Bilan et Compte de résultat
Cashfulness vous propose les deux rapports classiques de la partie double. Le Bilan photographie votre situation à une date précise : ce que vous possédez, ce que vous devez et combien vaut votre Patrimoine net. Le Compte de résultat, lui, raconte une période : combien de Produits vous avez eus, combien de Charges vous avez supportées et quel bénéfice en est résulté. Dans ce chapitre, vous apprenez à les lire, à les explorer en profondeur et à les exporter en PDF.
Le Bilan : la photographie de votre patrimoine
Le Bilan montre, à la date indiquée, ce que vous possédez (l'Actif), ce que vous devez (le Passif) et la différence entre les deux : le Patrimoine net. En haut de la page, une phrase résume aussitôt la donnée qui compte, votre richesse nette, mise en évidence en bleu.
L'Actif est regroupé selon la structure de vos comptes, avec un sous-total pour chaque groupe et le Total Actif qui clôt la section. Le Passif suit le même schéma et se termine par le Total Passif. Les montants du Passif apparaissent avec un signe négatif : c'est la convention de la partie double, dans laquelle les soldes au Crédit réduisent le patrimoine.
Explorer les postes : profondeur et exploration détaillée
Chaque ligne dotée de la flèche latérale peut se déplier pour voir les groupes et les comptes qui la composent. Le sélecteur Profondeur, en haut, contrôle le nombre de niveaux de la hiérarchie visibles au départ : un niveau bas donne la vue d'ensemble, un niveau plus élevé montre le détail compte par compte.
L'exploration détaillée fonctionne de la même manière dans les deux rapports : vous pouvez donc passer du Bilan au Compte de résultat sans changer vos habitudes de lecture.
Le Compte de résultat : le récit de la période
Le Compte de résultat répond à une autre question : comment s'est déroulée une période donnée ? Il additionne les Produits, soustrait les Charges et affiche le résultat, le bénéfice, mis en évidence en bleu dans la phrase en haut de la page.
Le sélecteur de période, en haut, vous permet de choisir l'intervalle à analyser, par exemple l'année en cours. À côté des montants se trouve la colonne de comparaison avec la période précédente, exprimée en pourcentage : d'un coup d'œil, vous voyez quels postes ont augmenté et lesquels ont diminué. Il y a aussi l'interrupteur Comparer, pour la vue de comparaison entre périodes.
Les Produits sont affichés en vert et les Charges en rouge : la nature de chaque poste reste ainsi claire, même en parcourant le rapport rapidement.
Lire les deux rapports ensemble
Les deux rapports sont liés : le bénéfice du Compte de résultat alimente le Patrimoine net du Bilan. Si, sur une période, les Produits dépassent les Charges, la différence augmente votre richesse nette ; dans le cas contraire, elle la réduit.
Un bon rituel de lecture : ouvrez d'abord le Compte de résultat pour comprendre comment se déroule la période, puis le Bilan pour voir l'effet cumulé sur votre patrimoine.
Exporter en PDF
Les deux rapports peuvent être exportés en PDF, ce qui est pratique pour les archiver en fin d'année ou les partager avec ceux qui vous aident dans vos décisions financières.
- Ouvrez le Bilan ou le Compte de résultat.
- Réglez la profondeur et, pour le Compte de résultat, la période que vous voulez exporter.
- Touchez l'icône PDF en haut à droite et enregistrez ou partagez le document généré.