Plan kont

Struktura drzewa

Ekran Konta pokazuje plan kont jako rozwijane drzewo pogrupowane w sekcje. W Bilansie znajdziesz Aktywa+ (aktywa produkcyjne, które tworzą wartość), Aktywa- (środki płynne i dobra użytkowe), Zobowiązania oraz Wartość netto. Przychody i Koszty żyją natomiast w Rachunku zysków i strat.

Każdy wiersz pokazuje nazwę konta, numer konta, saldo łączne i zmianę w bieżącym roku. Sekcje otwiera się i zamyka strzałką obok nazwy, a pasek wyszukiwania u góry pozwala znaleźć konto po nazwie, numerze lub typie.

Na dole strony wiersz podsumowania pokazuje łączną Wartość netto przestrzeni księgowej: to różnica między twoim majątkiem a twoimi zobowiązaniami.

Waluty i kolory sald

Każde konto ma własną walutę, wybraną przy tworzeniu. Rachunek bieżący możesz prowadzić w euro, a konto inwestycyjne w dolarach: Cashfulness zapisuje każdy ruch w walucie konta i przelicza sumy tam, gdzie to potrzebne.

Salda korzystają z kolorów o znaczeniu semantycznym: od razu rozpoznajesz naturę każdej wartości, na przykład Zobowiązania obok tego, co posiadasz, i Wartość netto obok reszty. Kolor nigdy nie zastępuje znaku księgowego, jedynie ułatwia jego odczytanie.

Tworzenie konta w kreatorze

Przycisk z plusem w prawym dolnym rogu otwiera kreatora Nowe konto, który prowadzi cię krok po kroku. Kreator pyta tylko o to, co potrzebne, po jednym kroku naraz, i po drodze pokazuje podpowiedzi oraz poprawne przykłady.

1. Nadaj kontu opisową i rozpoznawalną nazwę, na przykład nazwę banku albo przeznaczenie konta. Możesz dodać opcjonalny opis, przydatny, jeśli dzielisz przestrzeń księgową z innymi osobami.
2. Wybierz typ konta: decyduje on o tym, w której sekcji drzewa konto zamieszka i jak zachowa się jego saldo.
3. Wskaż konto nadrzędne bezpośrednio w drzewie: nowe konto znajdzie się pod nim i odziedziczy jego miejsce w strukturze.
4. Ustaw właściwości konta zgodnie z tym, jak zamierzasz go używać (zobacz następną sekcję).
5. Potwierdź: konto pojawia się w drzewie od razu, gotowe na przyjęcie ruchów.

Właściwości konta

Podczas tworzenia (a potem podczas edycji) możesz włączyć właściwości, które zmieniają zachowanie konta. Uzgadnialne z wyciągiem bankowym: konto trafia do procesu Uzgodnienia, idealne dla rachunków bieżących i kart. Subskrypcja cykliczna: konto jest śledzone przez Zarządzanie subskrypcjami pod kątem powtarzających się wydatków.

Mark-to-Market: pomyślane dla inwestycji, pozwala okresowo aktualizować wartość konta przez Aktualizację inwestycji. Starzenie się: dla dóbr, które tracą wartość z upływem czasu, takich jak samochód czy urządzenie, aby plan kont odzwierciedlał wartość rzeczywistą, a nie zakupową.

Konta ukryte

Nie wszystkie konta są potrzebne każdego dnia: konto zamknięte lub rzadko używane potrafi zaśmiecić drzewo. Możesz je ukryć bez usuwania, dzięki czemu jego historia księgowa pozostaje nienaruszona.

Ikona oka na pasku narzędzi pokazuje lub ukrywa konta ukryte: gdy jest wyłączona, widzisz tylko konta aktywne, a gdy ją włączysz, pojawiają się wszystkie.

Uzgadnianie konta

Uzgodnienie to moment, w którym porównujesz Cashfulness z wyciągiem bankowym. W sekcji Uzgodnienie wybierasz konto i otrzymujesz listę zapisanych ruchów, podzieloną na Uznania (otrzymane wpłaty i zwroty) oraz Obciążenia.

Zaznaczasz każdy ruch, który odnajdujesz na wyciągu: sumy uznań i obciążeń aktualizują się na bieżąco, razem z Różnicą. Dopóki wyliczenie się nie zgadza, aplikacja to sygnalizuje; gdy Różnica spadnie do zera, możesz potwierdzić przyciskiem Uzgodnij.

1. Otwórz Uzgodnienie i wybierz konto do uzgodnienia.
2. Ustaw datę referencyjną wyciągu bankowego.
3. Zaznacz po kolei ruchy widoczne na wyciągu, zarówno uznania, jak i obciążenia.
4. Sprawdź Różnicę na dole: musi spaść do zera. Jeśli się nie zgadza, poszukaj brakującego lub nadmiarowego ruchu.
5. Naciśnij Uzgodnij, aby potwierdzić: zaznaczone ruchy zostaną uznane za uzgodnione.