Mérleg és eredménykimutatás
A Cashfulness a kettős könyvvitel két klasszikus kimutatását adja neked. A Mérleg egy adott nap helyzetét fényképezi le: mid van, mivel tartozol és mennyit ér a Nettó vagyonod. Az Eredménykimutatás ezzel szemben egy időszakról beszél: mennyi Bevételed volt, mennyi Kiadást viseltél és milyen eredmény lett belőle. Ebben a fejezetben megtanulod olvasni őket, mélyebbre menni bennük és PDF-be kivinni őket.
A Mérleg: kép a vagyonodról
A Mérleg ma megmutatja, mid van (az Eszközök), mivel tartozol (a Kötelezettségek), és a kettő különbségét: a Nettó vagyont. Az oldal tetején egy mondat azonnal összefoglalja a lényeges számot, a nettó vagyonodat, kékkel kiemelve.
A dátumot nem te választod: a Mérleg mindig a mai nap pillanatfelvétele. Ha látni akarod, hol álltál a múltban, nyisd meg a Jelentések → A nettó vagyon alakulása részt, amely hónapról hónapra követi a nettó vagyonodat.
Az Eszközök a számláid szerkezete szerint csoportosulnak, minden csoporthoz részösszeggel, a szakaszt pedig az Eszközök összesen zárja. A Kötelezettségek ugyanezt a rendet követik, és a Kötelezettségek összesen zárja őket. A Kötelezettségek összegei mínusz előjellel jelennek meg: ez a kettős könyvvitel szokása, ahol a követel egyenlegek csökkentik a vagyont.
A tételek bejárása: mélység és lebontás
Minden sor, amelynek oldalt nyila van, kinyitható, hogy lásd az őt alkotó csoportokat és számlákat. A fenti Mélység választó szabja meg, a hierarchia hány szintje látszik induláskor: alacsony szint az áttekintést adja, magasabb szint a számlánkénti részletet mutatja.
A lebontás mindkét kimutatásban ugyanúgy működik, így a Mérlegről az Eredménykimutatásra úgy térhetsz át, hogy nem kell más olvasási szokást felvennie.
Az Eredménykimutatás: az időszak elbeszélése
Az Eredménykimutatás más kérdésre válaszol: hogyan alakult egy adott időszak? Összegzi a Bevételeket, kivonja a Kiadásokat és megmutatja az eredményt, kékkel kiemelve az oldal tetején lévő mondatban.
A fenti időszakválasztó lehetővé teszi, hogy kiválaszd az elemzendő szakaszt, például a folyó évet. Az összegek mellett ott van az előző időszakkal való összevetés oszlopa, százalékban: egy pillantással látod, mely tételek nőttek és melyek csökkentek. Van egy Összevetés kapcsoló is, az időszakokat egymás mellé állító nézethez.
A Bevételek zölddel, a Kiadások pirossal jelennek meg, így az egyes tételek természete akkor is világos marad, ha gyorsan végigfutod a kimutatást.
A két kimutatás együtt olvasása
A két kimutatás összefügg: az Eredménykimutatás eredménye táplálja a Mérleg Nettó vagyonát. Ha egy időszakban a Bevételek meghaladják a Kiadásokat, a különbség növeli a nettó vagyonodat; ha az ellenkezője történik, csökkenti.
Jó olvasási szokás: nyisd meg először az Eredménykimutatást, hogy értsd, hogyan alakul az időszak, aztán a Mérleget, hogy lásd a vagyonodra gyakorolt összesített hatást.
A többi jelentés
A két klasszikus kimutatáson túl a menü Jelentések pontja, a Mérleg szakaszban, egy olyan oldalt nyit meg, amely mindet egy helyre gyűjti. Legfelül a Pénzügyi hatótáv áll: ha a bevételeid teljesen leállnának, meddig tudnál kitartani a mostani likviditásodból anélkül, hogy változtatnál az életszínvonaladon.
Alatta a jelentések kártyái következnek. A Kiadások kártya megmutatja, hová megy a pénz, számlánként és időbeli bontásban, az előfizetéseid éves összegével. A nettó vagyon alakulása hónapról hónapra követi, merre tart a nettó vagyonod. A Bevételek és kiadások kártya elárulja, mennyi jön be és mennyi megy ki minden hónapban, az átlagokkal együtt. A Várható egyenleg megmutatja, hová jut a likviditásod a következő hetekben, a már betervezett ismétlődő tételekkel számolva.
A nettó vagyon alakulása magától kitöltődik. Amikor először megnyitod, az alkalmazás a már rögzített tételekből felépíti a hiányzó havi pillanatképeket a legutóbbi hónaptól visszafelé az első tételig, és munka közben mutatja a haladást. Egy sok évet felölelő főkönyvnél ez néhány percet vesz igénybe: elhagyhatod az oldalt, leállíthatod és folytathatod, és mindig ott folytatja, ahol abbamaradt. A sorozat az első olyan hónappal kezdődik, amelyben a nettó vagyon nem nulla, a már elkészült pillanatképekhez soha nem nyúl, a más devizában vezetett számláknál pedig az adott pont dátumának árfolyamát használja: ahová az árfolyam-előzmények nem érnek el, azt a jelentés jelzi.
Az Átértékelések és értékcsökkenések jelentés megmutatja, mennyit változott annak az értéke, ami a birtokodban van, anélkül hogy pénz jött volna be vagy ment volna ki: a tartós vagyontárgyak értékcsökkenéseit és átértékeléseit, valamint a befektetések értékeléseit, amelyeket a Kiegészítők → Befektetések frissítése menüpontban végeztél, számlánként csoportosítva.
Exportálás és nyomtatás
Mindkét kimutatás kivihető PDF-be, ami kényelmes az év végi megőrzéshez vagy ahhoz, hogy megoszd azzal, aki a pénzügyi döntéseidben segít.
A jobb felső sarokban lévő hárompontos menü a következőket is kínálja: „Exportálás CSV-be”, egy bármelyik táblázatkezelőben megnyíló fájl, valamint „Nyomtatás…”. Ezek a Mérlegre és az Eredménykimutatásra érvényesek (ez csak a kiválasztott időszakot exportálja); a Jelentések részben a Kiadások kártya CSV-be és Excelbe is exportál. A PDF, a CSV és a nyomtatás az Ultra csomag része. A „Hamarosan” jelzésű tételek még nem aktívak.
- Nyisd meg a Mérleget vagy az Eredménykimutatást.
- Állítsd be a mélységet, az Eredménykimutatásnál pedig a kivinni kívánt időszakot is.
- Koppints a jobb felső PDF-ikonra, és mentsd el vagy oszd meg az elkészült dokumentumot.