设置
“设置”是你个性化 Cashfulness 的唯一入口：可以通过右上角的齿轮图标，或“设置”菜单项进入。在这里你可以管理个人资料、应用外观、货币、通知、备份和你的账本空间。
一个中心，管理所有设置
“设置”界面把所有配置区域集中为一系列卡片：用户资料、账本空间、外观与界面、货币、通知与提醒、交易录入、安全与隐私、备份与数据、帮助与支持。
顶部始终显示当前生效的账本空间：有些设置（如备份）只适用于单个账本空间，而另一些设置（如个人资料和外观）则属于你的账户，适用于所有账本空间。
“帮助与支持”中还有“写评价”：它会打开 Cashfulness 在 App Store 或 Google Play 上的页面，您可以写几句使用感受。在电脑上，应用不来自任何应用商店，因此会先询问您在手机上使用哪一个。
用户资料：账户、安全与同意
“用户资料”显示你的账户信息：登录邮箱以只读方式展示，昵称可以自由编辑，它是你在应用和共享账本空间中显示的名字。
“安全”部分让你更改密码，如有需要也可以更改邮箱地址：邮箱同时也是你的用户名，因此完成更改需要在新地址收到确认邮件。
在“隐私同意”中你可以管理通信偏好：技术性和服务性通信是强制性的，因为应用需要它们才能正常运行，而通讯简报和商业通信可以通过开关自由启用或关闭。每次更改都会自动保存。
在“安全和隐私”中有两个看起来相似、作用却不同的开关。“设备快速登录”用于“退出登录”之后:无需输入密码,用指纹、面容或设备 PIN 即可重新进入。“需要验证”会在每次打开或返回应用时锁定应用并要求解锁:如果手机会在多人之间传用,就该开这个。
“两步验证”同样位于“安全和隐私”中：它在密码之外再加一个每 30 秒更换一次的 6 位验证码，由你手机上的身份验证器应用生成（Google Authenticator、Microsoft Authenticator、1Password、Authy 等）。开启时，用该应用扫描 QR 码，如果应用就在同一台设备上，也可以复制密钥，然后输入第一个验证码。紧接着，Cashfulness 会向你显示 10 个备用验证码，只显示这一次：请把它们保存在密码管理器中。其他已登录的设备会退出登录，从此每次登录时，输入密码之后都会要求你输入应用中的验证码。
如果手机丢了，登录时点按“我的手机丢了：使用备用验证码”：每个备用验证码只能使用一次，使用后两步验证会关闭，之后你可以用新手机重新开启。如果备用验证码也丢了，请用你账户的邮箱地址发送邮件至 info@cashfulness.com：确认是你本人后，我们会为你关闭两步验证。如果想自己关闭两步验证，或者想获得 10 个新的备用验证码，需要输入应用当时显示的验证码。
外观、通知与财务偏好
在“外观与界面”中你可以选择浅色或深色主题、配色方案和应用语言，以及显示格式和布局偏好。
格式中还有周末，位于每周起始日旁边：星期六和星期日、星期五和星期六，或仅星期日。它决定定期到期日不会落在哪些日子：如果规则是「顺延」而分期落在其中一天，提议会在之后的第一个工作日到达。应用会根据设备所在地区提出建议（海湾地区和埃及为星期五和星期六），在引导式设置的「设置」步骤中也能找到它。
“通知与提醒”是你查看更新、提醒和通信的地方，而财务偏好，例如交易录入选项，可以让你按照自己的习惯调整应用的行为。
通知列表可以精简：已读的通知会带有「从列表移除」按钮，页面顶部还有「移除已读」，一次性移除并告诉你移除了多少条。未读的通知没有这个按钮，这是有意的：一条从未打开、却被一个手势抹去的通知，就是在你不知情时丢失的通知。「移除」这个词也是特意选的——通知只是从你的列表里消失，并没有被删除：它送达过你、你打开过它的记录会保留，而那正是我们判断通知是否停止工作的唯一依据。
如果收不到通知，首先查看“通知”页面顶部：系统权限的状态。如果您从未授予，应用会在说明用途后从那里向您申请，第一次记下带提醒的缴款时也会申请。如果您已拒绝，系统对话框不会再出现：“打开设置”按钮会带您到正确的页面，返回后卡片会自动更新。Windows 和 Linux 没有系统通知，页面上也会说明：在那里，消息会送到应用内。
收件箱旁的通知偏好显示同一张权限卡片和四个类别：缴款与提醒、待处理事项、定期摘要、来自 Cashfulness 的消息。应用内消息总会送达；每个类别旁的开关决定它是否也以设备通知的形式送达。关闭“缴款与提醒”会立即移除手机上已安排的提醒，缴款页面也会说明。
“您空间的提示”是第三项，适用于当前活动的账务空间。在您开启之前全部关闭：待确认的定期交易、待对账的账户、待估值的投资、接近上限的预算、低于某金额的账户余额、每周或每月摘要。它们以“待处理事项”的形式送达，在您选择的时间每天一条，且只有在有事可说时才发送。强度由您决定：精简最多每七天重复一次仍未处理的事项，常规在事项未处理期间每天一次，密集每小时检查并立即告知新情况。语气不变，只是次数不同。
货币
在“货币”部分，你可以看到当前记账空间的主货币：报表的总额都以它来表示，例如资产负债表和损益表。主货币在创建空间时选定；如有需要，可以依次进入“记账空间”、“管理记账空间”，在“主要币种”一项中更改。
下方列出可以分配给账户的货币，每种货币都附有以主货币表示的汇率以及该汇率对应的日期。汇率在每个工作日从欧洲中央银行获取；如果某种货币超过一周没有更新，它的日期会突出显示。
备份与数据
“备份与数据”让你为当前账本空间的数据创建安全副本。文件会保存到存储空间，并出现在“备份历史”中；已完成的还原会列在“还原历史”中。
在同一区域，你还可以导出数据，以符合 GDPR 规定的数据可携带权。
导入也住在同一区域。「从 CSV 导入」把账户和分录从另一个程序、从表格或从银行对账单带进来。它在这里而不在工具里，是因为搬运数据属于备份、还原和导出这一家：写入任何东西之前会先给你看预览，遇到自己判断不了的情况会告诉你，而不是去猜。 德国、奥地利、瑞士和西班牙主要银行的对账单，它能自己认出来：自动对应 Buchungstag、Verwendungszweck、Betrag，或 Fecha operación、Concepto、Importe 这样的列，跳过一些银行放在表格上方的文字行，也能读取收入和支出分成两列的对账单。对应关系只是建议，你在预览前检查并修改。 如果银行只提供 Excel 文件，打开它并另存为 CSV。
它也能读取旧编码：不是UTF-8的文件会先按西欧的Windows-1252尝试，若文本呈现阿拉伯文的形态，则按海湾地区和埃及银行对账单使用的Windows-1256尝试。如果名称和说明仍是乱码，例如西里尔文或希腊文的对账单，可在列匹配步骤中手动选择编码，文件会立即重新读取。
从 GnuCash 过来的人有自己的一条路，就在下面，叫「从 GnuCash 导入」。存档必须是 XML 格式：GnuCash 也能存成别的格式，如果你手上的文件不是 XML，只要在 GnuCash 里打开它，用文件、另存为，选 XML 就行。压缩过也没关系，这一步应用会自己办妥。
导入会照原样复制这棵树，保留它在 GnuCash 里的名称和上级账户，并把每根分支挂到你科目表中对应的那一项下面。GnuCash 里最顶层的一级（资产、负债、收入、支出、权益）不会重建：它下面的分支会直接挂到 Cashfulness 对应的项目下，预览里会逐一列出它们的名称。只由银行账户和现金构成的分支，挂到 资产+ › 流动 下；只由信用卡构成的分支，挂到 负债 › 短期 下。其余的分支它不会再多猜，这是有原因的：哪些账户算现金，哪些是个人使用的资产，文件里哪儿都没写。借贷不平的分录会被留在外面，并且会告诉你，而不是替你调平。在 GnuCash 里作废的交易，以及股票拆分，也会被留在外面：预览和导入结束时都会把它们单独计数。股票拆分之所以被留在外面，是因为导入带过来的是股票的价值，而不是份额的数量；股票拆分如果还附带一笔现金，这笔现金会像其他交易一样导入。如果导入因为出错而中途停下，页面会告诉你已经进来了多少，并让你用「撤销导入」按钮把它去掉。不过，账户在 GnuCash 里的类型它会用上：类型为银行、现金或信用卡的账户导入时就已经这样归类，所以银行账户和信用卡会立刻出现在对账里。股票和基金账户保持通用：怎么归类由你决定，编辑账户即可。导入也会把对账状态带过来：在银行账户和信用卡上，GnuCash 里已经对过账的交易，导入时就是已对账状态，上次对账的日期也沿用 GnuCash 里的。只勾选过的交易则不然：它们照常由你自己对账。
除了导入全部历史，你也可以从某个日期开始。之前的分录不会一笔一笔进来：对每个资产和负债账户，应用会把它的分录加总，在该日期的前一天记一笔期初余额，对方是「期初余额」账户。以前年度的支出和收入不会重新打开，所以新时期的利润表从干净的状态开始。外币账户按它自己的币种得到余额；如果缺少当天的汇率，这笔期初分录就会被留在外面，导入也会告诉你。银行账户或信用卡的期初余额会分成两笔分录导入：在 GnuCash 里已经对过账的交易那一部分，导入时就是已对账状态；其余部分照常由你自己对账。如果两部分中有一部分为零，就只导入另一部分。
导入完成后，「整理导入的科目」按钮让你把每根分支搬到你真正想放的地方：一根一根来，不用着急，因为余额本来就已经对上了。分支可以在自己所属的类别里随意挪动，但资产的分支不能放到支出下面：那会让这些余额的符号翻转，账也就对不上了。
导入写入数据期间，无论来自 GnuCash 还是 CSV，以及你撤销它的时候，页面都会一直开着，直到完成为止：如果你想返回，或者选择菜单里的其他项，它会请你等一等，因为中途丢下的导入会自己继续进行，而你又会想再导入一次，结果一切都变成两份。出于同样的原因，同一个 GnuCash 存档不会两次进入同一个空间：如果它已经在那里，你一选中它，页面就会告诉你，并列出之前每一次导入的日期和时间、创建了多少个账户和多少笔分录，每一次导入旁边都有「撤销导入」按钮。去掉之前那一次以后，你就可以从头再导入一次；在此期间你记录过其他交易或在其下创建过其他账户的账户会保留，页面会列出它们的名称：只要它们还在，这个存档就仍算作在这个空间里，所以你要移动或删除那些交易和子账户，然后再撤销一次。中断的导入也是这样，比如关闭了应用：再次选择这个存档，你会看到已经进来的那部分，要先撤销它，再重新导入。如果你确实需要第二份副本，就把它导入另一个空间。
- 打开“设置”，进入“备份与数据”，然后点按“管理备份”。
- 点按“创建备份”，立即开始对账本空间进行完整备份。
- 等待文件出现在“备份历史”中：之后你可以在那里管理它。
账本空间与账户删除
在“账本空间”中你可以管理你的账本空间：可以重命名、邀请新成员，并按分区定义角色和权限，让每个人只查看和编辑与自己相关的内容。
如果你决定离开 Cashfulness，账户删除是一个多重确认的流程：系统会多次要求你确认，正是因为该操作不可逆，会永久删除你的数据。