Инструментите

Документи

Документи е архивът на счетоводното ви пространство: тук качвате разписки, договори и други файлове, като ги прикачвате към транзакции или ги съхранявате на ниво счетоводно пространство. Три раздела организират потока: Входяща кутия за файлове, които току-що са пристигнали и все още трябва да бъдат сортирани, Всички за пълния архив и Архивирано за онова, което сте отделили настрана.

Можете да филтрирате по вид документ и период, или да изолирате данъчни документи със специалния филтър. В долната част на страницата лентата Управление на съхранението показва колко документа сте качили и колко място използвате; оттам можете да отворите и изгледа за управление на съхранението.

На компютър „Качване на документ“ горе вдясно отваря направо избора на файл. На телефон бутонът е + долу и предлага три пътя: „Направете снимка“, „Качване от галерия“ и „Качване на файл“.

Документите са защитени с шифроване от край до край: първия път съветник ви превежда през създаването на отделен код за документи и ключ за възстановяване от 24 думи. Докато шифроването е отключено, можете да прегледате 24-те думи по всяко време: докоснете катинара в горната част на страницата Документи и изберете "Покажи ключа за възстановяване".

Ако забравите кода за документи, с ключа за възстановяване задавате нов. Ако изгубите и двата, никой вече не може да възстанови шифрованите документи — дори и ние: точно тази защита не допуска никого другиго до тях. За ново начало в прозореца за отключване има "Загубих и кода за документи, и ключа за възстановяване": казва ви как стоят нещата, изтрива вече нечетимите документи и ви превежда през създаването на нови идентификационни данни.

Преди да изтриете всичко, проверете другите си устройства: ако на някое от тях документите още се отварят, без да искат кода за документи, ключът е още там. Отворете "Покажи ключа за възстановяване" от това устройство и запазете 24-те думи — нищо не е изгубено. Не излизайте от акаунта на това устройство, преди да сте ги запазили.

1. Отворете Документи от раздела Инструменти в страничната лента.
2. Натиснете Качване на документ горе вдясно и изберете файла от устройството си.
3. Задайте тип документ и, ако желаете, го свържете с транзакция в Регистъра.
4. Намерете отново файла с помощта на разделите Входяща кутия, Всички и Архивирано, или филтрите за тип и период.

Абонаменти и комунални услуги

Абонаменти и комунални услуги е регистърът на твоите договори: абонаменти, битови комунални услуги и застраховки. За всеки договор записваш доставчика, колко очакваш да плащаш и през колко време, срока на изтичане и дните предизвестие за прекратяване; при комуналните услуги има място и за клиентския номер и кода на точката на доставка, като POD за тока или PDR за газа. В горната част на страницата виждаш колко струват всички заедно, на месец и на година, и договорите, наближаващи изтичане, с последния ден, в който още можеш да прекратиш.

Всеки раздел казва под заглавието какво съдържа. «Трябва да решиш сега» не е отделно състояние: това са активни или прекратявани договори, на които срокът наближава, вдигнати нагоре, за да не се изгубят най-долу. Активните текат и точно от тях се получава сумата. Договорите «В процес на прекратяване» са прекратени, но още не са свършили: плащате до последния ден, така че още се броят. Приключените вече не струват нищо и остават извън сумата; в списъка са само като история. А приключен договор може да се отвори отново: в картона до Прекрати договора стои и Активирай отново, което го връща сред активните и изтрива прекратяването заедно с датата на край на услугата. Ако към него е закачено повтарящо се движение, приложението пита дали да включи и него, а полето в началото е празно.

Приложението върши половината от описа вместо теб: секцията Открити сред разходите ти наблюдава движенията ти и предлага разходите, които се връщат с разпознаваем ритъм, с вече попълнен формуляр. Това са предложения: броят се едва когато ги потвърдиш. Един договор може да има свързано повтарящо се движение и тогава го виждаш на две места: тук като договор, а сред повтарящите се движения като правило. Това е нарочно, две гледни точки към едно и също нещо; когато прекратиш договор, приложението пита дали да спре и повтарящото се движение.

Тази секция никога не пише в твоите книги: записите остават работа на транзакциите и повтарящите се движения, а договорът стои над тях и ти казва колко струва и кога можеш да излезеш от него. Списъкът се разглежда с всеки план; добавянето, редактирането и прекратяването на договори е част от платените планове.

Тук се побира повече, отколкото подзаглавието успява да изброи: стрийминг, телефон и интернет, ток, газ и вода, фитнесът, софтуер с абонамент, такси за поддръжка, а също застраховките и разходите за колата. Застраховката има свой собствен тип, с място за номера на полицата, а данъкът за автомобила се вписва добре в тип Друго. Въпросът не е какъв вид разход е, а дали нещо се подновява само и дали има ден, до който трябва да решите дали да го запазите.

Всеки ред казва кой записва движението: до вида и доставчика ще видиш «Записва се автоматично», когато е свързано действащо повтарящо се правило, което ти предлага записа на падежа, или «Записваш го ти», когато записът е твоя работа. Във втория случай датата, която виждаш, не се придвижва сама: остава там, където си я сложил. Да държиш договор само като напомняне е напълно нормално — казва ти колко струва и докога можеш да го прекратиш — но е добре да знаеш кое кое е.

«Не» на предложение се запомня: редът минава в «Отхвърлени», откъдето «Върни» го връща. Важи, докато сметката се държи по същия начин — променят ли се сумата или ритъмът, сама се връща в предложенията — и важи за счетоводното пространство, не само за теб.

В долната част на екрана може да се появи каре на партньор, например на сайт за сравняване на оферти за ток и газ. Над него винаги пише, че това е съдържание в партньорство, а «Защо виждаш това?» обяснява останалото: това е партньорски линк, така че ако активираш оферта, компанията, която популяризира Cashfulness, може да получи комисиона, а за теб цената не се променя. До партньора не стигат никакви твои данни. Карето се появява само в страните, в които тази оферта съществува. Същото каре може да се появи и в подробностите на сметката за разход на някоя фактура, над движенията: там го затваряш с X и за тази сметка то вече не се появява на това устройство.

Падежи за плащане

Падежи за плащане събира нещата, които ти изпраща някой друг и които трябва да се платят до определена дата: данък сгради, глоба, такса вход. Това не са повтарящи се движения, защото те са прогноза, нито договори, защото те са продължаващо отношение. Това са задължения, дошли отвън: сумата вече е написана в известието, а ако датата мине, текат лихви. За да запишеш едно, стигат три неща: на кого, колко и до кога.

Всеки падеж има свой брой дни предизвестие, седем в началото, и от този ден в 9 сутринта на устройството ти идва напомняне. Ако датата мине, а падежът е още отворен, напомнянето идва всяка сутрин, докато не му дадеш един от трите отговора. До полетата има място за номера на известието, сметката на получателя, сайта, на който се плаща, и свободни указания; но да приложиш известието струва повече от всичко това, защото номерата и формулярът вече са отпечатани върху него. Телефонът държи програмирани напомнянията за следващия месец за всички твои счетоводни пространства заедно, а прозорецът се премества напред сам всеки път, когато отвориш приложението: ако не го отвориш повече от месец, по-далечните напомняния няма да дойдат. Когато излезеш от акаунта, те се изтриват.

Когато докоснеш Току-що го платих, приложението пита с какво си платил, кога наистина си го направил и колко е излязло — и двустранното записване се ражда точно в този момент. Датата, която влиза в записа, е датата на плащането, а не на падежа: фактура с падеж на 31-ви, платена на 2-ри, е разход за следващия месец. Веднага след това приложението предлага да запишеш следващия, с всичко попълнено освен датата. До него има още два отговора и те не записват нищо: «Вече го платих», когато парите наистина са излезли, но това плащане вече е отразено по сметките ти по друг път, и «Вече не ми трябва», когато си го записал по погрешка или накрая не е трябвало да го плащаш. Два са, защото са два различни факта за парите ти, а затвореният падеж помни кой си избрал. Не използвай нито един от двата за разход, който още не е в книгите ти: този запис няма да го направи никой.

Ако имаш няколко падежа, които искаш да приключиш по един и същи начин, например стари, вече платени по друг начин, докосни «Избери» горе: до всеки отворен падеж се появява поле за отметка, а в долната част на екрана лента с «Вече платени» и «Вече не трябват». Това са същите два отговора, дадени наведнъж на всички, които си избрал. «Току-що го платих» там няма, и то нарочно: всяко истинско плащане има своя сметка, своя дата и своя сума и се записва поотделно.

За да тръгнеш от падеж, който вече съществува, например миналогодишната вноска на същия данък, използвай «Клонинг»: намираш го в картата на падежа, дори вече платен, и в лентата за избор, където могат да се избират и приключените падежи, когато разделът «Платени и прибрани» е отворен. Копието пренася само постоянните данни: на кого се плаща, за какво става дума, разходната сметка, кодове и указания. Сумата и датата остават празни, защото са на новото известие, а картата се отваря, за да ги впишеш; при няколко избрани падежа картите се отварят една след друга, а обиколката спира, ако затвориш някоя без запазване.

Полето за датата на падежа тръгва празно и го прави нарочно: преди в него вече стоеше днешната дата, което е фалшив отговор, а който не забелязваше, се оказваше с напомняне, чийто срок вече е минал. Докато датата липсва, блокът на напомнянето ти го казва, вместо да мълчи, а при запазването приложението я иска.

Актуализация на инвестициите

Актуализация на инвестициите ви позволява да оценявате портфейлите си по текущата пазарна цена. Страницата изброява инвестиционните сметки, конфигурирани за актуализация на стойността: за всяка от тях въвеждате текущата пазарна стойност, а приложението записва преоценката като балансирана транзакция с двустранно счетоводство.

Разликата между старата и новата стойност не се презаписва просто: тя се осчетоводява правилно, така че вашият Баланс и нетно богатство отразяват реалните резултати на инвестициите ви, като същевременно се запазва пълната история на промените.

1. Отворете Актуализация на инвестициите от раздела Инструменти.
2. Изберете инвестиционната сметка, която искате да актуализирате.
3. Въведете текущата пазарна стойност на портфейла.
4. Потвърдете: приложението записва преоценката и актуализира салдото на сметката.

Съгласуване на сметки

Съгласуване на сметки предлага общ преглед на сметките, подлежащи на съгласуване, и тяхното състояние, като следи тези с чакащи транзакции. Това е контролната точка за проверка дали салдата, записани в Cashfulness, съответстват на реалността, например на банковото ви извлечение.

Когато всяка съвместима сметка е актуална, страницата го потвърждава със специално съобщение: няма сметки за съгласуване. В противен случай веднага виждате кои сметки се нуждаят от вашето внимание.

Съгласуването вече не важи само за разплащателни сметки и карти: прилага се и към инвестиционните сметки, и към тези в криптовалути. Който има криптоборса или брокер, извлечение определено получава и иска да го сравни.

На тези сметки обаче салдото се движи и само, и екранът ви го казва: в извлечението стои и с колко стойността сама се е покачила или е паднала, докато във вашите книги са покупките, продажбите и преместените пари. Затова ако след като отбележите всичко остане разлика, почти винаги е точно това и не е ваша грешка: тя не се затваря с отбелязване на още операции, а със записване на оценката на сметката към датата на извлечението, от Актуализация на инвестициите или от Преоценка на активи.

Сметка се отбелязва, когато има чакащи движения и следващото извлечение наближава: предупреждението започва пет дни преди очакваната дата. Оценката се брои от последното ти съгласуване или — ако никога не си съгласувал тази сметка — от най-старото още несъгласувано движение. Записването на ново движение не отлага напомнянето: отброяването се нулира само когато наистина съгласуваш. Под името на сметката виждаш от колко дни чака най-старото движение, за да различиш «извлечението всеки момент ще дойде» от «това стои от месеци».

Над списъка, до филтрите, има поле за търсене по име: то се добавя към активния филтър, не го заменя, а ако името не съществува, екранът го казва, вместо да ти предлага да смениш филтъра.

Амортизация, гаранции и преоценка на активи

Три инструмента, посветени на вашите активи, допълват този раздел. Амортизацията обработва стоки с планирано остаряване: тяхната стойност се намалява с времето чрез редовни счетоводни записи, така че Балансът отразява реалната остатъчна стойност.

Гаранции проследяват датите на изтичане на гаранцията на вашите вещи, за да знаете винаги кои покупки все още са покрити. Преоценка на активи, накрая, ви позволява да коригирате стойността на активите си, докато тя се променя с времето, независимо дали нагоре или надолу.

Както всеки инструмент, амортизацията и преоценките също генерират транзакции с двустранно счетоводство: всяка промяна в стойността винаги има насрещна страна, а сборът на редовете за дебит и кредит остава нула.

Повтарящи се движения

Повтарящите се движения са правила за онова, което се повтаря: заплата, наем, вноски, абонаменти, инвестиционни планове. Създавате правилото веднъж — какво, колко, на колко време — и от този момент приложението Ви поднася всеки падеж, когато настъпи, вече попълнен: потвърждавате го с едно докосване, пропускате го или коригирате сумата, ако този път е различна.

Правилото никога не записва само в книгите Ви: всеки запис се ражда едва когато потвърдите, и се ражда балансиран в двойно записване. Това е разликата между прогноза и факт: повтарящото се движение прогнозира, Вие записвате. Непотвърдените падежи се трупат в опашката «Падежи за уреждане», в горния край на страницата и на началната страница, така че нищо не минава тихомълком. Ако създадете правило, което започва от вече минала дата, приложението ще Ви попита дали плащанията преди днес вече са записани: ако да, правилото започва от следващия падеж и няма да Ви ги предлага отново.

Типовете покриват истинските случаи: разход и приход с фиксирана сума, комунални услуги с променлива сума (на всеки падеж приложението пита колко е дошло), прехвърляния между собствените Ви сметки, инвестиционни планове и абонаменти — които можете да държите и «само в списъка», без записи, просто за да знаете колко харчите. Един абонамент може да стане договор в страницата Абонаменти и комунални услуги и тогава го виждате на две места: това е нарочно, два изгледа на едно и също нещо.

На филтъра Всички, най-горе, блокът Постоянни разходи и приходи сравнява това, което редовно излиза и влиза: по един ред за всеки ритъм (Всеки месец, На всеки три месеца, Всяка година) със сумата при всеки падеж, а най-долу всичко е приведено към месец и година, с марж. Прехвърлянията и инвестиционните планове са отделно: те местят пари между вашите сметки, не ги харчат.

Изтриването на правило не докосва историята: изчезват правилото и още неуредените падежи, но вече записаните движения остават в книгите, защото те наистина са се случили.

1. Отворете Повтарящи се движения от раздела Инструменти в страничната лента.
2. Натиснете Ново повтарящо се движение и изберете типа: разход, приход, комунална услуга, прехвърляне, инвестиционен план или абонамент.
3. Задайте сума, честота и двете сметки на записа; запазете правилото.
4. На всеки падеж ще намирате движението в опашката: потвърдете го, пропуснете го или коригирайте сумата.

Ипотека или заем

Ипотека или заем изгражда погасителния план от четири числа в договора: заетата сума, годишния лихвен процент (ГЛП), броя вноски и датата на първата. Приложението изчислява план с равни (анюитетни) вноски и Ви показва вноската, частта главница, частта лихва и последния падеж, преди да запише каквото и да било.

Внимавайте кое число преписвате: нужен е ГЛП, а не ГПР. ГПР включва и таксите, а въведен тук би дал вноска, по-висока от истинската. Ако впишете и вноската от договора, приложението проверява дали планът излиза: когато не излиза, обикновено е точно защото на мястото на ГЛП е попаднал ГПР.

В книгите работи така: от избраната сметка излиза цялата вноска, дългът намалява само с главницата, а разликата са лихвите, които са разход. Три сметки, един балансиран запис за всяка вноска: Балансът показва истинския оставащ дълг, Отчетът за приходите и разходите — истинската цена на заема.

Планът важи за фиксирана лихва. Ако Вашата е променлива, планът не съществува предварително: изготвя се наново, когато банката съобщи новата лихва.

1. Отворете Ипотека или заем от раздела Инструменти в страничната лента.
2. Препишете от договора заетата сума, ГЛП, броя вноски и датата на първата вноска.
3. Изберете трите сметки: тази, от която излиза вноската, дълга и сметката за лихвите.
4. Проверете изчислената вноска — ако сте вписали тази от договора, приложението ги сравнява — и натиснете Създай плана.

Етикети

Етикетите групират транзакции, пръснати по различни сметки, под Ваше собствено име: «Ваканция 2026», «Ремонт на банята», «Командировката през март». Сметкопланът отговаря на въпроса «какъв вид разход е това?»; етикетът отговаря на «към кой проект принадлежи?» — а това са два различни въпроса, затова съществуват и двете.

Един етикет се ражда в момента, в който го напишете върху транзакция, в полето Етикети на формуляра: не е нужно да го създавате предварително. Страницата Етикети в Инструменти е картотеката: виждате колко транзакции носи всеки, преименувате го навсякъде наведнъж или го изтривате.

Етикетите никога не докосват книгите Ви: те са слой за четене над записите. Изтриването на един не мести и стотинка — транзакциите остават на мястото си, губи се само групирането.

1. Запишете транзакция и напишете име в полето Етикети: етикетът се ражда там.
2. Използвайте го отново върху транзакциите от същия проект, в която и да е сметка.
3. Филтрирайте Регистъра по етикет, за да видите целия проект наведнъж, с общата му сума.
4. На страницата Етикети в Инструменти докосвате етикет, за да отворите Регистъра вече филтриран по него, или преименувате или изтривате етикетите на цялото счетоводно пространство.

Импортиране от CSV

Импортиране от CSV внася сметки и движения от друга програма, от електронна таблица или от банковото извлечение. Приема CSV, TSV и текстови файлове, разделени със запетая, точка и запетая или табулация, и разбира два формата: един ред за движение (класическото извлечение) или няколко реда за запис (експортите в двойно записване на други програми).

Пътят е в три стъпки: избирате файла, казвате какво има във всяка колона — дата, описание, сума, сметка, насрещна сметка — и разглеждате прегледа. Преди да се запише каквото и да било, виждате колко реда ще влязат, в какви валути и какво не е било разбрано: никакви изненади след импортирането.

Ако вече съществуваща сметка е във валута, различна от тази на сумите във файла, редовете ѝ се преизчисляват по курса към деня на всяко движение, а прегледът Ви предупреждава за това преди импортирането.

Сметките, които файлът назовава и които още не съществуват в счетоводното пространство, се създават по време на импортирането, следвайки пътя, записан във файла: затова полето за сметка тук е свободен текст, а не списък за избор. Всяко импортирано движение влиза като балансиран запис в двойно записване, все едно сте го записали на ръка.

Ако резултатът не Ви убеждава, импортирането се отменя изцяло: записите, създадени от импорта, изчезват заедно, без ръчно издирване.

1. Отворете Настройки, после Резервни копия и данни, и докоснете Импортиране от CSV.
2. Изберете файла и посочете какво съдържа всяка колона.
3. Проверете прегледа: общ брой редове, валути и неразбрани редове.
4. Потвърдете импортирането — и ако трябва, отменете го изцяло веднага след това.

История на нетната стойност

Историята на имуществото, която в менюто се казва „Зареди историята“, е за тези, които вече са следили имуществото си в електронна таблица: тя въвежда салдата от изминалите месеци, за да не започва графиката Нетна стойност във времето от нула в деня на регистрацията ви.

Става в три стъпки. Поставяте таблицата, копирана от електронната ви таблица: един ред на дата, обикновено края на месеца, и една колона на сметка; дълговете се записват със знак минус. После свързвате всяка колона с нейната сметка и преди потвърждението четете резюмето на онова, което предстои да се случи. За всяка дата приложението сравнява салдото, което декларирате, с това, което излиза от книгите, и записва само разликата, със същата кореспондираща сметка като при Актуализация на имуществото: месеците, които вече съвпадат, не създават никакъв запис.

Горе избирате какво да заредите: „Имуществени салда“ или „Приходи и разходи“, за да получи минало и Отчетът за приходите и разходите. Приходите и разходите не променят имуществото, защото вече са в салдата, а повторното зареждане на същия период го заменя, вместо да го добавя. Зареждането може да се отмени веднага след това. Това може да направи само собственикът на счетоводното пространство, за минали дати и за сметки в основната валута на пространството.

1. Отворете „Зареди историята“ от раздела Инструменти в страничната лента.
2. Поставете таблицата, копирана от електронната ви таблица, и докоснете „Прочети таблицата“: четенето не зарежда нищо.
3. Свържете всяка колона с нейната сметка; колоните без сметка се пренебрегват.
4. Проверете резюмето и потвърдете с „Зареди историята“; ако е нужно, отменете зареждането веднага.