Paramètres

Un hub unique pour tous les paramètres

L'écran Paramètres rassemble toutes les zones de configuration dans une liste de cartes : Profil utilisateur, Espaces comptables, Apparence et interface, Devises, Notifications et rappels, Saisie des transactions, Sécurité et confidentialité, Sauvegarde et données, Aide et assistance.

En haut, vous voyez toujours quel espace comptable est actif : certains paramètres, comme les sauvegardes, concernent un seul espace, tandis que d'autres, comme le profil et l'apparence, valent pour votre compte dans tous les espaces.

Profil utilisateur : compte, sécurité et consentements

Dans Profil utilisateur, vous trouvez les informations de votre compte : l'adresse e-mail de connexion est affichée en lecture seule, tandis que le pseudo est librement modifiable et constitue le nom sous lequel vous apparaissez dans l'application et dans les espaces partagés.

La section Sécurité vous permet de changer votre mot de passe et, si nécessaire, votre adresse e-mail : l'e-mail est aussi votre nom d'utilisateur, vous recevrez donc un message de confirmation à la nouvelle adresse pour finaliser le changement.

Dans Consentements de confidentialité, vous gérez vos préférences de communication : les communications techniques et de service sont obligatoires car l'application en a besoin pour fonctionner, tandis que la newsletter et les communications commerciales s'activent ou se désactivent avec un interrupteur. Chaque modification est enregistrée automatiquement.

Dans Sécurité et confidentialité, deux interrupteurs se ressemblent mais font des choses différentes. Connexion rapide de l'appareil vaut après Se déconnecter : vous revenez avec l'empreinte, le visage ou le code de l'appareil au lieu de saisir le mot de passe. Exiger une authentification verrouille l'application chaque fois que vous l'ouvrez ou y revenez, et demande le déverrouillage : c'est celui qu'il vous faut si le téléphone passe de main en main.

L'authentification à deux facteurs, elle aussi dans Sécurité et confidentialité, ajoute au mot de passe un code à six chiffres qui change toutes les trente secondes, généré par une application d'authentification sur votre téléphone (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy et autres applications similaires). Pour l'activer, vous scannez le QR Code avec l'application, ou vous copiez la clé si l'application se trouve sur le même appareil, puis vous saisissez le premier code. Juste après, Cashfulness vous montre dix codes de secours, une seule fois : enregistrez-les dans un gestionnaire de mots de passe. Les autres appareils connectés sont déconnectés et, à partir de ce moment, à chaque connexion, après le mot de passe, le code de l'application vous est demandé.

Si vous perdez votre téléphone, au moment de la connexion, touchez « J'ai perdu mon téléphone : utiliser un code de secours » : chaque code ne sert qu'une fois et désactive l'authentification à deux facteurs, que vous réactivez ensuite avec votre nouveau téléphone. Si vous avez aussi perdu les codes, écrivez à info@cashfulness.com depuis l'adresse de votre compte : après avoir vérifié qu'il s'agit bien de vous, c'est nous qui la désactivons. Pour la désactiver de vous-même, ou pour obtenir dix nouveaux codes de secours, il vous faut le code que l'application affiche à ce moment-là.

Apparence, notifications et préférences financières

Dans Apparence et interface, vous choisissez le thème clair ou sombre, la palette de couleurs et la langue de l'application, ainsi que les formats d'affichage et les préférences de mise en page.

Notifications et rappels est l'endroit où vous consultez les mises à jour, les alertes et les communications, tandis que les préférences financières, comme celles qui concernent la saisie des transactions, vous permettent d'adapter le comportement de l'application à votre façon de travailler.

La liste des notifications peut être allégée : une notification déjà lue porte le bouton « Retirer de la liste », et en haut de la page se trouve « Retirer les lues », qui les enlève toutes d'un coup et vous dit combien. Sur les non lues le bouton n'apparaît pas, et c'est voulu : une notification jamais ouverte qui disparaît d'un geste est une notification perdue sans le savoir. Le mot « retirer » est choisi à dessein — la notification quitte votre liste, elle n'est pas supprimée : la trace qu'elle vous est parvenue et que vous l'avez ouverte demeure, et c'est la seule mesure qui nous permet de voir si les notifications cessent de fonctionner.

Si les notifications n'arrivent pas, la première chose à regarder se trouve en haut de la page Notifications : l'état de l'autorisation système. Si vous ne l'avez jamais accordée, l'application vous la demande depuis là après vous avoir expliqué à quoi elle sert, et elle vous la demande aussi la première fois que vous notez une échéance avec rappel. Si vous l'avez refusée, le dialogue du système ne revient pas : le bouton « Ouvrir les réglages » vous amène à la bonne page, et au retour la carte se met à jour toute seule. Sous Windows et Linux, les notifications système n'existent pas, et la page le dit : là, les messages arrivent dans l'application.

Les préférences de notification, à côté de la boîte de réception, montrent la même carte d'autorisation et les quatre catégories : Échéances et rappels, Choses à régler, Récapitulatif périodique et Messages de Cashfulness. Dans l'application, les messages arrivent toujours ; l'interrupteur à côté de chaque catégorie décide s'ils vous parviennent aussi comme notification de l'appareil. Désactiver « Échéances et rappels » retire aussitôt les rappels programmés sur le téléphone, et la fiche de l'échéance le dit.

« Alertes sur votre espace » est la troisième entrée, et elle vaut pour l'espace comptable actif. Elles sont toutes désactivées tant que vous ne les activez pas : récurrentes à confirmer, comptes à rapprocher, placements à réévaluer, budget proche de la limite, solde d'un compte sous un montant, récapitulatif hebdomadaire ou mensuel. Elles arrivent comme « Choses à régler », un message par jour à l'heure de votre choix et seulement s'il y a quelque chose à dire. L'intensité, c'est vous qui la décidez : Essentielle répète une chose encore en attente au plus tous les sept jours, Régulière chaque jour tant qu'elle est en attente, Intense vérifie chaque heure et vous dit aussitôt toute nouveauté. Le ton ne change pas, seulement la fréquence.

Devises

Dans la section Devises, vous voyez la devise principale de l'espace comptable actif : c'est celle dans laquelle sont exprimés les totaux des rapports, comme le Bilan et le Compte de résultat. Vous la choisissez en créant l'espace et, si nécessaire, vous la modifiez depuis Espaces comptables, puis Gérer l'espace comptable, à la rubrique Devise principale.

En dessous, vous trouvez les devises que vous pouvez attribuer aux comptes, chacune avec son taux de change exprimé dans la devise principale et le jour auquel il se rapporte. Les taux arrivent de la Banque centrale européenne chaque jour ouvré ; si une devise n'a pas été mise à jour depuis plus d'une semaine, sa date apparaît en surbrillance.

Sauvegarde et données

La section Sauvegarde et données vous permet de créer une copie de sécurité des données de l'espace comptable actif. Le fichier est enregistré dans le stockage et apparaît dans l'Historique des sauvegardes ; les restaurations effectuées sont listées dans l'Historique des restaurations.

Depuis la même zone, vous pouvez exporter vos données, conformément au droit à la portabilité prévu par le RGPD.

L'importation vit dans la même zone. Importer depuis un CSV fait entrer comptes et écritures depuis un autre logiciel, depuis un tableur ou depuis un relevé bancaire. Elle se trouve ici et non dans les Outils parce que transvaser des données appartient à la famille sauvegarde, restauration et export : avant d'écrire quoi que ce soit, elle vous montre un aperçu et vous signale les cas qu'elle ne sait pas trancher seule, au lieu de deviner.

Si vous venez de GnuCash, une entrée vous est réservée juste en dessous, Importer depuis GnuCash. L'archive doit être au format XML : GnuCash sait aussi enregistrer dans d'autres formats, et si votre fichier n'est pas en XML il vous suffit de l'ouvrir dans GnuCash et d'utiliser Fichier, Enregistrer sous, en choisissant le XML. S'il est compressé, cela ne change rien, l'application s'en charge.

L'import recopie l'arbre tel qu'il était, avec les noms et les parents qu'il avait dans GnuCash, et rattache chaque branche au compte correspondant de votre plan comptable. Il n'essaie pas de deviner davantage, et il y a une raison : quels comptes sont liquides, ou lesquels sont des biens d'usage, cela n'est écrit nulle part dans le fichier. Les écritures qui ne s'équilibrent pas restent dehors et vous en êtes averti, au lieu d'être corrigées. Les transactions invalidées dans GnuCash et les divisions d'actions restent elles aussi dehors : l'aperçu et la fin de l'import les comptent à part. Les divisions restent dehors parce que l'import reprend la valeur des actions et non le nombre de parts ; si une division d'actions s'accompagne également d'un paiement en espèces, ce paiement entre comme n'importe quel autre mouvement. Si l'import s'arrête en cours de route à cause d'une erreur, la page vous indique ce qui est entré et vous permet de le retirer avec le bouton Annuler l'import. Le type que le compte avait dans GnuCash, en revanche, il l'utilise : les comptes de type banque, espèces ou carte de crédit arrivent déjà classés ainsi, et les comptes bancaires et les cartes apparaissent tout de suite dans le Rapprochement. Les comptes d'actions et de fonds restent génériques : c'est vous qui décidez comment les classer, en modifiant le compte. L'import reprend aussi l'état de rapprochement : sur les comptes bancaires et les cartes, les mouvements qui étaient rapprochés dans GnuCash arrivent déjà rapprochés, et la date du dernier rapprochement est celle de GnuCash. Ceux qui étaient seulement cochés, en revanche, non : c'est vous qui les rapprochez, comme d'habitude.

Au lieu de tout l'historique, vous pouvez partir d'une date. Les mouvements antérieurs n'entrent pas un par un : pour chaque compte d'actif et de passif, l'application additionne ses mouvements et inscrit, la veille de cette date, un solde d'ouverture en contrepartie du compte Soldes d'ouverture. Les charges et les produits des années précédentes ne sont pas rouverts, si bien que le compte de résultat de la nouvelle période repart sur une base propre. Un compte dans une autre devise reçoit son solde dans sa propre devise ; s'il manque le taux de change de ce jour-là, cette ouverture reste dehors et l'import vous le signale. Sur un compte bancaire ou une carte, le solde d'ouverture arrive en deux écritures : la partie des mouvements qui étaient rapprochés dans GnuCash, déjà rapprochée, et le reste, à rapprocher comme d'habitude. Si l'une des deux parties vaut zéro, seule l'autre arrive.

Une fois l'import terminé, le bouton Rangez les comptes importés vous laisse déplacer chaque branche là où vous voulez vraiment la garder : une à la fois et sans vous presser, parce que les soldes tombent déjà juste. Une branche se déplace où vous voulez à l'intérieur de son type, et un arbre de comptes d'actif ne se laisse pas mettre parmi les dépenses : cela inverserait le signe de ces soldes et la comptabilité cesserait d'être équilibrée.

Pendant qu'un import écrit, depuis GnuCash comme depuis un CSV, et aussi pendant que vous l'annulez, la page reste ouverte jusqu'à la fin : si vous essayez de revenir en arrière ou de choisir une autre entrée du menu, elle vous demande d'attendre, parce qu'un import laissé en cours de route continuerait tout seul et on serait tenté de le relancer, ce qui mettrait tout en double. Pour la même raison, le même fichier GnuCash n'entre pas deux fois dans le même espace : s'il y est déjà, dès que vous le choisissez, la page vous le dit, avec la date et l'heure de chaque import précédent, le nombre de comptes et d'écritures qu'il a créés, et Annuler l'import à côté de chacun. Une fois le précédent retiré, vous pouvez l'importer de nouveau depuis le début ; les comptes dans lesquels vous avez entre-temps enregistré d'autres mouvements, ou sous lesquels vous avez créé d'autres comptes, sont conservés, et la page les nomme : tant qu'ils sont là, le fichier figure toujours dans l'espace, donc vous déplacez ou supprimez ces mouvements et ces sous-comptes, puis vous annulez de nouveau l'import. Il en va de même pour un import interrompu, par exemple si vous avez fermé l'application : en choisissant de nouveau le fichier, vous retrouvez la partie déjà entrée, à annuler avant de relancer l'import. Si vous avez vraiment besoin d'une seconde copie, importez-la dans un autre espace.

1. Ouvrez les Paramètres, puis Sauvegarde et données, et appuyez sur Gérer les sauvegardes.
2. Appuyez sur Créer une sauvegarde pour lancer immédiatement une sauvegarde complète de l'espace comptable.
3. Attendez que le fichier apparaisse dans l'Historique des sauvegardes : vous pourrez le gérer à partir de là par la suite.

Espaces comptables et suppression du compte

Depuis Espaces comptables, vous gérez vos espaces : vous pouvez les renommer, inviter de nouveaux membres et définir des rôles et des autorisations par section, de sorte que chaque personne ne voie et ne modifie que ce qui la concerne.

Si vous décidez de quitter Cashfulness, la suppression du compte est une procédure à confirmation multiple : il vous est demandé de confirmer plusieurs fois précisément parce que l'opération est irréversible et efface définitivement vos données.