Kontu plāns

Koka struktūra

Kontu ekrāns rāda kontu plānu kā izvēršamu koku, grupētu pēc sadaļām. Bilancē ietilpst Aktīvi+ (produktīvie aktīvi, tie, kas rada vērtību), Aktīvi- (nauda bez ienākumiem un personiskai lietošanai paredzēti aktīvi), Saistības un Neto vērtība. Ieņēmumi un Izmaksas savukārt atrodas Peļņas vai zaudējumu aprēķinā.

Katra rinda rāda konta nosaukumu, konta numuru, kopējo atlikumu un izmaiņas kārtējā gadā. Sadaļas paplašinās un sakļaujas ar bultiņu blakus nosaukumam, un meklēšanas josla augšpusē ļauj atrast kontu pēc nosaukuma, numura vai veida.

Lapas apakšā kopsavilkuma rinda rāda darba vides kopējo Neto vērtību: starpību starp to, kas jums pieder, un to, ko esat parādā.

Lai uzņēmuma izmaksas turētu atsevišķi no ģimenes izmaksām, ir divi ceļi. Ja pietiek tās atšķirt, izveidojiet organizatorisku kontu — «Uzņēmums» — un zem tā piekariet tā izmaksas un ieņēmumus: pārskati tos grupē kopā, un birkas dod šķērsgriezumu. Ja turpretī abām pasaulēm nav jāsaskaras, vajag otru grāmatvedības telpu, taču tā ir iekļauta tikai Ultra plānā: ar Free un Premium telpa ir viena. Abos gadījumos labāk nejaukt kopā naudas kontus.

Kontu pārvietošana un pārkārtošana

Katram jūsu kontam labajā pusē ir vilkšanas rokturis (punktiņu ikona). Ar peli vienkārši velciet; ar pirkstu vispirms ilgi jāpiespiež rokturis un tad jāvelk: tā ir aizsardzība, kas ļauj kokam turpināt ritināties kā parasti.

Kamēr velkat, katrai rindai ir trīs zonas. Virs vai zem blakus esoša konta parādās ievietošanas līnija: tā ir pārkārtošana, jūsu izvēlētā secība paliek, un kontu numuri pārdalās paši. Mapes vidū rinda tiek izcelta: tā ir pārvietošana, konts maina vietu kokā un paņem līdzi visus savus apakškontus, ieskaitot numurus. Aizvērta mape atveras pati, ja mirkli paturat kontu virs tās.

Lietotne noraida nomešanas, kas salauztu atskaites, un to jums pasaka: konts neieiet citas saimes mapē, nevar nonākt sava paša pēcteča iekšienē, un sistēmas konti netiek pārvietoti. Rokturis pazūd tur, kur žestam nebūtu jēgas: meklēšanas laikā un ar ieslēgtu alfabētisko secību, jo tur vietu nosaka nosaukums.

Valūtas un atlikuma krāsas

Katram kontam ir sava valūta, izvēlēta to veidojot. Varat turēt norēķinu kontu eiro un investīciju kontu dolāros: Cashfulness reģistrē katru ierakstu konta valūtā un konvertē kopsummas, kad nepieciešams.

Atlikumi izmanto semantiskās krāsas: ar vienu skatienu varat atpazīt katra skaitļa raksturu, piemēram, Saistības nodalītas no tā, kas jums pieder, un Neto vērtību nodalītu no pārējā. Krāsa nekad neaizstāj grāmatvedības zīmi, tā tikai atvieglo lasīšanu.

Konta izveide ar vedni

Plusa poga apakšējā labajā stūrī atver Jauna konta vedni, kas jūs vada soli pa solim. Vednis jautā tikai to, kas nepieciešams, pa vienam solim, pa ceļam rādot ieteikumus un derīgus piemērus.

Ja kontu izveidojat tieši zem Saistībām, apakštipa solis piedāvā arī vienu līmeni zemāk esošos ierakstus — kredītkarti, aizdevumus, nodokļu parādus, hipotēku — un uzreiz pasaka, kurā mapē tas nonāks; ja tādas mapes vēl nav, lietotne to izveido saglabājot.

Kontu varat izveidot arī, nepārtraucot to, ko darāt: katra kontu nolaižamā saraksta beigās, darījuma formā un citās formās, kurās reģistrē darījumus (maksājumu termiņi, līgumi, regulārie darījumi, hipotēka, pirkšana un pārdošana, nolietojums, pārvērtēšanas), ir iespēja Izveidot kontu, pat pirms kaut ko ierakstāt. Ja nosaukumu jau ierakstījāt, vednis sāk ar to un beigās jūs atgriežaties tur, kur bijāt, ar jauno kontu jau izvēlētu.

1. Piešķiriet kontam aprakstošu, atpazīstamu nosaukumu, piemēram, bankas nosaukumu vai konta mērķi. Varat pievienot izvēles aprakstu, kas noder, ja dalāties darba vidē ar citiem cilvēkiem.
2. Izvēlieties konta veidu: tas nosaka, kurā koka sadaļā konts atradīsies un kā uzvedīsies tā atlikums.
3. Izvēlieties vecāka kontu tieši no koka: jaunais konts atradīsies zem tā, pārmantojot tā pozīciju struktūrā.
4. Iestatiet konta īpašības atbilstoši tam, kā to izmantosiet (skat. nākamo sadaļu).
5. Apstipriniet: konts uzreiz parādās kokā, gatavs saņemt ierakstus.

Konta īpašības

Veidojot kontu (un vēlāk to rediģējot) varat iestatīt īpašības, kas maina tā uzvedību. Bankas konti, kredītkartes un ieguldījumu vai kriptovalūtas konti Saskaņošanā nonāk automātiski: ja kāds no tiem tur nav vajadzīgs, ieslēdziet «Izslēgt no saskaņošanas». Savukārt abonementi vairs netiek atzīmēti uz konta: tos reģistrē kā līgumus sadaļā Rīki → Abonementi un komunālie pakalpojumi.

Tirgus vērtējums: paredzēts investīcijām, ļauj periodiski atjaunināt konta vērtību, izmantojot Investīciju atjauninājumus. Nolietojums: aktīviem, kas laika gaitā zaudē vērtību, piemēram, automašīnai vai ierīcei, lai kontu plāns atspoguļotu reālo vērtību, nevis pirkuma cenu.

Likvīdi un Nelikvīdi: šeit izvēle kontu pārvieto pa īstam, jo likviditāti nolasa nevis no apakštipa, bet no tā, kur konts atrodas kokā. Pirms pārvietošanas lietotne pasaka, uz kurieni to ved, un uzmanieties: „Likvīdi” un „Nelikvīdi” ir abos aktīvu zaros, tāpēc skatieties visu ceļu, ne tikai nosaukumu.

Kontam, kas nav tikai jūsu, ir trīs dažādi ceļi, un izvēli nosaka tas, kurš ievada ierakstus. Ja ievadāt tikai jūs, bet puse īpašuma pieder citam, vajadzīga īpašuma daļa: vednī ieslēdziet «Īpašuma daļa» un laukā «Jūsu daļa» ierakstiet savu procentu. Ieraksti paliek pilnā vērtībā — ja ienāk 1000 €, lietotne ieraksta 1000 €, nevis 500 —, citādi salīdzinājums ar bankas izrakstu vairs nesakristu. Daļa ir lēca: tā maina tikai to, cik daudz konts sver Pieejamā likviditātē un Neto vērtībā, bet peļņas un zaudējumu aprēķinā tā netiek piemērota vispār. To iestata konts pēc konta, nekad mapei: diviem nekustamajiem īpašumiem vienā mapē var būt atšķirīgas daļas.

Ja turpretī ievadāt divatā, katrs no savas lietotnes, daļa nav tas, kas vajadzīgs: konta kartītē izmantojiet «Kopīgot kontu». Otras personas telpā rodas viņas pašas konts ar viņas ierakstiem, un konts turpmāk lasāms divējādi: «Mana daļa» ir jūsu rindas, un tieši šis skaitlis nonāk jūsu rādītājos, savukārt «Faktiskais konta atlikums» ir visu rindu summa, un tieši to salīdzina ar izrakstu. Īpašuma daļa šeit apzināti izslēgta, jo jūsu daļa jau tāpat ir tikai tas, ko pats ierakstījāt. Trešais ceļš ir pavisam kas cits: kopīgot visu grāmatvedības telpu ar tās lomām un tiesībām.

Kopīgot var tikai bilances kontus, tas ir, aktīvus un saistības, nekad izmaksu vai ieņēmumu kategorijas. Kopīgošana pastāv tāpēc, lai atkal saliktu kopā to, kas ārpus lietotnes ir viena vienīga lieta: bankas konts ir viens, un viens ir arī konta pārskats, ar kuru veic salīdzināšanu. Izmaksu kategorija pasaulē nav viena lieta, tas ir veids, kā katrs iedala savus izdevumus, un tā paliek viņa paša. Tas nav ierobežojums, tas ir pats mehānisms: tā kā katrs reģistrē savus ierakstus ar savām kategorijām, savos izmaksu pārskatos jūs redzat tikai to, ko esat iztērējis pats.

Kopīgie izdevumi: kurš maksā un kuram tie nonāk izmaksās

Viens kopīgs konts, divi cilvēki, un jautājums, kas atgriežas vienmēr: cik tas maksāja man? Cashfulness pats nesadala izdevumu starp divām grāmatvedības telpām, bet ar kontiem, kas jums jau ir, līdz tam var nonākt, un viss sakrīt līdz centam. Princips ir viens vienīgs: kurš ieraksta izdevumu, tam tas viss nonāk paša izmaksās; lai paliktu tikai puse, otras personas puse aiziet uz kontu «Starp mums» — saistībām, kas rāda, cik esat viens otram parādā; un katru kopīgā konta izraksta rindu ieraksta tikai viens, pilnā apmērā. No tā izriet divi ceļi, un tas, kurš maksā, abos raksta tieši to pašu ierakstu.

Pirmajā ceļā ierakstāt tikai jūs. Kopīgais konts paliek vesels jūsu telpā ar atlikumu, kāds tam jau ir, un blakus izveidojiet «Starp mums»: tips Saistības, mapē «Īstermiņa», ar izslēgtu «Īpašuma daļa». Solī «Sākuma atlikums» ierakstiet, cik daudz no naudas, kas šodien ir kopīgajā kontā, pieder otrai personai, atbildiet «Nē, tas man jau bija iepriekš» un norādiet datumu, no kura kopīgajā kontā šī nauda ir. Neatbildiet «Jā», norādot kopīgo kontu: otra ieraksta puse nonāktu tur, un kopīgais konts pieaugtu, kaut arī nebūtu ienācis neviens eiro.

No turienes kopīgs izdevums kļūst par vienu ierakstu ar trim rindām, ko raksta no tipa «Cits» darījuma formā: kopīgais konts Kredīta pusē par visu summu, jūsu izmaksu konts Debeta pusē par jūsu pusi, «Starp mums» Debeta pusē par viņas pusi. Otras personas pusi noapaļo uz leju līdz centam, un pārpalikušais cents paliek tam, kurš maksā. Savukārt iemaksa, ko viņa veic kopīgajā kontā, piemēram, alga, pilnībā aiziet uz «Starp mums», un jūsu personīgie izdevumi pilnībā nonāk jūsu izmaksās.

Otrajā ceļā ierakstāt abi, katrs savā telpā, un kopīgojat abus kontus: kopīgo un «Starp mums». Tas, kurš maksā, raksta tāpat kā iepriekš; otra persona savu pusi ieraksta kā izdevumu, kas apmaksāts no «Starp mums», bet tās izraksta rindas, kas ir viņas, viņa ieraksta savas telpas kopīgajā kontā. Lai no pirmā ceļa pārietu uz otro, pārnesiet «Starp mums» atlikumu, sauksim to par X: jūsu telpā «Starp mums» X Debetā un kopīgais konts X Kredītā, viņas telpā kopīgais konts X Debetā un «Sākuma atlikumi» X Kredītā. Uzaicinājums nesūta nekādu paziņojumu: otra persona to atrod sadaļā Iestatījumi, Grāmatvedības telpas, Pārvaldīt telpas, «Ar mani kopīgotie konti».

Trīs lietas, ko zināt pirms sākšanas. Pirmajā ceļā Pieejamā likviditāte skaita visu kopīgo kontu, arī otras personas naudu: jūsējā ir kopīgais konts mīnus «Starp mums». Kopīgotā kontā otra persona redz jūsu rindas ar aprakstu un pārējo ieraksta kontu nosaukumiem, ieskaitot kategoriju. Un kopīgotā kontā saskaņošana rāda un atzīmē tikai jūsu rindas, tāpēc pret visu izrakstu Starpība nekad nenonāk līdz nullei: izrakstu salīdzina ar «Faktiskais konta atlikums» kopīgotā konta ekrānā.

1. Kopīgajā kontā no sākotnējās apskates jau ir 3000 €, un tos neaiztieciet. Izveidojiet «Starp mums» un solī «Sākuma atlikums» ierakstiet 1500: rodas «Starp mums» 1500 Kredītā un «Sākuma atlikumi» 1500 Debetā. Jūsu neto vērtība samazinās par 1500 €, un tā ir pareizi, jo šī nauda bija viņas.
2. Viņas alga, 1800, ienāk kopīgajā kontā: kopīgais konts 1800 Debetā, «Starp mums» 1800 Kredītā.
3. Pārtikas iepirkums par 120, samaksāts no kopīgā konta, viens ieraksts ar trim rindām: kopīgais konts 120 Kredītā, Pārtika 60 Debetā, «Starp mums» 60 Debetā.
4. Rēķins par 87,35: viņas puse, noapaļota uz leju, ir 43,67. Kopīgais konts 87,35 Kredītā, Komunālie pakalpojumi 43,68 Debetā, «Starp mums» 43,67 Debetā.
5. Jūsu vakariņas, 80, arī samaksātas no kopīgā konta: tās ir tikai jūsu. Izklaide 80 Debetā, kopīgais konts 80 Kredītā.
6. Mēneša beigu pārbaude: kopīgais konts rāda 4512,65 €, tieši kā izrakstā. «Starp mums» rāda 3196,33 €, tas ir, otras personas naudu, kas ir kopīgajā kontā. Jūsu daļa kopīgajā kontā ir starpība, 1316,32 €, un jūsu izmaksās ir 183,68 €.
7. Ja ierakstāt abi, tas pats mēnesis tikai maina pusi: algu viņa ieraksta savas telpas kopīgajā kontā, un savas divas puses raksta kā izdevumus, kas apmaksāti no «Starp mums», Pārtika 60 un Komunālie pakalpojumi 43,67. Pārbaude kļūst šāda: kopīgā konta faktiskais atlikums vienāds ar izrakstu, «Starp mums» faktiskais atlikums vienāds ar nulli.

Atlikuma piešķiršana kontam, kas izveidots pēc sākotnējās iestatīšanas

Kad atverat darba vidi, sākotnējā apskate pajautā katra konta atlikumu un pati ieraksta atvēršanas darījumus. Bet apskate notiek tikai vienu reizi, un konti, ko izveidojat nākamajos mēnešos, piedzimst ar nulli: martā atvērts norēķinu konts vai aizmirsts krājkonts sākas tukši, kaut gan īstenībā tajos nauda ir.

Tāpēc Jauna konta vednim ir pēdējais, izlaižams solis, kurā tas jautā sākuma atlikumu. Tas parādās tikai bilances kontos — izmaksām vai ieņēmumiem sākuma atlikuma nav — un, ja summu atstājat tukšu, nekas netiek izveidots. Ja summu ierakstāt, vednis uzdod vienu vienīgu jautājumu: vai šī nauda nāk no konta, kas jums Cashfulness jau ir?

Pareizi atbildēt uz šo jautājumu ir pats galvenais, jo tas izšķir, vai mainās jūsu neto vērtība. Ja nauda nāk no konta, kas jums jau ir (pārcēlāt to no norēķinu konta uz krājkontu), tas ir iekšējs pārskaitījums: otra ieraksta puse nonāk kontā, kuru norādāt, un neto vērtība paliek tāda pati. Ja turpretī deklarējat kaut ko, par ko lietotne nezināja, otra puse nonāk kontā „Sākuma atlikumi”, un neto vērtība mainās: pieaug, ja deklarējat kaut ko, kas jums pieder, un samazinās, ja deklarējat parādu, piemēram, hipotēku vai kartes atlikumu.

Saistībām ierakstiet savu parādu kā pozitīvu skaitli: par grāmatvedības zīmi parūpējas lietotne.

Vednis pajautā arī to, kopš kura laika jums pieder tas, ko norādāt, un lauks sākas tukšs. Agrāk ierakstu datēja ar dienu, kad vedni aizpildījāt: māja, kas jums piederēja desmit gadus un ko pievienojāt augustā, izskatījās pēc šogad pieaugušas bagātības, un sākumlapas izmaiņa „kopš gada sākuma” uzpūtās par summu, kas nekad nebija pieaugusi. Ja ierakstāt īsto datumu, gada rādītāji paliek pareizi. Peļņas vai zaudējumu aprēķins tāpat nekustas: atvēršanas ieraksts skar kontu un neto vērtību, nekad ieņēmumus vai izmaksas, tāpēc neviens datums nevar mainīt pagājušā gada peļņu.

Jau paveiktas apskates labošana

Sākotnējais momentuzņēmums tiek uzņemts tikai vienreiz, bet akmenī tas nav iecirsts. Ieraksts, ko apskate izveidoja, dzīvo sadaļā Reģistrs kā jebkurš cits darījums: atrodiet to, meklēšanā ierakstot „Sākuma atlikums”, atveriet to, un no turienes varat izlabot summas, pievienot rindu aizmirstam kontam vai pārcelt datumu uz dienu, kurā patiešām veicāt inventarizāciju.

Tas ir pareizais veids, kā izlabot iestatīšanas laikā kļūdaini ievadītu atlikumu, un labāks par koriģējošu darījumu: izlabojot atvēršanu, visu periodu pārskati atkal sakrīt, kamēr ar šodienu datēta korekcija atstātu pa vidu esošos mēnešus kļūdainus.

Slēptie konti

Ne katrs konts ir vajadzīgs katru dienu: slēgts vai reti izmantots konts var pārblīvēt koku. Varat to paslēpt, to neizdzēšot, lai tā grāmatvedības vēsture paliktu neskarta.

Acs ikona rīkjoslā rāda vai slēpj slēptos kontus: kad tā ir izslēgta, redzat tikai aktīvos kontus, kad to ieslēdzat, visi parādās atkal.

Konta saskaņošana

Saskaņošana ir brīdis, kad salīdzināt Cashfulness ar savu bankas izrakstu. Sadaļā Saskaņošana izvēlaties kontu un iegūstat reģistrēto ierakstu sarakstu, sadalītu grupās Ienākošie maksājumi (saņemtie noguldījumi un atmaksas) un Izejošie maksājumi (izdevumi).

Atzīmējiet katru ierakstu, ko atrodat izrakstā: kopsummas Kopā ienākošie maksājumi un Kopā izejošie maksājumi atjauninās, jums virzoties uz priekšu, kopā ar Starpību. Kamēr atlikuma pārbaude nesakrīt, lietotne to atzīmē; tiklīdz Starpība sasniedz nulli, varat apstiprināt ar pogu Saskaņot.

1. Atveriet Saskaņošanu un izvēlieties kontu, kuru vēlaties saskaņot.
2. Iestatiet bankas izraksta atsauces datumu.
3. Atzīmējiet izrakstā redzamos ierakstus pa vienam, gan grupā Ienākošie maksājumi, gan grupā Izejošie maksājumi.
4. Pārbaudiet Starpību apakšā: tai jāsasniedz nulle. Ja nesasniedz, meklējiet trūkstošo vai lieko ierakstu.
5. Nospiediet Saskaņot, lai apstiprinātu: atzīmētie ieraksti tiek atzīmēti kā saskaņoti.