Настройки

Един център за всички настройки

Екранът Настройки събира всички области на конфигурация в списък с карти: Потребителски профил, Счетоводни пространства, Външен вид и интерфейс, Валути, Известия и напомняния, «Как искаш да ползваш приложението», Сигурност и поверителност, Резервни копия и данни, Помощ и поддръжка.

Отгоре винаги виждаш кое пространство е активно: някои настройки, като резервните копия, важат за едно пространство, докато други, като профила и външния ти вид, принадлежат на акаунта ти във всички пространства.

В Помощ и поддръжка има и «Напиши отзив»: отваря страницата на Cashfulness в App Store или Google Play, където можеш да напишеш няколко реда за впечатленията си. На компютъра, където приложението не идва от магазин, първо пита кой от двата използваш на телефона.

Потребителски профил: акаунт, сигурност и съгласия

Потребителският профил показва информацията за акаунта ти: имейлът за вход се показва само за четене, докато псевдонимът може да се редактира свободно и е името, с което се показваш в приложението и в споделените пространства.

Секцията Сигурност ти позволява да смениш паролата и, при нужда, имейл адреса си: имейлът е и твоето потребителско име, затова за да завършиш промяната, ще получиш потвърждаващо съобщение на новия адрес.

В Съгласия за поверителност управляваш предпочитанията си за комуникация: техническите и сервизните съобщения са задължителни, защото приложението се нуждае от тях, за да работи, докато бюлетините и търговските съобщения могат да се включват и изключват с превключвател. Всяка промяна се запазва автоматично.

В Сигурност и поверителност има два превключвателя, които си приличат, но правят различни неща. Бързо влизане в устройството важи след Излезте: влизате отново с пръстов отпечатък, лице или PIN на устройството, вместо да пишете паролата. Изискване на удостоверяване заключва приложението всеки път, когато го отворите или се върнете в него, и иска отключване: той е подходящ, ако телефонът минава от ръка на ръка.

Двуфакторното удостоверяване, също в Сигурност и поверителност, добавя към паролата шестцифрен код, който се сменя на всеки тридесет секунди и се генерира от приложение за удостоверяване на телефона (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy и подобни). За да го активираш, сканираш QR кода с приложението или копираш ключа, ако приложението е на същото устройство, и въвеждаш първия код. Веднага след това Cashfulness ти показва десет резервни кода, само веднъж: запази ги в мениджър на пароли. На другите свързани устройства излизаш от акаунта си и оттогава при всяко влизане, след паролата, Cashfulness ти иска кода от приложението.

Ако загубиш телефона си, при влизане докосни «Загубих телефона си: използвам резервен код»: всеки код важи само веднъж и деактивира двуфакторното удостоверяване, което след това активираш отново с новия телефон. Ако си загубил и кодовете, пиши на info@cashfulness.com от имейл адреса на акаунта си: след като проверим, че си ти, ние ще го деактивираме. За да го деактивираш по своя инициатива или за да получиш десет нови резервни кода, нужен ти е кодът, който приложението показва в този момент.

Външен вид, известия и финансови предпочитания

Във Външен вид и интерфейс избираш светла или тъмна тема, цветова палитра и езика на приложението, заедно с форматите на показване и предпочитанията за оформление.

Сред форматите са и почивните дни, до първия ден от седмицата: събота и неделя, петък и събота или само неделя. Те определят в кои дни не пада повтарящ се падеж: ако правилото казва «Напред» и вноската се падне в един от тези дни, предложението идва на първия работен ден след това. Приложението ги предлага според региона на устройството, петък и събота в Залива и в Египет, и ще ги намерите и в стъпката Настройки на напътствания старт.

Известия и напомняния е мястото, където преглеждаш актуализации, сигнали и съобщения, докато финансовите предпочитания, като опциите за въвеждане на транзакции, ти позволяват да адаптираш поведението на приложението към начина ти на работа.

Списъкът с известия може да се разреди: вече прочетеното има бутон «Премахни от списъка», а най-горе на страницата е «Премахни прочетените», който ги премахва наведнъж и казва колко са били. При непрочетените бутон няма, и това е нарочно: известие, което никога не си отварял и изчезва с едно движение, е известие, изгубено без да разбереш. Думата «премахни» е избрана нарочно — известието изчезва от твоя списък, но не се изтрива: следата, че е стигнало до теб и че си го отворил, остава, и това е единствената мярка, по която разбираме дали известията са спрели да работят.

Ако известията не пристигат, първото нещо за проверка е най-горе на страницата Известия: състоянието на системното разрешение. Ако никога не си го давал, приложението го иска оттам, след като ти каже за какво служи, и го иска и първия път, когато отбележиш плащане с напомняне. Ако си отказал, системният диалог не се появява отново: бутонът «Отвори настройките» те води на правилната страница, а при връщане картата се обновява сама. На Windows и Linux няма системни известия и страницата го казва: там съобщенията пристигат в приложението.

Предпочитанията за известия, до входящите, показват същата карта на разрешението и четирите категории: Плащания и напомняния, Неща за оправяне, Периодично обобщение и Съобщения от Cashfulness. В приложението съобщенията винаги пристигат; превключвателят до всяка категория решава дали те достига и като известие на устройството. Изключването на «Плащания и напомняния» веднага премахва напомнянията, насрочени на телефона, и страницата на падежа го казва.

«Сигнали за твоето пространство» е третата точка и важи за активното пространство. Всички са изключени, докато не ги включиш ти: повтарящи се за потвърждение, сметки за съгласуване, инвестиции за преоценка, бюджет близо до лимита, салдо на сметка под сума, седмично или месечно обобщение. Пристигат като «Неща за оправяне», едно съобщение на ден в часа, който избереш, и само ако има какво да се каже. Интензивността решаваш ти: Основно повтаря нещо все още висящо най-много на всеки седем дни, Редовно всеки ден, докато е висящо, Интензивно проверява всеки час и веднага ти казва всяка новост. Тонът не се променя, само колко често.

Валути

В секцията Валути виждаш основната валута на активното счетоводно пространство: в нея се изразяват общите суми в отчетите, като баланса и отчета за приходите и разходите. Избираш я, когато създаваш пространството, и при нужда я сменяш от «Счетоводни пространства», после «Управлявайте счетоводното пространство», в позицията «Основна валута».

По-долу намираш валутите, които можеш да присвоиш на сметките, всяка със своя курс, изразен в основната валута, и датата, към която се отнася. Курсовете идват всеки работен ден от Европейската централна банка; ако дадена валута не се е обновявала повече от седмица, датата ѝ е откроена.

Резервни копия и данни

Разделът Резервни копия и данни ти позволява да създадеш резервно копие на данните на активното пространство. Файлът се запазва в хранилището и се появява в «История на архивиране»; завършените възстановявания са изброени в «История на възстановяванията».

От същата област можеш да изнесеш данните си, в съответствие с правото на преносимост на данни по GDPR.

В същата област живее и вносът. Импортиране от CSV внася сметки и записи от друга програма, от електронна таблица или от банково извлечение. Намира се тук, а не в Инструменти, защото преливането на данни принадлежи на семейството на резервното копие, възстановяването и износа: преди да запише каквото и да е, показва предварителен преглед и посочва случаите, които не може да реши сам, вместо да гадае. Извлеченията на основните германски, австрийски, швейцарски и испански банки разпознава сам: автоматично съпоставя колони като Buchungstag, Verwendungszweck и Betrag или Fecha operación, Concepto и Importe, прескача редовете текст, които някои банки слагат над таблицата, и чете и извлечения с постъпления и плащания в две отделни колони. Съпоставянето остава предложение, което проверяваш и променяш преди прегледа. Ако банката ти дава само файл на Excel, отвори го и го запиши като CSV.

Чете и старите кодирания: файл, който не е в UTF-8, се опитва като Windows-1252, западноевропейското, а ако текстът има формата на арабски, като Windows-1256, кодирането на извлеченията на банките от Залива и Египет. Ако имената и описанията все пак пристигнат нечетими, например от извлечение на кирилица или гръцки, изберете кодирането ръчно в стъпката за съпоставяне на колоните и файлът се прочита отново веднага.

Който идва от GnuCash, има собствена позиция веднага отдолу, Импортиране от GnuCash. Архивът трябва да е във формат XML: GnuCash може да записва и в други формати, а ако твоят файл не е XML, достатъчно е да го отвориш в GnuCash и да използваш Файл, Запиши като, избирайки XML. Ако е компресиран, също става, приложението се грижи за това.

Импортирането копира дървото такова, каквото е било, с имената и родителските сметки, които е имало в GnuCash, и закача всеки клон под съответния раздел на твоя сметкоплан. Най-горното ниво на GnuCash (Активи, Пасиви, Приходи, Разходи, Собствен капитал) не се създава наново: клоновете, които съдържа, се закачат направо към разделите на Cashfulness, а предварителният преглед ги назовава. Клон, съставен само от банкови сметки и пари в брой, отива под Активи+ › Ликвидни, а клон само от кредитни карти под Задължения › Краткосрочни. При всички останали не гадае по-нататък, и за това има причина: кои сметки са ликвидни и кои са активи за лична употреба, никъде във файла не пише. Записите, които не се уравновесяват, остават отвън и приложението ти го казва, вместо да ги поправя. Отвън остават и транзакциите, анулирани в GnuCash, и разделянията на акции: и едните, и другите се броят отделно в предварителния преглед и в края на импортирането. Разделянията на акции остават отвън, защото импортирането пренася стойността на ценните книжа, а не броя на дяловете; когато при разделяне на акции има и парично плащане, това плащане влиза като всяко друго движение. Ако импортирането спре по средата поради грешка, страницата ти казва, колко е влязло, и ти позволява да го премахнеш с бутона Отмяна на импортирането. Типа, който сметката е имала в GnuCash, обаче използва: сметките от тип банка, пари в брой или кредитна карта пристигат вече класифицирани така и банковите сметки и картите веднага се появяват в Съгласуване на сметки. Сметките за акции и фондове остават общи: как да ги класифицираш, решаваш ти, като редактираш сметката. Импортирането пренася и статуса на съгласуване: при банковите сметки и картите движенията, които в GnuCash са били съгласувани, пристигат вече съгласувани, а датата на последното съгласуване е същата като в GnuCash. Тези обаче, които там са били само отбелязани, не: съгласуваш ги ти, както винаги.

Вместо цялата история можеш да започнеш от определена дата. По-ранните записи не влизат един по един: за всяка сметка от активите и задълженията приложението сумира нейните записи и осчетоводява към деня преди датата начално салдо срещу сметката Начални салда. Разходите и приходите от предишните години не се отварят отново, така че отчетът за приходите и разходите за новия период започва на чисто. Сметка в друга валута получава салдото в своята валута; ако липсва обменният курс за този ден, този начален запис остава отвън и импортирането ти го казва. При банкова сметка или карта началното салдо пристига в два записа: частта от движенията, които в GnuCash са били съгласувани, вече съгласувана, и останалото, което съгласуваш ти, както винаги. Ако едната от двете части е нула, пристига само другата.

След края на импортирането бутонът Подредете импортираните сметки ти позволява да преместиш всеки клон там, където наистина искаш да го държиш: един по един и спокойно, защото салдата излизат вече и преди това. Клон можеш да преместиш където искаш в рамките на своя тип, но дърво от активи не може да се сложи сред разходите: това би сменило знака на тези салда и балансът би престанал да излиза.

Докато едно импортиране записва данни, независимо дали от GnuCash, или от CSV, а също и докато го отменяш, страницата остава отворена до края: ако се опиташ да се върнеш назад или да избереш друг елемент от менюто, тя те моли да изчакаш, защото импортиране, оставено по средата, би продължило от само себе си и би ти се приискало да го повториш, така че всичко би се удвоило. По същата причина един и същ архив на GnuCash не влиза два пъти в едно и също пространство: ако вече е там, щом го избереш, страницата ти го казва, като показва датата и часа на всяко предишно импортиране, колко сметки и колко записа е създало, и бутона Отмяна на импортирането до всяко от тях. След като махнеш предишното импортиране, можеш да импортираш архива наново; сметките, в които междувременно са записани други движения или под които са създадени други сметки, остават и страницата ги посочва по име: докато ги има, архивът продължава да се води в пространството, затова трябва да преместиш или да изтриеш тези движения и подсметки, а след това да отмениш импортирането отново. Същото важи и за прекъснато импортиране, например при затваряне на приложението: като избереш архива отново, ще намериш вече влязлата част, която трябва да отмениш, преди да го повториш. Ако наистина ти трябва второ копие, импортирай го в друго пространство.

1. Отвори Настройки, после Резервни копия и данни, и докосни Управление на резервни копия.
2. Натисни «Създайте резервно копие», за да стартираш веднага пълно архивиране на пространството.
3. Изчакай файлът да се появи в «История на архивиране»: оттам можеш да го управляваш по-късно.

Счетоводни пространства и изтриване на акаунта

От Счетоводни пространства управляваш своите пространства: можеш да ги преименуваш, да поканиш нови членове и да определиш роли и права по раздели, така че всеки да вижда и редактира само това, което е свързано с него.

Ако решиш да напуснеш Cashfulness, изтриването на акаунта е процедура с множество потвърждения: искат се от теб потвърждения няколко пъти именно защото операцията е необратима и трайно изтрива данните ти.