Ustawienia

Jedno centrum wszystkich ustawień

Ekran Ustawienia zbiera wszystkie obszary konfiguracji w listę kart: Profil użytkownika, Przestrzenie księgowe, Wygląd i interfejs, Waluty, Powiadomienia i przypomnienia, Wprowadzanie transakcji, Bezpieczeństwo i prywatność, Kopie zapasowe i dane, Pomoc i wsparcie.

Na górze zawsze widzisz, która przestrzeń księgowa jest aktywna: część ustawień, jak kopie zapasowe, dotyczy pojedynczej przestrzeni, inne zaś, jak profil i wygląd, obowiązują dla Twojego konta we wszystkich przestrzeniach.

Profil użytkownika: konto, bezpieczeństwo i zgody

W Profilu użytkownika znajdziesz informacje o swoim koncie: adres e-mail używany do logowania jest pokazany tylko do odczytu, natomiast pseudonim możesz dowolnie zmieniać — to nazwa, pod którą widzą Cię inni w aplikacji i we wspólnych przestrzeniach.

Sekcja Bezpieczeństwo pozwala zmienić hasło oraz, w razie potrzeby, adres e-mail: e-mail jest zarazem Twoją nazwą użytkownika, więc na nowy adres przyjdzie wiadomość potwierdzająca, która domyka zmianę.

W Zgodach dotyczących prywatności zarządzasz preferencjami komunikacji: wiadomości techniczne i serwisowe są obowiązkowe, bo aplikacja potrzebuje ich do działania, a newsletter i komunikaty handlowe włączasz i wyłączasz przełącznikiem. Każda zmiana zapisuje się automatycznie.

W sekcji Bezpieczeństwo i prywatność są dwa podobne przełączniki, które robią co innego. Szybkie logowanie urządzeniem działa po Wyloguj: wracasz odciskiem palca, twarzą lub PIN-em urządzenia zamiast wpisywać hasło. Wymagaj uwierzytelnienia blokuje aplikację za każdym razem, gdy ją otwierasz lub do niej wracasz, i prosi o odblokowanie: tego potrzebujesz, jeśli telefon przechodzi z rąk do rąk.

Uwierzytelnianie dwuskładnikowe, również w sekcji Bezpieczeństwo i prywatność, dodaje do hasła sześciocyfrowy kod, który zmienia się co trzydzieści sekund i jest generowany przez aplikację uwierzytelniającą na telefonie (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy i podobne). Aby je włączyć, skanujesz aplikacją kod QR albo, jeśli aplikacja jest na tym samym urządzeniu, kopiujesz klucz, a następnie wpisujesz pierwszy kod. Zaraz potem Cashfulness pokazuje Ci dziesięć kodów zapasowych, tylko ten jeden raz: zapisz je w menedżerze haseł. Inne urządzenia zalogowane na Twoje konto zostają wylogowane, a od tej chwili przy każdym logowaniu, po haśle, pojawia się prośba o kod z aplikacji.

Jeśli zgubisz telefon, przy logowaniu dotknij «Zgubiłem telefon: użyję kodu zapasowego»: każdy kod działa tylko raz i wyłącza uwierzytelnianie dwuskładnikowe, które potem włączysz ponownie na nowym telefonie. Jeśli przepadły także kody, napisz na info@cashfulness.com z adresu e-mail Twojego konta: gdy sprawdzimy, że to Ty, wyłączymy je za Ciebie. Aby wyłączyć je samodzielnie albo otrzymać dziesięć nowych kodów zapasowych, potrzebujesz kodu, który aplikacja pokazuje w danej chwili.

Wygląd, powiadomienia i preferencje finansowe

W Wyglądzie i interfejsie wybierasz motyw jasny lub ciemny, paletę kolorów i język aplikacji, a także formaty wyświetlania i preferencje układu.

Powiadomienia i przypomnienia to miejsce, w którym przeglądasz aktualizacje, alerty i komunikaty, a preferencje finansowe, takie jak te dotyczące wprowadzania transakcji, pozwalają dopasować zachowanie aplikacji do Twojego sposobu pracy.

Listę powiadomień można przerzedzić: to, które już przeczytałeś, ma przycisk «Usuń z listy», a na górze strony jest «Usuń przeczytane», które usuwa je wszystkie naraz i mówi, ile ich było. Przy nieprzeczytanych przycisku nie ma, i tak ma być: powiadomienie, którego nigdy nie otworzyłeś i które znika jednym gestem, to powiadomienie stracone bez wiedzy o tym. Słowo «usuń» jest tu dobrane świadomie — powiadomienie znika z Twojej listy, ale nie zostaje skasowane: ślad, że do Ciebie dotarło i że je otworzyłeś, zostaje, a to jedyna miara, po której poznajemy, że powiadomienia przestały działać.

Jeśli powiadomienia nie docierają, najpierw spójrz na górę strony Powiadomienia: tam widać stan zgody systemowej. Jeśli nigdy jej nie udzieliłeś, aplikacja poprosi o nią stamtąd, wyjaśniwszy wcześniej, do czego służy, a także przy pierwszej zanotowanej płatności z przypomnieniem. Jeśli odmówiłeś, okno systemowe nie wróci: przycisk «Otwórz ustawienia» prowadzi na właściwą stronę, a po powrocie karta odświeża się sama. Na Windowsie i Linuksie nie ma powiadomień systemowych i strona o tym mówi: tam wiadomości docierają w aplikacji.

Preferencje powiadomień, obok skrzynki, pokazują tę samą kartę zgody i cztery kategorie: Płatności i przypomnienia, Sprawy do ogarnięcia, Okresowe podsumowanie oraz Wiadomości od Cashfulness. W aplikacji wiadomości docierają zawsze; przełącznik obok każdej kategorii decyduje, czy dociera do Ciebie także jako powiadomienie urządzenia. Wyłączenie «Płatności i przypomnienia» od razu usuwa przypomnienia zaplanowane na telefonie, a karta płatności o tym mówi.

«Alerty dla Twojej przestrzeni» to trzecia pozycja i dotyczy aktywnej przestrzeni. Wszystkie są wyłączone, dopóki ich nie włączysz: cykliczne do potwierdzenia, konta do uzgodnienia, inwestycje do wyceny, budżet blisko limitu, saldo konta poniżej kwoty, tygodniowe lub miesięczne podsumowanie. Docierają jako «Sprawy do ogarnięcia», jedna wiadomość dziennie o wybranej godzinie i tylko jeśli jest coś do powiedzenia. Intensywność wybierasz Ty: Podstawowa powtarza sprawę wciąż otwartą najwyżej co siedem dni, Zwykła codziennie, dopóki jest otwarta, Intensywna sprawdza co godzinę i od razu mówi o każdej nowości. Ton się nie zmienia, tylko częstotliwość.

Waluty

W sekcji Waluty widzisz walutę główną aktywnej przestrzeni księgowej: to w niej wyrażane są sumy raportów, takich jak Bilans i Rachunek zysków i strat. Wybierasz ją przy tworzeniu przestrzeni, a w razie potrzeby zmieniasz ją w sekcji Przestrzenie księgowe, następnie Zarządzaj przestrzenią księgową, w pozycji Waluta główna.

Poniżej znajdziesz waluty, które możesz przypisać do kont, każdą z własnym kursem wyrażonym w walucie głównej i z dniem, którego ten kurs dotyczy. Kursy napływają w każdy dzień roboczy z Europejskiego Banku Centralnego; jeśli waluta nie była aktualizowana od ponad tygodnia, jej data jest wyróżniona.

Kopie zapasowe i dane

Sekcja Kopie zapasowe i dane pozwala utworzyć kopię bezpieczeństwa danych aktywnej przestrzeni księgowej. Plik zostaje zapisany w magazynie i pojawia się w Historii kopii zapasowych; wykonane przywrócenia znajdziesz w Historii przywracania.

Z tego samego miejsca wyeksportujesz swoje dane, zgodnie z prawem do przenoszenia danych przewidzianym w RODO.

W tym samym obszarze mieszka też import. Import z CSV wciąga konta i zapisy z innego programu, z arkusza kalkulacyjnego albo z wyciągu bankowego. Jest tutaj, a nie w Narzędziach, bo przelewanie danych należy do rodziny kopii zapasowej, przywracania i eksportu: zanim cokolwiek zapisze, pokazuje ci podgląd i wskazuje przypadki, których sam nie umie rozstrzygnąć, zamiast zgadywać.

Kto przychodzi z GnuCasha, ma tuż poniżej własną pozycję, Import z GnuCash. Archiwum musi być w formacie XML: GnuCash potrafi zapisywać także w innych formatach, a jeśli twój plik nim nie jest, wystarczy otworzyć go w GnuCashu i użyć Plik, Zapisz jako, wybierając XML. Jeśli jest skompresowany, też jest dobrze, aplikacja się tym zajmie.

Import kopiuje drzewo takim, jakie było, z nazwami i kontami nadrzędnymi, które miało w GnuCashu, i podpina każdą gałąź pod odpowiadającą jej sekcję twojego planu kont. Dalej już nie zgaduje, i ma to swój powód: które konta są płynne, a które to dobra użytkowe, nigdzie w pliku nie jest zapisane. Zapisy, które się nie bilansują, zostają na zewnątrz i aplikacja ci o tym mówi, zamiast je poprawiać. Na zewnątrz zostają też transakcje unieważnione w GnuCashu i podziały akcji: w podglądzie i na końcu importu jedne i drugie są liczone osobno. Podziały akcji zostają na zewnątrz, ponieważ import przenosi wartość papierów wartościowych, a nie liczbę jednostek; gdy podziałowi akcji towarzyszy również wypłata w gotówce, ta wypłata trafia do aplikacji jak każda inna operacja. Jeśli import zatrzyma się w połowie z powodu błędu, strona powie, ile weszło, i pozwoli ci to usunąć przyciskiem Cofnij import. Typ, jaki konto miało w GnuCashu, jest natomiast wykorzystywany: konta typu bank, gotówka lub karta kredytowa trafiają do aplikacji już tak sklasyfikowane, a konta bankowe i karty od razu pojawiają się w Uzgodnieniu. Konta akcji i funduszy pozostają ogólne: o ich klasyfikacji decydujesz ty, edytując konto. Import przenosi też stan uzgodnienia: na kontach bankowych i kartach operacje, które w GnuCashu były uzgodnione, trafiają do aplikacji już uzgodnione, a data ostatniego uzgodnienia jest ta sama co w GnuCashu. Te natomiast, które były tam tylko zaznaczone, nie: uzgadniasz je ty, jak zawsze.

Zamiast całej historii możesz zacząć od wybranej daty. Wcześniejsze zapisy nie wchodzą pojedynczo: dla każdego konta aktywów i zobowiązań aplikacja sumuje jego zapisy i księguje, na dzień przed tą datą, saldo początkowe, którego drugą stroną jest konto Salda otwarcia. Koszty i przychody z poprzednich lat nie są otwierane na nowo, więc rachunek zysków i strat nowego okresu zaczyna się od czystej karty. Konto w innej walucie dostaje saldo w swojej walucie; jeśli brakuje kursu wymiany z tego dnia, ten zapis otwarcia zostaje pominięty, a import ci o tym mówi. Na koncie bankowym lub karcie saldo początkowe trafia do aplikacji w dwóch zapisach: część złożona z operacji, które w GnuCashu były uzgodnione, już uzgodniona, i reszta, którą uzgadniasz jak zawsze. Jeśli jedna z dwóch części wynosi zero, do aplikacji trafia tylko druga.

Po zakończeniu importu przycisk Uporządkuj zaimportowane konta pozwala ci przenieść każdą gałąź tam, gdzie naprawdę chcesz ją trzymać: po jednej i spokojnie, bo salda zgadzają się już wcześniej. Gałąź przeniesiesz, gdzie chcesz, wewnątrz jej typu, ale drzewa aktywów nie da się wstawić między koszty: zmieniłoby to znak tych sald i bilans przestałby się zgadzać.

Gdy import zapisuje dane, z GnuCasha czy z CSV, a także gdy go cofasz, strona pozostaje otwarta aż do końca: jeśli spróbujesz wrócić albo wybrać inną pozycję menu, poprosi cię o zaczekanie, bo import zostawiony w połowie toczyłby się dalej sam i kusiłoby cię, żeby zrobić go jeszcze raz, a wtedy wszystko byłoby zdublowane. Z tego samego powodu to samo archiwum GnuCash nie wchodzi dwa razy do tej samej przestrzeni: jeśli już tam jest, strona powie ci o tym od razu po jego wybraniu i pokaże każdy wcześniejszy import z datą i godziną, z liczbą utworzonych przez niego kont i zapisów oraz z przyciskiem Cofnij import obok. Gdy cofniesz poprzedni import, możesz zaimportować archiwum od nowa; konta, na których w międzyczasie zarejestrowano inne operacje albo pod którymi utworzono inne konta, zostają, a strona je wymienia: dopóki tam są, archiwum nadal figuruje w przestrzeni, więc przenosisz albo usuwasz te operacje i te konta podrzędne, a potem jeszcze raz cofasz import. Dotyczy to również przerwanego importu, na przykład przez zamknięcie aplikacji: gdy znów wybierzesz archiwum, znajdziesz część, która weszła, do cofnięcia przed ponownym importem. Jeśli naprawdę potrzebujesz drugiej kopii, zaimportuj ją do innej przestrzeni.

1. Otwórz Ustawienia, potem Kopie zapasowe i dane, a tam wybierz Zarządzaj kopiami zapasowymi.
2. Naciśnij Utwórz kopię zapasową, aby od razu rozpocząć pełną kopię przestrzeni księgowej.
3. Poczekaj, aż plik pojawi się w Historii kopii zapasowych: stamtąd zajmiesz się nim później.

Przestrzenie księgowe i usunięcie konta

W Przestrzeniach księgowych zarządzasz swoimi przestrzeniami: możesz zmieniać ich nazwy, zapraszać nowych członków oraz określać role i uprawnienia dla poszczególnych sekcji, tak aby każda osoba widziała i zmieniała tylko to, co jej dotyczy.

Jeśli zdecydujesz się odejść z Cashfulness, usunięcie konta wymaga wielokrotnego potwierdzenia: prosimy o potwierdzenie kilka razy właśnie dlatego, że operacji nie da się cofnąć i trwale usuwa ona Twoje dane.