Il piano dei conti
In Cashfulness ogni movimento vive su un conto, e i conti sono organizzati in un piano dei conti: un albero ordinato per sezioni che rispecchia la logica della partita doppia. La schermata Conti è il punto di partenza per esplorare la struttura, creare nuovi conti e tenerli allineati alla realtà.
La struttura ad albero
La schermata Conti mostra il piano dei conti come un albero espandibile, raggruppato per sezioni. Nello Stato patrimoniale trovi le Attività+ (le attività produttive, che generano valore), le Attività- (liquidità e beni d'uso), le Passività e il Patrimonio netto. Ricavi e Costi vivono invece nel Conto economico.
Ogni riga mostra il nome del conto, il numero di conto, il saldo totale e la variazione dell'anno in corso. Le sezioni si aprono e si chiudono con la freccia accanto al nome, e la barra di ricerca in alto ti permette di trovare un conto per nome, numero o tipo.
In fondo alla pagina una riga di riepilogo mostra il Patrimonio netto complessivo dello Spazio contabile: è la differenza tra ciò che possiedi e ciò che devi.
Valute e colori dei saldi
Ogni conto ha una valuta propria, scelta al momento della creazione. Puoi tenere il conto corrente in euro e un conto di investimento in dollari: Cashfulness registra ogni movimento nella valuta del conto e converte i totali dove serve.
I saldi usano colori semantici: a colpo d'occhio distingui la natura di ogni valore, per esempio le Passività da ciò che possiedi e il Patrimonio netto dal resto. Il colore non sostituisce mai il segno contabile, lo rende solo più leggibile.
Creare un conto con il wizard
Il pulsante con il segno più in basso a destra apre il wizard Nuovo Conto, che ti guida passo per passo. Il wizard ti chiede solo ciò che serve, un passaggio alla volta, e ti mostra suggerimenti ed esempi validi lungo il percorso.
- Dai un nome al conto, descrittivo e riconoscibile, per esempio il nome della banca o lo scopo del conto. Puoi aggiungere una descrizione facoltativa, utile se condividi lo Spazio contabile con altre persone.
- Scegli il tipo di conto: determina in quale sezione dell'albero vivrà e come si comporterà il suo saldo.
- Seleziona il conto genitore direttamente dall'albero: il nuovo conto verrà inserito sotto di esso, ereditando la posizione nella struttura.
- Imposta le proprietà del conto in base a come lo userai (vedi la sezione successiva).
- Conferma: il conto compare subito nell'albero, pronto a ricevere movimenti.
Le proprietà del conto
Durante la creazione (e in seguito dalla modifica) puoi attivare alcune proprietà che cambiano il comportamento del conto. Riconciliabile con l'estratto conto: il conto entra nel flusso di Riconciliazione conti, ideale per conti correnti e carte. Abbonamento ricorrente: il conto viene seguito dalla Gestione Abbonamenti per le spese che si ripetono.
Valorizzazione di mercato: pensata per gli investimenti, permette di aggiornare periodicamente il valore del conto tramite Aggiornamento Investimenti. Obsolescenza: per i beni che perdono valore nel tempo, come un'auto o un dispositivo, così il piano dei conti riflette il valore reale e non quello di acquisto.
Conti nascosti
Non tutti i conti servono ogni giorno: un conto chiuso o usato di rado può affollare l'albero. Puoi nasconderlo senza eliminarlo, così la sua storia contabile resta intatta.
L'icona a forma di occhio nella toolbar mostra o nasconde i conti nascosti: quando è disattivata vedi solo i conti attivi, quando la attivi ricompaiono tutti.
Riconciliare un conto
La riconciliazione è il momento in cui confronti Cashfulness con l'estratto conto della banca. Dalla sezione Riconciliazione conti scegli il conto e ottieni l'elenco dei movimenti registrati, divisi tra importi a credito (accrediti ricevuti e rimborsi) e importi a debito.
Spunti ogni movimento che ritrovi sull'estratto conto: i totali di crediti e debiti si aggiornano man mano, insieme alla Differenza. Finché la quadratura non è corretta, l'app te lo segnala; quando la Differenza si azzera puoi confermare con il pulsante Riconcilia.
- Apri Riconciliazione conti e scegli il conto da riconciliare.
- Imposta la data di riferimento dell'estratto conto.
- Spunta uno per uno i movimenti che compaiono sull'estratto, sia a credito sia a debito.
- Controlla la Differenza in basso: deve azzerarsi. Se non torna, cerca il movimento mancante o in più.
- Premi Riconcilia per confermare: i movimenti spuntati risultano riconciliati.
