Actualitzar el patrimoni
Li passa a tothom: setmanes o mesos sense registrar despeses i ingressos, i els saldos dels comptes a Cashfulness ja no coincideixen amb la realitat. Actualitzar el patrimoni, disponible als plans de pagament, existeix precisament per a aquest moment: tornes a fer el recompte del patrimoni del teu espai comptable — igual que a la primera configuració — indicant quant val avui cada compte. L'aplicació torna a alinear-ho tot amb registres de partida doble, sense recrear l'espai i sense inventar transaccions que mai van passar.
Quan fer-lo servir
Fes servir Actualitzar el patrimoni quan hagis perdut la continuïtat del teu seguiment: una pausa, un canvi de casa, una etapa intensa de la vida en què el llibre de despeses era l'última cosa en què pensaves. En lloc de reconstruir amb feina cada transacció que falta, tornes a començar des d'una instantània exacta d'avui.
No és l'eina adequada per a correccions puntuals en un sol compte actiu — per a això hi ha la Conciliació i l'edició de transaccions. És l'eina per tornar a alinear tot el teu patrimoni d'un sol cop.
Com funciona, comptablement
Per a cada compte del balanç (actiu i passiu) indiques el valor observat avui: quant hi ha realment al compte corrent, quant val el cotxe, quant queda per pagar del préstec. Cashfulness compara el valor indicat amb el saldo comptable i, allà on hi ha una diferència, registra un assentament d'ajust equilibrat.
La contrapartida d'aquests ajustos no és ni un ingrés ni una despesa: és un compte de patrimoni net dedicat anomenat Ajustos d'inventari. El motiu és l'honestedat comptable: si no saps quines despeses o ingressos van causar la diferència, l'aplicació no els ha d'inventar. El teu compte de resultats continua mostrant només allò que realment vas registrar.
El teu patrimoni net, en canvi, s'actualitza de seguida als valors reals. I el compte Ajustos d'inventari conserva al llarg del temps la mesura de quant del canvi del teu patrimoni ha quedat sense explicar: en el proper recompte sabràs quant del recorregut s'ha registrat i quant no.
Pas a pas
Trobaràs Actualitzar el patrimoni a la secció Eines de la barra lateral. La pantalla inicial resumeix què està a punt de passar i mostra la data de l'últim recompte; només el propietari de l'espai comptable pot continuar.
- Obre Actualitzar el patrimoni des de la secció Eines.
- Llegeix la introducció i prem Comença.
- Per a cada compte, introdueix el valor real d'avui: els saldos que ja són correctes es queden com estan. Per als deutes, introdueix l'import que encara es deu, com a número positiu.
- Prem Previsualitza els canvis: repasses les diferències compte per compte i el teu patrimoni net abans i després.
- Afegeix una nota si vols recordar el context, i després prem Aplica els ajustos.
Després de l'actualització
Els ajustos apareixen al Registre com a transaccions normals, reconeixibles per la descripció "Actualització del patrimoni". El balanç i el teu patrimoni net reflecteixen de seguida la situació observada; el compte de resultats es manté intacte.
A partir d'aquí pots reprendre el teu seguiment diari. Si en el futur tornes a perdre el fil, no passa res: fes una nova mesura. Cada recompte es desa a l'historial amb el patrimoni net d'abans i després, de manera que l'evolució del teu patrimoni es manté llegible fins i tot a través d'interrupcions.