Configuració

Un centre per a tots els ajustos

La pantalla Configuració reuneix totes les àrees de configuració en una llista de targetes: Perfil d'usuari, Espais comptables, Aparença, Monedes, Notificacions i recordatoris, «Com vols fer servir l'app», Seguretat i privadesa, Còpies de seguretat i dades, Ajuda i suport.

A la part superior sempre veus quin espai és actiu: alguns ajustos, com les còpies de seguretat, s'apliquen a un sol espai, mentre que altres, com el teu perfil i l'aparença, pertanyen al teu compte a tots els espais.

A Ajuda i suport també hi ha «Deixa una ressenya»: obre la pàgina de Cashfulness a l'App Store o a Google Play, on pots escriure un parell de línies sobre com et va. A l'ordinador, on l'app no ve de cap botiga, primer et pregunta quina de les dues fas servir al mòbil.

Perfil d'usuari: compte, seguretat i consentiments

Perfil d'usuari mostra la informació del teu compte: el correu d'inici de sessió es mostra només de lectura, mentre que el sobrenom es pot editar lliurement i és el nom amb què apareixes a l'aplicació i als espais compartits.

La secció Seguretat et permet canviar la contrasenya i, si cal, l'adreça de correu: el correu també és el teu nom d'usuari, així que rebràs un missatge de confirmació a la nova adreça per completar el canvi.

A Consentiments de privadesa gestiones les teves preferències de comunicació: les comunicacions tècniques i de servei són obligatòries perquè l'aplicació les necessita per funcionar, mentre que els butlletins i les comunicacions comercials es poden activar o desactivar amb un interruptor. Cada canvi es desa automàticament.

A Seguretat i privadesa hi ha dos interruptors que s'assemblen i fan coses diferents. Accés ràpid serveix després de Tancar sessió: tornes a entrar amb l'empremta, la cara o el PIN del dispositiu en lloc d'escriure la contrasenya. Requerir autenticació bloqueja l'aplicació cada vegada que l'obres o hi tornes, i demana el desbloqueig: és el que et cal si el telèfon passa de mà en mà.

L'autenticació de doble factor, també a Seguretat i privadesa, afegeix a la contrasenya un codi de sis xifres que canvia cada trenta segons, generat per una aplicació d'autenticació del telèfon (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy i similars). Per activar-la, escaneges el codi QR amb l'aplicació, o copies la clau si l'aplicació és al mateix dispositiu, i escrius el primer codi. Just després Cashfulness et mostra deu codis de reserva, una sola vegada: desa'ls en un gestor de contrasenyes. Als altres dispositius connectats es tanca la sessió, i a partir d'aquell moment, cada vegada que inicies sessió, després de la contrasenya se't demana el codi de l'aplicació.

Si perds el telèfon, en iniciar sessió toca «He perdut el telèfon: faig servir un codi de reserva»: cada codi només serveix una vegada i desactiva l'autenticació de doble factor, que després tornes a activar amb el telèfon nou. Si també has perdut els codis, escriu a info@cashfulness.com des de l'adreça del teu compte: un cop comprovat que ets tu, la desactivem nosaltres. Per desactivar-la per iniciativa pròpia, o per obtenir deu codis de reserva nous, cal el codi que l'aplicació mostra en aquell moment.

Aparença, notificacions i preferències financeres

A Aparença tries el tema clar o fosc, la paleta de colors i l'idioma de l'aplicació, juntament amb els formats de visualització i les preferències de disseny.

Entre els formats hi ha també el cap de setmana, al costat del primer dia de la setmana: dissabte i diumenge, divendres i dissabte o només diumenge. Decideix en quins dies no cau un venciment recurrent: si la regla diu «Endavant» i la quota cau en un d'aquests dies, la proposta arriba el primer dia feiner següent. L'app el proposa segons la regió del dispositiu, divendres i dissabte al Golf i a Egipte, i també el trobes al pas Configuració de l'inici guiat.

Notificacions i recordatoris és on repasses actualitzacions, avisos i comunicacions, mentre que les preferències financeres, com les opcions d'entrada de transaccions, et permeten adaptar el comportament de l'aplicació a la teva manera de treballar.

La llista de notificacions es pot aclarir: una que ja has llegit porta el botó «Treu de la llista», i a dalt de la pàgina hi ha «Treu les llegides», que les treu totes de cop i diu quantes n'ha tret. A les no llegides el botó no hi és, i és volgut: una notificació que no has obert mai i desapareix amb un gest és una notificació perduda sense saber-ho. La paraula «treure» està triada expressament — la notificació desapareix de la teva llista, no s'esborra: queda el rastre que et va arribar i que la vas obrir, que és l'única mesura amb què ens adonem si les notificacions deixen de funcionar.

Si les notificacions no arriben, el primer que cal mirar és a dalt de la pàgina Notificacions: l'estat del permís del sistema. Si no l'has concedit mai, l'app te'l demana des d'allà després d'explicar-te per a què serveix, i també te'l demana la primera vegada que anotes un venciment amb avís. Si l'has denegat, el diàleg del sistema no torna a aparèixer: el botó «Obre la configuració» et porta a la pàgina correcta, i en tornar la targeta s'actualitza sola. A Windows i Linux no existeixen les notificacions del sistema, i la pàgina ho diu: allà els missatges arriben dins de l'app.

Les preferències de notificacions, al costat de la safata, mostren la mateixa targeta del permís i les quatre categories: Venciments i avisos, Coses per resoldre, Resum periòdic i Missatges de Cashfulness. Dins de l'app els missatges arriben sempre; l'interruptor al costat de cada categoria decideix si t'arriba també com a notificació del dispositiu. Apagar «Venciments i avisos» treu de seguida els avisos programats al telèfon, i la fitxa del venciment ho diu.

«Alertes del teu espai» és la tercera entrada, i val per a l'espai comptable actiu. Estan totes apagades fins que les encenguis tu: recurrents per confirmar, comptes per conciliar, inversions per valorar, pressupost a prop del límit, saldo d'un compte per sota d'una xifra, resum setmanal o mensual. Arriben com a «Coses per resoldre», un missatge al dia a l'hora que triïs i només si hi ha alguna cosa a dir. La intensitat la decideixes tu: Essencial repeteix una cosa encara pendent com a màxim cada set dies, Regular cada dia mentre estigui pendent, Intensa comprova cada hora i t'explica de seguida cada novetat. El to no canvia: només quantes vegades.

Monedes

A la secció Monedes veus la moneda principal de l'espai comptable actiu: és la que s'utilitza per expressar els totals dels informes, com el Balanç de situació i el Compte de resultats. La tries quan crees l'espai i, si cal, la canvies des d'Espais comptables, després Gestionar espai, a l'opció Moneda principal.

A sota trobes les monedes que pots assignar als comptes, cadascuna amb el seu tipus de canvi expressat en la moneda principal i el dia a què es refereix. Els tipus de canvi arriben cada dia feiner del Banc Central Europeu; si una moneda fa més d'una setmana que no s'actualitza, la seva data apareix destacada.

Còpies de seguretat i dades

La secció Còpies de seguretat i dades et permet crear una còpia de seguretat de les dades de l'espai actiu. El fitxer es desa a l'emmagatzematge i apareix a l'Historial; les restauracions completades es llisten a l'Historial de restauracions.

Des de la mateixa àrea pots exportar les teves dades, d'acord amb el dret a la portabilitat de dades segons el RGPD.

A la mateixa àrea hi viu també la importació. Importar des de CSV porta a dins comptes i moviments d'un altre programa, d'un full de càlcul o d'un extracte bancari. És aquí i no a les Eines perquè traspassar dades pertany a la família de còpia de seguretat, restauració i exportació: abans d'escriure res et mostra una vista prèvia i t'assenyala els casos que no sap resoldre sol, en comptes d'endevinar. Reconeix tot sol els extractes dels principals bancs alemanys, austríacs, suïssos i espanyols: aparella automàticament columnes com Fecha operación, Concepto i Importe, o Buchungstag, Verwendungszweck i Betrag, se salta les línies de text que alguns bancs posen damunt de la taula i llegeix també els extractes amb entrades i sortides en dues columnes separades. L'aparellament continua sent una proposta, que revises i canvies abans de la previsualització. Si el teu banc només et dona un fitxer d'Excel, obre'l i desa'l com a CSV.

Llegeix també les codificacions antigues: un fitxer que no és en UTF-8 es prova com a Windows-1252, la de l'Europa occidental, i si el text té la forma de l'àrab com a Windows-1256, la dels extractes dels bancs del Golf i d'Egipte. Si els noms i les descripcions continuen arribant il·legibles, per exemple d'un extracte en ciríl·lic o en grec, tria la codificació a mà al pas d'aparellament de columnes i el fitxer es torna a llegir a l'instant.

Qui ve de GnuCash té una entrada pròpia, Importar des de GnuCash, just a sota. L'arxiu ha d'estar en format XML: GnuCash també sap desar en altres formats, i si el teu fitxer no ho està només cal obrir-lo amb GnuCash i fer servir Fitxer, Anomena i desa, triant l'XML. Si està comprimit tant se val, ja se n'ocupa l'aplicació.

La importació copia l'arbre tal com era, amb els noms i els pares que tenia a GnuCash, i penja cada branca sota el compte corresponent del teu pla de comptes. El nivell de dalt de GnuCash (Actius, Passius, Ingressos, Despeses, Patrimoni) no es recrea: les branques que conté es pengen directament dels comptes de Cashfulness, i la vista prèvia les anomena. Una branca feta només de comptes bancaris i efectiu va sota Actius+ › Líquid, i una feta només de targetes de crèdit sota Passius › Curt termini. Per a tots els altres no mira d'endevinar res més, i hi ha un motiu: quins comptes són líquids, o quins són béns d'ús, no consta enlloc dins del fitxer. Els assentaments que no quadren queden fora i t'ho diu, en comptes d'arreglar-los. També queden fora els assentaments invalidats a GnuCash i les divisions d'accions: la vista prèvia i el final de la importació els compten a part. Les divisions queden fora perquè la importació porta el valor de les accions, no el nombre d'unitats; si una divisió d'accions inclou també un pagament en efectiu, aquest pagament entra com qualsevol altre moviment. Si la importació s'atura a mitges a causa d'un error, la pàgina et diu quant hi ha entrat i et deixa treure-ho amb el botó Desfer la importació. El tipus que el compte tenia a GnuCash, en canvi, sí que el fa servir: els comptes de tipus banc, efectiu o targeta de crèdit arriben ja classificats així, i els comptes bancaris i les targetes apareixen de seguida a la Conciliació. Els comptes d'accions i fons queden genèrics: com classificar-los ho decideixes tu, editant el compte. La importació també porta l'estat de conciliació: als comptes bancaris i a les targetes, els moviments que a GnuCash estaven conciliats arriben ja conciliats, i la data de l'última conciliació és la de GnuCash. Els que només estaven marcats, en canvi, no: els concilies tu, com sempre.

En comptes de tota la història pots començar a partir d'una data. Els moviments d'abans no entren un per un: per a cada compte d'actiu i de passiu l'aplicació suma els seus moviments i registra, el dia abans de la data, un saldo d'obertura contra el compte Saldos d'obertura. Les despeses i els ingressos dels anys anteriors no es tornen a obrir, així el compte de resultats del nou període comença net. Un compte en una altra moneda rep el saldo en la seva pròpia moneda; si falta el tipus de canvi d'aquell dia, aquella obertura queda fora i la importació t'ho diu. En un compte bancari o una targeta, el saldo d'obertura arriba en dos assentaments: la part dels moviments que a GnuCash estaven conciliats, ja conciliada, i la resta, per conciliar com sempre. Si una de les dues parts val zero, només arriba l'altra.

Un cop acabada la importació, el botó Endreça els comptes importats et deixa moure cada branca on la vulguis tenir de debò: d'una en una i amb calma, perquè els saldos ja quadren d'abans. Una branca es pot moure on vulguis dins del seu tipus, i un arbre de comptes d'actiu no es deixa posar entre les despeses: canviaria el signe d'aquells saldos i el balanç deixaria de quadrar.

Mentre una importació està escrivint, tant des de GnuCash com des de CSV, i també mentre la desfàs, la pàgina es queda oberta fins que acaba: si proves de tornar enrere o de triar una altra entrada del menú, et demana que esperis, perquè una importació deixada a mitges continuaria tota sola i vindrien ganes de tornar-la a fer, amb tot per duplicat. Pel mateix motiu, el mateix fitxer de GnuCash no entra dues vegades al mateix espai: si ja hi és, tan bon punt el tries, la pàgina t'ho diu, amb la data i l'hora de cada importació anterior, quants comptes i quants assentaments ha creat, i Desfer la importació al costat de cadascuna. Un cop treta l'anterior, el pots tornar a importar des de zero; els comptes on mentrestant has registrat altres moviments, o sota els quals has creat altres comptes, es queden, i la pàgina els anomena: mentre hi siguin, el fitxer encara consta a l'espai, així que mous o elimines aquests moviments i aquests subcomptes, i després tornes a desfer la importació. El mateix val per a una importació interrompuda, per exemple si has tancat l'aplicació: si tornes a triar el fitxer, retrobes la part que ja havia entrat, que cal desfer abans de tornar a fer la importació. Si de debò necessites una segona còpia, importa-la en un altre espai.

1. Obre Configuració, després Còpies de seguretat i dades, i prem Gestionar.
2. Prem Crear còpia per iniciar de seguida una còpia de seguretat completa de l'espai.
3. Espera que el fitxer aparegui a l'Historial: des d'allà el podràs gestionar més endavant.

Espais comptables i eliminació del compte

Des d'Espais comptables gestiones els teus espais: els pots reanomenar, convidar nous membres i definir rols i permisos per secció, de manera que cada persona vegi i editi només allò que li és rellevant.

Si decideixes deixar Cashfulness, l'eliminació del compte és un procediment amb múltiples confirmacions: se't demana confirmar diverses vegades precisament perquè l'operació és irreversible i elimina permanentment les teves dades.