Balanço patrimonial e Demonstração de resultados
O Cashfulness oferece-lhe os dois relatórios clássicos das partidas dobradas. O Balanço patrimonial fotografa a sua situação numa data precisa: o que possui, o que deve e quanto vale o seu Património líquido. A Demonstração de resultados, por seu lado, conta um período: quantas Receitas teve, quantos Custos suportou e que lucro daí resultou. Neste capítulo aprende a lê-los, a explorá-los em profundidade e a exportá-los em PDF.
O Balanço patrimonial: a fotografia do seu património
O Balanço patrimonial mostra, na data indicada, o que possui (os Ativos), o que deve (os Passivos) e a diferença entre os dois: o Património líquido. No topo da página uma frase resume desde logo o dado que conta, a sua riqueza líquida, destacada a azul.
Os Ativos estão agrupados segundo a estrutura das suas contas, com um subtotal para cada grupo e o Total Ativos a fechar a secção. Os Passivos seguem o mesmo esquema e terminam com o Total Passivos. Os montantes dos Passivos aparecem com sinal negativo: é a convenção das partidas dobradas, em que os saldos a Crédito reduzem o património.
Explorar as rubricas: profundidade e detalhe
Cada linha com a seta lateral pode ser expandida para ver os grupos e as contas que a compõem. O seletor Profundidade, no topo, controla quantos níveis da hierarquia estão visíveis à partida: um nível baixo dá o relance geral, um nível mais alto mostra o detalhe conta a conta.
O detalhe funciona da mesma forma nos dois relatórios, por isso pode passar do Balanço patrimonial à Demonstração de resultados sem mudar de hábitos de leitura.
A Demonstração de resultados: o relato do período
A Demonstração de resultados responde a uma pergunta diferente: como correu um determinado período? Soma as Receitas, subtrai os Custos e mostra o resultado, o lucro, destacado a azul na frase no topo da página.
O seletor do período, no topo, permite-lhe escolher o intervalo a analisar, por exemplo o ano em curso. Junto aos montantes encontra a coluna de comparação com o período anterior, expressa em percentagem: num relance vê que rubricas cresceram e quais diminuíram. Há também o interruptor Comparar, para a vista de comparação entre períodos.
As Receitas são mostradas a verde e os Custos a vermelho, para que a natureza de cada rubrica se mantenha clara mesmo percorrendo o relatório com rapidez.
Ler os dois relatórios em conjunto
Os dois relatórios estão ligados: o lucro da Demonstração de resultados alimenta o Património líquido do Balanço patrimonial. Se num período as Receitas superarem os Custos, a diferença aumenta a sua riqueza líquida; se acontecer o contrário, diminui-a.
Um bom ritual de leitura: abra primeiro a Demonstração de resultados para perceber como está a correr o período, depois o Balanço patrimonial para ver o efeito acumulado sobre o seu património.
Os outros relatórios
Além dos dois relatórios clássicos, a entrada Relatórios do menu, na secção Balanço, abre uma página que os reúne a todos. No topo encontra a Autonomia de cruzeiro: se os seus rendimentos parassem por completo, durante quanto tempo aguentaria com a liquidez que tem agora, sem mudar o seu nível de vida.
Por baixo estão os cartões dos relatórios. O relatório Custos mostra para onde vai o dinheiro, conta a conta e ao longo do tempo, com o total anual das subscrições. Património ao longo do tempo segue a rota da sua riqueza líquida, mês a mês. O relatório Entradas e saídas diz-lhe quanto entra e quanto sai todos os meses, com as médias. Saldo previsto mostra até onde chega a liquidez nas próximas semanas, tendo em conta os movimentos recorrentes já agendados.
O relatório Reavaliações e depreciações mostra quanto mudou o valor daquilo que possui sem que entrasse ou saísse dinheiro: as depreciações e as reavaliações dos bens duradouros, e as avaliações dos investimentos feitas a partir de Ferramentas → Atualização de Investimentos, agrupadas por conta.
Exportar em PDF
Ambos os relatórios podem ser exportados em PDF, prático para os arquivar no fim do ano ou para os partilhar com quem o ajuda nas decisões financeiras.
- Abra o Balanço patrimonial ou a Demonstração de resultados.
- Defina a profundidade e, para a Demonstração de resultados, o período que quer exportar.
- Toque no ícone PDF no canto superior direito e guarde ou partilhe o documento gerado.