Sąskaitų planas

Medžio struktūra

Sąskaitų ekranas rodo sąskaitų planą kaip išskleidžiamą medį, suskirstytą pagal skyrius. Balanse yra Turtas+ (produktyvus turtas, kuriantis vertę), Turtas- (grąžos neduodantys grynieji pinigai ir asmeniniam naudojimui skirtas turtas), Įsipareigojimai ir Grynoji vertė. Pajamos ir Sąnaudos savo ruožtu yra Pelno (nuostolio) ataskaitoje.

Kiekviena eilutė rodo sąskaitos pavadinimą, sąskaitos numerį, bendrą likutį ir einamųjų metų pokytį. Skyriai išskleidžiami ir suskleidžiami rodykle šalia pavadinimo, o paieškos juosta viršuje leidžia rasti sąskaitą pagal pavadinimą, numerį ar tipą.

Puslapio apačioje suvestinė eilutė rodo bendrą darbo erdvės Grynąją vertę: skirtumą tarp to, ką turite, ir to, ką skolingi.

Veiklos išlaidoms nuo šeimos išlaidų atskirti yra du keliai. Jei pakanka jas atskirti, sukuriate organizacinę sąskaitą — «Veikla» — ir po ja pakabinate jos išlaidas bei pajamas: ataskaitos jas sugrupuoja, o žymos duoda skerspjūvį. Jei gi du pasauliai neturi liestis, reikia antros apskaitos erdvės, tačiau ji įtraukta tik į Ultra planą: su Free ir Premium erdvė yra viena. Abiem atvejais verta nemaišyti pinigų sąskaitų.

Sąskaitų perkėlimas ir pertvarkymas

Kiekviena jūsų sąskaita dešinėje turi vilkimo rankenėlę (taškelių piktogramą). Pele tiesiog velkate; pirštu pirmiausia reikia ilgai paspausti rankenėlę, o tada vilkti: tai apsauga, leidžianti medžiui toliau normaliai slinkti.

Kol velkate, kiekviena eilutė turi tris zonas. Virš arba po gretima sąskaita atsiranda įterpimo linija: tai pertvarkymas, jūsų pasirinkta tvarka išlieka, o sąskaitų numeriai persiskirsto patys. Aplanko viduryje eilutė paryškinama: tai perkėlimas, sąskaita keičia vietą medyje ir pasiima visas savo subsąskaitas, kartu su numeriais. Uždarytas aplankas atsiveria pats, jei akimirką palaikote sąskaitą virš jo.

Programa atmeta paleidimus, kurie sugadintų ataskaitas, ir jums tai pasako: sąskaita nepatenka į kitos šeimos aplanką, negali atsidurti savo pačios palikuonies viduje, o sistemos sąskaitos neperkeliamos. Rankenėlė dingsta ten, kur gestas neturėtų prasmės: paieškos metu ir įjungus abėcėlinę tvarką, nes ten vietą lemia pavadinimas.

Valiutos ir likučio spalvos

Kiekviena sąskaita turi savo valiutą, pasirenkamą ją kuriant. Galite laikyti einamąją sąskaitą eurais, o investicinę sąskaitą doleriais: Cashfulness registruoja kiekvieną įrašą sąskaitos valiuta ir prireikus konvertuoja sumas.

Likučiams naudojamos semantinės spalvos: iš vieno žvilgsnio galite atskirti kiekvieno skaičiaus pobūdį, pavyzdžiui, Įsipareigojimus atskirai nuo to, ką turite, o Grynąją vertę atskirai nuo visko kito. Spalva niekada nepakeičia buhalterinio ženklo, ji tik palengvina skaitymą.

Sąskaitos kūrimas naudojant vediklį

Pliuso mygtukas apatiniame dešiniajame kampe atveria Naujos sąskaitos vediklį, kuris veda jus žingsnis po žingsnio. Vediklis klausia tik to, ko reikia, po vieną žingsnį, pakeliui rodydamas pasiūlymus ir tinkamus pavyzdžius.

Jei sąskaitą kuriate tiesiai po Įsipareigojimais, potipio žingsnis siūlo ir vienu lygiu žemiau esančius įrašus — kredito kortelę, paskolas, mokestines skolas, hipoteką — ir iš karto pasako, į kurį aplanką ji pateks; jei to aplanko dar nėra, programa jį sukuria įrašant.

Sąskaitą galite sukurti ir nenutraukdami to, ką darote: kiekvieno sąskaitų išskleidžiamojo sąrašo apačioje, operacijos formoje ir kitose formose, kuriose registruojamos operacijos (mokėjimų terminai, sutartys, pasikartojančios operacijos, hipoteka, pirkimai ir pardavimai, nusidėvėjimai, perkainojimai), yra punktas Sukurti naują sąskaitą, net dar nieko neįrašius. Jei jau įrašėte pavadinimą, vediklis pradeda nuo jo, o pabaigoje grįžtate ten, kur buvote, su jau pasirinkta nauja sąskaita.

1. Suteikite sąskaitai aprašomąjį, atpažįstamą pavadinimą, pavyzdžiui, banko pavadinimą ar sąskaitos paskirtį. Galite pridėti neprivalomą aprašymą, naudingą, jei dalijatės darbo erdve su kitais žmonėmis.
2. Pasirinkite sąskaitos tipą: jis lemia, kuriame medžio skyriuje bus sąskaita ir kaip elgsis jos likutis.
3. Pasirinkite pagrindinę sąskaitą tiesiai iš medžio: nauja sąskaita atsidurs po ja, paveldėdama jos vietą struktūroje.
4. Nustatykite sąskaitos savybes pagal tai, kaip ją naudosite (žr. kitą skyrių).
5. Patvirtinkite: sąskaita iškart atsiranda medyje, pasiruošusi priimti įrašus.

Sąskaitos savybės

Kurdami sąskaitą (o vėliau ją redaguodami) galite nustatyti savybes, keičiančias jos elgseną. Banko sąskaitos, kredito kortelės ir investicinės ar kriptovaliutų sąskaitos į Suderinimą patenka savaime: jei kurios nors iš jų ten nereikia, įjunkite «Neįtraukti į derinimą». O prenumeratos nebežymimos ant sąskaitos: jos registruojamos kaip sutartys skiltyje Įrankiai → Prenumeratos ir komunalinės paslaugos.

Rinkos vertinimas: skirtas investicijoms, leidžia periodiškai atnaujinti sąskaitos vertę per Investicijų atnaujinimus. Nusidėvėjimas: turtui, kuris laikui bėgant praranda vertę, pavyzdžiui, automobiliui ar prietaisui, kad sąskaitų planas atspindėtų tikrąją vertę, o ne pirkimo kainą.

Likvidus ir Nelikvidus: čia pasirinkimas sąskaitą iš tikrųjų perkelia, nes likvidumas skaitomas ne iš potipio, o iš to, kur sąskaita yra medyje. Prieš perkeldama programa pasako, kur ją veda, ir įsidėmėkite: „Likvidus“ ir „Nelikvidus“ yra abiejose turto šakose, tad žiūrėkite visą kelią, o ne tik pavadinimą.

Sąskaita, kuri nėra vien jūsų, turi tris skirtingus kelius, ir renkamasi pagal tai, kas įrašo operacijas. Jei įrašote tik jūs, o pusė turto priklauso kitam, reikia nuosavybės dalies: vediklyje įjunkite «Nuosavybės dalis» ir lauke «Jūsų dalis» įrašykite savo procentą. Įrašai lieka visos vertės — jei gaunama 1 000 €, programa įrašo 1 000 €, o ne 500 — nes kitaip palyginimas su banko išrašu nebesutaptų. Dalis yra lęšis: ji keičia tik tai, kiek ta sąskaita sveria Turimame likvidume ir Grynojoje vertėje, o pelno (nuostolių) ataskaitoje netaikoma visai. Nustatoma sąskaita po sąskaitos, niekada aplanke: du nekilnojamojo turto objektai tame pačiame aplanke gali turėti skirtingas dalis.

Jei priešingai, įrašote dviese, kiekvienas iš savo programos, dalis nėra tai, ko reikia: sąskaitos kortelėje naudokite «Bendrinti sąskaitą». Kito žmogaus erdvėje atsiranda jo paties sąskaita su jo įrašais, ir sąskaita nuo tada skaitoma dviem būdais: «Mano dalis» yra jūsų eilutės ir būtent šis skaičius patenka į jūsų rodiklius, o «Tikrasis sąskaitos likutis» yra visų eilučių suma, ir būtent jį lyginate su išrašu. Nuosavybės dalis čia sąmoningai neįtraukta, nes jūsų dalis ir taip yra tik tai, ką patys įrašėte. Trečias kelias — visai kas kita: bendrinti visą apskaitos erdvę su jos vaidmenimis ir teisėmis.

Bendrinamos tik balanso sąskaitos, tai yra turtas ir įsipareigojimai, bet niekada sąnaudų ar pajamų kategorijos. Bendrinimas skirtas tam, kad vėl būtų sujungta tai, kas už programėlės ribų yra vienas vienintelis dalykas: banko sąskaita yra viena ir vienas yra išrašas, su kuriuo atliekamas sutikrinimas. Sąnaudų kategorija pasaulyje nėra vienas dalykas, tai būdas, kuriuo kiekvienas suskirsto savo paties išlaidas, ir ji lieka jo. Tai ne apribojimas, o pats veikimo principas: kadangi kiekvienas registruoja savo įrašus su savo kategorijomis, savo sąnaudų ataskaitose matote tik tai, ką išleidote jūs.

Bendros išlaidos: kas moka ir kam jos patenka į sąnaudas

Viena bendra sąskaita, du žmonės, ir klausimas, kuris visada sugrįžta: kiek tai kainavo man? Cashfulness pats nedalija išlaidos tarp dviejų apskaitos erdvių, bet su sąskaitomis, kurias jau turite, iki to prieinama, ir viskas sutampa iki cento. Principas vienas vienintelis: kas užregistruoja išlaidą, tas visą ją turi savo sąnaudose; kad liktų tik pusė, kito žmogaus pusė keliauja į sąskaitą «Tarp mūsų» — įsipareigojimą, kuris rodo, kiek vienas kitam esate skolingi; o kiekvieną bendros sąskaitos išrašo eilutę registruoja tik vienas, visą. Iš čia kyla du keliai, ir tas, kuris moka, abiejuose rašo lygiai tą patį įrašą.

Pirmame kelyje registruojate tik jūs. Bendra sąskaita lieka visa jūsų erdvėje su tuo likučiu, kurį jau turite, o šalia sukuriate «Tarp mūsų»: tipas Įsipareigojimai, aplanke «Trumpalaikis», su išjungta «Nuosavybės dalis». Žingsnyje «Pradinis likutis» įrašote, kiek iš šiandien bendroje sąskaitoje esančių pinigų priklauso kitam žmogui, atsakote «Ne, tai jau turėjau anksčiau» ir nurodote datą, nuo kurios bendroje sąskaitoje tie pinigai yra. Neatsakykite «Taip», nurodydami bendrą sąskaitą: kita įrašo pusė atsidurtų ten, ir bendra sąskaita išaugtų, nors nebūtų įėjęs nė vienas euras.

Nuo tada bendra išlaida tampa vienu įrašu su trimis eilutėmis, kurį rašote iš tipo «Kita» operacijos formoje: bendra sąskaita Kredito pusėje visai sumai, jūsų sąnaudų sąskaita Debeto pusėje jūsų pusei, «Tarp mūsų» Debeto pusėje jo pusei. Kito žmogaus pusė apvalinama žemyn iki cento, o likęs centas lieka tam, kuris moka. O jo įmoka į bendrą sąskaitą, pavyzdžiui, atlyginimas, visa keliauja į «Tarp mūsų», o jūsų asmeninės išlaidos visos — į jūsų sąnaudas.

Antrame kelyje registruojate dviese, kiekvienas iš savo erdvės, ir bendrinate abi sąskaitas: bendrą ir «Tarp mūsų». Tas, kuris moka, rašo kaip anksčiau; kitas žmogus savo pusę registruoja kaip išlaidą, apmokėtą iš «Tarp mūsų», o tas išrašo eilutes, kurios yra jo, jis registruoja savo erdvės bendroje sąskaitoje. Kad iš pirmo kelio pereitumėte į antrą, perkeliate «Tarp mūsų» likutį, pavadinkime jį X: jūsų erdvėje «Tarp mūsų» X Debete ir bendra sąskaita X Kredite, jo erdvėje bendra sąskaita X Debete ir «Pradiniai likučiai» X Kredite. Kvietimas nesiunčia jokio pranešimo: kitas žmogus jį randa skiltyje Nustatymai, Apskaitos erdvės, Valdyti erdves, «Su manimi bendrinamos sąskaitos».

Trys dalykai, kuriuos verta žinoti prieš pradedant. Pirmame kelyje Turimas likvidumas skaičiuoja visą bendrą sąskaitą, įskaitant kito žmogaus pinigus: jūsų dalis yra bendra sąskaita minus «Tarp mūsų». Bendrinamoje sąskaitoje kitas žmogus mato jūsų eilutes su aprašymu ir kitų įrašo sąskaitų pavadinimais, įskaitant kategoriją. O bendrinamoje sąskaitoje suderinimas rodo ir pažymi tik jūsų eilutes, tad prieš visą išrašą Skirtumas niekada nenukrenta iki nulio: išrašas lyginamas su «Tikrasis sąskaitos likutis» bendrinamos sąskaitos lange.

1. Bendroje sąskaitoje iš pradinės apžvalgos jau yra 3 000 €, ir jos nelieskite. Sukuriate «Tarp mūsų» ir žingsnyje «Pradinis likutis» įrašote 1 500: atsiranda «Tarp mūsų» 1 500 Kredite ir «Pradiniai likučiai» 1 500 Debete. Jūsų grynoji vertė sumažėja 1 500 €, ir taip yra teisinga, nes tie pinigai buvo jo.
2. Jo atlyginimas, 1 800, patenka į bendrą sąskaitą: bendra sąskaita 1 800 Debete, «Tarp mūsų» 1 800 Kredite.
3. Maisto prekės už 120, apmokėtos iš bendros sąskaitos, vienas įrašas su trimis eilutėmis: bendra sąskaita 120 Kredite, Maisto prekės 60 Debete, «Tarp mūsų» 60 Debete.
4. Sąskaita už 87,35: jo pusė, suapvalinta žemyn, yra 43,67. Bendra sąskaita 87,35 Kredite, Komunalinės paslaugos 43,68 Debete, «Tarp mūsų» 43,67 Debete.
5. Jūsų vakarienė, 80, taip pat apmokėta iš bendros sąskaitos: ji visa jūsų. Pramogos 80 Debete, bendra sąskaita 80 Kredite.
6. Mėnesio pabaigos patikra: bendra sąskaita rodo 4 512,65 €, lygiai kaip išrašas. «Tarp mūsų» rodo 3 196,33 €, tai yra kito žmogaus pinigus, esančius bendroje sąskaitoje. Jūsų dalis bendroje sąskaitoje yra skirtumas, 1 316,32 €, o jūsų sąnaudose yra 183,68 €.
7. Jei registruojate dviese, tas pats mėnuo tik pakeičia pusę: atlyginimą jis registruoja savo erdvės bendroje sąskaitoje, o savo dvi puses rašo kaip išlaidas, apmokėtas iš «Tarp mūsų», Maisto prekės 60 ir Komunalinės paslaugos 43,67. Patikra tampa tokia: tikrasis bendros sąskaitos likutis lygus išrašui, o tikrasis «Tarp mūsų» likutis lygus nuliui.

Likučio suteikimas sąskaitai, sukurtai po pradinės sąrankos

Kai atveriate darbo erdvę, pradinė apžvalga paklausia kiekvienos sąskaitos likučio ir pati įrašo atidarymo operacijas. Bet apžvalga atliekama tik vieną kartą, o sąskaitos, kurias sukuriate vėlesniais mėnesiais, gimsta nulinės: kovą atidaryta einamoji sąskaita ar pamiršta taupomoji sąskaita prasideda tuščios, nors iš tikrųjų jose pinigų yra.

Todėl Naujos sąskaitos vediklis turi paskutinį, praleidžiamą žingsnį, kuriame klausia pradinio likučio. Jis rodomas tik balansinėse sąskaitose — sąnaudos ar pajamos pradinio likučio neturi — ir jei sumą paliekate tuščią, nieko nesukuriama. Jei sumą įvedate, vediklis užduoda vieną vienintelį klausimą: ar šie pinigai ateina iš sąskaitos, kurią programoje Cashfulness jau turite?

Teisingai atsakyti į šį klausimą yra svarbiausia, nes nuo to priklauso, ar pasikeis jūsų grynoji vertė. Jei pinigai ateina iš sąskaitos, kurią jau turite (perkėlėte juos iš einamosios sąskaitos į taupomąją), tai vidinis pervedimas: kita įrašo pusė atsiduria sąskaitoje, kurią nurodote, ir grynoji vertė lieka ta pati. Jei vis dėlto deklaruojate tai, ko programa nežinojo, kita pusė atsiduria sąskaitoje „Pradiniai likučiai“, ir grynoji vertė pasikeičia: pakyla, jei deklaruojate tai, ką turite, ir sumažėja, jei deklaruojate skolą, pavyzdžiui, hipoteką ar kortelės likutį.

Įsipareigojimų atveju įrašykite skolos sumą teigiamu skaičiumi: buhalteriniu ženklu pasirūpina programa.

Vediklis taip pat paklausia, nuo kada turite tai, ką deklaruojate, ir laukas prasideda tuščias. Anksčiau įrašas būdavo datuojamas ta diena, kurią pildėte vediklį: dešimt metų turėtas namas, užregistruotas rugpjūtį, atrodydavo kaip šiemet užgyventas turtas, o pradžios puslapio pokytis „nuo metų pradžios“ išsipūsdavo suma, kuri niekada nebuvo išaugusi. Įrašius tikrą datą, metų skaičiai lieka teisingi. Pelno (nuostolio) ataskaita vis tiek nejuda: atidarymo įrašas paliečia sąskaitą ir grynąją vertę, niekada pajamų ar sąnaudų, tad jokia data negali pakeisti praėjusių metų pelno.

Jau atliktos apžvalgos taisymas

Pradinė nuotrauka daroma tik kartą, bet akmenyje ji neiškalta. Įrašą, kurį apžvalga sukūrė, rasite ekrane „Registras“ kaip bet kurią kitą operaciją: paieškoje įrašykite „Pradinis balansas“, atverkite jį, ir iš ten galite pataisyti sumas, pridėti eilutę pamirštai sąskaitai ar perkelti datą į tą dieną, kada iš tikrųjų atlikote inventorizaciją.

Tai teisingas būdas ištaisyti per sąranką klaidingai įvestą likutį ir geresnis nei koreguojanti operacija: pataisius atidarymą, visų laikotarpių ataskaitos vėl sutampa, o šiandienos data pažymėta korekcija paliktų tarpinius mėnesius klaidingus.

Paslėptos sąskaitos

Ne kiekviena sąskaita reikalinga kasdien: uždaryta ar retai naudojama sąskaita gali užgriozdinti medį. Galite ją paslėpti jos neištrindami, kad jos buhalterinė istorija liktų nepaliesta.

Akies piktograma įrankių juostoje rodo arba slepia paslėptas sąskaitas: kai ji išjungta, matote tik aktyvias sąskaitas, kai ją įjungiate, visos vėl atsiranda.

Sąskaitos suderinimas

Suderinimas yra akimirka, kai palyginate Cashfulness su banko išrašu. Suderinimo skyriuje pasirenkate sąskaitą ir gaunate užregistruotų įrašų sąrašą, padalytą į Įplaukas (gautus įnašus ir grąžinimus) ir Mokėjimus (išlaidas).

Pažymite kiekvieną įrašą, kurį randate išraše: sumos Iš viso įplaukų ir Iš viso mokėjimų atsinaujina jums progresuojant, kartu su Skirtumu. Kol likučio patikra nesutampa, programa tai pažymi; kai Skirtumas pasiekia nulį, galite patvirtinti mygtuku Suderinti.

1. Atidarykite Suderinimą ir pasirinkite sąskaitą, kurią norite suderinti.
2. Nustatykite banko išrašo atskaitos datą.
3. Pažymėkite išraše esančius įrašus po vieną, tiek Įplaukose, tiek Mokėjimuose.
4. Patikrinkite Skirtumą apačioje: jis turi pasiekti nulį. Jei nepasiekia, ieškokite trūkstamo ar pertekliaus įrašo.
5. Paspauskite Suderinti, kad patvirtintumėte: pažymėti įrašai pažymimi kaip suderinti.