Setări

Un singur centru pentru toate setările

Ecranul Setări adună toate zonele de configurare într-o listă de carduri: Profil utilizator, Spații contabile, Aspect, Valute, Notificări și memento-uri, Introducerea tranzacțiilor, Securitate și confidențialitate, Copii de rezervă și date, Ajutor și asistență.

Sus vezi mereu care spațiu contabil este activ: unele setări, precum copiile de rezervă, privesc un singur spațiu, iar altele, precum profilul și aspectul, se aplică contului tău în toate spațiile.

În Ajutor și asistență găsești și „Lasă o recenzie”: deschide pagina Cashfulness din App Store sau din Google Play, unde poți scrie câteva rânduri despre cum te descurci. Pe computer, unde aplicația nu vine din niciun magazin, te întreabă mai întâi pe care dintre ele îl folosești pe telefon.

Profil utilizator: cont, securitate și consimțăminte

În Profil utilizator găsești informațiile contului tău: adresa de e-mail de acces este arătată doar pentru citire, iar pseudonimul se poate schimba liber și este numele cu care apari în aplicație și în spațiile împărțite.

Secțiunea Securitate îți permite să schimbi parola și, la nevoie, adresa de e-mail: e-mailul este totodată numele tău de utilizator, așa că vei primi un mesaj de confirmare la adresa nouă ca să încheii schimbarea.

În Consimțăminte de confidențialitate gestionezi preferințele privind comunicările: cele tehnice și de serviciu sunt obligatorii, fiind necesare funcționării aplicației, iar newsletterul și comunicările comerciale se activează sau se dezactivează cu un comutator. Fiecare schimbare se salvează de la sine.

În Securitate sunt două comutatoare care seamănă, dar fac lucruri diferite. Autentificare rapidă dispozitiv se aplică după Deconectare: intri din nou cu amprenta, fața sau PIN-ul dispozitivului în loc să scrii parola. Solicitare Autentificare blochează aplicația de fiecare dată când o deschizi sau revii în ea și cere deblocarea: de el ai nevoie dacă telefonul trece din mână în mână.

Autentificarea cu doi factori, tot în Securitate, adaugă la parolă un cod de șase cifre care se schimbă la fiecare treizeci de secunde, generat de o aplicație de autentificare de pe telefon (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy și altele asemănătoare). Ca s-o activezi, scanezi codul QR cu aplicația sau copiezi cheia, dacă aplicația e pe același dispozitiv, și introduci primul cod. Imediat după aceea, Cashfulness îți arată zece coduri de rezervă, o singură dată: salvează-le într-un manager de parole. Celelalte dispozitive conectate sunt deconectate, iar din acel moment, la fiecare conectare, după parolă, ți se cere codul din aplicație.

Dacă pierzi telefonul, la conectare atinge „Am pierdut telefonul: folosesc un cod de rezervă”: fiecare cod e valabil o singură dată și dezactivează autentificarea cu doi factori, pe care o reactivezi apoi cu telefonul nou. Dacă ai pierdut și codurile, scrie la info@cashfulness.com de pe adresa de e-mail a contului tău: după ce verificăm că ești tu, o dezactivăm noi. Ca s-o dezactivezi din proprie inițiativă sau ca să primești zece coduri de rezervă noi, îți trebuie codul pe care aplicația îl arată în acel moment.

Aspect, notificări și preferințe financiare

În Aspect alegi tema luminoasă sau întunecată, paleta de culori și limba aplicației, în afară de formatele de afișare și preferințele de așezare.

Printre formate se află și weekendul, lângă prima zi a săptămânii: sâmbătă și duminică, vineri și sâmbătă sau doar duminică. Decide în ce zile nu cade o scadență recurentă: dacă regula spune «Înainte» și rata pică într-una dintre acele zile, propunerea vine în prima zi lucrătoare următoare. Aplicația îl propune după regiunea dispozitivului, vineri și sâmbătă în Golf și în Egipt, și îl găsiți și la pasul Setări din ghidul de început.

Notificări și memento-uri este locul unde consulți actualizări, avertizări și comunicări, iar preferințele financiare, precum cele privind introducerea tranzacțiilor, îți permit să potrivești purtarea aplicației cu felul tău de a lucra.

Lista de notificări se poate rări: una pe care ai citit-o deja are butonul „Scoate din listă”, iar sus în pagină este „Scoate cele citite”, care le scoate pe toate deodată și îți spune câte au fost. La cele necitite butonul nu apare, și e intenționat: o notificare pe care nu ai deschis-o niciodată și dispare cu un gest e o notificare pierdută fără să știi. Cuvântul „scoate” e ales anume — notificarea dispare din lista ta, nu este ștearsă: rămâne urma că a ajuns la tine și că ai deschis-o, singura măsură din care ne dăm seama dacă notificările încetează să funcționeze.

Dacă notificările nu ajung, primul lucru de verificat este în partea de sus a paginii Notificări: starea permisiunii de sistem. Dacă nu ai acordat-o niciodată, aplicația ți-o cere de acolo după ce îți spune la ce folosește, și ți-o cere și prima dată când notezi o plată cu memento. Dacă ai refuzat-o, dialogul sistemului nu mai apare: butonul „Deschide setările” te duce la pagina potrivită, iar la întoarcere cardul se actualizează singur. Pe Windows și Linux nu există notificări de sistem, iar pagina o spune: acolo mesajele ajung în aplicație.

Preferințele de notificări, lângă mesaje, arată același card al permisiunii și cele patru categorii: Plăți și mementouri, Lucruri de pus la punct, Rezumat periodic și Mesaje de la Cashfulness. În aplicație mesajele ajung mereu; comutatorul de lângă fiecare categorie decide dacă ajunge la tine și ca notificare a dispozitivului. Oprirea „Plăți și mementouri” elimină imediat mementourile programate pe telefon, iar fișa plății o spune.

„Alerte pentru spațiul tău” este a treia intrare și e valabilă pentru spațiul contabil activ. Sunt toate oprite până le pornești tu: recurente de confirmat, conturi de reconciliat, investiții de reevaluat, buget aproape de limită, sold al unui cont sub o sumă, rezumat săptămânal sau lunar. Ajung ca „Lucruri de pus la punct”, un mesaj pe zi la ora pe care o alegi și doar dacă e ceva de spus. Intensitatea o decizi tu: Esențială repetă ceva încă în așteptare cel mult la șapte zile, Obișnuită în fiecare zi cât timp e în așteptare, Intensă verifică în fiecare oră și îți spune imediat orice noutate. Tonul nu se schimbă, ci doar cât de des.

Monede

În secțiunea Monede vezi moneda principală a spațiului contabil activ: este cea în care se exprimă totalurile rapoartelor, precum Bilanțul și Contul de profit și pierdere. O alegi când creezi spațiul și, dacă e nevoie, o schimbi din Spații contabile, apoi Gestionare Spații, la opțiunea Moneda principală.

Dedesubt găsești monedele pe care le poți atribui conturilor, fiecare cu cursul său de schimb exprimat în moneda principală și ziua la care se referă. Cursurile vin în fiecare zi lucrătoare de la Banca Centrală Europeană; dacă o monedă nu s-a mai actualizat de peste o săptămână, data ei este evidențiată.

Copii de rezervă și date

Secțiunea Copii de rezervă și date îți permite să faci o copie de siguranță a datelor spațiului contabil activ. Fișierul se salvează în spațiul de stocare și apare în secțiunea Istoric; restaurările făcute sunt trecute în secțiunea Istoric restaurări.

Din aceeași zonă poți exporta datele tale, potrivit dreptului la portabilitate prevăzut de GDPR.

În aceeași zonă locuiește și importul. Importă din CSV aduce înăuntru conturi și înregistrări dintr-un alt program, dintr-o foaie de calcul sau dintr-un extras bancar. Se află aici și nu la Instrumente pentru că transvazarea datelor aparține familiei de copie de rezervă, restaurare și export: înainte de a scrie orice, îți arată o previzualizare și îți semnalează cazurile pe care nu le poate rezolva singur, în loc să ghicească. Recunoaște singur extrasele principalelor bănci germane, austriece, elvețiene și spaniole: potrivește automat coloane precum Buchungstag, Verwendungszweck și Betrag sau Fecha operación, Concepto și Importe, sare peste rândurile de text pe care unele bănci le pun deasupra tabelului și citește și extrasele cu intrările și ieșirile în două coloane separate. Potrivirea rămâne o propunere, pe care o verifici și o schimbi înainte de previzualizare. Dacă banca îți dă doar un fișier Excel, deschide-l și salvează-l ca CSV.

Citește și codificările vechi: un fișier care nu este în UTF-8 este încercat ca Windows-1252, cea a Europei de Vest, iar dacă textul are forma arabei ca Windows-1256, cea a extraselor băncilor din Golf și din Egipt. Dacă numele și descrierile ajung totuși ilizibile, de exemplu dintr-un extras în chirilică sau în greacă, alegeți codificarea manual la pasul de potrivire a coloanelor și fișierul este recitit imediat.

Cine vine de la GnuCash are o intrare a lui, Importă din GnuCash, chiar dedesubt. Arhiva trebuie să fie în format XML: GnuCash știe să salveze și în alte formate, iar dacă fișierul tău nu este XML îți ajunge să îl deschizi în GnuCash și să folosești Fișier, Salvează ca, alegând XML. Dacă este comprimat nu contează, se ocupă aplicația.

Importul copiază arborele așa cum era, cu numele și părinții pe care îi avea în GnuCash, și prinde fiecare ramură sub contul corespunzător din planul tău de conturi. Nivelul de sus din GnuCash (Active, Pasive, Venituri, Cheltuieli, Capital propriu) nu se recreează: ramurile pe care le conține se prind direct sub conturile din Cashfulness, iar previzualizarea le numește. O ramură formată doar din conturi bancare și numerar merge sub Active+ › Lichid, una formată doar din carduri de credit sub Pasivitate › Termen Scurt. Pentru toate celelalte nu încearcă să ghicească mai mult, și există un motiv: care conturi sunt lichide, sau care sunt bunuri de folosință, nu scrie nicăieri în fișier. Înregistrările care nu se închid rămân pe dinafară și ți se spune, în loc să fie ajustate. Rămân de asemenea pe dinafară tranzacțiile anulate în GnuCash și divizările de acțiuni: previzualizarea și finalul importului le numără pe amândouă separat. Divizările rămân pe dinafară pentru că importul preia valoarea acțiunilor, nu numărul de unități; dacă o divizare de acțiuni vine și cu o plată în numerar, acea plată intră ca orice altă mișcare. Dacă importul se oprește la jumătatea drumului din cauza unei erori, pagina îți spune cât a intrat și te lasă să îl scoți cu butonul Anulează importul. Tipul pe care contul îl avea în GnuCash îl folosește, în schimb: conturile de tip bancă, numerar sau card de credit sosesc deja clasificate astfel, iar conturile bancare și cardurile apar imediat în Reconciliere. Conturile de acțiuni și fonduri rămân generice: cum le clasifici decizi tu, editând contul. Importul preia și starea de reconciliere: la conturile bancare și la carduri, mișcările care în GnuCash erau reconciliate sosesc deja reconciliate, iar data ultimei reconcilieri este cea din GnuCash. Cele care erau doar bifate, în schimb, nu: le reconciliezi tu, ca de obicei.

În loc de tot istoricul poți porni de la o dată. Mișcările de dinainte nu intră una câte una: pentru fiecare cont de activ și de datorie aplicația adună mișcările lui și înregistrează, în ziua dinaintea datei, un sold inițial în contrapartidă cu contul Solduri inițiale. Cheltuielile și veniturile din anii anteriori nu se redeschid, așa că contul de profit și pierdere al noii perioade pornește curat. Un cont într-o altă monedă primește soldul în moneda lui; dacă lipsește cursul de schimb din ziua aceea, acea deschidere rămâne pe dinafară și importul îți spune. La un cont bancar sau la un card, soldul inițial sosește în două înregistrări: partea din mișcările care în GnuCash erau reconciliate, deja reconciliată, și restul, de reconciliat ca de obicei. Dacă una dintre cele două părți este zero, sosește doar cealaltă.

După ce se termină importul, butonul Aranjează conturile importate te lasă să muți fiecare ramură acolo unde chiar vrei să o ții: una câte una și pe îndelete, pentru că soldurile se închid deja dinainte. O ramură se mută unde vrei în interiorul tipului ei, iar un arbore de conturi de activ nu se lasă pus printre cheltuieli: ar schimba semnul acelor solduri și bilanțul ar înceta să se închidă.

Cât timp un import scrie, fie din GnuCash, fie din CSV, și chiar în timp ce îl anulezi, pagina rămâne deschisă până se termină: dacă încerci să mergi înapoi sau să alegi o altă intrare din meniu, îți cere să aștepți, pentru că un import lăsat la jumătate ar continua singur și ai fi tentat să-l refaci, ajungând să ai totul de două ori. Din același motiv, aceeași arhivă GnuCash nu intră de două ori în același spațiu: dacă este deja acolo, imediat ce o alegi, pagina îți spune asta și îți arată, pentru fiecare import anterior, data și ora, câte conturi și câte înregistrări a creat și butonul Anulează importul. După ce l-ai scos pe cel dinainte, o poți importa din nou de la capăt; conturile în care între timp ai înregistrat alte mișcări, sau sub care ai creat alte conturi, rămân, iar pagina le numește: cât timp sunt acolo, arhiva figurează în continuare în spațiu, așa că muți sau ștergi acele mișcări și acele subconturi, apoi anulezi din nou importul. La fel se întâmplă și cu un import întrerupt, de exemplu prin închiderea aplicației: alegând din nou arhiva, regăsești partea care a intrat, de anulat înainte să-l refaci. Dacă ai nevoie cu adevărat de o a doua copie, importă-o într-un alt spațiu.

1. Deschide Setări, apoi Copii de rezervă și date, și apasă Gestionare.
2. Apasă Creează backup ca să pornești imediat o copie completă a spațiului contabil.
3. Așteaptă să apară fișierul în secțiunea Istoric: de acolo îl vei putea gestiona mai târziu.

Spații contabile și ștergerea contului

Din Spații contabile îți gestionezi spațiile: le poți redenumi, poți invita membri noi și poți defini roluri și permisiuni pe secțiune, așa că fiecare persoană vede și modifică doar ce îi ține de treabă.

Dacă hotărăști să pleci din Cashfulness, ștergerea contului este o procedură cu mai multe confirmări: ți se cere să confirmi de mai multe ori tocmai pentru că operațiunea nu se poate întoarce și îți șterge definitiv datele.