सेटिंग्स

हर सेटिंग के लिए एक ही जगह

सेटिंग्स स्क्रीन हर कॉन्फ़िगरेशन क्षेत्र को कार्ड्स की एक सूची में इकट्ठा करती है: उपयोगकर्ता प्रोफ़ाइल, लेखा-स्थान, दिखावट और इंटरफ़ेस, मुद्राएँ, सूचनाएँ और रिमाइंडर, लेन-देन प्रविष्टि, सुरक्षा और गोपनीयता, बैकअप और डेटा, सहायता और समर्थन।

ऊपर हमेशा दिखता है कि कौन-सा लेखा-स्थान सक्रिय है: कुछ सेटिंग्स, जैसे बैकअप, एक ही लेखा-स्थान पर लागू होती हैं, जबकि कुछ अन्य, जैसे आपकी प्रोफ़ाइल और दिखावट, आपके खाते से जुड़ी होती हैं और सभी लेखा-स्थानों पर लागू होती हैं।

सहायता और समर्थन में «समीक्षा लिखें» भी है: यह App Store या Google Play पर Cashfulness का पेज खोलता है, जहाँ आप अपने अनुभव के बारे में दो पंक्तियाँ लिख सकते हैं। कंप्यूटर पर, जहाँ ऐप किसी स्टोर से नहीं आता, यह पहले पूछता है कि आप फ़ोन पर दोनों में से कौन-सा इस्तेमाल करते हैं।

उपयोगकर्ता प्रोफ़ाइल: खाता, सुरक्षा और सहमतियाँ

उपयोगकर्ता प्रोफ़ाइल आपके खाते की जानकारी दिखाती है: साइन-इन ईमेल केवल-पठन रूप में दिखाया जाता है, जबकि उपनाम को स्वतंत्र रूप से बदला जा सकता है और यही वह नाम है जिससे आप ऐप और साझा लेखा-स्थानों में दिखते हैं।

सुरक्षा सेक्शन आपको अपना पासवर्ड और, ज़रूरत होने पर, अपना ईमेल पता बदलने देता है: ईमेल आपका उपयोगकर्ता नाम भी है, इसलिए बदलाव पूरा करने के लिए आपको नए पते पर एक पुष्टि संदेश मिलेगा।

गोपनीयता सहमतियों में आप अपनी संचार प्राथमिकताएँ प्रबंधित करते हैं: तकनीकी और सेवा संबंधी संचार अनिवार्य हैं क्योंकि ऐप को काम करने के लिए उनकी ज़रूरत होती है, जबकि न्यूज़लेटर और वाणिज्यिक संचार को टॉगल से चालू या बंद किया जा सकता है। हर बदलाव अपने-आप सेव हो जाता है।

सुरक्षा और गोपनीयता में दो स्विच हैं जो मिलते-जुलते हैं पर अलग काम करते हैं। डिवाइस त्वरित लॉगिन लॉग आउट के बाद काम आता है: आप पासवर्ड लिखने की जगह फ़िंगरप्रिंट, चेहरे या डिवाइस PIN से वापस आते हैं। प्रमाणीकरण आवश्यक हर बार ऐप खोलने या उस पर लौटने पर उसे लॉक करता है और अनलॉक माँगता है: अगर फ़ोन कई हाथों से गुज़रता है तो यही चाहिए।

दो-चरणीय सत्यापन, जो सुरक्षा और गोपनीयता में ही मिलता है, आपके पासवर्ड के साथ छह अंकों का एक कोड जोड़ता है जो हर तीस सेकंड में बदलता है और जिसे आपके फ़ोन पर मौजूद कोई ऑथेंटिकेटर ऐप बनाता है (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy और इसी तरह के ऐप)। इसे चालू करने के लिए आप ऐप से QR कोड स्कैन करते हैं, या अगर ऐप इसी डिवाइस पर है तो कुंजी कॉपी करते हैं, और पहला कोड दर्ज करते हैं। इसके तुरंत बाद Cashfulness आपको दस बैकअप कोड दिखाता है, केवल एक बार: इन्हें किसी पासवर्ड मैनेजर में सहेजें। आपके खाते से जुड़े दूसरे डिवाइस साइन आउट हो जाते हैं, और उसके बाद से हर बार साइन इन करते समय, पासवर्ड के बाद, आपसे ऐप का कोड माँगा जाता है।

अगर आपका फ़ोन खो जाए, तो साइन इन करते समय «मेरा फ़ोन खो गया है: बैकअप कोड का उपयोग करें» पर टैप करें: हर कोड केवल एक बार काम करता है और दो-चरणीय सत्यापन को बंद कर देता है, जिसे आप बाद में नए फ़ोन के साथ फिर से चालू कर सकते हैं। अगर कोड भी खो गए हैं, तो अपने खाते के ईमेल पते से info@cashfulness.com पर लिखें: यह पक्का करने के बाद कि आप ही हैं, हम इसे बंद कर देंगे। इसे ख़ुद बंद करने के लिए, या दस नए बैकअप कोड पाने के लिए, वह कोड चाहिए जो ऐप उस समय दिखा रहा हो।

दिखावट, सूचनाएँ और वित्तीय प्राथमिकताएँ

दिखावट और इंटरफ़ेस में आप हल्की या गहरी थीम, रंग पैलेट और ऐप की भाषा चुनते हैं, साथ ही प्रदर्शन प्रारूप और लेआउट प्राथमिकताएँ भी।

प्रारूपों में सप्ताहांत भी है, सप्ताह के पहले दिन के बगल में: शनिवार और रविवार, शुक्रवार और शनिवार, या केवल रविवार। यह तय करता है कि आवर्ती देय तिथि किन दिनों पर नहीं पड़ती: अगर नियम «आगे» कहता है और किस्त उन दिनों में से किसी एक पर पड़ती है, तो प्रस्ताव उसके बाद के पहले कार्यदिवस पर आता है। ऐप इसे डिवाइस के क्षेत्र से सुझाता है, खाड़ी देशों और मिस्र में शुक्रवार और शनिवार, और यह आपको निर्देशित सेटअप के सेटिंग्स चरण में भी मिलता है।

सूचनाएँ और रिमाइंडर वह जगह है जहाँ आप अपडेट, अलर्ट और संचार देखते हैं, जबकि वित्तीय प्राथमिकताएँ, जैसे लेन-देन प्रविष्टि के विकल्प, ऐप के व्यवहार को आपके काम करने के तरीके के हिसाब से ढालने देती हैं।

सूचनाओं की सूची को हल्का किया जा सकता है: जो पढ़ ली गई है उस पर «सूची से हटाएँ» बटन होता है, और पृष्ठ के ऊपर «पढ़ी हुई हटाएँ» है, जो सबको एक साथ हटाकर बता देता है कि कितनी हटाईं। बिना पढ़ी सूचनाओं पर बटन नहीं होता, और यह जानबूझकर है: जिसे आपने कभी खोला ही नहीं और जो एक इशारे में गायब हो जाए, वह बिना जाने खोई हुई सूचना है। «हटाएँ» शब्द सोच-समझकर चुना गया है — सूचना आपकी सूची से हटती है, मिटती नहीं: यह निशान बना रहता है कि वह आप तक पहुँची और आपने उसे खोला, और यही एकमात्र माप है जिससे हमें पता चलता है कि सूचनाएँ काम करना बंद कर चुकी हैं।

अगर सूचनाएँ नहीं आ रहीं, तो सबसे पहले सूचनाएँ पेज के ऊपर देखें: सिस्टम अनुमति की स्थिति। अगर आपने कभी अनुमति नहीं दी, तो ऐप वहीं से माँगता है, पहले यह बताकर कि यह किस लिए है, और पहली बार रिमाइंडर वाला भुगतान दर्ज करने पर भी माँगता है। अगर आपने मना किया था, तो सिस्टम का संवाद दोबारा नहीं आता: «सेटिंग खोलें» बटन आपको सही पेज पर ले जाता है, और लौटने पर कार्ड अपने आप अपडेट हो जाता है। Windows और Linux पर सिस्टम सूचनाएँ नहीं होतीं, और पेज यह बताता है: वहाँ संदेश ऐप के अंदर आते हैं।

इनबॉक्स के बगल में सूचना प्राथमिकताएँ वही अनुमति कार्ड और चार श्रेणियाँ दिखाती हैं: भुगतान और रिमाइंडर, निपटाने वाली चीज़ें, आवधिक सारांश और Cashfulness के संदेश। ऐप के अंदर संदेश हमेशा आते हैं; हर श्रेणी के बगल का स्विच तय करता है कि वह डिवाइस सूचना के रूप में भी आप तक पहुँचे या नहीं। «भुगतान और रिमाइंडर» बंद करने से फ़ोन पर निर्धारित रिमाइंडर तुरंत हट जाते हैं, और भुगतान का पेज यह बताता है।

«आपके स्पेस के अलर्ट» तीसरी प्रविष्टि है और सक्रिय लेखा स्पेस पर लागू होती है। जब तक आप चालू न करें, सब बंद रहते हैं: पुष्टि के लिए आवर्ती, मिलान के लिए खाते, मूल्यांकन के लिए निवेश, सीमा के पास बजट, किसी राशि से नीचे खाता शेष, साप्ताहिक या मासिक सारांश। ये «निपटाने वाली चीज़ें» के रूप में आते हैं, आपके चुने समय पर दिन में एक संदेश और तभी जब कहने को कुछ हो। तीव्रता आप तय करते हैं: आवश्यक अब भी लंबित बात को अधिकतम हर सात दिन में दोहराता है, नियमित हर दिन जब तक लंबित हो, सघन हर घंटे जाँचता है और हर नई बात तुरंत बताता है। लहजा नहीं बदलता, केवल बार बदलती है।

मुद्राएं

मुद्राएं सेक्शन में आप सक्रिय लेखा-स्थान की मुख्य मुद्रा देखते हैं: यही वह मुद्रा है जिसमें रिपोर्ट के कुल योग दिखाए जाते हैं, जैसे बैलेंस शीट और इनकम स्टेटमेंट। इसे आप लेखा-स्थान बनाते समय चुनते हैं, और ज़रूरत हो तो «लेखांकन स्थान», फिर «लेखांकन स्थान प्रबंधित करें» में «प्राथमिक मुद्रा» विकल्प से बदल सकते हैं।

नीचे उन मुद्राओं की सूची है जिन्हें आप खातों के लिए चुन सकते हैं, हर एक के साथ मुख्य मुद्रा में व्यक्त उसकी विनिमय दर और वह दिन जिससे वह दर संबंधित है। दरें हर कार्यदिवस यूरोपीय केंद्रीय बैंक से आती हैं; अगर किसी मुद्रा की दर एक हफ़्ते से ज़्यादा समय से अपडेट नहीं हुई है, तो उसकी तारीख हाइलाइट की जाती है।

बैकअप और डेटा

बैकअप और डेटा आपको सक्रिय लेखा-स्थान के डेटा की एक सुरक्षित प्रति बनाने देता है। फ़ाइल स्टोरेज में सेव होती है और बैकअप इतिहास में दिखाई देती है; पूरे हुए रीस्टोर पुनर्स्थापना इतिहास में सूचीबद्ध होते हैं।

इसी क्षेत्र से आप GDPR के तहत डेटा पोर्टेबिलिटी के अधिकार के अनुरूप अपना डेटा निर्यात कर सकते हैं।

इसी हिस्से में आयात भी रहता है। «CSV से आयात करें» किसी दूसरे प्रोग्राम से, स्प्रेडशीट से या बैंक स्टेटमेंट से खाते और प्रविष्टियाँ अंदर लाता है। यह यहाँ है, टूल्स में नहीं, क्योंकि डेटा को एक जगह से दूसरी जगह ले जाना बैकअप, पुनर्स्थापना और निर्यात के परिवार का हिस्सा है: कुछ भी लिखने से पहले यह पूर्वावलोकन दिखाता है और उन मामलों को बताता है जिन्हें वह खुद हल नहीं कर सकता, अनुमान लगाने के बजाय। जर्मनी, ऑस्ट्रिया, स्विट्ज़रलैंड और स्पेन के प्रमुख बैंकों के स्टेटमेंट यह खुद पहचान लेता है: Buchungstag, Verwendungszweck और Betrag, या Fecha operación, Concepto और Importe जैसे कॉलम अपने-आप मिला देता है, उन टेक्स्ट पंक्तियों को छोड़ देता है जो कुछ बैंक तालिका के ऊपर रखते हैं, और ऐसे स्टेटमेंट भी पढ़ लेता है जिनमें आने वाला और जाने वाला पैसा दो अलग कॉलम में हो। यह मिलान एक सुझाव ही रहता है, जिसे आप पूर्वावलोकन से पहले जाँचते और बदलते हैं। अगर आपका बैंक सिर्फ़ Excel फ़ाइल देता है, तो उसे खोलकर CSV के रूप में सहेजें।

यह पुरानी एन्कोडिंग भी पढ़ता है: जो फ़ाइल UTF-8 में नहीं है, उसे पश्चिमी यूरोप की Windows-1252 के रूप में आज़माया जाता है, और अगर पाठ अरबी के आकार का है तो खाड़ी देशों और मिस्र के बैंक विवरणों की Windows-1256 के रूप में। अगर नाम और विवरण फिर भी अपठनीय आएँ, जैसे सिरिलिक या ग्रीक में किसी विवरण से, तो कॉलम मिलान चरण में एन्कोडिंग खुद चुनें और फ़ाइल तुरंत दोबारा पढ़ी जाती है।

जो GnuCash से आ रहे हैं उनके लिए ठीक नीचे अपनी अलग प्रविष्टि है, «GnuCash से आयात करें»। संग्रह XML प्रारूप में होना चाहिए: GnuCash दूसरे प्रारूपों में भी सहेज सकता है, और अगर आपकी फ़ाइल XML नहीं है तो बस उसे GnuCash में खोलिए और फ़ाइल, इस रूप में सहेजें से XML चुन लीजिए। अगर वह संपीड़ित है तब भी चलेगा, यह हिस्सा ऐप खुद सँभाल लेता है।

आयात वृक्ष को जैसा था वैसा ही उतार लेता है, उन्हीं नामों और उन्हीं मूल खातों के साथ जो GnuCash में थे, और हर शाखा को आपके खातों के चार्ट की मेल खाती प्रविष्टि के नीचे जोड़ देता है। GnuCash का सबसे ऊपरी स्तर (परिसंपत्तियाँ, देयताएं, आय, व्यय, इक्विटी) दोबारा नहीं बनाया जाता: उसमें मौजूद शाखाएँ सीधे Cashfulness की प्रविष्टियों के नीचे जुड़ती हैं, और पूर्वावलोकन उन्हें नाम लेकर बताता है। सिर्फ़ बैंक खातों और नकद से बनी शाखा संपत्ति+ › तरल के नीचे जाती है, और सिर्फ़ क्रेडिट कार्डों से बनी शाखा देयताएं › अल्पकालिक के नीचे। बाकी सबके लिए वह इससे आगे अनुमान नहीं लगाता, और इसकी एक वजह है: कौन-से खाते नक़द हैं, या कौन-से व्यक्तिगत उपयोग की परिसंपत्तियाँ हैं, यह फ़ाइल में कहीं लिखा ही नहीं होता। जो प्रविष्टियाँ बराबर नहीं बैठतीं वे बाहर रह जाती हैं और वह आपको बता देता है, उन्हें अपने आप सुधारने के बजाय। GnuCash में अमान्य किए गए लेन-देन भी बाहर रह जाते हैं, और स्टॉक विभाजन भी: इन दोनों को पूर्वावलोकन में और आयात के अंत में अलग से गिना जाता है। स्टॉक विभाजन इसलिए बाहर रह जाते हैं क्योंकि आयात शेयरों का मूल्य लाता है, यूनिट की संख्या नहीं; अगर किसी स्टॉक विभाजन में नक़द भुगतान भी शामिल हो, तो वह भुगतान किसी भी दूसरे लेन-देन की तरह आता है। अगर आयात किसी त्रुटि के कारण बीच में ही रुक जाए, तो पेज बताता है कि कितना अंदर आ चुका है, और आप उसे «आयात पूर्ववत करें» बटन से हटा सकते हैं। हाँ, GnuCash में खाते का जो प्रकार था, उसका वह इस्तेमाल करता है: बैंक, नकद या क्रेडिट कार्ड प्रकार के खाते पहले से उसी तरह वर्गीकृत होकर आते हैं, इसलिए बैंक खाते और कार्ड तुरंत मिलान में दिखने लगते हैं। शेयर और फ़ंड के खाते सामान्य ही रहते हैं: उन्हें कैसे वर्गीकृत करना है, यह आप खाता संपादित करके तय करते हैं। आयात GnuCash की मिलान स्थिति भी साथ लाता है: बैंक खातों और कार्डों में, जो लेन-देन GnuCash में मिलाए जा चुके थे वे पहले से मिलान किए हुए आते हैं, और अंतिम मिलान की तारीख भी वही रहती है जो वहाँ थी। जो लेन-देन केवल चिह्नित थे, वे मिलान किए हुए नहीं आते: उनका मिलान आप ख़ुद करते हैं, हमेशा की तरह।

पूरे इतिहास के बजाय आप किसी तिथि से शुरू कर सकते हैं। उससे पहले की प्रविष्टियाँ एक-एक करके नहीं आतीं: संपत्ति और देयता के हर खाते के लिए ऐप उसकी प्रविष्टियों का जोड़ निकालता है और तिथि से एक दिन पहले, «प्रारंभिक शेष» खाते के सामने एक प्रारंभिक शेष दर्ज करता है। पिछले वर्षों के ख़र्च और आय दोबारा नहीं खोले जाते, इसलिए नई अवधि का आय विवरण साफ़ शुरू होता है। दूसरी मुद्रा वाले खाते को शेष उसकी अपनी मुद्रा में मिलता है; अगर उस दिन की विनिमय दर नहीं है, तो वह प्रारंभिक प्रविष्टि बाहर रह जाती है और आयात यह बता देता है। बैंक खाते या कार्ड में, प्रारंभिक शेष दो प्रविष्टियों में आता है: उन लेन-देन वाला हिस्सा जो GnuCash में मिलाए जा चुके थे, पहले से मिलान किया हुआ, और बाक़ी हिस्सा, जिसका मिलान आप हमेशा की तरह ख़ुद करते हैं। अगर दोनों में से कोई एक हिस्सा शून्य हो, तो केवल दूसरा हिस्सा आता है।

आयात पूरा होने के बाद «आयात किए गए खाते व्यवस्थित करें» बटन आपको हर शाखा वहाँ ले जाने देता है जहाँ आप उसे सचमुच रखना चाहते हैं: एक-एक करके, इत्मीनान से, क्योंकि बैलेंस पहले से ही मिल रहे हैं। एक शाखा अपने ही प्रकार के भीतर कहीं भी जा सकती है, पर संपत्ति का वृक्ष ख़र्च के बीच नहीं रखा जा सकता: इससे उन बैलेंस का चिह्न बदल जाएगा और हिसाब मिलना बंद हो जाएगा।

जब कोई आयात लिख रहा होता है, चाहे GnuCash से हो या CSV से, और तब भी जब आप उसे पूर्ववत कर रहे होते हैं, पेज काम पूरा होने तक खुला रहता है: अगर आप पीछे जाने या मेनू का कोई दूसरा विकल्प चुनने की कोशिश करते हैं, तो वह आपसे इंतज़ार करने को कहता है, क्योंकि बीच में छोड़ा गया आयात अपने आप चलता रहता, और उसे दोबारा करने का मन होता, जिससे सब कुछ दोहरा हो जाता। इसी कारण एक ही GnuCash संग्रह एक ही लेखा-स्थान में दो बार नहीं आता: अगर वह वहाँ पहले से है, तो जैसे ही आप उसे चुनते हैं, पेज आपको यह बता देता है और हर पिछले आयात की तारीख और समय, उसने कितने खाते और कितनी प्रविष्टियाँ बनाईं, और हर एक के बगल में «आयात पूर्ववत करें» बटन दिखाता है। पिछला आयात हट जाने पर आप उसे फिर से शुरू से आयात कर सकते हैं; जिन खातों में आपने इस बीच दूसरे लेन-देन दर्ज किए हैं, या जिनके नीचे आपने दूसरे खाते बनाए हैं, वे बने रहते हैं, और पेज उनके नाम बताता है: जब तक वे वहाँ हैं, संग्रह अब भी लेखा-स्थान में माना जाता है, इसलिए आप उन लेन-देन और उप-खातों को स्थानांतरित करते हैं या हटाते हैं, फिर आयात को दोबारा पूर्ववत करते हैं। यही बात बीच में रुके आयात पर भी लागू होती है, जैसे ऐप बंद कर देने से: संग्रह को फिर से चुनने पर आपको वह हिस्सा मिल जाता है जो अंदर आ चुका है, जिसे दोबारा आयात करने से पहले पूर्ववत करना होता है। अगर आपको सचमुच दूसरी प्रति चाहिए, तो उसे किसी दूसरे लेखा-स्थान में आयात करें।

1. सेटिंग्स खोलें, फिर बैकअप और डेटा में जाकर बैकअप प्रबंधित करें दबाएँ।
2. लेखा-स्थान का पूरा बैकअप तुरंत शुरू करने के लिए बैकअप बनाएं दबाएँ।
3. फ़ाइल के बैकअप इतिहास में दिखने का इंतज़ार करें: वहाँ से आप बाद में इसे प्रबंधित कर सकते हैं।

लेखा-स्थान और खाता हटाना

लेखा-स्थान से आप अपने लेखा-स्थानों को प्रबंधित करते हैं: आप उनका नाम बदल सकते हैं, नए सदस्यों को आमंत्रित कर सकते हैं, और सेक्शन के हिसाब से भूमिकाएँ और अनुमतियाँ तय कर सकते हैं, ताकि हर व्यक्ति केवल वही देखे और बदले जो उससे जुड़ा हो।

अगर आप Cashfulness छोड़ने का फ़ैसला करते हैं, तो खाता हटाना कई बार पुष्टि माँगने वाली प्रक्रिया है: आपसे कई बार पुष्टि माँगी जाती है क्योंकि यह कार्रवाई अपरिवर्तनीय है और आपके डेटा को स्थायी रूप से मिटा देती है।