Баланс и Отчет за приходите и разходите
Cashfulness ви предлага двата класически отчета на двустранното счетоводство. Балансът е снимка на вашето положение към определена дата: какво притежавате, какво дължите и произтичащото от това нетно богатство. Отчетът за приходите и разходите разказва историята на един период: колко приходи сте реализирали, колко разходи сте направили, и каква печалба е получена от това. В тази глава ще научите как да ги четете, да ги изследвате подробно и да ги експортирате в PDF.
Балансът: снимка на богатството ви
Балансът показва, към днешна дата, какво притежавате (Активи), какво дължите (Пасиви), и разликата между двете: Нетната стойност. В горната част на страницата едно изречение веднага обобщава най-важното число, вашето нетно богатство, оцветено в синьо.
Датата не се избира: Балансът е винаги снимка на днешния ден. За да видите как сте стояли в миналото, отворете Отчети → Нетна стойност във времето, който проследява нетната ви стойност месец по месец.
Активите са групирани според структурата на вашите сметки, с междинна сума за всяка група и ред Общо активи, който затваря раздела. Пасивите следват същото оформление и завършват с Общо пасиви. Сумите на пасивите се показват с отрицателен знак: това е конвенцията на двустранното счетоводство, при която кредитните салда намаляват богатството ви.
Изследване на данните: дълбочина и детайлизация
Всеки ред със стрелка отстрани може да се разгъне, за да се покажат групите и сметките зад него. Селекторът Дълбочина отгоре определя колко нива на йерархията се виждат по подразбиране: ниско ниво дава общата картина, по-високо ниво показва детайла сметка по сметка.
Детайлизацията работи по един и същи начин в двата отчета, така че можете да преминавате между Баланса и Отчета за приходите и разходите, без да променяте навиците си на четене.
Отчетът за приходите и разходите: историята на периода
Отчетът за приходите и разходите отговаря на друг въпрос: как е минал даден период? Той сумира приходите, изважда разходите и показва резултата — вашата печалба, оцветена в синьо в изречението в горната част на страницата.
Селекторът за период отгоре ви позволява да изберете диапазона за анализ, например текущата година. До сумите ще намерите колона за сравнение с предходния период, изразена в проценти: с един поглед виждате кои пера са нараснали и кои са намалели. Има и превключвател „Сравнение“ за изглед на сравнение между периоди.
Приходите се показват в зелено, а разходите в червено, така че естеството на всеки ред остава ясно дори при бърз преглед на отчета.
Четене на двата отчета заедно
Двата отчета са свързани: печалбата от Отчета за приходите и разходите захранва Нетната стойност в Баланса. Ако за даден период приходите надвишават разходите, разликата увеличава нетното ви богатство; ако е обратното, то намалява.
Добър навик за четене: отворете първо Отчета за приходите и разходите, за да разберете как е минал периодът, след това Баланса, за да видите натрупания ефект върху богатството ви.
Другите отчети
Освен двата класически отчета, елементът Отчети в менюто, в раздела Финансови отчети, отваря страница, която ги събира всички. Най-горе ще намерите Автономност на плаване: ако приходите спрат напълно, колко дълго бихте издържали с ликвидността, която имате сега, без да променяте стандарта си на живот.
Под нея са картите на отчетите. Разходи показват къде отиват парите, сметка по сметка и във времето, с годишната сума на абонаментите. Нетна стойност във времето проследява пътя на нетното ви богатство, месец по месец. Приходи и разходи ви казват колко влиза и колко излиза всеки месец, заедно със средните стойности. Прогнозен баланс показва какво ниво ще достигне ликвидността ви през следващите седмици, като отчита вече планираните повтарящи се плащания.
Нетна стойност във времето се попълва сама. При първото отваряне приложението възстановява от вече записаните движения липсващите месечни снимки, от най-скорошния месец назад до първото движение, и показва напредъка, докато работи. При главна книга, обхващаща много години, това отнема няколко минути: можете да напуснете страницата, да спрете и да продължите, и винаги се продължава оттам, където е спряло. Редицата започва от първия месец, в който нетната стойност е различна от нула, вече направените снимки никога не се променят, а за сметките в други валути се използват курсовете към датата на всяка точка: там, където историята на курсовете не стига, отчетът го посочва.
Преоценки и амортизации показват с колко се е променила стойността на това, което притежавате, без да са влезли или излезли пари: амортизациите и преоценките на дълготрайните активи, както и оценките на инвестициите, направени чрез Инструменти → Актуализация на инвестициите, групирани по сметки.
Експортиране и отпечатване
Двата отчета могат да бъдат експортирани в PDF, удобно за архивиране в края на годината или споделяне с някого, който ви помага при финансовите решения.
Менюто с трите точки горе вдясно предлага и „Експорт в CSV“ — файл, който се отваря във всяка електронна таблица, и „Печат…“. Те важат за Баланса и за Отчета за приходите и разходите (който експортира само избрания период); картата Разходи в Отчети експортира в CSV и в Excel. PDF, CSV и отпечатването са част от плана Ultra. Елементите с отличителен знак „Скоро“ още не са активни.
- Отворете Баланса или Отчета за приходите и разходите.
- Задайте дълбочината, а за Отчета за приходите и разходите — периода, който искате да експортирате.
- Докоснете иконата PDF в горния десен ъгъл, след което запазете или споделете генерирания документ.