcia raporty wszystkich okresów znów są spójne, podczas gdy korekta z dzisiejszą datą zostawiłaby błędne miesiące pomiędzy.

Konta ukryte

Nie wszystkie konta są potrzebne każdego dnia: konto zamknięte lub rzadko używane potrafi zaśmiecić drzewo. Możesz je ukryć bez usuwania, dzięki czemu jego historia księgowa pozostaje nienaruszona.

Ikona oka na pasku narzędzi pokazuje lub ukrywa konta ukryte: gdy jest wyłączona, widzisz tylko konta aktywne, a gdy ją włączysz, pojawiają się wszystkie.

Uzgadnianie konta

Uzgodnienie to moment, w którym porównujesz Cashfulness z wyciągiem bankowym. W sekcji Uzgodnienie wybierasz konto i otrzymujesz listę zapisanych ruchów, podzieloną na Uznania (otrzymane wpłaty i zwroty) oraz Obciążenia.

Zaznaczasz każdy ruch, który odnajdujesz na wyciągu: sumy uznań i obciążeń aktualizują się na bieżąco, razem z Różnicą. Dopóki wyliczenie się nie zgadza, aplikacja to sygnalizuje; gdy Różnica spadnie do zera, możesz potwierdzić przyciskiem Uzgodnij.

1. Otwórz Uzgodnienie i wybierz konto do uzgodnienia.
2. Ustaw datę referencyjną wyciągu bankowego.
3. Zaznacz po kolei ruchy widoczne na wyciągu, zarówno uznania, jak i obciążenia.
4. Sprawdź Różnicę na dole: musi spaść do zera. Jeśli się nie zgadza, poszukaj brakującego lub nadmiarowego ruchu.
5. Naciśnij Uzgodnij, aby potwierdzić: zaznaczone ruchy zostaną uznane za uzgodnione.