As Ferramentas
A secção Ferramentas da barra lateral reúne as funções que acompanham o Registo e os relatórios: é aqui que arquivas os documentos, ficas de olho nas subscrições, atualizas o valor dos investimentos e verificas o estado das contas. Todas as ferramentas trabalham sempre em partidas dobradas: qualquer lançamento gerado mantém-se equilibrado, sem exceções.
Documentos
Documentos é o arquivo do espaço contabilístico: aqui carregas recibos, contratos e outros ficheiros e anexa-los às transações ou guarda-los ao nível do espaço. Três separadores organizam o fluxo: Caixa de entrada para os ficheiros acabados de chegar e ainda por arrumar, Todos para o arquivo completo, Arquivados para o que puseste de parte.
Podes filtrar por tipo de documento e por período, ou isolar apenas os documentos fiscais com o filtro dedicado. No fundo da página, a barra Gestão de Armazenamento mostra quantos documentos carregaste e quanto espaço de armazenamento estás a usar; a partir daí abres também a gestão do espaço.
- Abre Documentos na secção Ferramentas da barra lateral.
- Prime Carregar documento no canto superior direito e escolhe o ficheiro no teu dispositivo.
- Atribui um tipo ao documento e, se quiseres, liga-o a uma transação do Registo.
- Reencontra o ficheiro com os separadores Caixa de entrada, Todos e Arquivados ou com os filtros por tipo e período.
Gestão de Subscrições
A Gestão de Subscrições reúne numa única vista todos os custos recorrentes: quando marcas uma conta de custo como subscrição no plano de contas, ela aparece automaticamente aqui. Assim vês num relance quanto pesam as despesas que se repetem ao longo do tempo.
No topo podes procurar pelo nome da conta ou do fornecedor e filtrar por periodicidade: Mensais, Trimestrais ou Anuais. O botão Mostrar inativas recupera também as subscrições que suspendeste. Se a página estiver vazia, a ligação Abrir plano de contas leva-te ao sítio onde configuras a primeira subscrição.
Atualização de Investimentos
A Atualização de Investimentos serve para valorizar as tuas carteiras ao valor de mercado atual. A página lista as contas de investimento configuradas para a atualização do valor: para cada uma introduzes o valor de mercado atual e a aplicação regista a reavaliação como um lançamento equilibrado em partidas dobradas.
A diferença entre o valor antigo e o novo não é simplesmente substituída: é contabilizada, para que o Balanço patrimonial e o Património líquido reflitam a evolução real dos teus investimentos mantendo o histórico das variações.
- Abre Atualização de Investimentos na secção Ferramentas.
- Escolhe a conta de investimento a atualizar.
- Introduz o valor de mercado atual da carteira.
- Confirma: a aplicação regista a reavaliação e atualiza o Saldo da conta.
Reconciliação de contas
A Reconciliação de contas oferece uma vista de conjunto das contas reconciliáveis e do seu estado, acompanhando aquelas com transações pendentes. É o ponto de controlo para verificares que os Saldos registados no Cashfulness correspondem à realidade, por exemplo ao extrato bancário do teu banco.
Quando todas as contas compatíveis estão atualizadas, a página confirma-o com uma mensagem dedicada: sem contas para reconciliar. Caso contrário, vês logo que contas exigem a tua atenção.
Depreciações, Garantias e Reavaliação de ativos
Três ferramentas dedicadas aos bens patrimoniais completam a secção. A Depreciação gere os bens com obsolescência programada: o seu valor é reduzido ao longo do tempo com lançamentos contabilísticos regulares, para que o Balanço patrimonial reflita o valor residual efetivo.
As Garantias acompanham os prazos das garantias dos teus bens, para saberes sempre que compras continuam cobertas. Por fim, a Reavaliação de ativos permite-te ajustar o valor dos bens patrimoniais quando este muda ao longo do tempo, em alta ou em baixa.
Tal como todas as ferramentas, também as depreciações e as reavaliações geram lançamentos em partidas dobradas: cada variação de valor tem sempre uma contrapartida e a soma das linhas a Débito e a Crédito mantém-se em zero.