CashfulnessCashfulness
Intră în beta
Capitolul 4

Planul de conturi

În Cashfulness fiecare mișcare trăiește pe un cont, iar conturile sunt organizate într-un plan de conturi: un arbore ordonat pe secțiuni, care urmează logica partidei duble. Ecranul Conturi este punctul de plecare pentru a cerceta structura, a crea conturi noi și a le ține în pas cu realitatea.

Structura de arbore

Ecranul Conturi arată planul de conturi ca un arbore care se poate desfășura, grupat pe secțiuni. În Bilanț găsești Activele+ (activele productive, care creează valoare), Activele− (lichiditățile și bunurile de folosință), Pasivele și Patrimoniul net. Veniturile și Cheltuielile trăiesc în schimb în Contul de profit și pierdere.

Fiecare rând arată numele contului, numărul de cont, soldul total și variația anului în curs. Secțiunile se deschid și se închid cu săgeata de lângă nume, iar bara de căutare de sus îți permite să găsești un cont după nume, număr sau tip.

În josul paginii un rând de rezumat arată Patrimoniul net al întregului Spațiu contabil: este diferența dintre ce ai și ce datorezi.

Ecranul Conturi cu arborele Bilanțului: secțiunile Active+, Active−, Pasive și Patrimoniu net, cu solduri și variații pe fiecare rând și totalul Patrimoniului net în josul paginii.Ecranul Conturi cu arborele Bilanțului: secțiunile Active+, Active−, Pasive și Patrimoniu net, cu solduri și variații pe fiecare rând și totalul Patrimoniului net în josul paginii.
Ecranul Conturi cu arborele Bilanțului: secțiunile Active+, Active−, Pasive și Patrimoniu net, cu solduri și variații pe fiecare rând și totalul Patrimoniului net în josul paginii.

Valute și culorile soldurilor

Fiecare cont are valuta lui, aleasă la creare. Poți ține contul curent în euro și un cont de investiții în dolari: Cashfulness înregistrează fiecare mișcare în valuta contului și convertește totalurile unde este nevoie.

Soldurile folosesc culori cu sens: dintr-o privire deosebești natura fiecărei valori, de pildă Pasivele de ce ai și Patrimoniul net de restul. Culoarea nu înlocuiește niciodată semnul contabil, doar îl face mai ușor de citit.

Crearea unui cont cu asistentul

Butonul cu semnul plus din dreapta jos deschide asistentul Cont nou, care te conduce pas cu pas. Asistentul cere doar ce trebuie, un pas pe rând, și îți arată sugestii și exemple valabile pe parcurs.

  1. Dă contului un nume descriptiv și ușor de recunoscut, de pildă numele băncii sau scopul contului. Poți adăuga o descriere opțională, utilă dacă împarți Spațiul contabil cu alte persoane.
  2. Alege tipul de cont: hotărăște în ce secțiune a arborelui va trăi și cum se va purta soldul lui.
  3. Selectează contul-părinte direct din arbore: contul nou va fi introdus sub el, moștenind poziția în structură.
  4. Setează proprietățile contului potrivit felului în care îl vei folosi (vezi secțiunea următoare).
  5. Confirmă: contul apare imediat în arbore, pregătit să primească mișcări.
Primul pas al asistentului Cont nou: câmpul pentru numele contului, descrierea opțională și o casetă cu sugestii și exemple valabile.Primul pas al asistentului Cont nou: câmpul pentru numele contului, descrierea opțională și o casetă cu sugestii și exemple valabile.
Primul pas al asistentului Cont nou: câmpul pentru numele contului, descrierea opțională și o casetă cu sugestii și exemple valabile.

Proprietățile contului

În timpul creării (și mai apoi din modificare) poți activa câteva proprietăți care schimbă purtarea contului. Se poate reconcilia cu extrasul de cont: contul intră în fluxul de Reconciliere a conturilor, potrivit pentru conturile curente și carduri. Abonament recurent: contul este urmărit de Abonamente pentru cheltuielile care se repetă.

Evaluare la piață: gândită pentru investiții, permite actualizarea periodică a valorii contului prin Actualizarea investițiilor. Uzură: pentru bunurile care pierd valoare în timp, precum o mașină sau un dispozitiv, astfel încât planul de conturi să arate valoarea reală și nu prețul de cumpărare.

Conturi ascunse

Nu toate conturile se folosesc zilnic: un cont închis sau folosit rar poate aglomera arborele. Îl poți ascunde fără să-l ștergi, așa că istoria lui contabilă rămâne neatinsă.

Pictograma în formă de ochi din bara de instrumente arată sau ascunde conturile ascunse: când este dezactivată vezi doar conturile active, când o activezi reapar toate.

Reconcilierea unui cont

Reconcilierea este momentul în care compari Cashfulness cu extrasul de cont al băncii. Din secțiunea Reconcilierea conturilor alegi contul și obții lista mișcărilor înregistrate, împărțite în sume pe credit (încasări primite și rambursări) și sume pe debit.

Bifezi fiecare mișcare pe care o regăsești în extras: totalurile de credit și de debit se actualizează pe măsură, împreună cu Diferența. Cât timp închiderea nu este corectă, aplicația te anunță; când Diferența ajunge la zero poți confirma cu butonul Reconciliază.

  1. Deschide Reconcilierea conturilor și alege contul de reconciliat.
  2. Setează data de referință a extrasului de cont.
  3. Bifează una câte una mișcările care apar în extras, atât pe credit, cât și pe debit.
  4. Verifică Diferența din josul paginii: trebuie să ajungă la zero. Dacă nu iese, caută mișcarea care lipsește sau este în plus.
  5. Apasă Reconciliază pentru a confirma: mișcările bifate rămân reconciliate.
Ecranul de reconciliere a unui cont curent: lista sumelor pe credit cu casete de bifat, data de referință, totalurile de credit și de debit, Diferența și butonul Reconciliază.Ecranul de reconciliere a unui cont curent: lista sumelor pe credit cu casete de bifat, data de referință, totalurile de credit și de debit, Diferența și butonul Reconciliază.
Ecranul de reconciliere a unui cont curent: lista sumelor pe credit cu casete de bifat, data de referință, totalurile de credit și de debit, Diferența și butonul Reconciliază.
Planul de conturi — Cashfulness