Orçamentos e Categorias
Um orçamento no Cashfulness fica de olho numa categoria ou numa única conta: defines um montante e um período, e a aplicação compara a evolução real com o teu plano. As categorias são a forma de agrupar as contas como preferires e usam-se tanto nos orçamentos como nos índices do balanço. Neste capítulo vês como criar um orçamento em dois passos e como aproveitar os Pilares e as categorias pessoais.
A página Orçamento
Encontras Orçamento na secção Balanço da barra lateral, ao lado de Balanço patrimonial e Demonstração de resultados. A página lista os orçamentos do espaço contabilístico ativo; na primeira visita uma mensagem convida-te a criar o primeiro com o botão Criar Orçamento.
No topo, três filtros ajudam-te a orientares-te: Ativos mostra os orçamentos com período em curso, Expirados aqueles cujo período terminou, Todos a lista completa. O botão Novo orçamento inicia o assistente de criação.
Passo 1: tipo e destino
A criação é um assistente de dois passos. No primeiro, Tipo e destino, escolhes o que queres acompanhar: o tipo de orçamento pode ser Despesa, Receita, Património ou Dívida, enquanto o perímetro do destino pode ser uma Categoria, que agrega várias contas num único orçamento, ou uma Conta individual.
- Na página Orçamento prime Novo orçamento.
- Escolhe o tipo de orçamento: Despesa, Receita, Património ou Dívida.
- Escolhe o perímetro do destino: Categoria ou Conta individual.
- Seleciona a categoria ou a conta a monitorizar. Se ainda não existir uma categoria adequada, podes criá-la na hora com Criar nova categoria, indicando o nome e as contas a incluir.
- Prime Seguinte para passares ao segundo passo.
Passo 2: montante e período
No segundo passo decides quanto e por quanto tempo: introduz o montante do orçamento e escolhe a frequência. Com Mensal, Trimestral ou Anual as datas do período definem-se sozinhas; com Personalizado defines tu o intervalo e, em qualquer caso, podes ajustar as datas à mão.
- Introduz o montante de referência do orçamento.
- Escolhe a frequência: Mensal, Trimestral, Anual ou Personalizado.
- Verifica as datas de início e de fim do período, definidas automaticamente com base na frequência.
- Confirma com Criar orçamento: o novo orçamento aparece de imediato na lista.
Avanço, limiares e renovação
Cada orçamento mostra o avanço do período: quanto usaste em relação ao montante previsto e quanto tempo decorreu. Os limiares de aviso alimentam um semáforo que assinala num relance se estás em linha, acima ou abaixo do plano, para identificares logo os orçamentos que merecem atenção.
No fim do período o orçamento expira e passa para o filtro Expirados. Quando o fim se aproxima a aplicação avisa-te, e a partir daí podes renovar o orçamento para o período seguinte sem teres de o recriar do zero.
Categorias: Pilares e categorias pessoais
A página Categorias reúne duas famílias de categorias. No topo encontras os Pilares Coletti, as quatro categorias predefinidas do método Coletti: Segurança, Tranquilidade, Imprevistos e Investimentos. Cada Pilar mostra quantas contas contém e abre-se para veres o detalhe.
Por baixo estão as tuas categorias pessoais: grupos livres de contas que crias com Nova categoria e organizas como preferires, por exemplo para reunir todas as despesas domésticas ou as contas de um projeto. Todas as categorias, Pilares incluídos, usam-se nos orçamentos e nos índices do balanço.
