El pla de comptes
A Cashfulness cada apunt viu en un compte, i els comptes s'organitzen en un pla de comptes: un arbre ordenat en seccions que reflecteix la lògica de la partida doble. La pantalla de Comptes és el teu punt de partida per explorar l'estructura, crear comptes nous i mantenir-los alineats amb la realitat.
L'estructura d'arbre
La pantalla de Comptes mostra el pla de comptes com un arbre desplegable, agrupat per secció. El Balanç conté Actius+ (actius productius, els que generen valor), Actius- (efectiu i actius d'ús personal), Passius i Patrimoni net. Els Ingressos i les Despeses viuen en canvi al Compte de resultats.
Cada fila mostra el nom del compte, el número de compte, el saldo total i el canvi de l'any en curs. Les seccions es despleguen i es col·lapsen amb la fletxa al costat del nom, i la barra de cerca de la part superior et permet trobar un compte per nom, número o tipus.
A la part inferior de la pàgina, una fila de resum mostra el Patrimoni net global de l'espai de treball: la diferència entre allò que posseeixes i allò que deus.
Divises i colors del saldo
Cada compte té la seva pròpia divisa, triada en crear-lo. Pots mantenir el teu compte corrent en euros i un compte d'inversió en dòlars: Cashfulness registra cada apunt en la divisa del compte i converteix els totals quan cal.
Els saldos utilitzen colors semàntics: d'un cop d'ull pots identificar la naturalesa de cada xifra, per exemple els Passius separats d'allò que posseeixes, i el Patrimoni net separat de la resta. El color mai substitueix el signe comptable, només en facilita la lectura.
Crear un compte amb l'assistent
El botó més a la cantonada inferior dreta obre l'assistent de Compte nou, que et guia pas a pas. L'assistent només pregunta el que necessita, un pas cada vegada, mostrant suggeriments i exemples vàlids pel camí.
- Dona al compte un nom descriptiu i reconeixible, per exemple el nom del banc o la finalitat del compte. Pots afegir una descripció opcional, útil si comparteixes l'espai de treball amb altres persones.
- Tria el tipus de compte: determina en quina secció de l'arbre viurà el compte i com es comportarà el seu saldo.
- Selecciona el compte pare directament des de l'arbre: el compte nou se situarà a sota, heretant la seva posició a l'estructura.
- Configura les propietats del compte segons com el faràs servir (vegeu la secció següent).
- Confirma: el compte apareix immediatament a l'arbre, llest per rebre apunts.
Propietats del compte
En crear un compte (i més endavant en editar-lo) pots activar propietats que en canvien el comportament. Conciliable amb l'extracte bancari: el compte s'incorpora al flux de Conciliació de comptes, ideal per a comptes corrents i targetes. Subscripció recurrent: el compte és seguit per la Gestió de subscripcions per a despeses que es repeteixen.
Valoració de mercat: pensada per a inversions, et permet actualitzar el valor del compte periòdicament mitjançant les Actualitzacions d'inversions. Depreciació: per a actius que perden valor amb el temps, com un cotxe o un dispositiu, perquè el pla de comptes reflecteixi el valor real i no el preu de compra.
Comptes ocults
No tots els comptes calen cada dia: un compte tancat o poc utilitzat pot embussar l'arbre. Pots amagar-lo sense eliminar-lo, de manera que el seu historial comptable es mantingui intacte.
La icona de l'ull a la barra d'eines mostra o amaga els comptes ocults: quan està desactivada només veus els comptes actius, quan l'actives tots reapareixen.
Conciliar un compte
La conciliació és el moment en què compares Cashfulness amb el teu extracte bancari. Des de la secció de Conciliació de comptes tries el compte i obtens la llista d'apunts registrats, dividits entre imports d'haver (dipòsits rebuts i devolucions) i imports de deure.
Marques cada apunt que trobes a l'extracte: els totals d'haver i deure s'actualitzen a mesura que avances, juntament amb la Diferència. Mentre la comprovació del saldo no coincideixi, l'aplicació ho assenyala; quan la Diferència arriba a zero pots confirmar amb el botó Concilia.
- Obre la Conciliació de comptes i tria el compte a conciliar.
- Estableix la data de referència de l'extracte bancari.
- Marca els apunts que apareixen a l'extracte un per un, tant els d'haver com els de deure.
- Comprova la Diferència a la part inferior: ha d'arribar a zero. Si no hi arriba, busca l'apunt que falta o que sobra.
- Prem Concilia per confirmar: els apunts marcats queden marcats com a conciliats.
