設定

すべての設定をひとつの場所に

設定の画面は、すべての領域をカードの一覧にまとめます。利用者プロフィール、会計スペース、外観とインターフェース、通貨、通知とリマインダー、取引の入力、安全とプライバシー、バックアップとデータ、ヘルプとサポートです。

上部にはつねに、どの会計スペースが使用中かが出ます。バックアップのように個々のスペースに関わる設定もあれば、プロフィールや見た目のように、すべてのスペースであなたのアカウントに及ぶ設定もあります。

「ヘルプとサポート」には「レビューを書く」もあります。App StoreまたはGoogle PlayのCashfulnessのページが開き、使ってみた感想を数行書けます。アプリがストアを経由しないパソコンでは、スマートフォンでどちらを使っているかを先に尋ねます。

利用者プロフィール：アカウント、安全、同意

利用者プロフィールにはアカウントの情報があります。ログインに使うメールアドレスは読むだけの表示で、ニックネームは自由に変えられます。ニックネームは、アプリや共有しているスペースであなたとして表示される名前です。

「安全」の部分では、パスワードと、必要ならメールアドレスを変えられます。メールアドレスは利用者名でもあるので、変更を終えるために新しいアドレスへ確認のメールが届きます。

「プライバシーの同意」では連絡についての希望を扱います。技術的な連絡と業務上の連絡は、アプリが動くために必要なので必須です。ニュースレターと営業の連絡は、切り替えで入れたり切ったりできます。変更はどれも自動で保存されます。

「セキュリティとプライバシー」には、似ているけれど働きの違う二つのスイッチがあります。「デバイスでのクイックログイン」は「ログアウト」の後に使うもので、パスワードを入力する代わりに指紋・顔・デバイスのPINで再ログインできます。「認証を要求する」は、アプリを開くたび、また戻るたびにロックしてロック解除を求めます。スマートフォンを家族などで回して使うなら、こちらが向いています。

「2段階認証」も同じ「セキュリティとプライバシー」にあり、パスワードに加えて、30秒ごとに変わる6桁のコードを求めます。コードはスマートフォンの認証アプリ（Google Authenticator、Microsoft Authenticator、1Password、Authy など）が生成します。有効にするには、アプリでQRコードをスキャンするか、アプリが同じデバイスにある場合はキーをコピーして、最初のコードを入力します。その直後に Cashfulness が10個のバックアップコードを一度だけ表示するので、パスワードマネージャーに保存してください。ログインしているほかのデバイスはログアウトされ、それ以降はログインのたびに、パスワードの後に認証アプリのコードを求められます。

スマートフォンをなくしたときは、ログインの際に「スマートフォンをなくした：バックアップコードを使う」をタップします。コードはそれぞれ1回しか使えず、使うと2段階認証が無効になるので、新しいスマートフォンで有効にし直してください。バックアップコードもなくした場合は、アカウントのメールアドレスから info@cashfulness.com へメールを送ってください。本人であることを確認したうえで、こちらで無効にします。自分で無効にするときや、新しいバックアップコードを10個発行するときは、そのときアプリに表示されているコードが必要です。

見た目、通知、家計まわりの好み

「外観とインターフェース」では、明るいテーマか暗いテーマ、配色、アプリの言語を選べます。加えて表示の形式や画面の並べ方の好みも決められます。

形式の中には週末もあり、週の開始曜日の隣にあります。土曜日と日曜日、金曜日と土曜日、または日曜日のみです。繰り返しの期日がどの曜日に当たらないかを決めます。ルールが「後ろへ」で、支払いがその曜日に当たると、提案はその後の最初の営業日に届きます。アプリは端末の地域から提案し（湾岸諸国とエジプトでは金曜日と土曜日）、ガイド付きセットアップの「設定」ステップにもあります。

「通知とリマインダー」は、更新、注意、連絡を見る場所です。家計まわりの好み——取引の入力についてのものなど——は、アプリの振る舞いをあなたの進め方に合わせるためのものです。

通知の一覧は減らせます。すでに読んだ通知には「一覧から外す」のボタンがあり、ページの上には「既読を一覧から外す」があって、まとめて外したうえで何件外したかを教えてくれます。未読にはボタンがありません。これは意図的で、一度も開いていない通知がひと操作で消えるのは、気づかないまま通知を失うということだからです。「外す」という言葉も選んであります。通知はあなたの一覧から消えるだけで、削除はされません。届いたこと、開いたことの記録は残り、それが通知が止まったと気づける唯一の手がかりです。

通知が届かないときは、まず「通知」ページの上部にあるシステム許可の状態を確認してください。一度も許可していない場合、アプリは用途を説明したうえでそこから許可を求めます。リマインダー付きの支払期日を初めてメモしたときにも求めます。拒否した場合、システムのダイアログは再表示されません。「設定を開く」ボタンで正しいページに移動でき、戻るとカードは自動で更新されます。Windows と Linux にはシステム通知がなく、ページにもそう書かれています。そこではメッセージはアプリ内に届きます。

受信箱の隣にある「通知の設定」には、同じ許可カードと4つのカテゴリーが表示されます。支払期日とリマインダー、片付けること、定期サマリー、Cashfulness からのメッセージです。アプリ内にはメッセージが必ず届き、各カテゴリーの横のスイッチで端末の通知としても届けるかを決めます。「支払期日とリマインダー」をオフにすると、スマートフォンに予定されていたリマインダーはすぐに取り消され、支払期日のページにもそう表示されます。

「家計スペースのお知らせ」は3つ目の項目で、アクティブなスペースに適用されます。ご自身でオンにするまではすべてオフです。確認待ちの定期取引、照合が必要な口座、評価替えが必要な投資、上限に近い予算、一定額を下回った口座残高、週次または月次のサマリーがあります。「片付けること」として、選んだ時刻に1日1通、伝えることがあるときだけ届きます。頻度はご自身で決めます。「控えめ」は未処理の事項を最大7日ごとに、「標準」は未処理の間は毎日、「こまめ」は毎時間確認して新しいことをすぐに知らせます。口調は変わらず、回数だけが変わります。

通貨

「通貨」では、使用中の会計スペースの主な通貨が表示されます。貸借対照表や損益計算書といったレポートの合計は、この通貨で表されます。主な通貨はスペースを作るときに選び、必要なら「会計スペース」から「会計スペースの管理」へ進み、「基本通貨」の項目で変えられます。

その下には勘定科目に割り当てられる通貨が並び、それぞれに主な通貨で表した為替レートと、そのレートの日付が添えられています。為替レートは営業日ごとに欧州中央銀行から届きます。1週間を超えて更新されていない通貨は、日付が強調表示されます。

バックアップとデータ

「バックアップとデータ」では、使用中の会計スペースのデータの控えを作れます。ファイルは保管領域に置かれ、「バックアップ履歴」に現れます。行った復元は「復元履歴」に並びます。

同じ場所から、GDPR が定めるデータポータビリティの権利に沿って、データを書き出せます。

同じ場所にインポートもあります。「CSVからインポート」は、別のソフトから、表計算のシートから、あるいは銀行の明細から、勘定と記帳を取り込みます。ツールではなくここにあるのは、データを移す作業がバックアップ・復元・書き出しと同じ家族に属するからです。何かを書き込む前に必ずプレビューを見せ、自分では判断できない箇所は推測せずに知らせます。 ドイツ、オーストリア、スイス、スペインの主要銀行の明細は自動で認識します。Buchungstag、Verwendungszweck、Betrag、あるいは Fecha operación、Concepto、Importe といった列を自動で対応づけ、一部の銀行が表の上に入れる説明の行を読み飛ばし、入金と出金が別々の二つの列に分かれた明細も読み込みます。対応づけはあくまで提案で、プレビューの前に確認して変更できます。 銀行が Excel ファイルしか出さない場合は、開いて CSV として保存してください。

古い文字コードも読めます。UTF-8でないファイルはまず西ヨーロッパ向けのWindows-1252として試し、テキストがアラビア文字の形をしていれば湾岸諸国とエジプトの銀行明細に使われるWindows-1256として試します。それでも名前や摘要が文字化けしている場合（キリル文字やギリシャ文字の明細など）は、列の対応づけのステップで文字コードを手動で選べば、ファイルはすぐに読み直されます。

GnuCash から移ってくる方には、すぐ下に専用の「GnuCashからインポート」があります。アーカイブは XML 形式である必要があります。GnuCash はほかの形式でも保存できるので、手元のファイルが XML でなければ、GnuCash で開いて「ファイル」の「名前を付けて保存」から XML を選ぶだけです。圧縮されたままでもかまいません。そこはアプリが引き受けます。

インポートは木をそのままの形で写し取ります。GnuCash にあったときの名称と親のつながりを保ったまま、それぞれの枝をあなたの勘定科目の体系の対応する区分の下につなぎます。GnuCash の最上位の階層（資産、負債、収入、費用、資本）は作り直しません。その中にある枝は Cashfulness の対応する区分に直接つなぎ、プレビューにはその名前が示されます。銀行口座と現金だけでできた枝は 資産+ › 流動 の下に、クレジットカードだけでできた枝は 負債 › 短期 の下に入ります。それ以外の枝については、それ以上は推測しません。理由があります。どの勘定が現預金にあたるのか、どれが使用する財なのかは、ファイルのどこにも書かれていないからです。貸借の合わない記帳は取り込まずにそのことを知らせます。こちらで直すことはしません。GnuCash で無効化した取引も、株式分割も、取り込みません。プレビューとインポートの終わりには、これらを別に数えて示します。株式分割を取り込まないのは、インポートが株式の数量ではなく金額を引き継ぐからです。ただし株式分割に現金の支払いも伴う場合、その支払いはほかの取引と同じように取り込まれます。エラーでインポートが途中で止まったときは、どれだけ入ったかがページに表示され、「インポートを取り消す」ボタンでそれを取り除けます。一方で、GnuCash での勘定の種類は使います。種類が銀行、現金、クレジットカードの勘定はそのとおりに分類された状態で取り込まれ、銀行口座とカードはすぐに照合に表示されます。株式や投資信託の勘定は一般のままです。どう分類するかは、勘定を編集してあなたが決めます。インポートは照合状態も引き継ぎます。銀行口座とカードでは、GnuCash で照合済みだった取引は照合済みの状態で取り込まれ、最終照合日も GnuCash での日付になります。印を付けただけだった取引は、照合済みにはなりません。いつもどおり、あなたが照合します。

履歴をすべて取り込む代わりに、ある日付から始めることもできます。それより前の記帳は一件ずつは取り込みません。資産と負債の勘定ごとに記帳を合計し、その日付の前日に、「期首残高」の勘定を相手にして期首残高を記帳します。前年までの費用と収益は持ち越さないので、新しい期間の損益計算書はまっさらな状態から始まります。ほかの通貨の勘定には、その勘定の通貨で残高が入ります。その日の為替レートがない場合、その期首の記帳は取り込まず、インポートがそのことを知らせます。銀行口座とカードでは、期首残高は二つの記帳に分かれて取り込まれます。GnuCash で照合済みだった取引の分はすでに照合済みの状態で入り、残りの分は、いつもどおりあなたが照合します。どちらか一方がゼロの場合は、もう一方だけが入ります。

インポートが終わったら、「インポートした勘定を整理」のボタンで、それぞれの枝を本当に置きたい場所へ移せます。残高はすでに合っているので、ひとつずつ落ち着いて進めてかまいません。枝は同じ種類の中であれば好きな場所へ動かせますが、資産の木を費用の中に置くことはできません。その残高の符号が変わり、貸借が合わなくなるからです。

インポートがデータを書き込んでいる間は、GnuCash からでも CSV からでも、またそれを取り消している間も、終わるまでページは開いたままです。前の画面に戻ろうとしたり、メニューのほかの項目を選ぼうとしたりすると、待つように求められます。途中で放置したインポートはそのまま進み続け、ついやり直したくなって、すべてが二重になってしまうからです。同じ理由で、同じ GnuCash のアーカイブが同じスペースに二度入ることはありません。すでに入っていれば、アーカイブを選ぶとすぐにページがそう知らせ、以前のインポートそれぞれについて日付と時刻、作成した勘定と記帳の数を示し、それぞれの横に「インポートを取り消す」ボタンを表示します。前のインポートを取り除けば、最初からもう一度インポートできます。その間にほかの取引を記帳した勘定や、その下にほかの勘定を作成した勘定は残り、ページにその名前が示されます。それらが残っている間はアーカイブがまだスペースにあるものとみなされるので、その取引と下位の勘定を移動または削除してから、もう一度取り消してください。アプリを閉じるなどして中断したインポートも同じです。アーカイブをもう一度選ぶと、すでに入った分が見つかるので、やり直す前にそれを取り消してください。本当に二つ目のコピーが必要なら、別のスペースにインポートしてください。

1. 設定を開き、「バックアップとデータ」に進んで、「バックアップを管理」をタップします。
2. 「バックアップを作成」を押すと、会計スペースの完全な控えがすぐ始まります。
3. ファイルが「バックアップ履歴」に現れるまで待ちます。そこからあとで扱えます。

会計スペースとアカウントの削除

「会計スペース」からスペースを扱います。名前を変え、新しいメンバーを招き、区分ごとに役割と権限を決められます。こうして各人は、自分に関わるところだけを見て、変えられます。

Cashfulness を離れると決めた場合、アカウントの削除は何度も確認を求める手順になります。何度も尋ねるのは、この操作が取り返しのつかないもので、データを恒久的に消すからです。