Beállítások

Egyetlen központ minden beállításnak

A Beállítások képernyő kártyák listájába gyűjti az összes területet: Felhasználói profil, Könyvelési terek, Megjelenés, Pénznemek, Értesítések és emlékeztetők, Tranzakciók rögzítése, Biztonság és adatvédelem, Biztonsági mentés és adatok, Segítség és támogatás.

Fent mindig látod, melyik könyvelési tér aktív: egyes beállítások, mint a biztonsági mentések, az egyes teret érintik, mások, mint a profil és a megjelenés, a fiókodra érvényesek minden térben.

A Segítség és támogatás alatt van az «Értékelés írása» is: megnyitja a Cashfulness oldalát az App Store-ban vagy a Google Playen, ahol néhány sorban leírhatja a tapasztalatait. Számítógépen, ahol az alkalmazás nem áruházból érkezik, először megkérdezi, melyiket használja a telefonján.

Felhasználói profil: fiók, biztonság és hozzájárulások

A Használói profilban találod a fiókod adatait: a belépéshez használt e-mail-cím csak olvashatóan látszik, a becenév viszont szabadon módosítható, és ez az a név, amellyel az alkalmazásban meg a megosztott terekben megjelensz.

A Biztonság rész lehetővé teszi a jelszó és — ha szükséges — az e-mail-cím módosítását: az e-mail egyben a használói neved is, ezért a csere befejezéséhez megerősítő levelet kapsz az új címre.

Az Adatvédelmi hozzájárulásokban a közlésekre vonatkozó beállításokat kezeled: a technikai és a szolgáltatási közlések kötelezők, mert az alkalmazás működéséhez kellenek; a hírlevél és a kereskedelmi közlések egy kapcsolóval ki- és bekapcsolhatók. Minden módosítás magától mentődik.

A Biztonság részben két hasonló kapcsoló van, amelyek mást csinálnak. A Gyors bejelentkezés a Kijelentkezés után számít: ujjlenyomattal, arccal vagy az eszköz PIN-kódjával lépsz vissza a jelszó beírása helyett. A Hitelesítés szükséges minden megnyitáskor és visszatéréskor lezárja az alkalmazást, és feloldást kér: erre van szükséged, ha a telefon kézről kézre jár.

A kétfaktoros hitelesítés, szintén a Biztonság részben, a jelszóhoz egy hatjegyű kódot ad hozzá, amely harminc másodpercenként változik, és amelyet a telefonodon lévő hitelesítő alkalmazás állít elő (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy és hasonlók). A bekapcsolásához beolvasod a QR-kódot az alkalmazással, vagy kimásolod a kulcsot, ha az alkalmazás ugyanazon az eszközön van, majd beírod az első kódot. Közvetlenül ezután a Cashfulness megmutat tíz tartalékkódot, csak egyszer: mentsd el őket egy jelszókezelőben. A többi bejelentkezett eszköz kijelentkezik, és ettől kezdve minden bejelentkezéskor, a jelszó után, a Cashfulness a hitelesítő alkalmazás kódját is kéri.

Ha elveszíted a telefonodat, bejelentkezéskor koppints az «Elvesztettem a telefonomat: tartalékkódot használok» lehetőségre: minden kód csak egyszer használható, és kikapcsolja a kétfaktoros hitelesítést, amelyet aztán az új telefonnal kapcsolsz be újra. Ha a kódokat is elvesztetted, írj az info@cashfulness.com címre a fiókodhoz tartozó e-mail-címről: miután ellenőriztük, hogy tényleg te vagy az, mi kapcsoljuk ki. Ha saját magad szeretnéd kikapcsolni, vagy tíz új tartalékkódot szeretnél kapni, az a kód kell hozzá, amelyet az alkalmazás abban a pillanatban mutat.

Megjelenés, értesítések és pénzügyi beállítások

A Megjelenés részben választod ki a világos vagy sötét témát, a színpalettát és az alkalmazás nyelvét, ezen kívül a megjelenítési formákat és az elrendezés beállításait.

A formátumok között ott van a hétvége is, a hét első napja mellett: szombat és vasárnap, péntek és szombat vagy csak vasárnap. Azt dönti el, mely napokra nem esik ismétlődő esedékesség: ha a szabály azt mondja «Előre», és a részlet e napok egyikére esik, a javaslat az azt követő első munkanapon érkezik. Az alkalmazás a készülék régiója alapján javasolja, az Öbölben és Egyiptomban péntek és szombat, és megtalálja az irányított kezdés Beállítások lépésében is.

Az Értesítések és emlékeztetők az a hely, ahol frissítéseket, figyelmeztetéseket és közléseket olvasol; a pénzügyi beállítások pedig — mint a tranzakciók rögzítéséhez tartozók — lehetővé teszik, hogy az alkalmazás viselkedését a magad munkamódjához igazítsd.

Az értesítések listája ritkítható: a már elolvasotton ott a «Eltávolítás a listáról» gomb, az oldal tetején pedig «Az olvasottak eltávolítása», amely egy csapásra eltávolítja mindet, és megmondja, hányat. Az olvasatlanokon nincs gomb, és ez szándékos: egy soha meg nem nyitott értesítés, amely egyetlen mozdulattal eltűnik, észrevétlenül elvesző értesítés. A «eltávolítás» szó tudatos választás — az értesítés a te listádról tűnik el, nem törlődik: megmarad a nyoma, hogy megérkezett hozzád és hogy megnyitottad, és ez az egyetlen mérőszám, amiből észrevesszük, ha az értesítések elakadnak.

Ha nem érkeznek értesítések, először az Értesítések oldal tetejét nézd meg: ott látszik a rendszerengedély állapota. Ha sosem adtad meg, az alkalmazás onnan kéri, miután elmondta, mire kell, és akkor is kéri, amikor először jegyzel fel egy emlékeztetős fizetési határidőt. Ha elutasítottad, a rendszer párbeszédablaka nem jön vissza: a «Beállítások megnyitása» gomb a megfelelő oldalra visz, és visszatérve a kártya magától frissül. Windowson és Linuxon nincsenek rendszerértesítések, és az oldal ezt meg is mondja: ott az üzenetek az alkalmazáson belül érkeznek.

Az értesítési beállítások, a beérkezett üzenetek mellett, ugyanazt az engedélykártyát és a négy kategóriát mutatják: Fizetések és emlékeztetők, Rendezésre váró dolgok, Időszakos összefoglaló és Üzenetek a Cashfulnesstől. Az alkalmazáson belül az üzenetek mindig megérkeznek; az egyes kategóriák melletti kapcsoló dönti el, hogy eszközértesítésként is elér-e. A «Fizetések és emlékeztetők» kikapcsolása azonnal törli a telefonon beütemezett emlékeztetőket, és a fizetés lapja ezt meg is mondja.

A «Figyelmeztetések a teredhez» a harmadik pont, és az aktív térre vonatkozik. Mind ki van kapcsolva, amíg be nem kapcsolod: ismétlődők megerősítésre, számlák egyeztetésre, befektetések átértékelésre, a határhoz közeli keret, egy összeg alá eső számlaegyenleg, heti vagy havi összefoglaló. «Rendezésre váró dolgok»-ként érkeznek, napi egy üzenet az általad választott órában, és csak ha van mit mondani. Az intenzitást te döntöd el: az Alapvető a még függőben lévőt legfeljebb hétnaponta ismétli, a Rendszeres minden nap, amíg függőben van, az Intenzív óránként ellenőriz és azonnal szól minden újdonságról. A hangnem nem változik, csak a gyakoriság.

Pénznemek

A Pénznemek részben az aktív könyvelési tér fő pénznemét látod: ebben jelennek meg a kimutatások összegei, mint a Mérlegben és az Eredménykimutatásban. A tér létrehozásakor választod ki, és ha szükséges, a Könyvelési tér menüpontban, azon belül a Tér kezelése alatt, az Elsődleges pénznem résznél módosíthatod.

Alatta találod azokat a pénznemeket, amelyeket a számlákhoz rendelhetsz, mindegyiket a fő pénznemben kifejezett árfolyamával és azzal a nappal, amelyre az árfolyam vonatkozik. Az árfolyamok minden munkanapon az Európai Központi Banktól érkeznek; ha egy pénznem több mint egy hete nem frissült, a dátuma ki van emelve.

Biztonsági mentés és adatok

A Biztonsági mentés és adatok rész lehetővé teszi, hogy biztonsági másolatot készíts az aktív könyvelési tér adatairól. A fájl a tárhelyre kerül és megjelenik az Előzmények között; az elvégzett visszaállítások a Visszaállítási előzmények között szerepelnek.

Ugyanebből a részből kiviheted az adataidat, összhangban a GDPR szerinti adathordozhatósághoz való joggal.

Ugyanebben a részben lakik az importálás is. Az Importálás CSV-ből behozza a számlákat és a tételeket egy másik programból, egy táblázatból vagy egy bankkivonatból. Azért van itt, és nem a Kiegészítők között, mert az adatok átöntése a mentés, a visszaállítás és az export családjába tartozik: mielőtt bármit is beírna, előnézetet mutat, és jelzi azokat az eseteket, amelyeket egyedül nem tud eldönteni, ahelyett hogy találgatna. A legfontosabb német, osztrák, svájci és spanyol bankok kivonatait magától felismeri: automatikusan párosítja az olyan oszlopokat, mint a Buchungstag, a Verwendungszweck és a Betrag, vagy a Fecha operación, a Concepto és az Importe, átugorja azokat a szövegsorokat, amelyeket egyes bankok a táblázat fölé tesznek, és azokat a kivonatokat is beolvassa, amelyekben a bevételek és a kiadások két külön oszlopban vannak. A párosítás javaslat marad, amelyet az előnézet előtt ellenőrzöl és módosítasz. Ha a bankod csak Excel-fájlt ad, nyisd meg, és mentsd el CSV-ként.

A régi kódolásokat is olvassa: egy nem UTF-8 fájlt Windows-1252-ként próbál meg, a nyugat-európai kódolással, és ha a szöveg az arab alakját mutatja, Windows-1256-ként, az öbölbeli és egyiptomi bankok kivonatainak kódolásával. Ha a nevek és a leírások így is olvashatatlanul érkeznek, például egy cirill vagy görög kivonatból, válassza ki a kódolást kézzel az oszlopok párosításának lépésében, és a fájl azonnal újraolvasódik.

Aki GnuCash-ből érkezik, annak közvetlenül alatta van saját pontja, az Importálás GnuCash-ből. Az archívumnak XML formátumban kell lennie: a GnuCash más formátumokban is tud menteni, és ha a te fájlod nem XML, elég megnyitnod a GnuCash-ben, és a Fájl, Mentés másként ponton az XML-t választanod. Ha tömörítve van, az sem baj, azzal elbánik az alkalmazás.

Az import pontosan úgy másolja a fát, ahogy volt, a GnuCash-ben viselt nevekkel és szülőkkel, és minden ágat a számlatükröd megfelelő címe alá akaszt. A GnuCash legfelső szintje (Eszközök, Kötelezettségek, Bevételek, Kiadások, Saját tőke) nem jön létre újra: a benne lévő ágak közvetlenül a Cashfulness megfelelő címei alá kerülnek, és az előnézet néven nevezi őket. A csak bankszámlákból és készpénzből álló ág az Eszköz+ › Likvid alá kerül, a csak hitelkártyákból álló pedig a Kötelezettségek › Rövid távú alá. Az összes többinél nem próbál ennél többet kitalálni, és ennek oka van: hogy mely számlák likvidek, vagy melyek használati javak, sehol nincs benne a fájlban. A nem egyensúlyban lévő tételek kimaradnak, és jelzi őket, ahelyett hogy megigazítaná. Szintén kimaradnak a GnuCash-ben érvénytelenített tételek és a részvényfelaprózások: az előnézetben és az import végén mindkettő külön számolva jelenik meg. A felaprózások azért maradnak ki, mert az import az értékpapírok értékét hozza át, nem a darabszámukat; ha egy felaprózásnál a törtrészvényeket pénzben egyenlítik ki, a kifizetett összeg ugyanúgy bekerül, mint bármely más tétel. Ha az import egy hiba miatt félúton leáll, az oldal megmondja, mennyi került be, és az Import visszavonása gombbal eltávolíthatod. A számla GnuCash-beli típusát viszont felhasználja: a bank, készpénz vagy hitelkártya típusú számlák már így besorolva érkeznek, ezért a bankszámlák és a kártyák rögtön megjelennek az Egyeztetésben. A részvény- és alapszámlák általánosak maradnak: hogy hogyan sorolod be őket, te döntöd el a számla szerkesztésével. Az import az egyeztetési állapotot is áthozza: a bankszámlák és a kártyák GnuCash-ben egyeztetett mozgásai már egyeztetve érkeznek, és az utolsó egyeztetés dátuma ugyanaz, mint a GnuCash-ben. Az ott csak kipipált mozgások viszont nem érkeznek egyeztetve: azokat te egyezteted, mint mindig.

A teljes előzmény helyett indulhatsz egy dátumtól is. A korábbi tételek nem egyenként kerülnek be: minden eszköz- és kötelezettségszámlánál az alkalmazás összeadja a számla tételeit, és a dátum előtti napra nyitó egyenleget rögzít a Nyitó egyenlegek számlával szemben. A korábbi évek kiadásai és bevételei nem nyílnak újra, így az új időszak eredménykimutatása tisztán indul. A más pénznemű számla a saját pénznemében kapja meg az egyenlegét; ha arra a napra hiányzik az árfolyam, az a nyitó tétel kimarad, és az import jelzi. Bankszámlán vagy kártyán a nyitó egyenleg két nyitó tételben érkezik: a GnuCash-ben egyeztetett tételekből álló rész már egyeztetve, a többi pedig egyeztetésre vár, mint mindig. Ha a két rész közül az egyik nulla, csak a másik érkezik meg.

Ha az import kész, a Rendezze el az importált számlákat gombbal minden ágat odavihetsz, ahol tényleg tartani akarod: egyesével, ráérősen, mert az egyenlegek már így is kijönnek. Egy ág a saját típusán belül bárhová mehet, de egy eszközfa nem kerül a kiadások közé: az megfordítaná azoknak az egyenlegeknek az előjelét, és a mérleg nem jönne ki többé.

Miközben egy import rögzíti az adatokat, akár GnuCash-ből, akár CSV-ből, és akkor is, amikor visszavonod, az oldal nyitva marad, amíg a művelet be nem fejeződik: ha megpróbálsz visszalépni vagy a menü egy másik pontját választani, megkér, hogy várj, mert a félbehagyott import magától folytatódna, és kedved támadna megismételni, így mindenből kettő lenne. Ugyanezért ugyanaz a GnuCash-fájl nem kerül be kétszer ugyanabba a könyvelési térbe: ha már ott van, az oldal ezt rögtön jelzi, amint kiválasztod, és megmutatja minden korábbi import dátumát és időpontját, azt, hogy hány számlát és hány tételt hozott létre, valamint mindegyik mellett az Import visszavonása gombot. Ha a korábbit eltávolítottad, újra importálhatod elölről; azok a számlák, amelyeken közben más mozgásokat is rögzítettél, vagy amelyek alá más számlákat is létrehoztál, megmaradnak, és az oldal meg is nevezi őket: amíg ott vannak, a fájl továbbra is a könyvelési térben lévőnek számít, ezért helyezd át vagy töröld azokat a mozgásokat és alszámlákat, majd vond vissza ismét az importot. Ugyanez érvényes egy félbeszakadt importra is, például ha bezártad az alkalmazást: ha újra kiválasztod a fájlt, ott találod a már bekerült részt, amelyet vissza kell vonnod, mielőtt újra importálnád. Ha valóban szükséged van egy második példányra, importáld egy másik könyvelési térbe.

1. Nyisd meg a Beállításokat, majd a Biztonsági mentés és adatok pontot, és koppints a Kezelés lehetőségre.
2. Nyomd meg a Biztonsági mentés készítése gombot, hogy azonnal elindítsd a könyvelési tér teljes mentését.
3. Várd meg, míg a fájl megjelenik az Előzmények között: onnan később kezelheted.

Könyvelési terek és a fiók törlése

A Könyvelési terek részből kezeled a tereidet: átnevezheted őket, új tagokat hívhatsz meg, és szakaszonként szabhatsz szerepeket meg engedélyeket, így mindenki csak azt látja és módosítja, ami rá tartozik.

Ha úgy döntesz, hogy elhagyod a Cashfulnesst, a fiók törlése többszörös megerősítéssel járó folyamat: azért kérdezünk rá többször, mert a művelet visszafordíthatatlan, és véglegesen törli az adataidat.