Partager les comptes en famille et choisir son forfait dans Cashfulness

En bref

Quand un compte n'est pas seulement à vous, Cashfulness vous propose trois chemins, et on ne les choisit pas selon la personne à qui appartient l'argent, mais selon qui enregistre les mouvements : la quote-part de propriété, le compte partagé, l'espace partagé. Ensuite les forfaits : vous commencez par un essai gratuit, sans carte bancaire ; les forfaits payants sont Premium, pour ceux qui tiennent les comptes de la maison sans les partager, et Ultra, pour partager un espace en famille. Vous résiliez quand vous voulez, et vos données restent à vous.

Cette page accompagne la leçon 10, la dernière, du cours vidéo gratuit "Cashfulness pas à pas". Les étapes suivent l'ordre de la vidéo, et les noms des boutons sont ceux que vous voyez dans l'application.

Regardez la leçon

Trois chemins : qui enregistre les mouvements ?

La quote-part de propriété

La maison est au nom de deux personnes, mais c'est vous qui enregistrez les mouvements.

1. Comptes, ouvrez le compte, Modifier.
2. Avancez jusqu'à l'étape Propriétés supplémentaires.
3. Activez Quote-part de propriété et indiquez votre pourcentage dans le champ Votre part.

Les mouvements restent à leur valeur entière, comme sur le relevé de la banque. La quote-part change seulement le poids de ce compte dans votre patrimoine net, sur la page d'accueil et dans les indicateurs ; le rapport Bilan le montre en entier. La quote-part se met sur des comptes d'actif et de passif qui n'ont pas de sous-comptes.

Partager un compte

Le compte de la famille, sur lequel deux personnes enregistrent des mouvements, chacune depuis son application et dans son propre espace. Vous le partagez depuis la fiche du compte, avec l'icône Partager le compte. À partir de là, le compte se lit de deux façons : Ma part, c'est-à-dire les lignes que vous avez écrites, et Solde réel du compte, celui que vous comparez au relevé.

L'autre personne ne reçoit aucune notification : dites-le-lui. En se connectant avec son adresse, elle trouve le compte dans Paramètres, Espaces comptables, Gérer l'espace comptable, Comptes partagés avec moi. Un compte avec une quote-part de propriété ne peut pas être partagé.

Partager tout l'espace

La personne que vous invitez voit les mêmes comptes, les mêmes mouvements et les mêmes rapports. Avec le forfait Ultra, vous pouvez inviter jusqu'à quatre personnes, et seul le propriétaire invite.

1. Paramètres, Espaces comptables, Gérer l'espace comptable : dans Utilisateurs autorisés, vous voyez qui est là et avec quel rôle.
2. Inviter un nouvel utilisateur : saisissez l'E-mail et choisissez le Rôle : Éditeur, qui peut ajouter et modifier, ou Lecteur, qui regarde sans toucher. Le Propriétaire, c'est vous.
3. Si vous voulez, choisissez un Profil de permissions (facultatif).
4. Envoyer une invitation. L'application vous montre le code ; la personne reçoit aussi un e-mail avec le code. Vous retrouvez l'invitation dans Invitations en attente, avec Copier le code et Révoquer l'invitation.

L'invitation est personnelle : elle ne vaut que pour cette adresse, et la personne invitée doit se connecter avec la même adresse e-mail. Elle l'accepte depuis Sélectionner l'espace comptable, avec Accepter l'invitation et le Code d'invitation. L'invitation expire au bout de quatorze jours.

Les profils de permissions sont déjà prêts : Accès complet, Lecture seule, Partenaire sans paramètres, Enfant/Mineur, Aide-soignant/Assistant, Nouveau cohabitant, Saisie simplifiée. Par exemple, Enfant/Mineur ne voit que le Journal et les budgets, sans pouvoir rien modifier ; Saisie simplifiée est faite pour quelqu'un qui doit seulement noter les dépenses, avec une interface de base. Quand la confiance grandit, les permissions grandissent avec elle.

Les forfaits

L'essai gratuit. Quand vous vous inscrivez, vous commencez par un essai gratuit : il dure deux cents mouvements ou soixante jours, selon ce qui arrive en premier, et pas besoin de carte bancaire. Ce n'est pas une démo : c'est la vraie application, avec quelques limites. Vous tenez vos vrais comptes ; parmi les limites, par exemple, trois budgets mensuels au maximum. Quand l'essai se termine, vos données restent à vous : vous les consultez et vous les exportez. Pour enregistrer de nouveaux mouvements, il faut un forfait.

Premium est pensé pour ceux qui tiennent les comptes de la maison sans les partager, dans un seul espace ; Ultra, pour partager un espace en famille.

Au mois ou à l'année, site ou boutique. Les deux se paient au mois ou à l'année, et l'annuel coûte moins cher que douze mois payés un par un. Les prix à jour, TVA incluse, sont sur la page des tarifs. Depuis Votre forfait, dans la section Système de la barre latérale, Passer à Premium ouvre le choix entre Mensuel et Annuel. Sur iPhone, iPad et Android, vous achetez dans l'application et vous payez le prix affiché par la boutique dans votre pays ; sur Mac, Windows et Linux, l'application vous emmène sur le site pour le paiement, avec le même compte utilisateur.

Le forfait est à vous, les limites sont celles de l'espace

L'abonnement est lié à vous, pas à l'appareil : avec le même accès, vous l'utilisez sur le téléphone, sur la tablette et sur l'ordinateur. Mais dans un espace partagé, les limites dépendent du forfait du propriétaire. C'est pour cela que la page Votre abonnement a deux encadrés : votre forfait, et Limites de cet espace, avec leur origine expliquée.

Résilier, et si vous changez d'avis

Sur le site, vous trouvez deux engagements : nous vous prévenons par e-mail avant chaque renouvellement, et vous résiliez quand vous voulez, avec effet à la fin de la période. On résilie là où on paie : le Portail de facturation vous emmène vers la boutique ou vers le paiement du site. Pour le premier paiement fait sur le site, vous avez quatorze jours pour demander le remboursement ; pour les achats sur les boutiques, le remboursement passe par Apple ou par Google. Sur iPhone, iPad et Android, vous avez aussi Restaurer les achats.

Si vous passez à un forfait plus petit, ou si l'abonnement expire, rien n'est effacé. Les espaces qui dépassent les limites restent consultables en lecture seule, et sur l'écran Adaptez votre forfait, vous choisissez avec Garder celui-ci lequel reste actif. Vous pouvez revenir quand vous voulez, et vous retrouvez tout.

Erreurs fréquentes

• Partager l'espace quand la quote-part suffit. Si vous êtes la seule personne à enregistrer les mouvements, la quote-part de propriété est plus simple.
• Inviter une adresse différente de celle que l'autre personne utilise pour se connecter. L'invitation ne vaut que pour cette adresse.
• Chercher le Portail de facturation avec un forfait offert. Il n'apparaît qu'avec un abonnement payant.
• Résilier au mauvais endroit. On résilie là où on paie : sur la boutique ou sur le site.

Questions fréquentes

Si mon abonnement expire, est-ce que je perds mes données ?

Non. Rien n'est effacé. Les espaces qui dépassent les limites du forfait restent consultables en lecture seule, et c'est vous qui choisissez lesquels garder actifs. Si vous revenez, vous retrouvez tout.

La personne que j'invite a-t-elle besoin d'un abonnement ?

Pour entrer dans votre espace, non : dans un espace partagé, les limites dépendent du forfait du propriétaire. Pour inviter jusqu'à quatre personnes, il vous faut le forfait Ultra.

Où trouver les prix ?

Sur la page des tarifs de cashfulness.com, TVA incluse. Si vous achetez sur l'App Store ou sur Google Play, c'est le prix affiché par la boutique dans votre pays qui s'applique.

Dans le manuel

Le manuel utilisateur en parle dans les chapitres Forfaits et abonnement et Paramètres, et, pour savoir qui paie les dépenses communes et qui les porte dans ses charges, dans le chapitre Le plan comptable.

La leçon précédente

Leçon 9 · Vie privée dans Cashfulness : chiffrement et double authentification. Le code des documents, la clé de récupération, les montants masqués et l'authentification à deux facteurs.

Et ensuite : la partie double

Avec cette leçon, le cours se termine. En dix leçons, vous avez vu tout ce dont vous avez besoin pour bien tenir les comptes de la maison, en quelques minutes par semaine. Si vous avez envie de comprendre ce qui se passe en dessous, la comptabilité en partie double, pourquoi chaque mouvement a deux côtés et pourquoi le bilan est toujours équilibré, continuez avec le cours "Partie double, pas à pas". Il commence par La partie double à la maison : la méthode de 1494 qui marche toujours.

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Vittorio Giusti est économiste et psychologue, et il a créé Cashfulness.