Anggaran dan Kategori
Anggaran di Cashfulness mengawasi sebuah kategori atau satu akun: Anda menetapkan jumlah dan periode, dan aplikasi membandingkan kinerja aktual dengan rencana Anda. Kategori adalah cara mengelompokkan akun sesuka Anda, dan digunakan baik dalam anggaran maupun dalam indeks neraca. Pada bab ini Anda akan melihat cara membuat anggaran dalam dua langkah dan cara memanfaatkan Pilar serta kategori pribadi secara maksimal.
Halaman Anggaran
Anda akan menemukan Anggaran di bilah sisi, di sebelah Neraca dan Laporan Laba Rugi. Halaman ini mencantumkan anggaran ruang kerja aktif; pada kunjungan pertama Anda, sebuah pesan mengajak Anda membuat anggaran pertama dengan tombol Buat Anggaran.
Tiga filter di atas membantu Anda menavigasi: Aktif menampilkan anggaran yang periodenya sedang berlangsung, Kedaluwarsa menampilkan yang periodenya telah berakhir, dan Semua menampilkan daftar lengkap. Tombol Anggaran baru memulai wizard pembuatan.
Langkah 1: jenis dan target
Pembuatan adalah wizard dua langkah. Pada langkah pertama, Jenis dan target, Anda memilih apa yang ingin diawasi: jenis anggaran bisa Pengeluaran, Pemasukan, Kekayaan, atau Utang, sementara cakupan target bisa berupa Kategori, yang menggabungkan beberapa akun menjadi satu anggaran, atau Akun tunggal.
- Di halaman Anggaran, tekan Anggaran baru.
- Pilih jenis anggaran: Pengeluaran, Pemasukan, Kekayaan, atau Utang.
- Pilih cakupan target: Kategori atau Akun tunggal.
- Pilih kategori atau akun yang ingin dipantau. Jika belum ada kategori yang sesuai, Anda dapat membuatnya langsung dengan Buat kategori baru, memberinya nama dan memilih akun yang akan disertakan.
- Tekan Berikutnya untuk lanjut ke langkah kedua.
Langkah 2: jumlah dan periode
Pada langkah kedua Anda menentukan berapa banyak dan untuk berapa lama: masukkan jumlah anggaran dan pilih frekuensinya. Dengan Bulanan, Triwulanan, atau Tahunan, tanggal periode diatur secara otomatis; dengan Kustom Anda menentukan rentangnya sendiri, dan dalam hal apa pun tanggalnya dapat disesuaikan secara manual.
- Masukkan jumlah acuan anggaran.
- Pilih frekuensi: Bulanan, Triwulanan, Tahunan, atau Kustom.
- Periksa tanggal mulai dan berakhir periode, yang diatur otomatis berdasarkan frekuensi.
- Konfirmasi dengan Buat anggaran: anggaran baru langsung muncul dalam daftar.
Progres, ambang batas, dan perpanjangan
Setiap anggaran menampilkan progres periodenya: berapa banyak yang telah Anda gunakan dibandingkan dengan jumlah yang direncanakan dan berapa banyak waktu yang telah berlalu. Ambang batas peringatan menggerakkan lampu lalu lintas yang menunjukkan sekilas apakah Anda sesuai rencana, di atas, atau di bawahnya, sehingga Anda dapat langsung mengenali anggaran yang perlu diperhatikan.
Pada akhir periode, anggaran kedaluwarsa dan berpindah ke filter Kedaluwarsa. Ketika batas waktu mendekat, aplikasi memberi tahu Anda, dan dari sana Anda dapat memperpanjang anggaran untuk periode berikutnya tanpa harus membuatnya lagi dari awal.
Kategori: Pilar dan kategori pribadi
Halaman Kategori mengumpulkan dua kelompok kategori. Di atas Anda akan menemukan Pilar Coletti, empat kategori bawaan dari metode Coletti: Keamanan, Ketenangan, Kontinjensi, dan Investasi. Setiap Pilar menunjukkan berapa banyak akun yang dimilikinya dan dapat dibuka untuk melihat detailnya.
Di bawahnya adalah kategori pribadi Anda: pengelompokan akun bebas yang Anda buat dengan Kategori baru dan atur sesuka Anda, misalnya untuk mengumpulkan semua tagihan rumah tangga Anda atau akun-akun sebuah proyek. Semua kategori, termasuk Pilar, digunakan dalam anggaran dan indeks neraca.
