Reikningslykillinn

Trjáuppbyggingin

Reikningaskjárinn sýnir reikningslykilinn sem útvíkkanlegt tré, flokkað eftir hlutum. Efnahagsreikningurinn inniheldur Eignir+ (framleiðandi eignir, þær sem skapa verðmæti), Eignir- (reiðufé og eignir til persónulegra nota), Skuldir og Eigið fé. Tekjur og Gjöld eiga hins vegar heima í Rekstrarreikningi.

Hver lína sýnir nafn reikningsins, reikningsnúmerið, heildarstöðuna og breytinguna á yfirstandandi ári. Hlutar opnast og lokast með örinni við hliðina á nafninu, og leitarstikan efst gerir þér kleift að finna reikning eftir nafni, númeri eða tegund.

Neðst á síðunni sýnir samantektarlína heildar Eigið fé vinnusvæðisins: muninn á því sem þú átt og því sem þú skuldar.

Til að halda kostnaði reksturs aðskildum frá kostnaði heimilisins hefurðu tvær leiðir. Dugi að greina þá í sundur býrðu til skipulagsreikning — «Rekstur» — og hengir kostnað og tekjur undir hann: skýrslurnar flokka þau saman og merkin gefa þverskurðinn. Eigi heimarnir tveir alls ekki að snertast þarftu annað bókhaldsrými, en það fylgir aðeins Ultra: með Free og Premium er rýmið eitt. Í báðum tilvikum borgar sig að blanda ekki saman lausafjárreikningunum.

Að færa og endurraða reikningum

Hver og einn af þínum eigin reikningum hefur, hægra megin, handfang til að draga (punktatáknið). Með músinni dregurðu einfaldlega; með fingrinum þarftu fyrst að halda handfanginu inni og draga svo: það er vörnin sem leyfir trénu að halda áfram að skruna eðlilega.

Á meðan þú dregur hefur hver lína þrjú svæði. Fyrir ofan eða neðan systkinareikning birtist innsetningarlína: það er endurröðunin, röðin sem þú velur helst og reikningsnúmerin úthlutast sjálfkrafa á ný. Yfir miðri möppu er línan auðkennd: það er flutningurinn, reikningurinn skiptir um stað í trénu og tekur alla undirreikninga sína með sér, númerin meðtalin. Lokuð mappa opnast sjálf ef þú heldur reikningnum yfir henni andartak.

Forritið hafnar sleppingum sem myndu skemma uppgjörin, og lætur þig vita: reikningur kemst ekki inn í möppu annarrar fjölskyldu, getur ekki endað inni í eigin afkomanda, og kerfisreikningar verða ekki færðir. Handfangið hverfur þar sem hreyfingin hefði enga merkingu: á meðan leit stendur og þegar stafrófsröð er virk, því þar ræður nafnið staðsetningunni.

Gjaldmiðlar og litir stöðu

Hver reikningur hefur sinn eigin gjaldmiðil, valinn þegar hann er stofnaður. Þú getur haldið tékkareikningnum þínum í evrum og fjárfestingarreikningi í dollurum: Cashfulness skráir hverja færslu í gjaldmiðli reikningsins og umreiknar samtölur þegar þörf krefur.

Stöður nota merkingarbæra liti: með einu augnakasti geturðu séð eðli hverrar tölu, til dæmis Skuldir aðskildar frá því sem þú átt, og Eigið fé aðskilið frá öllu öðru. Litur kemur aldrei í stað bókhaldslegs formerkis, hann gerir aðeins lesturinn auðveldari.

Að stofna reikning með leiðarvísinum

Plúshnappurinn í neðra hægra horninu opnar leiðarvísinn Nýr reikningur, sem leiðir þig skref fyrir skref. Leiðarvísirinn spyr aðeins um það sem þarf, eitt skref í einu, og sýnir tillögur og gild dæmi á leiðinni.

Ef þú stofnar reikning beint undir Skuldum býður undirgerðarskrefið einnig upp á færslurnar einu þrepi neðar — kreditkort, lán, skattaskuldir, húsnæðislán — og segir strax í hvaða möppu hann lendir; sé mappan ekki til enn býr forritið hana til við vistun.

1. Gefðu reikningnum lýsandi, þekkjanlegt heiti, til dæmis nafn bankans eða tilgang reikningsins. Þú getur bætt við valfrjálsri lýsingu, gagnlegt ef þú deilir vinnusvæðinu með öðrum.
2. Veldu tegund reiknings: hún ræður því í hvaða hluta trésins reikningurinn lendir og hvernig staða hans hegðar sér.
3. Veldu yfirreikninginn beint úr trénu: nýi reikningurinn mun sitja fyrir neðan hann og erfa stöðu hans í uppbyggingunni.
4. Stilltu eiginleika reikningsins út frá því hvernig þú ætlar að nota hann (sjá næsta hluta).
5. Staðfestu: reikningurinn birtist strax í trénu, tilbúinn til að taka við færslum.

Eiginleikar reiknings

Þegar þú stofnar reikning (og síðar þegar þú breytir honum) getur þú virkjað eiginleika sem breyta hegðun hans. Afstemmanlegur við bankayfirlit: reikningurinn tekur þátt í ferli Afstemmingar reikninga, tilvalið fyrir tékkareikninga og kort. Áskriftir eru hins vegar ekki lengur merktar á reikninginn: þær eru skráðar sem samningar í Verkfæri → Áskriftir og veitur.

Markaðsvirðismat: hannað fyrir fjárfestingar, gerir þér kleift að uppfæra verðmæti reikningsins reglulega með Fjárfestingaruppfærslum. Afskriftir: fyrir eignir sem tapa verðmæti með tímanum, eins og bíl eða tæki, þannig að reikningslykillinn endurspegli raunverulegt verðmæti frekar en kaupverð.

Laust og bundið: hér færir valið reikninginn í raun og veru, því lausafjárstaðan ræðst ekki af undirtegundinni heldur af því hvar reikningurinn situr í trénu. Áður en appið færir hann segir það þér hvert það er að fara með hann, og athugaðu að „Laust fé“ og „Bundið fé“ eru til í báðum greinum eignanna — líttu á alla slóðina, ekki bara heitið.

Reikningur sem er ekki bara þinn á sér þrjár ólíkar leiðir, og valið ræðst af því hver skráir færslurnar. Ef aðeins þú skráir en helmingur eignarinnar tilheyrir öðrum þarftu eignarhlutinn: kveiktu á «Reikningurinn er í sameign» í leiðsagnarforritinu og skrifaðu þitt hlutfall. Færslurnar standa áfram á fullu virði — komi inn 1.000 € skráir forritið 1.000 €, ekki 500 — annars gengi samanburðurinn við bankayfirlitið ekki lengur upp. Hlutinn er linsa: hann breytir aðeins því hversu þungt reikningurinn vegur í Tiltæku lausafé og Hreinni eign, og í rekstrarreikningi á hann alls ekki við. Hann er settur reikning fyrir reikning, aldrei á möppu: tvær fasteignir í sömu möppu geta haft ólíka hluti.

Skráið þið hins vegar bæði, hvort úr sínu forriti, er hlutinn ekki það sem þú þarft: notaðu «Deila reikningi» á síðu reikningsins. Í rými hins aðilans verður til hans eigin reikningur með hans eigin færslum, og reikningurinn les þá á tvo vegu: «Minn hluti» eru þínar línur og það er talan sem fer í þína mælikvarða, en «Raunveruleg staða reikningsins» eru línur allra saman og sú tala sem borin er saman við yfirlitið. Eignarhluturinn er hér vísvitandi útilokaður, því þinn hluti er hvort eð er aðeins það sem þú skráðir sjálfur. Þriðja leiðin er enn annað: að deila öllu bókhaldsrýminu, með hlutverkum þess og heimildum.

Aðeins efnahagsreikningar eru samnýttir, það er eignir og skuldir, aldrei gjalda- eða tekjuflokkar. Samnýtingin er til þess að tengja aftur saman það sem utan forritsins er aðeins eitt: bankareikningurinn er einn og yfirlitið sem stemma þarf af við er eitt. Gjaldaflokkur er ekki einn hlutur í heiminum, hann er sú leið sem hver og einn flokkar sín eigin útgjöld eftir, og hann helst hans. Þetta er ekki takmörkun, heldur einmitt aðferðin: þar sem hver og einn skráir sínar eigin færslur með sínum eigin flokkum sérðu í gjaldaskýrslunum þínum aðeins það sem þú hefur sjálfur eytt.

Að gefa stöðu reikningi sem stofnaður er eftir uppsetninguna

Þegar þú opnar vinnusvæðið spyr upphafskönnunin um stöðu hvers reiknings og skráir opnunarfærslurnar fyrir þig. En könnunin er aðeins gerð einu sinni, og reikningar sem þú stofnar á næstu mánuðum byrja á núlli: tékkareikningur opnaður í mars, eða sparireikningur sem þú hafðir gleymt, standa tómir þótt í raun séu peningar á þeim.

Þess vegna hefur leiðarvísirinn Nýr reikningur lokaskref, sem má sleppa, þar sem spurt er um upphafsstöðuna. Það birtist aðeins á reikningum efnahagsreikningsins — upphafsstaða er ekki til fyrir gjalda- eða tekjureikning — og ef þú skilur fjárhæðina eftir auða verður ekkert til. Ef þú slærð inn fjárhæð spyr leiðarvísirinn þig aðeins einnar spurningar: koma þessir peningar af reikningi sem þú átt nú þegar í Cashfulness?

Að svara þeirri spurningu rétt skiptir öllu, því það ræður hvort eigið fé þitt breytist. Komi peningarnir af reikningi sem þú átt fyrir (þú fluttir þá af tékkareikningnum yfir á sparireikninginn) er um innri millifærslu að ræða: mótfærslan fer á reikninginn sem þú bendir á og eigið fé stendur í stað. Ef þú ert hins vegar að lýsa yfir einhverju sem appið vissi ekki um fer mótfærslan á „Upphafsstöður“ og eigið fé hækkar, eins og vera ber.

Fyrir skuldir skráir þú það sem þú skuldar sem jákvæða tölu: appið sér um bókhaldslega formerkið.

Leiðarvísirinn spyr þig líka frá hvaða tíma þú hefur átt það sem þú ert að lýsa yfir, og reiturinn er auður í byrjun. Áður fékk færslan dagsetningu þess dags sem þú fylltir út leiðarvísinn: hús sem þú hafðir átt í tíu ár og skráðir í ágúst leit út eins og eign sem hefði vaxið á þessu ári, og breytingin „frá janúar“ á forsíðunni blés út um fjárhæð sem aldrei hafði vaxið. Með réttri dagsetningu standast tölur ársins áfram. Rekstrarreikningurinn hreyfist hvort eð er ekki: opnunarfærsla snertir reikninginn og eigið fé, aldrei tekjur eða gjöld, svo engin dagsetning getur breytt afkomu liðins árs.

Að leiðrétta könnun sem þegar er lokið

Upphafsmyndin er aðeins tekin einu sinni, en hún er ekki meitluð í stein. Færslan sem könnunin bjó til á heima í Skrá eins og hver önnur færsla: þú finnur hana með því að leita að „Upphafsstaða“, opnar hana, og þaðan getur þú leiðrétt fjárhæðir, bætt við línu fyrir reikning sem þú hafðir gleymt eða fært dagsetninguna á daginn sem þú gerðir raunverulega upp stöðuna.

Þetta er rétta leiðin til að laga stöðu sem slegin var rangt inn við uppsetninguna, og betri en leiðréttingarfærsla: með því að leiðrétta opnunina verða skýrslur allra tímabila réttar á ný, en leiðrétting dagsett í dag skildi mánuðina þar á milli eftir ranga.

Faldir reikningar

Ekki er þörf á hverjum reikningi á hverjum degi: lokaður eða sjaldan notaður reikningur getur troðið tréð. Þú getur falið hann án þess að eyða honum, þannig að bókhaldssaga hans haldist ósnert.

Augntáknið á tækjastikunni sýnir eða felur falda reikninga: þegar það er slökkt sérðu aðeins virka reikninga, þegar þú kveikir á því birtast þeir allir aftur.

Að stemma af reikning

Afstemming er augnablikið þegar þú berð Cashfulness saman við bankayfirlitið þitt. Í hlutanum Afstemming reikninga velur þú reikninginn og færð lista yfir skráðar færslur, skipt í kreditfjárhæðir (móttekar innborganir og endurgreiðslur) og debetfjárhæðir.

Þú hakar við hverja færslu sem þú finnur á yfirlitinu: samtölur kredits og debets uppfærast eftir því sem þú vinnur, ásamt Mismuninum. Á meðan stöðuprófunin stemmir ekki, gefur appið til kynna; um leið og Mismunurinn nær núlli getur þú staðfest með hnappinum Stemma af.

1. Opnaðu Afstemming reikninga og veldu reikninginn sem á að stemma af.
2. Stilltu viðmiðunardagsetningu bankayfirlitsins.
3. Hakaðu við færslurnar sem birtast á yfirlitinu eina af annarri, bæði kredit og debet.
4. Athugaðu Mismuninn neðst: hann verður að ná núlli. Ef hann gerir það ekki, leitaðu að vantandi eða umfram færslu.
5. Ýttu á Stemma af til að staðfesta: hakaðar færslur eru merktar sem afstemdar.