План счетов

Древовидная структура

Экран Счета показывает план счетов в виде раскрывающегося дерева, сгруппированного по разделам. Баланс включает Активы+ (продуктивные активы, приносящие ценность), Активы- (наличные и активы личного пользования), Обязательства и Собственный капитал. Доходы и Расходы находятся в Отчёте о прибылях и убытках.

Каждая строка показывает название счёта, номер счёта, общий баланс и изменение за текущий год. Разделы разворачиваются и сворачиваются стрелкой рядом с названием, а строка поиска вверху позволяет найти счёт по имени, номеру или типу.

Внизу страницы итоговая строка показывает общий Собственный капитал рабочего пространства: разницу между тем, чем ты владеешь, и тем, что ты должен.

Валюты и цвета баланса

У каждого счёта своя валюта, выбранная при его создании. Ты можешь держать расчётный счёт в евро, а инвестиционный счёт в долларах: Cashfulness записывает каждую операцию в валюте счёта и конвертирует итоги при необходимости.

Балансы используют смысловые цвета: с одного взгляда можно понять природу каждой цифры, например Обязательства отделены от того, чем ты владеешь, а Собственный капитал — от всего остального. Цвет никогда не заменяет бухгалтерский знак, он лишь облегчает чтение.

Создание счёта с помощью мастера

Кнопка плюс в правом нижнем углу открывает мастер Новый счёт, который проведёт тебя шаг за шагом. Мастер спрашивает только то, что нужно, по одному шагу за раз, показывая по ходу подсказки и подходящие примеры.

1. Дай счёту описательное, узнаваемое название, например название банка или назначение счёта. Можешь добавить необязательное описание, полезное, если ты делишь рабочее пространство с другими людьми.
2. Выбери тип счёта: он определяет, в каком разделе дерева окажется счёт и как будет вести себя его баланс.
3. Выбери родительский счёт прямо из дерева: новый счёт расположится под ним, наследуя его позицию в структуре.
4. Настрой свойства счёта в зависимости от того, как ты будешь его использовать (см. следующий раздел).
5. Подтверди: счёт сразу появится в дереве, готовый принимать операции.

Свойства счёта

При создании счёта (и позже при его редактировании) ты можешь включить свойства, которые изменяют его поведение. Сверяется с банковской выпиской: счёт включается в процесс Сверки счетов, идеально для расчётных счетов и карт. Регулярная подписка: счёт отслеживается Управлением подписками для регулярных расходов.

Рыночная оценка: предназначена для инвестиций, позволяет периодически обновлять стоимость счёта через Обновление инвестиций. Амортизация: для активов, теряющих ценность со временем, таких как автомобиль или устройство, чтобы план счетов отражал реальную стоимость, а не цену покупки.

Скрытые счета

Не каждый счёт нужен каждый день: закрытый или редко используемый счёт может загромождать дерево. Ты можешь скрыть его без удаления, чтобы его учётная история осталась нетронутой.

Иконка глаза на панели инструментов показывает или скрывает скрытые счета: когда она выключена, ты видишь только активные счета, когда включена — они все снова появляются.

Сверка счёта

Сверка — это момент, когда ты сравниваешь Cashfulness с банковской выпиской. В разделе Сверка счетов ты выбираешь счёт и получаешь список записанных операций, разделённых на суммы кредита (полученные депозиты и возвраты) и суммы дебета.

Ты отмечаешь каждую операцию, найденную в выписке: итоги по кредиту и дебету обновляются по ходу дела, вместе с Разницей. Пока сверка баланса не совпадает, приложение это отмечает; как только Разница достигает нуля, ты можешь подтвердить кнопкой Сверить.

1. Открой Сверку счетов и выбери счёт для сверки.
2. Установи дату актуальности банковской выписки.
3. Отметь операции, которые видишь в выписке, по одной, как кредитовые, так и дебетовые.
4. Проверь Разницу внизу: она должна достичь нуля. Если нет, найди недостающую или лишнюю операцию.
5. Нажми Сверить для подтверждения: отмеченные операции помечаются как сверенные.