Balans en Resultatenrekening
Cashfulness geeft je de twee klassieke dubbel-boekhoudrapporten. De Balans is een momentopname van je situatie op een specifieke datum: wat je bezit, wat je schuldig bent, en het Nettovermogen dat daaruit volgt. De Resultatenrekening vertelt daarentegen het verhaal van een periode: hoeveel Opbrengsten je verdiende, hoeveel Kosten je maakte, en de winst die daaruit voortkwam. In dit hoofdstuk leer je ze te lezen, diepgaand te verkennen en als PDF te exporteren.
De Balans: een momentopname van je vermogen
De Balans toont, per vandaag, wat je bezit (Activa), wat je schuldig bent (Passiva), en het verschil tussen beide: je Nettovermogen. Bovenaan de pagina vat één zin het belangrijkste cijfer samen, je netto vermogen, uitgelicht in het blauw.
De datum kies je niet: de Balans is altijd de foto van vandaag. Om te zien hoe je er vroeger voor stond, open je Rapporten → Nettovermogen doorheen de tijd, dat je nettovermogen maand na maand volgt.
Activa zijn gegroepeerd volgens de structuur van je rekeningen, met een subtotaal voor elke groep en een regel Totaal Activa die het onderdeel afsluit. Passiva volgen dezelfde indeling en eindigen met Totaal Passiva. Passivabedragen verschijnen met een negatief teken: dat is de conventie van dubbel boekhouden, waarbij creditsaldi je vermogen verminderen.
De cijfers verkennen: diepte en detailweergave
Elke regel met een pijltje opzij kan worden uitgeklapt om de groepen en rekeningen erachter te tonen. De Diepte-selectie bovenaan bepaalt hoeveel niveaus van de hiërarchie standaard zichtbaar zijn: een laag niveau geeft je het grote plaatje, een hoger niveau toont het detail rekening per rekening.
De detailweergave werkt op dezelfde manier in beide rapporten, zodat je tussen de Balans en de Resultatenrekening kunt bewegen zonder je leesgewoonten te veranderen.
De Resultatenrekening: het verhaal van de periode
De Resultatenrekening beantwoordt een andere vraag: hoe verliep een bepaalde periode? Ze telt de Opbrengsten op, trekt de Kosten af, en toont het resultaat, je winst, uitgelicht in het blauw in de zin bovenaan de pagina.
De periodeselectie bovenaan laat je het te analyseren bereik kiezen, bijvoorbeeld het lopende jaar. Naast de bedragen vind je een vergelijkingskolom met de vorige periode, uitgedrukt als percentage: in één oogopslag zie je welke posten zijn gegroeid en welke zijn gekrompen. Er is ook een Vergelijking-schakelaar voor de periodevergelijkingsweergave.
Opbrengsten worden in het groen getoond en Kosten in het rood, zodat de aard van elke regel duidelijk blijft, ook als je het rapport snel doorloopt.
De twee rapporten samen lezen
De twee rapporten zijn verbonden: de winst uit de Resultatenrekening voedt het Nettovermogen op de Balans. Als Opbrengsten de Kosten over een periode overtreffen, verhoogt het verschil je netto vermogen; als het omgekeerde gebeurt, verlaagt het dat.
Een goede leesroutine: open eerst de Resultatenrekening om te begrijpen hoe de periode verloopt, dan de Balans om het cumulatieve effect op je vermogen te zien.
De andere rapporten
Naast de twee klassieke rapporten opent het menu-item Rapporten, in het onderdeel Jaarrekening, een pagina die ze allemaal samenbrengt. Bovenaan vind je de Actieradius: als je inkomsten volledig zouden wegvallen, hoelang je het met je huidige liquiditeit zou volhouden, zonder je levensstandaard te veranderen.
Daaronder staan de kaarten van de rapporten. Het rapport Kosten toont waar het geld naartoe gaat, rekening per rekening en doorheen de tijd, met het jaartotaal van de abonnementen. Nettovermogen doorheen de tijd volgt de evolutie van je netto vermogen, maand na maand. Het rapport Inkomsten en uitgaven vertelt je hoeveel er elke maand binnenkomt en hoeveel er uitgaat, met de gemiddelden. Verwacht saldo toont waar je liquiditeit de komende weken naartoe gaat, rekening houdend met de terugkerende boekingen die al ingepland zijn.
Nettovermogen doorheen de tijd vult zichzelf in. De eerste keer dat je het opent, bouwt de app uit je al geregistreerde boekingen de ontbrekende maandmomenten op, van de meest recente maand terug tot je eerste boeking, en toont de voortgang terwijl het werkt. Bij een grootboek van vele jaren duurt dat enkele minuten: je mag de pagina verlaten, stoppen en hervatten, en het gaat altijd verder waar het gestopt was. De reeks begint bij de eerste maand waarin je vermogen niet nul is, al gemaakte momentopnamen worden nooit aangeraakt, en voor rekeningen in een andere munt gelden de koersen van de datum van elk punt: waar de koershistoriek niet reikt, zegt het rapport dat.
Het rapport Herwaarderingen en afschrijvingen toont hoeveel de waarde van wat je bezit veranderd is zonder dat er geld binnenkwam of uitging: de afschrijvingen en herwaarderingen van duurzame bezittingen, en de waarderingen van beleggingen die via Hulpmiddelen → Beleggingsupdate uitgevoerd zijn, gegroepeerd per rekening.
Exporteren en afdrukken
Beide rapporten kunnen als PDF worden geëxporteerd, handig om ze aan het einde van het jaar te archiveren of te delen met wie je helpt bij financiële beslissingen.
Het driepuntenmenu rechtsboven biedt ook “Exporteren naar CSV”, een bestand dat in elk rekenblad opent, en “Afdrukken…”. Ze gelden voor de Balans en de Resultatenrekening (die alleen de geselecteerde periode exporteert); de kaart Kosten van Rapporten exporteert naar CSV en naar Excel. PDF, CSV en afdrukken horen bij het Ultra-abonnement. Items met het label “Binnenkort” zijn nog niet actief.
- Open de Balans of de Resultatenrekening.
- Stel de diepte in en, voor de Resultatenrekening, de periode die je wilt exporteren.
- Tik op het PDF-icoon rechtsboven, en bewaar of deel dan het gegenereerde document.