Installer Cashfulness et créer le premier espace comptable
En bref
Vous téléchargez l'application depuis le site ou depuis la boutique d'applications, vous créez votre compte utilisateur avec une adresse e-mail et un pseudo, vous vérifiez l'e-mail et vous donnez un nom à votre premier espace comptable, avec la langue, la devise et les formats des nombres et des dates. Quelques minutes suffisent. L'état des lieux de vos comptes, c'est-à-dire la photo de ce que vous avez et de ce que vous devez, est le sujet de la leçon 2 : si vous n'avez pas vos soldes sous la main, vous pouvez vous arrêter avant et reprendre plus tard.
Cette page accompagne la leçon 1 du cours vidéo gratuit "Cashfulness pas à pas". Les étapes suivent l'ordre de la vidéo, et les noms des boutons sont ceux que vous voyez dans l'application.
Regardez la leçon
1. Téléchargez l'application
Cashfulness est disponible pour iPhone et iPad, Android, Mac, Windows et Linux.
- Sur l'ordinateur, partez de la page "Téléchargement" de cashfulness.com : vous téléchargez le fichier d'installation pour votre système et vous le lancez.
- Sur le téléphone, passez par la boutique d'applications : l'App Store pour iPhone et iPad, Google Play pour Android.
Votre compte Cashfulness est unique et fonctionne partout : pas besoin d'une licence par appareil. Les données sont sur le serveur, vous pouvez donc commencer sur l'ordinateur et continuer sur le téléphone.
2. L'accueil
Au premier lancement, quatre écrans vous présentent ce que fait l'application. Vous pouvez les faire défiler ou appuyer sur "Passer". À la fin, choisissez "Créer un compte gratuit".
3. Créez votre compte utilisateur
L'écran s'appelle "Créez votre compte" : ici, "compte" veut dire votre compte utilisateur, pas un compte en banque.
- E-mail : ce sera votre identifiant.
- Pseudo : le nom avec lequel l'application vous salue. Ni nom ni prénom, et ce n'est pas un oubli : pour bien tenir vos comptes, l'application n'a pas besoin de savoir qui vous êtes. Cashfulness ne crée pas de profils de ses utilisateurs et ne vend vos données à personne.
- Mot de passe et Confirmez le mot de passe : au moins 8 caractères, avec une majuscule, un chiffre et un caractère spécial. Le bon endroit pour le garder, c'est un gestionnaire de mots de passe.
- Les trois cases obligatoires : les conditions et la politique de confidentialité, la confirmation que vous avez au moins 18 ans (ou l'âge de la majorité légale dans votre pays), et l'approbation spécifique de certaines clauses des Conditions, prévue par les articles 1341 et 1342 du Code civil italien. Les consentements se donnent ici, à l'inscription.
- Cliquez sur "S'inscrire".
4. Vérifiez votre e-mail
L'écran "Vérifiez votre e-mail" s'ouvre. Vous recevez un message avec un lien à ouvrir : il sert à prouver que l'adresse est bien à vous. Parfois, il met quelques minutes à arriver, et parfois il finit dans les courriers indésirables ; si vous ne le trouvez pas, vous pouvez en demander un autre avec "Renvoyer l'e-mail". Une fois le lien ouvert, revenez dans l'application et appuyez sur "J'ai ouvert le lien, continuer".
5. Votre premier espace comptable
Un espace comptable est un livre de comptes complet et séparé de tout le reste : vos comptes, vos mouvements, votre patrimoine. Vous pouvez en avoir un pour la famille et un autre pour un projet, et les chiffres ne se mélangent jamais. Le nombre d'espaces dépend de votre forfait.
Sur l'écran "Bienvenue sur Cashfulness !", appuyez sur "Commencer l'état des lieux". Le parcours guidé "Créons votre espace comptable" s'ouvre, avec ses cinq étapes en haut : Nom, Paramètres, État des lieux, Aperçu, Confirmer.
Nom. Saisissez-le dans "Nom de l'espace", laissez la note vide si vous voulez et appuyez sur "Commençons". Dans la vidéo, l'espace s'appelle Anna et sa famille. Le nom sert seulement à reconnaître l'espace, et vous pouvez le changer quand vous voulez.
Paramètres. Sur l'écran "Vos préférences", vous choisissez :
- "Langue de l'interface" ;
- "Devise principale de reporting" : c'est la devise dans laquelle l'application vous montre les totaux. Elle n'oblige pas vos comptes à être dans cette devise : un compte en dollars reste en dollars, et dans les totaux, c'est l'appli qui le convertit ;
- "Format des nombres", "Format de date" et "Premier jour de la semaine". Ils sont séparés de la langue exprès : vous pouvez utiliser l'application en anglais et garder les nombres à la française (1 234,56), ou l'inverse.
Ensuite, "Suivant".
6. S'arrêter et reprendre plus tard
L'étape suivante est l'état des lieux, et pour cela il vous faut une dizaine de minutes et les soldes de vos comptes. Si vous ne les avez pas en ce moment, sur l'écran "Faisons un état des lieux de votre patrimoine", appuyez sur la croix en haut : la question "Mettre en pause pour l'instant ?" s'ouvre, avec trois choix.
| Choix | Ce qu'il fait |
|---|---|
| "Continuer" | Ferme la question : vous restez où vous êtes. |
| "Pause" | Garde le brouillon : quand vous revenez, vous reprenez exactement là où vous en étiez. |
| "Abandonner" | Supprime l'espace et tout ce que vous avez saisi. Impossible de revenir en arrière. |
Erreurs fréquentes
- Appuyer sur "Abandonner" juste pour faire une pause. Pour reprendre plus tard, le bon choix est "Pause". "Abandonner" supprime le brouillon.
- Attendre un e-mail qui a fini dans les courriers indésirables. Regardez dans ce dossier. Si vous vous êtes trompé d'adresse, il y a "Modifier l'e-mail" ; pour un nouvel envoi, il y a "Renvoyer l'e-mail".
- Choisir la devise principale en pensant à un seul compte. La devise principale décide seulement dans quelle devise vous lisez les totaux. Chaque compte garde la sienne.
- Mettre votre nom et prénom comme pseudo. C'est possible, mais inutile : n'importe quel nom avec lequel vous voulez que l'application vous salue fait l'affaire.
Questions fréquentes
Faut-il une licence par appareil ?
Non. Votre compte Cashfulness est unique et fonctionne sur iPhone, iPad, Android, Mac, Windows et Linux. Les données sont sur le serveur : ce que vous enregistrez sur un appareil, vous le retrouvez sur les autres.
Pourquoi Cashfulness ne demande-t-il ni nom ni prénom ?
Parce que, pour bien tenir vos comptes, l'application n'a pas besoin de savoir qui vous êtes. Pour vous inscrire, une adresse e-mail et un pseudo suffisent : le pseudo est le nom avec lequel l'application vous salue.
Tous les comptes doivent-ils être dans la devise principale ?
Non. La devise principale est celle dans laquelle l'application vous montre les totaux. Un compte en dollars reste en dollars, et dans les totaux, c'est l'application qui le convertit.
La prochaine leçon
Leçon 2 · L'état des lieux dans Cashfulness : le patrimoine net de départ. Nous reprenons le brouillon là où nous l'avions mis en pause et nous y mettons les comptes, les cartes, la maison, la voiture et le prêt immobilier, avec les soldes d'aujourd'hui. À la fin, vous avez votre premier bilan.
Dans le manuel
Le chapitre Premiers pas du manuel utilisateur explique votre compte utilisateur, les espaces comptables et comment vous déplacer dans l'application.
Vittorio Giusti est économiste et psychologue, et il a créé Cashfulness.