A számlatükör

A fa szerkezete

A Számlák képernyő a számlatükröt kinyitható faként mutatja, szakaszokba rendezve. A Mérlegben találod az Eszközök+ csoportot (a termelő eszközöket, amelyek értéket hoznak), az Eszközök− csoportot (a hozamot nem adó likviditást és a használati javakat), a Kötelezettségeket és a Nettó vagyont. A Bevételek és a Kiadások ezzel szemben az Eredménykimutatásban élnek.

Minden sor mutatja a számla nevét, a számla számát, a teljes egyenleget és a folyó év változását. A szakaszok a név melletti nyíllal nyílnak és csukódnak, a fenti keresősáv pedig lehetővé teszi, hogy név, szám vagy típus szerint találj meg egy számlát.

Az oldal alján egy összefoglaló sor mutatja a Könyvelési tér teljes Nettó vagyonát: ez a különbség aközött, amivel rendelkezel, és amivel tartozol.

Egy tevékenység költségeinek a családétól való elkülönítésére két út van. Ha elég megkülönböztetni őket, létrehozol egy szervezeti számlát — «Tevékenység» — és alá akasztod a költségeit és bevételeit: a kimutatások csoportosítják, a címkék pedig megadják a keresztmetszetet. Ha viszont a két világ nem érintkezhet, második könyvelési térre van szükséged, ám az csak az Ultra csomagban van benne: Free és Premium mellett a tér egy. Mindkét esetben érdemes nem összekeverni a pénzeszközszámlákat.

Számlák áthelyezése és átrendezése

Minden saját számládnak van jobb oldalt egy húzófogantyúja (a pontokból álló ikon). Egérrel egyszerűen húzod; ujjal előbb hosszan meg kell nyomni a fogantyút, majd húzni: ez a védelem engedi, hogy a fa közben rendesen görgethető maradjon.

Húzás közben minden sornak három zónája van. Egy testvérszámla felett vagy alatt beszúrási vonal jelenik meg: ez az átrendezés, a választott sorrend megmarad, és a számlaszámok maguktól újraosztódnak. Egy mappa közepén a sor kiemelődik: ez az áthelyezés, a számla helyet vált a fában, és magával viszi az összes alszámláját, számokkal együtt. Egy csukott mappa magától kinyílik, ha a számlát egy pillanatig felette tartod.

Az alkalmazás visszautasítja azokat az elengedéseket, amelyek elrontanák a kimutatásaidat, és szól is: számla nem kerülhet másik család mappájába, nem köthet ki a saját leszármazottjában, és a rendszerszámlák nem mozdíthatók. A fogantyú eltűnik ott, ahol a mozdulatnak nem lenne értelme: keresés közben és bekapcsolt betűrendnél, mert ott a helyet a név dönti el.

Pénznemek és az egyenlegek színei

Minden számlának saját pénzneme van, amelyet a létrehozáskor választasz. A folyószámlát vezetheted euróban, egy befektetési számlát dollárban: a Cashfulness minden mozgást a számla pénznemében rögzít, és ahol kell, átszámítja az összegeket.

Az egyenlegek jelentéshordozó színeket használnak: egy pillantással megkülönbözteted az egyes értékek természetét, például a Kötelezettségeket attól, amivel rendelkezel, és a Nettó vagyont a többitől. A szín soha nem helyettesíti a könyvelési előjelet, csak olvashatóbbá teszi.

Számla létrehozása a segéddel

A jobb alsó plusz gomb megnyitja az Új számla segédet, amely lépésenként végigvezet. A segéd csak azt kérdezi, ami szükséges, egy lépést egyszerre, és útközben tippeket, érvényes példákat mutat.

Ha egy számlát közvetlenül a Kötelezettségek alatt hozol létre, az altípus lépés az egy szinttel lejjebb lévő tételeket is felkínálja — hitelkártya, kölcsönök, adótartozás, jelzálog —, és rögtön megmondja, melyik mappába kerül; ha az a mappa még nem létezik, mentéskor az alkalmazás létrehozza.

Számlát úgy is létrehozhatsz, hogy nem hagyod félbe, amit éppen csinálsz: a számlák minden legördülő listájának alján, a tranzakciós űrlapon és a többi, mozgásokat rögzítő űrlapon (fizetési határidők, szerződések, ismétlődő mozgások, jelzáloghitel, adásvételek, értékcsökkenés, átértékelések) ott van az Új számla létrehozása menüpont, még mielőtt bármit beírnál. Ha már beírtál egy nevet, a segéd abból indul ki, a végén pedig oda térsz vissza, ahol voltál, és az új számla már ki is lesz választva.

1. Adj a számlának leíró, könnyen felismerhető nevet, például a bank nevét vagy a számla célját. Hozzáadhatsz egy nem kötelező leírást is, ami hasznos, ha a Könyvelési teret másokkal megosztod.
2. Válaszd ki a számla típusát: ez határozza meg, a fa melyik szakaszában él majd, és hogyan viselkedik az egyenlege.
3. Válaszd ki a szülőszámlát közvetlenül a fából: az új számla alá kerül, és megörökli a helyét a szerkezetben.
4. Állítsd be a számla tulajdonságait aszerint, hogyan fogod használni (lásd a következő részt).
5. Hagyd jóvá: a számla azonnal megjelenik a fában, készen arra, hogy mozgásokat fogadjon.

A számla tulajdonságai

A létrehozás során (és később a szerkesztésből) beállíthatsz olyan tulajdonságokat, amelyek megváltoztatják a számla viselkedését. A bankszámlák, a hitelkártyák, valamint a befektetési és kriptoszámlák maguktól bekerülnek az Egyeztetésbe: ha valamelyikre ott nincs szükséged, kapcsold be a «Kizárás az egyeztetésből» beállítást. Az előfizetéseket viszont már nem a számlán jelölöd meg: szerződésként veszed fel őket a Kiegészítők → Előfizetések és rezsi alatt.

Piaci értékelés: befektetésekhez készült, lehetővé teszi, hogy a számla értékét időnként a Befektetések frissítésén keresztül igazítsd. Értékvesztés: az idővel értéket veszítő javakhoz, például egy autóhoz vagy egy készülékhez, hogy a számlatükör a valós értéket tükrözze, ne a vételárat.

Likvid és Nem likvid: itt a választás tényleg elmozdítja a számlát, mert a likviditás nem az altípusból olvasható ki, hanem abból, hol áll a számla a fában. Mielőtt elmozdítaná, az alkalmazás megmondja, hová viszi, és vigyázz: a „Likvid” és a „Nem likvid” mindkét eszközágban létezik, ezért az egész útvonalat nézd, ne csak a nevet.

Egy számla, amely nem csak a tiéd, három különböző utat kínál, és az alapján választasz, hogy ki rögzíti a tételeket. Ha csak te rögzítesz, de a vagyontárgy fele valaki másé, a tulajdoni hányad kell: a varázslóban kapcsold be a «Tulajdoni hányad» beállítást, és írd be a százalékodat az «Az Ön hányada» mezőbe. A tételek teljes értéken maradnak — ha 1 000 € érkezik, az alkalmazás 1 000 €-t könyvel, nem 500-at —, különben a bankkivonattal való egyeztetés nem jönne ki. A hányad egy lencse: csak azt változtatja meg, mennyit nyom az a számla a Rendelkezésre álló likviditásban és a Nettó vagyonban, az Eredménykimutatásban pedig egyáltalán nem érvényesül. Számláról számlára állítod be, soha egy mappára: két ingatlan ugyanabban a mappában eltérő hányadú lehet.

Ha viszont ketten rögzítetek, mindegyikőtök a saját alkalmazásából, nem a hányadra van szükséged: akkor a számla lapján a «Számla megosztása» a helyes út. A másik személy terében saját számla jön létre a saját tételeivel, és a számla ettől fogva kétféleképpen olvasható: «Az én részem» a te soraid, és ez a szám kerül a mutatóidba, míg «A számla tényleges egyenlege» mindenki sorainak összege, és ezt kell a kivonattal összevetni. A tulajdoni hányad itt szándékosan ki van zárva, hiszen a te részed amúgy is csak az, amit te rögzítettél. A harmadik út megint más: az egész könyvelési tér megosztása, a szerepeivel és jogosultságaival együtt.

Csak a mérlegszámlák oszthatók meg, vagyis az eszközök és a források, a költség- vagy bevételi kategóriák soha. A megosztás arra való, hogy összefűzzön valamit, ami az alkalmazáson kívül egyetlen dolog: egy bankszámla van, és egy számlakivonat, amellyel egyeztetni kell. Egy költségkategória nem egyetlen dolog a világban, hanem az a mód, ahogyan mindenki a saját kiadásait besorolja, és a sajátja is marad. Ez nem korlátozás, hanem maga a működés lényege: mivel mindenki a saját tételeit rögzíti a saját kategóriáival, a költségkimutatásaidban csak azt látod, amit te költöttél.

Közös kiadások: ki fizeti és ki viszi a költségei közé

Egy közös számla kettőtöknek, és a kérdés, ami mindig visszatér: nekem mennyibe került? A Cashfulness egy kiadást nem oszt el magától két könyvelési tér között, de a számlákkal, amelyek már megvannak, eljutsz odáig, és a végén fillérre stimmel. Az elv egyetlenegy: aki rögzít egy kiadást, azt teljes egészében a saját költségei között találja meg; ahhoz, hogy csak a fele legyen a tiéd, a másik személy fele egy «Köztünk» számlára kerül, egy kötelezettségre, amely megmondja, mennyivel tartoztok egymásnak; és a közös számla kivonatának minden sorát egyvalaki rögzíti, teljes összegben. Innen jön a két recept, ugyanazzal a könyveléssel annál, aki fizet.

Az első receptben csak te rögzítesz. A közös számla teljes egészében a te teredben marad, azzal az egyenleggel, amelyik már megvan rajta, és mellé létrehozod a «Köztünk» számlát: típusa Kötelezettségek, a «Rövid távú» mappán belül, kikapcsolt «Tulajdoni hányaddal». A «Nyitó egyenleg» lépésnél azt írod be, hogy a ma a közös számlán lévő pénzből mennyi a másik személyé, a «Nem, ez már korábban is megvolt» választ adod, és megadod azt a dátumot, amióta a közös számlán ott van az a pénz. Ne válaszd az «Igen»-t a közös számlát megjelölve: az ellenszámla oda kerülne, és a közös számla úgy nőne meg, hogy egyetlen euró sem érkezett rá.

Onnantól egy közös kiadás egyetlen, háromsoros könyvelés, amelyet a tranzakciós űrlap «Egyéb» típusából írsz: a közös számla követel oldalon a teljes összeggel, a te költségszámlád tartozik oldalon a te feleddel, a «Köztünk» tartozik oldalon az övével. A másik személy felét lefelé kerekíted a centre, a plusz cent pedig azé marad, aki fizet. Az ő befizetése a közös számlára, például a fizetése, ezzel szemben teljes egészében a «Köztünk» számlára megy, a te személyes kiadásaid pedig teljes egészében a saját költségeidre.

A második receptben ketten rögzítetek, mindegyikőtök a saját teréből, és mindkét számlát megosztjátok: a közöset és a «Köztünk» számlát. Aki fizet, ugyanúgy könyvel, mint előbb; a másik személy a saját felét a «Köztünk» számláról fizetett kiadásként rögzíti, a kivonat sorait pedig, amelyek az övéi, ő könyveli a saját tere közös számlájára. Az első receptről a másodikra úgy lépsz át, hogy átteszed a «Köztünk» egyenlegét, nevezzük X-nek: a te teredben «Köztünk» X tartozik oldalon és a közös X követel oldalon, az ő terében a közös X tartozik oldalon és a «Nyitó egyenlegek» X követel oldalon. A meghívó semmilyen értesítést nem küld: a másik személy a Beállítások → Könyvelési tér → Tér kezelése → «Velem megosztott számlák» alatt találja meg.

Három dolog, amit érdemes tudni, mielőtt belekezdesz. Az első receptben a Rendelkezésre álló likviditás az egész közös számlát számolja, a másik személy pénzével együtt: a tiéd a közös mínusz a «Köztünk». A megosztott számlán a másik személy látja a soraidat, a leírással és a könyvelés többi számlájának nevével együtt, a kategóriát is beleértve. Megosztott számlán pedig az egyeztetés csak a te soraidat mutatja és pipálja ki, így a teljes kivonattal szemben a Különbözet nem fut nullára: a kivonatot «A számla tényleges egyenlegé»-vel kell összevetni, a megosztott számla képernyőjén.

1. A közös számlán a kezdeti beállításból már ott van 3 000 €, és ahhoz nem nyúlunk. Létrehozod a «Köztünk» számlát, és a «Nyitó egyenleg» lépésnél 1 500-at írsz be: így születik a «Köztünk» 1 500 követel oldalon és a «Nyitó egyenlegek» 1 500 tartozik oldalon. A nettó vagyonod 1 500 €-val csökken, és ez így helyes, mert az a pénz az övé volt.
2. Az ő fizetése, 1 800, a közös számlára érkezik: közös 1 800 tartozik oldalon, «Köztünk» 1 800 követel oldalon.
3. 120-as bevásárlás a közös számláról, egy háromsoros könyvelés: közös 120 követel oldalon, Élelmiszer 60 tartozik oldalon, «Köztünk» 60 tartozik oldalon.
4. 87,35-os rezsiszámla: az ő fele, lefelé kerekítve, 43,67. Közös 87,35 követel oldalon, Rezsi 43,68 tartozik oldalon, «Köztünk» 43,67 tartozik oldalon.
5. Egy saját vacsorád, 80, szintén a közös számláról fizetve: ez teljesen a tiéd. Szabadidő 80 tartozik oldalon, közös 80 követel oldalon.
6. Hónap végi ellenőrzés: a közös számla 4 512,65 €-t mutat, ugyanannyit, mint a kivonat. A «Köztünk» 3 196,33 €-t mutat, vagyis az ő pénzét, amely a közös számlán van. A közös számlából a te részed a különbség, 1 316,32 €, a költségeid között pedig 183,68 € áll.
7. Ha ketten rögzítetek, ugyanaz a hónap csak oldalt vált: a fizetését ő könyveli a saját tere közös számlájára, a két felét pedig a «Köztünk» számláról fizetett kiadásként írja, Élelmiszer 60 és Rezsi 43,67. Az ellenőrzés ez lesz: a közös számla tényleges egyenlege egyezik a kivonattal, a «Köztünk» tényleges egyenlege pedig nulla.

Egyenleg megadása a beállítás után létrehozott számlának

Amikor megnyitod a Könyvelési teret, a kezdeti felmérés minden számla egyenlegét megkérdezi, és ő maga írja meg a nyitó tranzakciókat. A felmérés viszont csak egyszer történik, és a következő hónapokban létrehozott számlák nulláról indulnak: egy márciusban nyitott folyószámla vagy egy takarékkönyv, amelyről megfeledkeztél, üresen születik, pedig a valóságban van benne pénz.

Az Új számla segédnek ezért van egy átugorható utolsó lépése, amely a kezdő egyenleget kérdezi. Csak a mérlegszámlákon jelenik meg — egy kiadásnak vagy egy bevételnek nincs kezdő egyenlege —, és ha az összeget üresen hagyod, semmi nem jön létre. Ha beírsz egy összeget, a segéd egyetlen kérdést tesz fel: ez a pénz olyan számláról érkezik, amely már megvan a Cashfulnessben?

Erre a kérdésre jól válaszolni minden, mert ez dönti el, változik-e a nettó vagyonod. Ha a pénz egy már meglévő számládról jön (átraktad a folyószámláról a takarékkönyvbe), az belső mozgás: az ellenszámla az lesz, amelyiket megjelölöd, és a nettó vagyon ugyanannyi marad. Ha viszont olyasmit jelentesz be, amiről az alkalmazás nem tudott, az ellenszámla a „Nyitó egyenlegek” lesz, és a nettó vagyon megváltozik: nő, ha olyasmit jelentesz be, ami a tiéd, és csökken, ha tartozást jelentesz be, például jelzáloghitelt vagy egy kártya egyenlegét.

A kötelezettségeknél azt, amivel tartozol, pozitív számként írd be: a könyvelési előjelet az alkalmazás teszi hozzá.

A segéd azt is megkérdezi, mióta van a birtokodban az, amit bejelentesz, és a mező üresen indul. Korábban a tétel arra a napra került, amikor a segédet kitöltötted: egy ház, amely tíz éve a tiéd volt, és augusztusban vetted fel, idén gyarapodott vagyonnak látszott, a kezdőlap „az év eleje óta” változása pedig felfújódott egy olyan összeggel, amely soha nem gyarapodott. Ha a valódi dátumot írod be, az év számai helyesek maradnak. Az eredménykimutatás amúgy sem mozdul: egy nyitó tétel a számlát és a nettó vagyont érinti, bevételt vagy kiadást soha, így semmilyen dátum nem változtathatja meg egy elmúlt év eredményét.

Egy már elvégzett felmérés javítása

A kezdeti pillanatfelvétel nem ismétlődik, de nincs is kőbe vésve. A felmérés által létrehozott tétel a Napló képernyőn él, mint bármelyik másik tranzakció: a „Nyitó egyenleg” szóra keresve megtalálod, megnyitod, és onnan javíthatod az összegeket, hozzáadhatsz egy sort egy számlához, amelyről megfeledkeztél, vagy áthelyezheted a dátumot arra a napra, amikor tényleg leltárt készítettél.

Ez a helyes módja annak, hogy a beállítás közben félregépelt egyenleget helyrehozd, és jobb, mint egy helyesbítő tranzakció: a nyitás javításával minden időszak riportja újra összeáll, míg egy mai dátumú helyesbítés a közbeeső hónapokat hibásan hagyná.

Elrejtett számlák

Nem minden számla kell mindennap: egy lezárt vagy ritkán használt számla telezsúfolhatja a fát. Elrejtheted anélkül, hogy törölnéd, így a könyvelési története érintetlen marad.

Az eszköztár szem alakú ikonja megjeleníti vagy elrejti az elrejtett számlákat: ha ki van kapcsolva, csak az aktív számlákat látod, ha bekapcsolod, mind visszatér.

Számla egyeztetése

Az egyeztetés az a pillanat, amikor a Cashfulnesst összeveted a bank kivonatával. Az Egyeztetés részből kiválasztod a számlát, és megkapod a rögzített mozgások listáját, Jóváírásokra (beérkezett összegek és visszatérítések) és Terhelésekre (kiadások) bontva.

Kipipálsz minden olyan mozgást, amelyet a kivonaton megtalálsz: a Jóváírások összesen és a Terhelések összesen értéke menet közben frissül, a Különbözettel együtt. Amíg az egyeztetés nem stimmel, az alkalmazás jelzi; amint a Különbözet nullára fut, az Egyeztetés gombbal hagyhatod jóvá.

1. Nyisd meg az Egyeztetést, és válaszd ki az egyeztetni kívánt számlát.
2. Állítsd be a kivonat fordulónapját.
3. Pipáld ki egyenként azokat a mozgásokat, amelyek a kivonaton szerepelnek, mind a Jóváírások, mind a Terhelések között.
4. Nézd meg alul a Különbözetet: nullára kell futnia. Ha nem jön ki, keresd a hiányzó vagy a duplán rögzített mozgást.
5. Nyomd meg az Egyeztetés gombot a jóváhagyáshoz: a kipipált mozgások egyeztetettnek számítanak.