الميزانيات والفئات
تراقب الميزانية في Cashfulness فئة واحدة أو حسابًا مفردًا: تحدّد مبلغًا وفترة، ويقارن التطبيق المسار الفعلي بخطتك. والفئات هي الطريقة لتجميع الحسابات كما تشاء، وتُستخدم في الميزانيات وفي مؤشرات الميزانية العمومية على السواء. في هذا الفصل ترى كيف تنشئ ميزانية في خطوتين، وكيف تستفيد من الركائز والفئات الشخصية.
صفحة الميزانية
تجد الميزانية في الشريط الجانبي، إلى جانب الميزانية العمومية وقائمة الدخل. وتسرد الصفحة ميزانيات المساحة المحاسبية النشطة؛ وفي أول زيارة تدعوك رسالة إلى إنشاء أول ميزانية بزر إنشاء ميزانية.
وفي الأعلى تساعدك ثلاثة مرشّحات على التوجّه: نشطة تعرض الميزانيات التي لا تزال فترتها جارية، ومنتهية تلك التي انتهت فترتها، والكل القائمة الكاملة. أما زر ميزانية جديدة فيبدأ معالج الإنشاء.
الخطوة 1: النوع والهدف
الإنشاء معالج من خطوتين. في الأولى، النوع والهدف، تختار ما تريد مراقبة مساره: يمكن أن يكون نوع الميزانية مصروفات أو دخل أو ثروة أو ديون، بينما يمكن أن يكون نطاق الهدف فئة تجمع عدة حسابات في ميزانية واحدة، أو حسابًا واحدًا.
- في صفحة الميزانية اضغط على ميزانية جديدة.
- اختر نوع الميزانية: مصروفات أو دخل أو ثروة أو ديون.
- اختر نطاق الهدف: فئة أو حساب واحد.
- حدّد الفئة أو الحساب المراد مراقبته. وإذا لم تكن هناك فئة مناسبة بعد، يمكنك إنشاؤها في الحال عبر إنشاء فئة جديدة، مع ذكر الاسم والحسابات المراد تضمينها.
- اضغط على التالي للانتقال إلى الخطوة الثانية.
الخطوة 2: المبلغ والفترة
في الخطوة الثانية تقرّر كم ولأي مدة: أدخل مبلغ الميزانية واختر الدورية. مع شهريا أو ربع سنوية أو سنويا تُضبط تواريخ الفترة تلقائيًا؛ ومع مخصص تحدّد أنت المدى، وفي كل الأحوال يمكنك تعديل التواريخ يدويًا.
- أدخل المبلغ المرجعي للميزانية.
- اختر الدورية: شهريا أو ربع سنوية أو سنويا أو مخصص.
- تحقّق من بداية الفترة ونهاية الفترة، المضبوطتين تلقائيًا بحسب الدورية.
- أكّد بالضغط على إنشاء ميزانية: تظهر الميزانية الجديدة فورًا في القائمة.
التقدّم والعتبات والتجديد
تعرض كل ميزانية تقدّم الفترة: كم استهلكت مقارنة بالمبلغ المقرّر، وكم مضى من الوقت. وتغذّي عتبات التنبيه إشارة ضوئية تبيّن بلمحة واحدة ما إذا كنت ضمن الخطة أو فوقها أو دونها، فتتعرّف فورًا على الميزانيات التي تستحق الانتباه.
وفي نهاية الفترة تنتهي صلاحية الميزانية وتنتقل تحت مرشّح منتهية. وعندما يقترب موعد الانتهاء ينبّهك التطبيق، ومن هناك يمكنك تجديد الميزانية للفترة التالية دون الحاجة إلى إنشائها من الصفر.
الفئات: الركائز والفئات الشخصية
تجمع صفحة الفئات عائلتين من الفئات. في الأعلى تجد ركائز Coletti، وهي الفئات الأربع المعرَّفة مسبقًا في منهج Coletti: الأمان والطمأنينة والطوارئ والاستثمارات. وتُظهر كل ركيزة عدد الحسابات التي تضمّها وتُفتح لعرض تفاصيلها.
وتحتها فئاتك الشخصية: تجميعات حرة للحسابات تنشئها بزر فئة جديدة وتنظّمها كما تشاء، مثلًا لجمع كل فواتير المنزل أو حسابات مشروع ما. وتُستخدم جميع الفئات، بما فيها الركائز، في الميزانيات وفي مؤشرات الميزانية العمومية.
