Бюджет и категории
Бюджетът в Cashfulness следи категория или отделна сметка: задавате сума и период, а приложението сравнява реалните резултати с вашия план. Категориите са начинът да групирате сметките, както предпочитате, и се използват както в бюджетите, така и в показателите на баланса. В тази глава ще видите как да създадете бюджет в две стъпки и как да извлечете максимума от стълбовете и личните категории.
Страница Бюджет
Ще намерите Бюджет в раздела Финансови отчети на страничната лента, до Баланса и Отчета за приходите и разходите. Страницата изброява бюджетите на активното счетоводно пространство; при първото ви посещение съобщение ви кани да създадете първия си бюджет с бутона Създаване на бюджет.
Три филтъра отгоре ви помагат да се ориентирате: Активни показва бюджетите, чийто период тече, Изтекли — тези, чийто период е приключил, а Всички показва пълния списък. Бутонът Нов бюджет стартира съветника за създаване. Под филтрите избирате реда: По приоритет поставя отгоре бюджетите, които се превишават или изостават, По азбучен ред ги подрежда по име. Изборът се запазва и при следващите посещения.
Стъпка 1: тип и цел
Създаването е съветник в две стъпки. В първата стъпка, Тип и цел, избирате какво искате да следите: типът на бюджета може да бъде Разход, Приход, Богатство или Дългове, а целевият обхват може да бъде Категория, която обединява няколко сметки в един бюджет, или Единична сметка.
- На страницата Бюджет натиснете Нов бюджет.
- Изберете типа на бюджета: Разход, Приход, Богатство или Дългове.
- Изберете целевия обхват: Категория или Единична сметка.
- Изберете категорията или сметката за наблюдение. Ако все още няма подходяща категория, можете да я създадете на място със Създай нова категория, като ѝ дадете име и изберете сметките за включване.
- Натиснете Следваща, за да преминете към втората стъпка.
Стъпка 2: сума и период
Във втората стъпка решавате колко и за колко дълго: въведете сумата на бюджета и изберете честотата. При Месечно, Тримесечно или Годишно датите на периода се задават автоматично; при Персонализирано вие сами определяте диапазона, а във всеки случай датите могат да се коригират ръчно.
- Въведете референтната сума на бюджета.
- Изберете честотата: Месечно, Тримесечно, Годишно или Персонализирано.
- Проверете началната и крайната дата на периода, зададени автоматично според честотата.
- Потвърдете със Създай бюджет: новият бюджет веднага се появява в списъка.
Напредък, прагове и подновяване
Всеки бюджет показва напредъка на своя период: колко сте изразходвали спрямо планираната сума и колко време е изминало. Праговете за предупреждение задвижват светофар, който на пръв поглед показва дали сте по план, над него или под него, за да забележите веднага бюджетите, които се нуждаят от внимание.
Когато отворите бюджет, виждате подробностите му. Процентът похарчено продължава да расте и над 100%, а ако сте превишили сумата, Числа го показват като Превишение с. Най-долу са Разходите за периода: всички, един по един, със сметката, която са засегнали; докоснете един, за да го отворите.
В края на периода бюджетът изтича и се премества под филтъра Изтекли. Когато срокът наближи, приложението ви уведомява, а оттам можете да подновите бюджета за следващия период, без да го създавате отново от нулата.
Категории: стълбове и лични категории
Страницата Категории събира две семейства категории. Отгоре ще намерите четирите стълба, предварително зададените категории, които разделят богатството ви по времеви хоризонт: Сигурност, Спокойствие, Непредвидено и Инвестиции. Всеки стълб показва колко сметки съдържа и се отваря, за да разкрие подробности.
Отдолу са личните ви категории: свободни групи от сметки, които създавате с Нова категория и организирате както предпочитате, например за да съберете всички битови сметки на дома или сметките на даден проект. Всички категории, включително стълбовете, се използват в бюджетите и показателите на баланса.
