Sąskaitų planas
Cashfulness kiekvienas įrašas priklauso sąskaitai, o sąskaitos organizuojamos į sąskaitų planą: medį, suskirstytą į skyrius, atspindintį dvejybinės buhalterijos logiką. Sąskaitų ekranas yra tavo atspirties taškas struktūrai tyrinėti, naujoms sąskaitoms kurti ir jų atitikimui realybei palaikyti.
Medžio struktūra
Sąskaitų ekranas rodo sąskaitų planą kaip išskleidžiamą medį, suskirstytą pagal skyrius. Balanse yra Turtas+ (produktyvus turtas, kuriantis vertę), Turtas- (grynieji pinigai ir asmeniniam naudojimui skirtas turtas), Įsipareigojimai ir Grynoji vertė. Pajamos ir Sąnaudos savo ruožtu yra Pelno (nuostolio) ataskaitoje.
Kiekviena eilutė rodo sąskaitos pavadinimą, sąskaitos numerį, bendrą likutį ir einamųjų metų pokytį. Skyriai išskleidžiami ir suskleidžiami rodykle šalia pavadinimo, o paieškos juosta viršuje leidžia rasti sąskaitą pagal pavadinimą, numerį ar tipą.
Puslapio apačioje suvestinė eilutė rodo bendrą darbo erdvės Grynąją vertę: skirtumą tarp to, ką turi, ir to, ką skolingas.
Veiklos išlaidoms nuo šeimos išlaidų atskirti yra du keliai. Jei pakanka jas atskirti, sukuriate organizacinę sąskaitą — «Veikla» — ir po ja pakabinate jos išlaidas bei pajamas: ataskaitos jas sugrupuoja, o žymos duoda skerspjūvį. Jei gi du pasauliai neturi liestis, reikia antros apskaitos erdvės, tačiau ji įtraukta tik į Ultra planą: su Free ir Premium erdvė yra viena. Abiem atvejais verta nemaišyti pinigų sąskaitų.
Sąskaitų perkėlimas ir pertvarkymas
Kiekviena tavo sąskaita dešinėje turi vilkimo rankenėlę (taškelių piktogramą). Pele tiesiog velki; pirštu pirmiausia reikia ilgai paspausti rankenėlę, o tada vilkti: tai apsauga, leidžianti medžiui toliau normaliai slinkti.
Kol velki, kiekviena eilutė turi tris zonas. Virš arba po gretima sąskaita atsiranda įterpimo linija: tai pertvarkymas, tavo pasirinkta tvarka išlieka, o sąskaitų numeriai persiskirsto patys. Aplanko viduryje eilutė paryškinama: tai perkėlimas, sąskaita keičia vietą medyje ir pasiima visas savo subsąskaitas, kartu su numeriais. Uždarytas aplankas atsiveria pats, jei akimirką palaikai sąskaitą virš jo.
Programa atmeta paleidimus, kurie sugadintų ataskaitas, ir tau tai pasako: sąskaita nepatenka į kitos šeimos aplanką, negali atsidurti savo pačios palikuonies viduje, o sistemos sąskaitos neperkeliamos. Rankenėlė dingsta ten, kur gestas neturėtų prasmės: paieškos metu ir įjungus abėcėlinę tvarką, nes ten vietą lemia pavadinimas.
Valiutos ir likučio spalvos
Kiekviena sąskaita turi savo valiutą, pasirenkamą ją kuriant. Gali laikyti einamąją sąskaitą eurais, o investicinę sąskaitą doleriais: Cashfulness registruoja kiekvieną įrašą sąskaitos valiuta ir prireikus konvertuoja sumas.
Likučiams naudojamos semantinės spalvos: iš vieno žvilgsnio gali atskirti kiekvieno skaičiaus pobūdį, pavyzdžiui, Įsipareigojimus atskirai nuo to, ką turi, o Grynąją vertę atskirai nuo visko kito. Spalva niekada nepakeičia buhalterinio ženklo, ji tik palengvina skaitymą.
Sąskaitos kūrimas naudojant vediklį
Pliuso mygtukas apatiniame dešiniajame kampe atveria Naujos sąskaitos vediklį, kuris veda tave žingsnis po žingsnio. Vediklis klausia tik to, ko reikia, po vieną žingsnį, pakeliui rodydamas pasiūlymus ir tinkamus pavyzdžius.
Jei sąskaitą kuriate tiesiai po Įsipareigojimais, potipio žingsnis siūlo ir vienu lygiu žemiau esančius įrašus — kredito kortelę, paskolas, mokestines skolas, hipoteką — ir iš karto pasako, į kurį aplanką ji pateks; jei to aplanko dar nėra, programa jį sukuria įrašant.
- Suteik sąskaitai aprašomąjį, atpažįstamą pavadinimą, pavyzdžiui, banko pavadinimą ar sąskaitos paskirtį. Gali pridėti neprivalomą aprašymą, naudingą, jei dalijiesi darbo erdve su kitais žmonėmis.
- Pasirink sąskaitos tipą: jis lemia, kuriame medžio skyriuje bus sąskaita ir kaip elgsis jos likutis.
- Pasirink pagrindinę sąskaitą tiesiai iš medžio: nauja sąskaita atsidurs po ja, paveldėdama jos vietą struktūroje.
- Nustatyk sąskaitos savybes pagal tai, kaip ją naudosi (žr. kitą skyrių).
- Patvirtink: sąskaita iškart atsiranda medyje, pasiruošusi priimti įrašus.
Sąskaitos savybės
Kurdamas sąskaitą (o vėliau ją redaguodamas) gali įjungti savybes, keičiančias jos elgseną. Suderinama su banko išrašu: sąskaita įtraukiama į Sąskaitos suderinimo procesą, idealu einamosioms sąskaitoms ir kortelėms. O prenumeratos nebežymimos ant sąskaitos: jos registruojamos kaip sutartys skiltyje Įrankiai → Prenumeratos ir komunalinės paslaugos.
Rinkos vertinimas: skirtas investicijoms, leidžia periodiškai atnaujinti sąskaitos vertę per Investicijų atnaujinimus. Nusidėvėjimas: turtui, kuris laikui bėgant praranda vertę, pavyzdžiui, automobiliui ar prietaisui, kad sąskaitų planas atspindėtų tikrąją vertę, o ne pirkimo kainą.
Likvidus ir Nelikvidus: čia pasirinkimas sąskaitą iš tikrųjų perkelia, nes likvidumas skaitomas ne iš potipio, o iš to, kur sąskaita yra medyje. Prieš perkeldama programa pasako, kur ją veda, ir įsidėmėk: „Likvidus“ ir „Nelikvidus“ yra abiejose turto šakose, tad žiūrėk visą kelią, o ne tik pavadinimą.
Sąskaita, kuri nėra vien jūsų, turi tris skirtingus kelius, ir renkamasi pagal tai, kas įrašo operacijas. Jei įrašote tik jūs, o pusė turto priklauso kitam, reikia nuosavybės dalies: vediklyje įjunkite «Sąskaita yra bendra» ir įrašykite savo procentą. Įrašai lieka visos vertės — jei gaunama 1 000 €, programa įrašo 1 000 €, o ne 500 — nes kitaip palyginimas su banko išrašu nebesutaptų. Dalis yra lęšis: ji keičia tik tai, kiek ta sąskaita sveria Turimame likvidume ir Grynojoje vertėje, o pelno (nuostolių) ataskaitoje netaikoma visai. Nustatoma sąskaita po sąskaitos, niekada aplanke: du nekilnojamojo turto objektai tame pačiame aplanke gali turėti skirtingas dalis.
Jei priešingai, įrašote dviese, kiekvienas iš savo programos, dalis nėra tai, ko reikia: sąskaitos kortelėje naudokite «Bendrinti sąskaitą». Kito žmogaus erdvėje atsiranda jo paties sąskaita su jo įrašais, ir sąskaita nuo tada skaitoma dviem būdais: «Mano dalis» yra jūsų eilutės ir būtent šis skaičius patenka į jūsų rodiklius, o «Tikrasis sąskaitos likutis» yra visų eilučių suma, ir būtent jį lyginate su išrašu. Nuosavybės dalis čia sąmoningai neįtraukta, nes jūsų dalis ir taip yra tik tai, ką patys įrašėte. Trečias kelias — visai kas kita: bendrinti visą apskaitos erdvę su jos vaidmenimis ir teisėmis.
Bendrinamos tik balanso sąskaitos, tai yra turtas ir įsipareigojimai, bet niekada sąnaudų ar pajamų kategorijos. Bendrinimas skirtas tam, kad vėl būtų sujungta tai, kas už programėlės ribų yra vienas vienintelis dalykas: banko sąskaita yra viena ir vienas yra išrašas, su kuriuo atliekamas sutikrinimas. Sąnaudų kategorija pasaulyje nėra vienas dalykas, tai būdas, kuriuo kiekvienas suskirsto savo paties išlaidas, ir ji lieka jo. Tai ne apribojimas, o pats veikimo principas: kadangi kiekvienas registruoja savo įrašus su savo kategorijomis, savo sąnaudų ataskaitose matai tik tai, ką išleidai tu.
Likučio suteikimas sąskaitai, sukurtai po pradinės sąrankos
Kai atveri darbo erdvę, pradinė apžvalga paklausia kiekvienos sąskaitos likučio ir pati įrašo atidarymo operacijas. Bet apžvalga atliekama tik vieną kartą, o sąskaitos, kurias sukuri vėlesniais mėnesiais, gimsta nulinės: kovą atidaryta einamoji sąskaita ar pamiršta taupomoji sąskaita prasideda tuščios, nors iš tikrųjų jose pinigų yra.
Todėl Naujos sąskaitos vediklis turi paskutinį, praleidžiamą žingsnį, kuriame klausia pradinio likučio. Jis rodomas tik balansinėse sąskaitose — sąnaudos ar pajamos pradinio likučio neturi — ir jei sumą palieki tuščią, nieko nesukuriama. Jei sumą įvedi, vediklis užduoda vieną vienintelį klausimą: ar šie pinigai ateina iš sąskaitos, kurią programoje Cashfulness jau turi?
Teisingai atsakyti į šį klausimą yra svarbiausia, nes nuo to priklauso, ar pasikeis tavo grynoji vertė. Jei pinigai ateina iš sąskaitos, kurią jau turi (perkėlei juos iš einamosios sąskaitos į taupomąją), tai vidinis pervedimas: kita įrašo pusė atsiduria sąskaitoje, kurią nurodai, ir grynoji vertė lieka ta pati. Jei vis dėlto deklaruoji tai, ko programa nežinojo, kita pusė atsiduria sąskaitoje „Pradiniai balansai“, ir grynoji vertė pakyla, kaip ir turi būti.
Įsipareigojimų atveju įrašyk skolos sumą teigiamu skaičiumi: buhalteriniu ženklu pasirūpina programa.
Vediklis taip pat paklausia, nuo kada turi tai, ką deklaruoji, ir laukas prasideda tuščias. Anksčiau įrašas būdavo datuojamas ta diena, kurią pildei vediklį: dešimt metų turėtas namas, užregistruotas rugpjūtį, atrodydavo kaip šiemet užgyventas turtas, o pradžios puslapio pokytis „nuo metų pradžios“ išsipūsdavo suma, kuri niekada nebuvo išaugusi. Įrašius tikrą datą, metų skaičiai lieka teisingi. Pelno (nuostolio) ataskaita vis tiek nejuda: atidarymo įrašas paliečia sąskaitą ir grynąją vertę, niekada pajamų ar sąnaudų, tad jokia data negali pakeisti praėjusių metų pelno.
Jau atliktos apžvalgos taisymas
Pradinė nuotrauka daroma tik kartą, bet akmenyje ji neiškalta. Įrašą, kurį apžvalga sukūrė, rasi ekrane „Registras“ kaip bet kurią kitą operaciją: paieškoje įrašyk „Pradinis balansas“, atverk jį, ir iš ten gali pataisyti sumas, pridėti eilutę pamirštai sąskaitai ar perkelti datą į tą dieną, kada iš tikrųjų atlikai inventorizaciją.
Tai teisingas būdas ištaisyti per sąranką klaidingai įvestą likutį ir geresnis nei koreguojanti operacija: pataisius atidarymą, visų laikotarpių ataskaitos vėl sutampa, o šiandienos data pažymėta korekcija paliktų tarpinius mėnesius klaidingus.
Paslėptos sąskaitos
Ne kiekviena sąskaita reikalinga kasdien: uždaryta ar retai naudojama sąskaita gali užgriozdinti medį. Gali ją paslėpti jos neištrindamas, kad jos buhalterinė istorija liktų nepaliesta.
Akies piktograma įrankių juostoje rodo arba slepia paslėptas sąskaitas: kai ji išjungta, matai tik aktyvias sąskaitas, kai ją įjungi, visos vėl atsiranda.
Sąskaitos suderinimas
Suderinimas yra akimirka, kai palygini Cashfulness su banko išrašu. Sąskaitos suderinimo skyriuje pasirenki sąskaitą ir gauni užregistruotų įrašų sąrašą, padalytą į kredito sumas (gautus indėlius ir grąžinimus) ir debeto sumas.
Pažymi kiekvieną įrašą, kurį randi išraše: kredito ir debeto sumos atsinaujina tau progresuojant, kartu su Skirtumu. Kol likučio patikra nesutampa, programa tai pažymi; kai Skirtumas pasiekia nulį, gali patvirtinti mygtuku Suderinti.
- Atidaryk Sąskaitos suderinimą ir pasirink sąskaitą, kurią nori suderinti.
- Nustatyk banko išrašo atskaitos datą.
- Pažymėk išraše esančius įrašus po vieną, tiek kredito, tiek debeto.
- Patikrink Skirtumą apačioje: jis turi pasiekti nulį. Jei nepasiekia, ieškok trūkstamo ar pertekliaus įrašo.
- Paspausk Suderinti, kad patvirtintum: pažymėti įrašai pažymimi kaip suderinti.
