Nastavitve

Eno središče za vse nastavitve

Zaslon Nastavitve zbere vsa področja konfiguracije v seznam kartic: Uporabniški profil, Računovodski prostori, Videz in vmesnik, Valute, Obvestila in opomniki, Vnos transakcij, Varnost in zasebnost, Varnostne kopije in podatki, Pomoč in podpora.

Na vrhu vedno vidiš, kateri prostor je aktiven: nekatere nastavitve, kot so varnostne kopije, veljajo za en prostor, druge, kot sta tvoj profil in videz, pa pripadajo tvojemu računu v vseh prostorih.

V Pomoč in podpora je tudi «Napišite oceno»: odpre stran Cashfulness v App Storu ali Google Playu, kjer lahko napišete nekaj vrstic o svojih izkušnjah. Na računalniku, kjer aplikacija ne prihaja iz trgovine, najprej vpraša, katero od njiju uporabljate na telefonu.

Uporabniški profil: račun, varnost in privolitve

Uporabniški profil prikazuje podatke tvojega računa: e-poštni naslov za prijavo je prikazan samo za branje, vzdevek pa lahko prosto urejaš in je ime, pod katerim se pojaviš v aplikaciji in v skupnih prostorih.

Razdelek Varnost ti omogoča spremembo gesla in po potrebi tudi e-poštnega naslova: e-pošta je hkrati tvoje uporabniško ime, zato boš za dokončanje spremembe prejel potrditveno sporočilo na novi naslov.

V razdelku Privolitve upravljaš svoje nastavitve komuniciranja: tehnična in storitvena sporočila so obvezna, ker jih aplikacija potrebuje za delovanje, novice in tržna sporočila pa lahko vklopiš ali izklopiš s stikalom. Vsaka sprememba se shrani samodejno.

V razdelku Varnost in zasebnost sta dve stikali, ki sta si podobni, a delata različne stvari. Hitra prijava velja po Odjavi: vrneš se s prstnim odtisom, obrazom ali PIN-om naprave, namesto da vpisuješ geslo. Zahtevaj preverjanje pristnosti zaklene aplikacijo vsakič, ko jo odpreš ali se vrneš vanjo, in zahteva odklepanje: to potrebuješ, če telefon kroži iz rok v roke.

Preverjanje v dveh korakih, prav tako v razdelku Varnost in zasebnost, h geslu doda šestmestno kodo, ki se spremeni vsakih trideset sekund in jo ustvari aplikacija za preverjanje pristnosti v telefonu (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy in podobne). Vklopiš ga tako, da z aplikacijo skeniraš kodo QR ali, če je aplikacija v isti napravi, kopiraš ključ, nato pa vneseš prvo kodo. Takoj zatem ti Cashfulness pokaže deset rezervnih kod, samo enkrat: shrani jih v upravitelj gesel. Druge naprave, povezane s tvojim računom, se odjavijo, od takrat naprej pa se ob vsaki prijavi po geslu zahteva še koda iz aplikacije.

Če izgubiš telefon, se ob prijavi dotakni «Izgubil(a) sem telefon: uporabim rezervno kodo»: vsaka koda velja samo enkrat in izklopi preverjanje v dveh korakih, ki ga nato znova vklopiš z novim telefonom. Če nimaš več niti kod, piši na info@cashfulness.com z e-poštnega naslova svojega računa: ko preverimo, da si to res ti, ga izklopimo mi. Da ga izklopiš na lastno pobudo ali dobiš deset novih rezervnih kod, potrebuješ kodo, ki jo aplikacija prikazuje v tistem trenutku.

Videz, obvestila in finančne nastavitve

V Videzu in vmesniku izbereš svetlo ali temno temo, barvno paleto in jezik aplikacije, skupaj z oblikami prikaza in nastavitvami postavitve.

Med oblikami je tudi konec tedna, poleg prvega dne v tednu: sobota in nedelja, petek in sobota ali samo nedelja. Določa, na katere dni ponavljajoča se zapadlost ne pade: če pravilo pravi «Naprej» in obrok pade na enega od teh dni, predlog pride prvi delovni dan zatem. Aplikacija ga predlaga glede na regijo naprave, petek in soboto v Zalivu in Egiptu, najdete pa ga tudi v koraku Nastavitve vodenega začetka.

Obvestila in opomniki so mesto, kjer pregleduješ posodobitve, opozorila in sporočila, finančne nastavitve, kot so možnosti vnosa transakcij, pa ti omogočajo, da obnašanje aplikacije prilagodiš svojemu načinu dela.

Seznam obvestil je mogoče prerediti: tisto, ki si ga že prebral, ima gumb «Odstrani s seznama», na vrhu strani pa je «Odstrani prebrana», ki jih odstrani vsa naenkrat in pove, koliko jih je bilo. Pri neprebranih gumba ni, in to namenoma: obvestilo, ki ga nisi nikoli odprl in izgine z eno potezo, je obvestilo, izgubljeno brez vednosti. Beseda «odstrani» je izbrana namenoma — obvestilo izgine s tvojega seznama, a se ne izbriše: sled, da je prišlo do tebe in da si ga odprl, ostane, in to je edino merilo, po katerem opazimo, da so obvestila nehala delovati.

Če obvestila ne prihajajo, najprej poglej vrh strani Obvestila: tam je stanje sistemskega dovoljenja. Če ga nisi nikoli dal, te aplikacija zanj prosi od tam, potem ko ti pove, čemu služi, in te prosi tudi prvič, ko zabeležiš zapadlost z opomnikom. Če si ga zavrnil, se sistemsko okno ne vrne: gumb «Odpri nastavitve» te pelje na pravo stran, ob vrnitvi pa se kartica sama posodobi. V sistemih Windows in Linux sistemska obvestila ne obstajajo in stran to pove: tam sporočila prispejo v aplikacijo.

Nastavitve obvestil, ob nabiralniku, kažejo isto kartico dovoljenja in štiri kategorije: Zapadlosti in opomniki, Stvari za urediti, Redni povzetek in Sporočila od Cashfulness. V aplikaciji sporočila vedno prispejo; stikalo ob vsaki kategoriji odloča, ali te doseže tudi kot obvestilo naprave. Izklop «Zapadlosti in opomniki» takoj odstrani opomnike, načrtovane na telefonu, in stran zapadlosti to pove.

«Opozorila za tvoj prostor» je tretja postavka in velja za dejavni prostor. Vsa so izklopljena, dokler jih ne vklopiš ti: ponavljajoče se za potrditev, računi za uskladitev, naložbe za prevrednotenje, proračun blizu meje, stanje računa pod zneskom, tedenski ali mesečni povzetek. Prispejo kot «Stvari za urediti», eno sporočilo na dan ob uri, ki jo izbereš, in le, če je kaj povedati. Intenzivnost določiš ti: Osnovno ponovi nekaj, kar še čaka, največ vsakih sedem dni, Redno vsak dan, dokler čaka, Intenzivno preverja vsako uro in ti takoj pove vsako novost. Ton se ne spremeni, le kako pogosto.

Valute

V razdelku Valute vidiš glavno valuto aktivnega računovodskega prostora: v njej so izraženi seštevki v poročilih, kot sta Bilanca stanja in Izkaz poslovnega izida. Izbereš jo, ko ustvariš prostor, po potrebi pa jo spremeniš v razdelku Računovodski prostori, nato Upravljanje računovodskega prostora, pri postavki Primarna valuta.

Spodaj najdeš valute, ki jih lahko dodeliš računom, vsako z lastnim tečajem, izraženim v glavni valuti, in z dnem, na katerega se tečaj nanaša. Tečaji prihajajo vsak delovni dan od Evropske centralne banke; če se valuta ni posodobila že več kot teden dni, je njen datum poudarjen.

Varnostne kopije in podatki

Varnostne kopije in podatki ti omogočajo izdelavo varnostne kopije podatkov aktivnega prostora. Datoteka se shrani v shrambo in se prikaže v Zgodovini; dokončane obnovitve so navedene v Zgodovini obnovitev.

Iz istega področja lahko izvoziš svoje podatke v skladu s pravico do prenosljivosti podatkov po GDPR.

Na istem območju živi tudi uvoz. Uvoz iz CSV pripelje račune in vknjižbe iz drugega programa, iz preglednice ali iz bančnega izpiska. Je tukaj in ne med Orodji, ker prelivanje podatkov spada v družino varnostne kopije, obnovitve in izvoza: preden karkoli zapiše, ti pokaže predogled in opozori na primere, ki jih sam ne zna razrešiti, namesto da bi ugibal. Izpiske glavnih nemških, avstrijskih, švicarskih in španskih bank prepozna sam: samodejno poveže stolpce, kot so Buchungstag, Verwendungszweck in Betrag ali Fecha operación, Concepto in Importe, preskoči vrstice besedila, ki jih nekatere banke postavijo nad tabelo, in prebere tudi izpiske s prilivi in odlivi v dveh ločenih stolpcih. Povezava ostane predlog, ki ga pred predogledom preveriš in spremeniš. Če ti banka da samo datoteko Excel, jo odpri in shrani kot CSV.

Bere tudi stara kodiranja: datoteko, ki ni v UTF-8, poskusi kot Windows-1252, kodiranje zahodne Evrope, in če ima besedilo obliko arabščine, kot Windows-1256, kodiranje izpiskov bank iz Zaliva in Egipta. Če imena in opisi kljub temu prispejo neberljivi, na primer iz izpiska v cirilici ali grščini, izberite kodiranje ročno v koraku povezovanja stolpcev in datoteka se takoj znova prebere.

Kdor prihaja iz GnuCasha, ima svojo postavko, Uvoz iz GnuCash, takoj spodaj. Datoteka mora biti v obliki XML: GnuCash zna shraniti tudi v drugih oblikah, in če tvoja datoteka ni XML, jo je dovolj odpreti v GnuCashu in uporabiti Datoteka, Shrani kot, kjer izbereš XML. Če je datoteka stisnjena, to ni težava, za to poskrbi aplikacija.

Uvoz preslika drevo takšno, kakršno je bilo v GnuCashu, z istimi imeni in z istimi nadrejenimi računi, in vsako vejo obesi pod ustrezni razdelek tvojega kontnega načrta. Najvišja raven GnuCasha (Sredstva, Obveznosti, Prihodki, Odhodki, Kapital) se ne ustvari znova: veje, ki jih vsebuje, se obesijo neposredno pod razdelke Cashfulnessa, predogled pa jih poimenuje. Veja, ki je sestavljena samo iz bančnih računov in gotovine, gre pod Sredstva+ › Likvidno, tista samo iz kreditnih kartic pa pod Obveznosti › Kratkoročno. Pri vseh drugih ne poskuša ugibati dlje, in za to obstaja razlog: kateri računi so likvidni in kateri so sredstva za osebno uporabo, v datoteki ni zapisano nikjer. Vknjižbe, pri katerih se strani ne ujemata, ostanejo zunaj uvoza in aplikacija ti to pove, namesto da bi jih sama popravljala. Zunaj uvoza ostanejo tudi transakcije, razveljavljene v GnuCashu, in razcepi delnic: oboje se v predogledu in na koncu uvoza šteje posebej. Razcepi delnic ostanejo zunaj, ker uvoz prenese vrednost vrednostnih papirjev, ne pa števila enot; kadar razcep vključuje tudi denarno izplačilo, se to izplačilo uvozi kot vsak drug promet. Če se uvoz zaradi napake ustavi na pol poti, ti stran pove, koliko je bilo uvoženega, in omogoči, da to odstraniš z gumbom Razveljavi uvoz. Vrsto, ki jo je imel račun v GnuCashu, pa uporabi: računi vrste banka, gotovina ali kreditna kartica pridejo že tako razvrščeni, zato se bančni računi in kartice takoj pojavijo v Usklajevanju računov. Računi delnic in skladov ostanejo splošni: kako jih razvrstiš, odločaš ti, ko urediš račun. Uvoz prenese tudi stanje usklajenosti: pri bančnih računih in karticah prometi, ki so bili v GnuCashu usklajeni, pridejo že usklajeni in datum zadnje uskladitve je enak kot v GnuCashu. Tisti, ki so bili tam samo označeni, pa ne: usklajuješ jih ti, kot vedno.

Namesto celotne zgodovine lahko začneš z izbranim datumom. Prejšnji prometi ne pridejo v uvoz posamično: za vsak račun sredstev in obveznosti aplikacija sešteje njegove promete in na dan pred izbranim datumom zapiše začetno stanje, ki mu nasproti stoji račun Začetna stanja. Odhodki in prihodki iz prejšnjih let se ne odprejo znova, zato se izkaz poslovnega izida za novo obdobje začne brez ostankov iz preteklosti. Račun v drugi valuti dobi stanje v svoji valuti; če za tisti dan ni tečaja, to začetno stanje izpade, uvoz pa te na to opozori. Pri bančnem računu ali kartici začetno stanje pride v dveh vknjižbah: del, sestavljen iz prometov, ki so bili v GnuCashu usklajeni, že usklajen, in ostanek, ki ga usklajuješ ti, kot vedno. Če je eden od obeh delov enak nič, pride samo drugi.

Ko je uvoz končan, ti gumb Uredite uvožene račune omogoči, da vsako vejo premakneš tja, kjer jo zares želiš imeti: eno za drugo in brez naglice, saj se stanja izidejo že od prej. Vejo lahko premakneš kamor koli znotraj njene vrste, drevesa sredstev pa se ne da postaviti med stroške: to bi spremenilo predznak teh stanj in bilanca se ne bi več izšla.

Medtem ko uvoz zapisuje podatke, iz GnuCasha ali iz CSV, in tudi medtem ko ga razveljavljaš, stran ostane odprta, dokler se ne konča: če se poskusiš vrniti ali izbrati drugo postavko menija, te prosi, da počakaš, ker bi se napol končan uvoz nadaljeval sam in bi te zamikalo, da ga ponoviš, tako da bi bilo vse podvojeno. Iz istega razloga isti arhiv GnuCash ne pride dvakrat v isti prostor: če je že tam, ti stran to pove takoj, ko ga izbereš, z datumom in uro vsakega prejšnjega uvoza, s številom računov in vknjižb, ki jih je ustvaril, in z gumbom Razveljavi uvoz poleg vsakega. Ko prejšnjega razveljaviš, lahko arhiv znova uvoziš od začetka; računi, na katerih so bili medtem zabeleženi drugi prometi ali pod katerimi so bili ustvarjeni drugi računi, ostanejo, stran pa jih našteje: dokler so tam, se arhiv še vedno šteje za prisoten v prostoru, zato prestaviš ali izbrišeš te promete in te podračune, nato pa znova razveljaviš uvoz. Enako velja za prekinjen uvoz, na primer če zapreš aplikacijo: ko znova izbereš arhiv, najdeš del, ki je bil že uvožen, in ga je treba razveljaviti, preden uvoz ponoviš. Če res potrebuješ drugo kopijo, jo uvozi v drug prostor.

1. Odpri Nastavitve, nato Varnostne kopije in podatki ter izberi Upravljanje.
2. Pritisni Ustvari varnostno kopijo za takojšen začetek popolne varnostne kopije prostora.
3. Počakaj, da se datoteka prikaže v Zgodovini: od tam jo lahko pozneje upravljaš.

Prostori in izbris računa

Iz razdelka Računovodski prostori upravljaš svoje prostore: lahko jih preimenuješ, povabiš nove člane in določiš vloge in dovoljenja po razdelkih, tako da vsak vidi in ureja le tisto, kar je zanj pomembno.

Če se odločiš zapustiti Cashfulness, je izbris računa postopek z več potrditvami: potrditev zahteva večkrat prav zato, ker je dejanje nepovratno in trajno izbriše tvoje podatke.