Capítulo 11

Atualizar património

Acontece a toda a gente: semanas ou meses em que não regista as despesas e as receitas, e os saldos das contas no Cashfulness deixam de corresponder à realidade. Atualizar património, disponível nos planos pagos, serve exatamente para este momento: refaz o levantamento patrimonial do seu espaço contabilístico — como o do primeiro arranque — declarando quanto vale hoje cada conta. A aplicação realinha tudo com lançamentos em partidas dobradas, sem recriar o espaço e sem inventar movimentos que nunca aconteceram.

Quando usar

Use Atualizar património quando perdeu a continuidade do registo: um período de pausa, uma mudança de casa, uma fase intensa da vida em que a última coisa em que pensava era o registo das despesas. Em vez de reconstruir penosamente cada movimento perdido, recomeça a partir de uma fotografia correta de hoje.

Não é a ferramenta certa para correções pontuais de uma única conta acabada de movimentar — para isso existem a Reconciliação e a edição das transações. É a ferramenta para pôr em dia todo o património de uma só vez.

O ecrã inicial de Atualizar património com a explicação da funcionalidade, a nota sobre a conta Ajustes patrimoniais e os botões Abrir o manual e Começar.

Como funciona, do ponto de vista contabilístico

Para cada conta patrimonial (ativos e passivos) declara o valor observado hoje: quanto há mesmo na conta à ordem, quanto vale o carro, quanto falta pagar do empréstimo. O Cashfulness compara o valor declarado com o saldo contabilístico e, onde há diferença, regista um lançamento de ajuste equilibrado.

A contrapartida destes ajustes não é uma receita nem uma despesa: é uma conta de património líquido dedicada, chamada Ajustes patrimoniais. A razão é de honestidade contabilística: se não sabe que despesas ou receitas causaram a diferença, a aplicação não as deve inventar. A sua Demonstração de Resultados continua a mostrar apenas aquilo que registou de facto.

O seu Património Líquido, esse, atualiza-se de imediato para os valores reais. E a conta Ajustes patrimoniais guarda ao longo do tempo a medida de quanto da variação da sua riqueza ficou por explicar: no próximo levantamento saberás que parte do caminho estava registada e que parte não.

Passo a passo

Encontra Atualizar património na secção Ferramentas da barra lateral. O ecrã inicial resume o que está prestes a acontecer e recorda a data do último levantamento; só o proprietário do espaço contabilístico pode prosseguir.

Abra Atualizar património a partir da secção Ferramentas.
Leia a introdução e carregue em Começar.
Para cada conta, insira o valor real de hoje: os saldos já corretos deixe-os como estão. Para as dívidas insira o montante ainda em dívida, em positivo.
Carregue em Pré-visualizar as alterações: verifica as diferenças conta a conta e o património líquido antes e depois.
Acrescente uma nota se quiser recordar o contexto, depois carregue em Aplicar os ajustes.

O ecrã de Atualizar património com a lista das contas patrimoniais, o saldo contabilístico de cada uma e o campo para inserir o valor real de hoje.

Depois da atualização

Os ajustes aparecem no Registo como transações normais, reconhecíveis pela descrição «Atualização do património». O Balanço Patrimonial e o Património Líquido refletem de imediato a situação observada; a Demonstração de Resultados fica intacta.

A partir daqui pode retomar o registo diário. Se no futuro voltar a perder o fio, nada de dramas: faz de novo o ponto. Cada levantamento fica guardado no histórico com o património líquido antes e depois, para que a evolução do seu património continue legível mesmo através das interrupções.