Daftar Transaksi

Daftar Transaksi sekilas

Saat membuka Daftar Transaksi dari bilah sisi, Anda akan melihat transaksi terbaru ruang kerja, diurutkan dari yang terbaru. Setiap baris menampilkan tanggal, deskripsi, dan jumlah transaksi.

Bilah di atas memungkinkan Anda mencari berdasarkan deskripsi atau jumlah: mulai mengetik dan daftar akan tersaring sesuai hasil. Di kanan atas ada tombol Transaksi baru, yang membuka formulir input.

Pada beberapa baris, di samping deskripsi, muncul label kecil: artinya entri itu dibuat oleh aplikasi, bukan Anda yang mengetiknya. Anda akan melihatnya pada penilaian investasi, penyusutan, saldo awal, entri berulang, dan baris yang berasal dari impor. Baris tanpa label adalah yang Anda tulis sendiri.

Membuat transaksi baru

Formulir input memandu Anda kolom demi kolom. Pertama pilih jenis transaksi: Pemasukan, Pengeluaran, Transfer antar akun Anda sendiri, atau Lainnya untuk kasus khusus. Berdasarkan jenis yang dipilih, aplikasi menyarankan akun yang tepat untuk dihubungkan.

Untuk tanggal, selain pemilih kalender Anda memiliki pintasan cepat (Hari ini, Kemarin, Kemarin lusa), sehingga mencatat pengeluaran beberapa hari terakhir hanya perlu satu ketukan.

1. Dari Daftar Transaksi, tekan Transaksi baru (atau tombol plus di kanan bawah).
2. Pilih tanggal dengan pintasan cepat atau dari kalender.
3. Pilih jenisnya: Pemasukan, Pengeluaran, Transfer, atau Lainnya.
4. Tulis deskripsi, misalnya Belanja di supermarket.
5. Masukkan jumlah transaksi.
6. Tentukan akun sumber dan akun tujuan: untuk Pengeluaran, misalnya, akun tempat uang keluar dan akun beban tempat pengeluaran itu tergolong (seperti Kebutuhan Pokok atau Sewa).
7. Konfirmasi: transaksi langsung muncul di Daftar Transaksi dan saldo akun yang terlibat diperbarui.

Mulai dari sebuah akun

Anda juga dapat membuka sebuah akun dari tab Akun dan membuat transaksi dari sana: akun itu sudah terpilih, dan posisinya bergantung pada jenis akunnya. Akun tempat uang berada, seperti kartu atau uang tunai, adalah akun yang membayar atau menerima, dan tetap di tempatnya meskipun Anda mengganti jenis transaksi. Sebaliknya, akun beban atau pendapatan, seperti Internet dan Telepon, masuk ke kategori, sehingga Anda tinggal memilih akun yang Anda pakai untuk membayar atau menerima uang. Dengan opsi Tetap di sini untuk yang berikutnya dicentang, setelah disimpan jenis, tanggal, dan akun yang membayar tetap ada, dan jika Anda mulai dari akun beban atau pendapatan, kategorinya juga tetap.

Di halaman sebuah akun, di atas daftar transaksi, ada juga bilah untuk menulis baris demi baris, seperti di register akun GnuCash. Saat Anda mengetik deskripsi, aplikasi menyarankan transaksi yang pernah dicatat di akun itu: memilih salah satunya akan mengisi deskripsi, entri lawan, dan jumlah terakhir, yang sudah terpilih agar bisa langsung ditimpa. Entri lawan juga dilengkapi sambil mengetik, dan jika akunnya belum ada, aplikasi menawarkan untuk membuatnya.

Setelah disimpan, bilah itu kosong kembali tetapi tanggalnya tetap, dan kursor kembali ke deskripsi: jika Anda menyalin struk hari Selasa, tanggalnya cukup dipilih sekali. Tanggal kembali ke hari ini saat Anda keluar dari halaman akun lalu masuk lagi. Untuk jurnal dengan beberapa baris, tombol formulir lengkap membawa serta apa yang sudah Anda tulis.

Pembukuan berpasangan, tanpa perlu khawatir

Saat Anda menyimpan transaksi, Cashfulness membuat minimal dua entri akuntansi yang saling menyeimbangkan: jumlah debit dan kredit selalu sama dengan nol. Inilah yang menjaga konsistensi saldo, Neraca, dan Laporan Laba Rugi Anda.

Pada praktiknya, pengeluaran mengurangi aset (misalnya rekening giro) dan menambah akun beban; transfer memindahkan nilai antara dua akun Anda sendiri tanpa memengaruhi kekayaan bersih. Anda cukup mengisi formulir sederhana, kedisiplinan akuntansi dijamin oleh aplikasi.

Transaksi dalam mata uang lain

Jika transaksi melibatkan akun dengan mata uang berbeda, setiap akun menerima jumlahnya dalam mata uangnya sendiri: aplikasi mengusulkan kurs Bank Sentral Eropa pada tanggal transaksi dan menampilkan nilai setaranya sebelum Anda menyimpan.

Jika rekening koran mencantumkan angka yang berbeda, misalnya karena bank menerapkan kursnya sendiri, pilih «Lainnya» lalu tulis di baris akun tersebut jumlah yang benar-benar masuk: kursnya akan dihitung ulang dengan sendirinya. Dengan begitu setiap akun menunjukkan uangnya sendiri secara persis, dan total laporan dikonversi ke mata uang utama ruang kerja.

Mengedit, menduplikasi, dan memulihkan dari tempat sampah

Setiap baris di Daftar Transaksi, seperti setiap baris dalam daftar transaksi di halaman sebuah akun, diakhiri dengan tombol ⋮: tombol ini membuka menu berisi Edit, Klon, dan Hapus tanpa perlu membuka barisnya. Di ponsel, menu yang sama juga terbuka dengan menekan lama baris tersebut. Tombol dan menu ini muncul jika Anda dapat mengedit transaksi. Klon berguna untuk transaksi yang berulang, seperti cicilan atau pengeluaran rutin: salinan dibuat dengan tanggal hari ini, dan Anda hanya mengubah yang perlu. Tindakan yang sama juga ada di baris yang dibuka.

Transaksi yang dihapus tidak langsung hilang: transaksi tersebut masuk ke tempat sampah, tempat mereka tetap dapat dipulihkan. Dari sana Anda dapat mengembalikannya ke Daftar Transaksi atau menghapusnya secara permanen setelah Anda yakin tidak membutuhkannya lagi.

Pencatatan langkah demi langkah

Di bawah ini ada pencatatan yang dialami semua orang, satu per bagian: gaji, belanja dengan kartu kredit, pembayaran tagihan kartu, transfer antar rekening sendiri, penarikan tunai di ATM, cicilan KPR, dan pengembalian dana. Untuk masing-masing Anda menemukan apa yang terjadi dengan kata-kata sederhana, jurnal yang disimpan Cashfulness, baris demi baris, dengan jumlah contoh, dan langkah-langkahnya di aplikasi. Yang datang dari GnuCash akan menemukan jurnal yang sama: yang berubah hanya formulir tempat Anda menuliskannya.

Untuk membaca jurnal cukup satu aturan: aset (rekening giro, uang tunai, rekening deposito) dan beban bertambah di sisi Debit; liabilitas (kartu kredit, KPR) dan pendapatan bertambah di sisi Kredit. Dalam setiap jurnal total Debit sama dengan total Kredit, artinya jumlah semua barisnya nol.

Selalu mulai dari Transaksi baru di Daftar Transaksi (di ponsel, tombol plus di kanan bawah). Dalam mode sederhana Anda tidak memilih sisinya: dari dua akun di formulir, yang pertama masuk ke Kredit dan yang kedua ke Debit. Untuk jurnal dengan lebih dari dua baris, seperti cicilan KPR, atau untuk memilih sendiri sisinya, seperti pada pengembalian dana, gunakan Lainnya, yang membuka mode lanjutan: di sana setiap baris punya akun, sisi, dan jumlahnya sendiri, dan ringkasan di bawah dengan Total Debit dan Total Kredit memberi tahu Anda kapan jurnalnya seimbang.

Langkah demi langkah: gaji masuk ke rekening giro

Gaji masuk ke rekening giro: saldo rekening naik dan, pada saat yang sama, Anda mencatat pendapatan. Ini adalah Pemasukan. Di sini dicatat gaji bersih yang masuk ke rekening; jika Anda juga ingin melacak potongannya, diperlukan jurnal dengan beberapa baris menggunakan Lainnya.

Jurnalnya, dengan gaji 2.150,00 €: Rekening giro 2.150,00 € di sisi Debit (aset bertambah); Gaji 2.150,00 € di sisi Kredit (pendapatan dicatat). Total Debit 2.150,00 €, Total Kredit 2.150,00 €: jurnalnya seimbang.

1. Dari Daftar Transaksi, tekan Transaksi baru dan pilih tanggal gaji masuk.
2. Sebagai jenis, pilih Pemasukan.
3. Tulis deskripsi, misalnya Gaji bulan September, dan jumlahnya: 2.150,00.
4. Di «Akun pendapatan» pilih Gaji; di «Akun penerima» pilih Rekening giro.
5. Tekan «Simpan».

Langkah demi langkah: belanja dengan kartu kredit

Anda membayar makan malam dengan kartu kredit. Rekening giro untuk sementara tidak bergerak: yang bertambah adalah utang Anda kepada bank yang memberi kartu itu, yang di Cashfulness merupakan akun berjenis liabilitas, dan Anda mencatat beban. Ini adalah Pengeluaran, dengan kartu sebagai akun tempat uang keluar.

Jurnalnya, dengan makan malam 64,50 €: Restoran 64,50 € di sisi Debit (beban dicatat); Kartu kredit 64,50 € di sisi Kredit (utang bertambah). Total Debit 64,50 €, Total Kredit 64,50 €: jurnalnya seimbang.

1. Dari Daftar Transaksi, tekan Transaksi baru dan pilih tanggal belanja.
2. Sebagai jenis, pilih Pengeluaran.
3. Tulis deskripsi, misalnya Makan malam di restoran pizza, dan jumlahnya: 64,50.
4. Di «Akun sumber» pilih Kartu kredit; di «Akun pengeluaran» pilih Restoran.
5. Tekan «Simpan».

Langkah demi langkah: pembayaran tagihan kartu kredit

Di akhir bulan bank mendebet rekening giro sebesar total tagihan kartu. Ini bukan belanja baru: belanjanya sudah Anda catat satu per satu. Rekening giro turun dan utang kartu berkurang sebesar jumlah yang sama, jadi ini adalah Transfer antara dua akun Anda sendiri.

Jurnalnya, dengan tagihan 412,30 €: Kartu kredit 412,30 € di sisi Debit (utang berkurang); Rekening giro 412,30 € di sisi Kredit (aset berkurang). Total Debit 412,30 €, Total Kredit 412,30 €. Tidak ada beban: kekayaan bersih tidak berubah.

1. Dari Daftar Transaksi, tekan Transaksi baru dan pilih tanggal pendebetan.
2. Sebagai jenis, pilih Transfer.
3. Tulis deskripsi, misalnya Tagihan kartu bulan September, dan jumlahnya: 412,30.
4. Di «Dari akun» pilih Rekening giro; di «Ke akun» pilih Kartu kredit.
5. Tekan «Simpan».

Langkah demi langkah: transfer antara dua akun Anda sendiri

Anda memindahkan uang dari rekening giro ke rekening deposito. Uangnya tetap milik Anda: satu akun turun, yang lain naik, dan kekayaan bersih tidak berubah. Ini adalah Transfer.

Jurnalnya, dengan transfer 5.000,00 €: Rekening deposito 5.000,00 € di sisi Debit (aset bertambah); Rekening giro 5.000,00 € di sisi Kredit (aset berkurang). Total Debit 5.000,00 €, Total Kredit 5.000,00 €: jurnalnya seimbang.

1. Dari Daftar Transaksi, tekan Transaksi baru dan pilih tanggal transfer.
2. Sebagai jenis, pilih Transfer.
3. Tulis deskripsi, misalnya Pindah dana ke rekening deposito, dan jumlahnya: 5.000,00.
4. Di «Dari akun» pilih Rekening giro; di «Ke akun» pilih Rekening deposito.
5. Tekan «Simpan».

Langkah demi langkah: penarikan tunai di ATM

Anda menarik uang tunai di ATM: uangnya berpindah dari rekening giro ke dompet. Anda belum membelanjakan apa pun, hanya memindahkan uang; belanjanya akan Anda catat saat memakai uang tunai itu. Ini adalah Transfer ke akun Uang tunai.

Jurnalnya, dengan penarikan 200,00 €: Uang tunai 200,00 € di sisi Debit (aset bertambah); Rekening giro 200,00 € di sisi Kredit (aset berkurang). Total Debit 200,00 €, Total Kredit 200,00 €: jurnalnya seimbang.

1. Dari Daftar Transaksi, tekan Transaksi baru dan pilih tanggal penarikan.
2. Sebagai jenis, pilih Transfer.
3. Tulis deskripsi, misalnya Tarik tunai ATM, dan jumlahnya: 200,00.
4. Di «Dari akun» pilih Rekening giro; di «Ke akun» pilih Uang tunai.
5. Tekan «Simpan».

Langkah demi langkah: cicilan KPR

Bank mendebet cicilan KPR dari rekening giro. Cicilan terdiri dari dua bagian: pokok, yang mengembalikan sebagian pinjaman dan menurunkan utang, dan bunga, yang merupakan harga pinjaman, yaitu beban. Kedua bagian itu ada di jadwal amortisasi dari bank. Tiga akun, jadi tiga baris: gunakan Lainnya. Mencatat seluruh cicilan sebagai transfer ke KPR akan menurunkan utang lebih cepat dari kenyataannya dan menyembunyikan bunga, yang merupakan beban.

Jurnalnya, dengan cicilan 780,00 € yang terdiri dari pokok 520,00 € dan bunga 260,00 €: KPR 520,00 € di sisi Debit (utang berkurang); Beban bunga 260,00 € di sisi Debit (beban dicatat); Rekening giro 780,00 € di sisi Kredit (aset berkurang). Total Debit 780,00 €, Total Kredit 780,00 €: jurnalnya seimbang.

1. Dari Daftar Transaksi, tekan Transaksi baru, pilih tanggal pendebetan, dan sebagai jenis pilih Lainnya: formulir beralih ke mode lanjutan, dengan baris-baris akuntansi.
2. Tulis deskripsi, misalnya Cicilan KPR bulan September.
3. Baris pertama: pilih Rekening giro, pilih Kredit, dan tulis 780,00.
4. Baris kedua: pilih KPR, biarkan Debit, dan ubah jumlah yang diusulkan menjadi 520,00; di baris itu aplikasi menulis «liabilitas: utang berkurang».
5. Baris ketiga: jika aplikasi belum menambahkannya dengan jumlah yang kurang, tekan «Tambah baris». Pilih Beban bunga, di sisi Debit, 260,00.
6. Saat di bawah Total Debit dan Total Kredit sama-sama 780,00 € dan muncul «Debit = Kredit · seimbang», tekan «Simpan entri».

Langkah demi langkah: pengembalian dana atas sebuah belanja

Anda mengembalikan sepasang sepatu dan toko mengembalikan 39,90 € ke rekening giro. Ini bukan keuntungan: ini belanja sebelumnya yang dibatalkan. Karena itu pengembalian dana tidak dicatat sebagai Pemasukan, yang akan menghitungnya di antara pendapatan, melainkan sebagai pembalikan beban, dengan Lainnya dan dua baris.

Jurnalnya, dengan pengembalian dana 39,90 €: Rekening giro 39,90 € di sisi Debit (aset bertambah); Pakaian 39,90 € di sisi Kredit (beban dibalik). Total Debit 39,90 €, Total Kredit 39,90 €. Di Laporan Laba Rugi beban pakaian turun 39,90 €.

1. Dari Daftar Transaksi, tekan Transaksi baru, pilih tanggal dana dikembalikan, dan sebagai jenis pilih Lainnya.
2. Tulis deskripsi, misalnya Pengembalian dana sepatu yang dikembalikan.
3. Baris pertama: pilih Rekening giro, pilih Debit, dan tulis 39,90.
4. Baris kedua: pilih Pakaian; aplikasi sudah mengusulkan 39,90 di sisi Kredit, dan di baris itu muncul «beban: pembalikan».
5. Saat di bawah muncul «Debit = Kredit · seimbang», tekan «Simpan entri».

Kasus nyata sehari-hari, dalam tiga baris

Pencatatan di atas adalah yang terjadi setiap bulan. Lalu ada kasus-kasus kecil sehari-hari, yang membuat Anda ragu “ini saya taruh di mana?”. Di bawah ini Anda menemukan yang paling umum, dikumpulkan dari pertanyaan para pengguna aplikasi, masing-masing dalam tiga baris: situasinya, akun yang bergerak, dan alasannya. Aturan yang mengikat semuanya hanya satu: uang Anda tidak pernah hilang, hanya berpindah tempat, dan beban hanyalah apa yang keluar untuk selamanya.

Uang yang Anda talangi untuk seorang teman. Anda yang membayar sebuah pesanan untuk temannya, ia akan mengembalikannya dalam bentuk tunai dan Anda akan menyetorkannya ke bank. Akun: saat Anda membayar, Debit akun Piutang dari teman (sebuah aset, berjenis Piutang, yang Anda buat satu kali saja), Kredit Rekening giro atau kartunya. Saat ia mengembalikannya, Debit Uang tunai, Kredit Piutang dari teman. Saat Anda menyetorkannya, Debit Rekening giro, Kredit Uang tunai. Alasannya: Anda tidak mengeluarkan apa pun, Anda meminjamkan. Piutang itu kekayaan Anda seperti uang tunai, dan selama belum dikembalikan Anda melihatnya di sana, masih tertunda.

Uang tabungan di Satispay, atau di dompet elektronik. Anda menyisihkan beberapa euro di Satispay, PayPal, atau aplikasi serupa, dan tidak tahu apakah harus menghitungnya. Akun: buat akun Satispay di bawah aset, seperti rekening giro (berjenis Kartu Prabayar atau Tunai). Mengisinya adalah transfer: Debit Satispay, Kredit Rekening giro. Membayar dengan Satispay adalah pengeluaran biasa: Debit akun beban, Kredit Satispay. Alasannya: uang itu masih milik Anda dan bisa Anda tarik: itu bukan pengeluaran, hanya berada di kantong lain. Dalam kekayaan bersih Anda melihatnya, dan juga melihat berapa yang tersisa.

Bunga yang hanya beberapa sen. Rekening deposito, atau Satispay, memberi Anda bunga yang sangat kecil. Akun: pada hari Anda melihat bunga itu masuk, Debit akun yang menerimanya, Kredit pendapatan berjenis Pendapatan bunga (di bawah Pendapatan Pasif). Alasannya: bunga adalah pemasukan yang nyata, meskipun nilainya 0,01. Tidak ada yang “diperbarui”: Anda mencatat apa yang masuk, pada saat masuknya. Jika memang receh, Anda bisa mencatat bunga yang masuk setahun sekali, sebesar totalnya.

Perawatan yang dibayar dengan cicilan tanpa bunga, lewat PayPal atau sejenisnya. Dokter gigi dibayar penuh pada hari perawatan, tetapi Anda membayar PayPal dalam tiga cicilan. Akun: pada hari perawatan, Debit Pengeluaran medis untuk seluruh jumlahnya, Kredit sebuah akun Utang ke PayPal (sebuah liabilitas jangka pendek, yang Anda buat satu kali saja). Pada setiap cicilan, Debit Utang ke PayPal, Kredit Rekening giro. Alasannya: kuitansi menyebut “lunas” karena PayPal yang membayar untuk Anda, dan sejak saat itu Anda berutang kepadanya. Selama tiga bulan itu uangnya masih ada di rekening Anda, tetapi ada utang yang sama besar: kekayaan bersih sudah benar sejak hari pertama.

Voucher diskon supermarket. “Potongan 5 euro untuk setiap belanja 30 euro berikutnya”: apakah itu kekayaan? Akun: tidak ada, selama belum Anda pakai. Saat Anda memakainya, Anda mencatat pengeluaran sebesar yang benar-benar Anda bayar, yaitu struk setelah dikurangi potongan. Alasannya: voucher bersyarat tidak bisa ditarik atau dibelanjakan di tempat lain: itu bukan kekayaan, melainkan harga yang lebih murah di lain waktu. Mencatatnya lebih dulu berarti menghitung uang yang mungkin tidak pernah Anda pakai.

Voucher dari pengembalian barang. Anda mengembalikan barang yang salah dibeli dan toko, alih-alih uang, memberi Anda voucher. Akun: pada hari pengembalian, Debit sebuah akun Piutang dari toko (sebuah aset, berjenis Piutang), Kredit beban yang sama dengan pembelian itu, sehingga beban tersebut dibalik. Saat Anda memakai voucher, Debit beban atas apa yang Anda beli, Kredit Piutang dari toko. Alasannya: itu bukan pemasukan, karena tidak ada yang memberi Anda uang baru: itu adalah belanja yang kembali dan tertahan di sebuah piutang sampai Anda memakainya lagi.

Struk belanja: apakah harus dimasukkan setiap malam? Tidak. Akun: yang untuk belanja itu, saat Anda mencatatnya. Alasannya: ritmenya Anda yang menentukan, dan seminggu sekali sudah cukup, asalkan setiap transaksi masuk satu kali saja. Yang membayar dengan kartu bisa mencatat dari rekening koran atau tagihan kartu, yang sudah memuat semuanya berurutan; yang membayar tunai mencatatnya dari bilah Entri Cepat pada akun Uang tunai. Struk sebagai gambar dilampirkan hanya jika benar-benar perlu, misalnya untuk garansi atau pengeluaran yang bisa dikurangkan dari pajak (lihat bagian tentang Lampiran).