Budgetten en Categorieën
Een budget in Cashfulness houdt een categorie of één enkele rekening in de gaten: je stelt een bedrag en een periode in, en de app vergelijkt het werkelijke verloop met je plan. Categorieën zijn de manier om rekeningen te groeperen zoals jij wilt, en ze worden zowel in budgetten als in de balanskengetallen gebruikt. In dit hoofdstuk zie je hoe je in twee stappen een budget aanmaakt en hoe je Pijlers en eigen categorieën benut.
De pagina Budget
Budget vind je in de zijbalk, naast de Balans en de Winst- en verliesrekening. De pagina toont de budgetten van de actieve boekhoudruimte; bij je eerste bezoek nodigt een bericht je uit om het eerste aan te maken met de knop Budget aanmaken.
Bovenaan helpen drie filters je op weg: Actief toont de budgetten met een lopende periode, Verlopen die waarvan de periode is afgelopen, Alle de volledige lijst. De knop Nieuw budget start de wizard om er een aan te maken.
Stap 1: type en doel
Het aanmaken is een wizard in twee stappen. In de eerste, Type en doel, kies je waarop je het verloop wilt volgen: het budgettype kan Kosten, Inkomsten, Vermogen of Schuld zijn, terwijl de doelperimeter een Categorie kan zijn, die meerdere rekeningen in één budget bundelt, of een Enkele rekening.
- Druk op de pagina Budget op Nieuw budget.
- Kies het budgettype: Kosten, Inkomsten, Vermogen of Schuld.
- Kies de doelperimeter: Categorie of Enkele rekening.
- Selecteer de categorie of de rekening die je wilt volgen. Bestaat er nog geen passende categorie, dan maak je die ter plekke aan met Nieuwe categorie aanmaken, door de naam en de op te nemen rekeningen te geven.
- Druk op Volgende om naar de tweede stap te gaan.
Stap 2: bedrag en periode
In de tweede stap beslis je hoeveel en voor hoelang: voer het budgetbedrag in en kies de frequentie. Met Maandelijks, Kwartaal of Jaarlijks stellen de periodedatums zich vanzelf in; met Aangepast bepaal je het interval zelf, en in elk geval kun je de datums handmatig bijstellen.
- Voer het referentiebedrag van het budget in.
- Kies de frequentie: Maandelijks, Kwartaal, Jaarlijks of Aangepast.
- Controleer het begin en het einde van de periode, die automatisch op basis van de frequentie worden ingesteld.
- Bevestig met Budget aanmaken: het nieuwe budget verschijnt meteen in de lijst.
Voortgang, drempels en verlenging
Elk budget toont de voortgang van de periode: hoeveel je hebt gebruikt ten opzichte van het geplande bedrag en hoeveel tijd is verstreken. De waarschuwingsdrempels voeden een stoplicht dat in één oogopslag laat zien of je op schema, boven of onder plan zit, zodat je meteen de budgetten opmerkt die aandacht verdienen.
Aan het eind van de periode verloopt het budget en gaat het onder het filter Verlopen. Als het einde nadert laat de app het je weten, en van daaruit kun je het budget voor de volgende periode vernieuwen zonder het van nul af aan opnieuw te moeten maken.
Categorieën: Pijlers en eigen categorieën
De pagina Categorieën brengt twee families van categorieën samen. Bovenaan vind je de Coletti-pijlers, de vier vooraf ingestelde categorieën van de Coletti-methode: Zekerheid, Gemoedsrust, Onvoorzien en Beleggingen. Elke Pijler toont hoeveel rekeningen hij bevat en klapt open om het detail te tonen.
Daaronder staan je eigen categorieën: vrije groepen rekeningen die je met Nieuwe categorie aanmaakt en ordent zoals je wilt, bijvoorbeeld om alle huishoudelijke vaste lasten of de rekeningen van een project samen te brengen. Alle categorieën, de Pijlers inbegrepen, worden in de budgetten en in de balanskengetallen gebruikt.
