Бюджети и категории
Бюджетът в Cashfulness следи категория или отделна сметка: задавате сума и период, а приложението сравнява реалните резултати с вашия план. Категориите са начинът да групирате сметките, както предпочитате, и се използват както в бюджетите, така и в показателите на баланса. В тази глава ще видите как да създадете бюджет в две стъпки и как да извлечете максимума от стълбовете и личните категории.
Страница Бюджет
Ще намерите Бюджет в страничната лента, до Баланса и Отчета за приходите и разходите. Страницата изброява бюджетите на активното работно пространство; при първото ви посещение съобщение ви кани да създадете първия си бюджет с бутона Създай бюджет.
Три филтъра отгоре ви помагат да се ориентирате: Активни показва бюджетите, чийто период тече, Изтекли — тези, чийто период е приключил, а Всички показва пълния списък. Бутонът Нов бюджет стартира съветника за създаване.
Стъпка 1: тип и цел
Създаването е съветник в две стъпки. В първата стъпка, Тип и цел, избирате какво искате да следите: типът на бюджета може да бъде Разход, Приход, Богатство или Дълг, а целевият обхват може да бъде Категория, която обединява няколко сметки в един бюджет, или Отделна сметка.
- На страницата Бюджет натиснете Нов бюджет.
- Изберете типа на бюджета: Разход, Приход, Богатство или Дълг.
- Изберете целевия обхват: Категория или Отделна сметка.
- Изберете категорията или сметката за наблюдение. Ако все още няма подходяща категория, можете да я създадете на място с Създай нова категория, като ѝ дадете име и изберете сметките за включване.
- Натиснете Напред, за да преминете към втората стъпка.
Стъпка 2: сума и период
Във втората стъпка решавате колко и за колко дълго: въведете сумата на бюджета и изберете честотата. При Месечно, Тримесечно или Годишно датите на периода се задават автоматично; при Персонализирано вие сами определяте диапазона, а във всеки случай датите могат да се коригират ръчно.
- Въведете референтната сума на бюджета.
- Изберете честотата: Месечно, Тримесечно, Годишно или Персонализирано.
- Проверете началната и крайната дата на периода, зададени автоматично според честотата.
- Потвърдете със Създай бюджет: новият бюджет веднага се появява в списъка.
Напредък, прагове и подновяване
Всеки бюджет показва напредъка на своя период: колко сте изразходвали спрямо планираната сума и колко време е изминало. Праговете за предупреждение задвижват светофар, който на пръв поглед показва дали сте по план, над него или под него, за да забележите веднага бюджетите, които се нуждаят от внимание.
В края на периода бюджетът изтича и се премества под филтъра Изтекли. Когато срокът наближи, приложението ви уведомява, а оттам можете да подновите бюджета за следващия период, без да го създавате отново от нулата.
Категории: стълбове и лични категории
Страницата Категории събира две семейства категории. Отгоре ще намерите стълбовете на Coletti, четирите предварително зададени категории на метода на Coletti: Сигурност, Спокойствие, Непредвидено и Инвестиции. Всеки стълб показва колко сметки съдържа и се отваря, за да разкрие подробности.
Отдолу са личните ви категории: свободни групи от сметки, които създавате с Нова категория и организирате както предпочитате, например за да съберете всички битови сметки на дома или сметките на даден проект. Всички категории, включително стълбовете, се използват в бюджетите и показателите на баланса.
