Глава 4

Сметкоплан

В Cashfulness всяка операция живее в сметка, а сметките са организирани в сметкоплан: дърво, сортирано в раздели, което отразява логиката на двустранното счетоводство. Екранът Сметки е твоята отправна точка за проучване на структурата, създаване на нови сметки и поддържането им в съответствие с реалността.

Дървовидна структура

Екранът Сметки показва сметкоплана като разгъващо се дърво, групирано по раздел. Балансът включва Активи+ (продуктивни активи, тези, които генерират стойност), Активи- (пари в брой и активи за лична употреба), Пасиви и Нетна стойност. Приходите и Разходите живеят в Отчета за приходите и разходите.

Всеки ред показва името на сметката, номера на сметката, общото салдо и промяната за текущата година. Разделите се разгъват и свиват със стрелката до името, а лентата за търсене отгоре ти позволява да намериш сметка по име, номер или тип.

В долната част на страницата обобщителен ред показва общата Нетна стойност на работното пространство: разликата между това, което притежаваш, и това, което дължиш.

Екранът Сметки с дървото на Баланса: раздели Активи+, Активи-, Пасиви и Нетна стойност, със салда и годишни промени на всеки ред и общата Нетна стойност в долната част.

Валути и цветове на салдата

Всяка сметка има собствена валута, избрана при създаването ѝ. Можеш да поддържаш разплащателната си сметка в евро, а инвестиционната сметка в долари: Cashfulness записва всяка операция във валутата на сметката и конвертира общите суми при нужда.

Салдата използват смислени цветове: с един поглед можеш да разбереш естеството на всяка цифра, например Пасивите са отделени от това, което притежаваш, а Нетната стойност е отделена от всичко останало. Цветът никога не заменя счетоводния знак, само улеснява четенето.

Създаване на сметка с помощника

Бутонът плюс в долния десен ъгъл отваря помощника Нова сметка, който те води стъпка по стъпка. Помощникът пита само за необходимото, по една стъпка наведнъж, показвайки по пътя предложения и валидни примери.

Дай на сметката описателно, разпознаваемо име, например името на банката или предназначението на сметката. Можеш да добавиш незадължително описание, полезно, ако споделяш работното пространство с други хора.
Избери типа сметка: той определя в кой раздел на дървото ще живее сметката и как ще се държи салдото ѝ.
Избери родителска сметка директно от дървото: новата сметка ще се разположи под нея, наследявайки позицията ѝ в структурата.
Настрой свойствата на сметката според начина, по който ще я използваш (виж следващия раздел).
Потвърди: сметката се появява веднага в дървото, готова да приема операции.

Първата стъпка на помощника Нова сметка: полето за име на сметката, незадължителното описание и кутия с предложения с валидни примери.

Свойства на сметката

При създаване на сметка (а по-късно и при редактирането ѝ) можеш да активираш свойства, които променят поведението ѝ. Съгласуема с банковото извлечение: сметката се присъединява към потока за Съгласуване на сметки, идеална за разплащателни сметки и карти. Повтарящ се абонамент: сметката се проследява от Управление на абонаменти за разходи, които се повтарят.

Пазарна оценка: предназначена за инвестиции, позволява ти периодично да актуализираш стойността на сметката чрез Актуализации на инвестиции. Амортизация: за активи, които губят стойност с времето, като автомобил или устройство, така че сметкопланът да отразява реалната стойност, а не покупната цена.

Скрити сметки

Не всяка сметка е необходима всеки ден: затворена или рядко използвана сметка може да претрупа дървото. Можеш да я скриеш, без да я изтриваш, така че счетоводната ѝ история да остане непокътната.

Иконата с око в лентата с инструменти показва или скрива скритите сметки: когато е изключена, виждаш само активни сметки, когато я включиш, всички се появяват отново.

Съгласуване на сметка

Съгласуването е моментът, в който сравняваш Cashfulness с банковото си извлечение. От раздела Съгласуване на сметки избираш сметката и получаваш списъка на записаните операции, разделени между кредитни суми (получени депозити и възстановявания) и дебитни суми.

Отбелязваш всяка операция, която намираш в извлечението: общите суми на кредита и дебита се актуализират в движение, заедно с Разликата. Докато проверката на салдото не съвпада, приложението го отбелязва; щом Разликата достигне нула, можеш да потвърдиш с бутона Съгласувай.

Отвори Съгласуване на сметки и избери сметката за съгласуване.
Задай референтната дата на банковото извлечение.
Отбелязвай операциите, които се появяват в извлечението, една по една, както кредитните, така и дебитните.
Провери Разликата в долната част: тя трябва да достигне нула. Ако не, потърси липсваща или излишна операция.
Натисни Съгласувай за потвърждение: отбелязаните операции се маркират като съгласувани.

Екранът за съгласуване на разплащателна сметка: списък с кредитни суми с квадратчета за отметка, референтна дата, общи суми на кредит и дебит, Разликата и бутонът Съгласувай.