תוכנית החשבונות

מבנה העץ

מסך החשבונות מציג את תוכנית החשבונות כעץ הניתן להרחבה, מקובץ לפי סעיף. המאזן כולל נכסים+ (נכסים פרודוקטיביים, אלה שמייצרים ערך), נכסים- (מזומן ונכסים לשימוש אישי), התחייבויות והון עצמי. הכנסות והוצאות חיות בדוח הרווח וההפסד.

כל שורה מציגה את שם החשבון, מספר החשבון, היתרה הכוללת והשינוי לשנה הנוכחית. סעיפים מתרחבים ומתכווצים עם החץ ליד השם, וסרגל החיפוש בראש מאפשר לך למצוא חשבון לפי שם, מספר או סוג.

בתחתית הדף שורת סיכום מציגה את ההון העצמי הכולל של מרחב העבודה: ההפרש בין מה שיש לך לבין מה שאתה חייב.

כדי להפריד את הוצאות העסק מאלה של המשפחה יש שתי דרכים. אם מספיק להבחין ביניהן, צור חשבון ארגוני — «עסק» — ותלה תחתיו את ההוצאות וההכנסות שלו: הדוחות מקבצים אותן, והתוויות נותנות את החתך הרוחבי. אם לעומת זאת שני העולמות לא אמורים להיפגש, דרוש לך מרחב חשבונאי שני, אבל הוא כלול רק בתוכנית Ultra: עם Free ועם Premium המרחב הוא אחד. בשני המקרים כדאי לא לערבב את חשבונות המזומן.

העברה וסידור מחדש של חשבונות

לכל חשבון שלך יש מימין ידית גרירה (הסמל עם הנקודות). עם עכבר אתה פשוט גורר; עם האצבע צריך לחיצה ארוכה על הידית ואז גוררים: זו ההגנה שמאפשרת לעץ להמשיך לגלול כרגיל.

בזמן הגרירה, לכל שורה יש שלושה אזורים. מעל או מתחת לחשבון אח מופיע קו הכנסה: זה הסידור מחדש, הסדר שבחרת נשמר ומספרי החשבון מוקצים מחדש לבד. במרכז של תיקייה השורה מודגשת: זו ההעברה, החשבון מחליף מקום בעץ ולוקח איתו את כל תתי-החשבונות שלו, כולל המספרים. תיקייה סגורה נפתחת מעצמה אם אתה מחזיק את החשבון מעליה רגע.

האפליקציה מסרבת לשחרורים שהיו שוברים את הדוחות, ואומרת לך את זה: חשבון לא נכנס לתיקייה של משפחה אחרת, לא יכול להגיע לתוך צאצא של עצמו, וחשבונות מערכת לא זזים. הידית נעלמת היכן שלמחווה אין היגיון: בזמן חיפוש וכשהמיון האלפביתי פעיל, כי שם את המיקום קובע השם.

מטבעות וצבעי יתרה

לכל חשבון יש מטבע משלו, נבחר בעת יצירתו. אתה יכול לשמור את חשבון העו״ש שלך ביורו ואת חשבון ההשקעות בדולר: Cashfulness רושמת כל תנועה במטבע החשבון וממירה סכומים כוללים כשצריך.

היתרות משתמשות בצבעים סמנטיים: במבט אחד תוכל לזהות את טבע כל ספרה, לדוגמה התחייבויות נפרדות ממה שיש לך, וההון העצמי נפרד מכל השאר. הצבע לעולם לא מחליף את הסימן החשבונאי, הוא רק מקל על הקריאה.

יצירת חשבון עם האשף

כפתור הפלוס בפינה השמאלית התחתונה פותח את אשף חשבון חדש, שמלווה אותך צעד אחר צעד. האשף שואל רק את מה שדרוש, צעד אחד בכל פעם, ומציג הצעות ודוגמאות תקפות לאורך הדרך.

אם יוצרים חשבון ישירות תחת התחייבויות, שלב תת־הסוג מציע גם את הפריטים שנמצאים רמה אחת למטה — כרטיס אשראי, הלוואות, חובות מס, משכנתא — ואומר מיד לאיזו תיקייה הוא ייכנס; אם התיקייה עדיין לא קיימת, האפליקציה יוצרת אותה בשמירה.

1. תן לחשבון שם תיאורי ומזוהה, לדוגמה שם הבנק או מטרת החשבון. תוכל להוסיף תיאור אופציונלי, שימושי אם אתה חולק את מרחב העבודה עם אנשים אחרים.
2. בחר את סוג החשבון: הוא קובע באיזה סעיף בעץ יחיה החשבון וכיצד תתנהג יתרתו.
3. בחר את חשבון האב ישירות מהעץ: החשבון החדש יישב תחתיו, יורש את מיקומו במבנה.
4. הגדר את מאפייני החשבון בהתאם לאופן שבו תשתמש בו (ראה הסעיף הבא).
5. אשר: החשבון מופיע בעץ מיד, מוכן לקבל תנועות.

מאפייני חשבון

בעת יצירת חשבון (ומאוחר יותר בעת עריכתו) תוכל להפעיל מאפיינים שמשנים את התנהגותו. ניתן להתאמה מול דף החשבון הבנקאי: החשבון מצטרף לתהליך התאמת החשבונות, אידיאלי לחשבונות עו״ש וכרטיסים. מנויים, לעומת זאת, כבר לא מסמנים על החשבון: רושמים אותם כחוזים תחת כלים → מנויים וחשבונות בית.

הערכת שוק: מיועד להשקעות, מאפשר לך לעדכן את ערך החשבון מעת לעת דרך עדכוני השקעות. פחת: לנכסים שמאבדים ערך עם הזמן, כגון רכב או מכשיר, כך שתוכנית החשבונות משקפת את הערך האמיתי ולא את מחיר הרכישה.

נזיל ולא נזיל: כאן הבחירה באמת מזיזה את החשבון, כי הנזילות לא נקראת מתת-הסוג אלא מהמקום שבו החשבון יושב בעץ. לפני ההעברה האפליקציה אומרת לך לאן היא לוקחת אותו, ושים לב ש«נזילים» ו«לא נזילים» קיימים בשני הענפים של הנכסים: הסתכל על כל הנתיב, לא רק על השם.

לחשבון שאינו שלך בלבד יש שלוש דרכים שונות, והבחירה נעשית לפי מי רושם את התנועות. אם רק אתה רושם אבל מחצית הנכס שייכת למישהו אחר, מה שדרוש הוא שיעור הבעלות: באשף הפעל «החשבון בבעלות משותפת» וכתוב את האחוז שלך. הרישומים נשארים בערך המלא — אם נכנסים 1,000 € האפליקציה רושמת 1,000 € ולא 500 — אחרת ההשוואה לדף החשבון של הבנק לא הייתה מסתדרת עוד. השיעור הוא עדשה: הוא משנה רק כמה החשבון שוקל ב«נזילות זמינה» וב«הון נטו», ובדוח רווח והפסד הוא אינו חל כלל. הוא נקבע חשבון אחר חשבון, לעולם לא על תיקייה: לשני נכסים באותה תיקייה יכולים להיות שיעורים שונים.

אם לעומת זאת שניכם רושמים, כל אחד מהאפליקציה שלו, השיעור אינו מה שדרוש: השתמש ב«שיתוף חשבון» מדף החשבון. במרחב של האדם האחר נולד חשבון משלו עם הרישומים שלו, והחשבון נקרא מעתה בשתי דרכים: «החלק שלי» הן השורות שלך והמספר שנכנס למדדים שלך, ואילו «היתרה האמיתית של החשבון» היא סכום השורות של כולם, וזו שמשווים לדף החשבון. שיעור הבעלות הוצא כאן בכוונה, שכן חלקך הוא ממילא רק מה שרשמת בעצמך. הדרך השלישית היא עניין אחר לגמרי: לשתף את כל מרחב הנהלת החשבונות, על תפקידיו והרשאותיו.

משתפים רק את חשבונות המאזן, כלומר נכסים והתחייבויות, ולעולם לא את קטגוריות ההוצאה או ההכנסה. השיתוף נועד לחבר מחדש דבר שמחוץ לאפליקציה הוא אחד בלבד: חשבון הבנק אחד, וגם דף החשבון שיש להתאים מולו הוא אחד. קטגוריית הוצאה אינה דבר אחד בעולם, היא הדרך שבה כל אחד מסווג את ההוצאות שלו, והיא נשארת שלו. זו אינה מגבלה אלא עצם המנגנון: מכיוון שכל אחד רושם את התנועות שלו עם הקטגוריות שלו, בדוחות ההוצאות שלך אתה רואה רק את מה שאתה הוצאת.

מתן יתרה לחשבון שנוצר אחרי ההגדרה הראשונית

כשאתה פותח את מרחב העבודה, הסקירה הראשונית מבקשת ממך את היתרה של כל חשבון וכותבת בעצמה את תנועות הפתיחה. אבל הסקירה נעשית פעם אחת בלבד, והחשבונות שאתה יוצר בחודשים שאחריה נולדים באפס: חשבון עו״ש שנפתח במרץ, או פנקס חיסכון ששכחת ממנו, מתחילים ריקים גם אם במציאות יש בהם כסף.

לכן לאשף חשבון חדש יש שלב אחרון, שאפשר לדלג עליו, ששואל על יתרת ההתחלה. הוא מופיע רק בחשבונות מאזניים — ליתרת התחלה אין קיום בחשבון הוצאה או הכנסה — ואם תשאיר את הסכום ריק, שום דבר לא ייווצר. אם תכתוב סכום, האשף ישאל אותך שאלה אחת בלבד: האם הכסף הזה מגיע מחשבון שכבר יש לך ב-Cashfulness?

לענות נכון על השאלה הזאת הוא כל העניין, כי היא קובעת אם ההון העצמי שלך משתנה. אם הכסף מגיע מחשבון שכבר יש לך (העברת אותו מחשבון העו״ש לפנקס החיסכון), זו העברה פנימית: התנועה הנגדית הולכת לחשבון שאתה מציין וההון העצמי נשאר כשהיה. אם לעומת זאת אתה מצהיר על משהו שהאפליקציה לא ידעה עליו, התנועה הנגדית הולכת ל„יתרות פתיחה” וההון העצמי עולה, כפי שצריך.

בהתחייבויות, כתוב את מה שאתה חייב כמספר חיובי: את הסימן החשבונאי האפליקציה כבר תדאג לשים.

האשף שואל אותך גם ממתי אתה מחזיק במה שאתה מצהיר עליו, והשדה מתחיל ריק. קודם התנועה הייתה מתוארכת ליום שבו מילאת את האשף: בית שהיה שלך כבר עשר שנים, שנרשם באוגוסט, נראה כמו עושר שצמח השנה, והשינוי מתחילת השנה בעמוד הבית התנפח בסכום שמעולם לא צמח. עם התאריך האמיתי החשבון של השנה נשאר נכון. דוח הרווח וההפסד ממילא לא זז: תנועת פתיחה נוגעת בחשבון ובהון העצמי, אף פעם לא בהכנסה או בהוצאה, ולכן שום תאריך לא יכול לשנות את הרווח של שנה שעברה.

תיקון סקירה שכבר נעשתה

התמונה הראשונית מצולמת פעם אחת בלבד, אבל היא לא חקוקה באבן. התנועה שהסקירה יצרה חיה ביומן כמו כל תנועה אחרת: תמצא אותה בחיפוש „יתרת פתיחה”, תפתח אותה, ומשם תוכל לתקן סכומים, להוסיף שורה לחשבון ששכחת, או להזיז את התאריך ליום שבו באמת ערכת את המלאי.

זו הדרך הנכונה לתקן יתרה שהוקלדה לא נכון במהלך ההגדרה הראשונית, והיא עדיפה על תנועת תיקון: כשמתקנים את הפתיחה, הדוחות של כל התקופות חוזרים להיות עקביים, ואילו תיקון מתוארך להיום היה משאיר את החודשים שבאמצע שגויים.

חשבונות מוסתרים

לא כל חשבון נחוץ כל יום: חשבון סגור או שנעשה בו שימוש נדיר עלול לגרום לעץ להיות עמוס. תוכל להסתיר אותו מבלי למחוק אותו, כך שההיסטוריה החשבונאית שלו נשארת שלמה.

סמל העין בסרגל הכלים מציג או מסתיר חשבונות מוסתרים: כשהוא כבוי אתה רואה רק חשבונות פעילים, כשאתה מדליק אותו כולם מופיעים שוב.

התאמת חשבון

התאמה היא הרגע שבו אתה משווה את Cashfulness מול דף החשבון הבנקאי שלך. מסעיף התאמת חשבונות אתה בוחר את החשבון ומקבל את רשימת התנועות הרשומות, מחולקת בין סכומי זכות (הפקדות שהתקבלו והחזרים) וסכומי חובה.

אתה מסמן כל תנועה שאתה מוצא בדף החשבון: סכומי הזכות והחובה מתעדכנים תוך כדי, יחד עם ההפרש. כל עוד בדיקת היתרה לא תואמת, האפליקציה מסמנת זאת; ברגע שההפרש מגיע לאפס תוכל לאשר עם כפתור התאם.

1. פתח את התאמת חשבונות ובחר את החשבון להתאמה.
2. קבע את תאריך הייחוס של דף החשבון הבנקאי.
3. סמן את התנועות המופיעות בדף החשבון אחת אחת, גם זכות וגם חובה.
4. בדוק את ההפרש בתחתית: הוא חייב להגיע לאפס. אם לא, חפש את התנועה החסרה או העודפת.
5. לחץ על התאם כדי לאשר: התנועות המסומנות מסומנות כמותאמות.