Verktygen

Dokument

Dokument är Bokföringsutrymmets arkiv: här laddar du upp kvitton, avtal och andra filer och fäster dem vid transaktioner, eller sparar dem på utrymmesnivå. Tre flikar ordnar flödet: Inkorg för filerna som just kommit och ännu inte ordnats, Alla för hela arkivet, Arkiverade för det du lagt undan.

Du kan filtrera på dokumenttyp och på period, eller skilja ut bara de skattemässiga dokumenten med det egna filtret. Längst ned på sidan visar raden Lagringshantering hur många dokument du laddat upp och hur mycket plats du använder; därifrån öppnar du också hanteringen av utrymmet.

Dokumenten skyddas med totalsträckskryptering: första gången leder en guide dig genom att skapa en egen dokumentkod och en återställningsnyckel på 24 ord. Så länge krypteringen är upplåst kan du se de 24 orden igen när du vill: tryck på låset högst upp på sidan Dokument och välj "Visa återställningsnyckel".

Glömmer du dokumentkoden sätter du en ny med återställningsnyckeln. Förlorar du båda kan ingen längre återställa de krypterade dokumenten — inte ens vi: det är precis det skyddet som håller alla andra ute. För att börja om finns "Jag har förlorat både dokumentkoden och återställningsnyckeln" i upplåsningsfönstret: den säger som det är, tar bort dokumenten som inte längre går att läsa och hjälper dig skapa nya uppgifter.

Innan du raderar allt, kontrollera dina andra enheter: om dokumenten fortfarande öppnas på någon av dem utan att dokumentkoden efterfrågas finns nyckeln kvar där. Öppna "Visa återställningsnyckel" från den enheten och spara de 24 orden — då har inget gått förlorat. Logga inte ut på den enheten förrän du har sparat dem.

1. Öppna Dokument i avsnittet Verktyg i sidomenyn.
2. Tryck Ladda upp dokument högst upp till höger och välj filen på din enhet.
3. Ge dokumentet en typ och koppla det, om du vill, till en transaktion i Dagboken.
4. Hitta filen igen med flikarna Inkorg, Alla och Arkiverade eller med filtren för typ och period.

Prenumerationer och räkningar

Prenumerationer och räkningar är registret över dina avtal: prenumerationer, hushållets räkningar och försäkringar. För varje avtal antecknar du leverantören, hur mycket du väntar dig att betala och hur ofta, slutdatumet och hur många dagars varsel uppsägningen kräver; för el och gas finns även plats för kundnumret och leveransens kod, som den italienska POD-koden för el eller PDR-koden för gas. Högst upp på sidan ser du vad allt kostar tillsammans, per månad och per år, och de avtal som närmar sig slutet, med den sista dagen att säga upp dem.

Varje avsnitt säger under rubriken vad det innehåller. ”Dags att bestämma” är inte ett eget läge: det är aktiva eller uppsagda avtal där fristen närmar sig, lyfta högst upp så att de inte försvinner längst ned. De Aktiva pågår, och det är av dem summan består. Avtalen Under uppsägning är uppsagda men inte slut: du betalar till sista dagen, så de räknas fortfarande. De Avslutade kostar ingenting längre och står utanför summan, kvar i listan bara som historik. Och ett avslutat avtal går att öppna igen: på kortet finns bredvid Säg upp avtalet även Återaktivera, som lägger tillbaka det bland de aktiva och tar bort uppsägningen tillsammans med slutdatumet. Finns en återkommande post kopplad frågar appen om även den ska slås på, och rutan är från början tom.

Appen gör halva jobbet med kartläggningen: avsnittet Hittade bland dina utgifter håller ögonen på dina rörelser och föreslår de kostnader som återkommer i en igenkännlig rytm, med formuläret redan ifyllt. Det är förslag: de räknas först när du bekräftar dem. Ett avtal kan ha sin återkommande rörelse kopplad till sig, och då ser du det på två ställen: här som avtal, bland de återkommande som regel. Det är med avsikt, det är två vyer av samma sak; när du säger upp frågar appen om den också ska stoppa den återkommande regeln.

Det här avsnittet skriver aldrig i dina böcker: posterna hör fortfarande till transaktionerna och de återkommande reglerna, medan avtalet ligger ovanför och berättar vad det kostar och när du kan ta dig ur det. Listan kan du läsa med vilken plan som helst; att lägga in, ändra och säga upp avtal hör till de betalda planerna.

Här ryms mer än underrubriken hinner räkna upp: streaming, telefoni och bredband, el, gas och vatten, gymmet, mjukvara på abonnemang, samfällighetsavgifter, och även försäkringar och bilkostnader. Försäkringen har en egen typ, med plats för försäkringsnumret, och fordonsskatten passar bra under Övrigt. Frågan är inte vilken sorts utgift det är, utan om något förnyas av sig självt och om det finns en dag då du måste bestämma om du ska behålla det.

Varje rad säger vem som bokför posten: bredvid typen och leverantören står «Bokförs automatiskt», när en aktiv återkommande regel är kopplad och föreslår posten på förfallodagen, eller «Du bokför den själv», när posten är upp till dig. I det andra fallet flyttar sig inte datumet du ser av sig självt: det står kvar där du satte det. Att ha ett avtal enbart som en påminnelse är helt i sin ordning — det säger vad det kostar och när du kan säga upp det — men det är bra att veta vilket som är vilket.

Ett «nej» till ett förslag kommer ihåg: raden flyttas till «Avvisade», där «Återställ» tar den tillbaka. Det gäller så länge kontot beter sig likadant — ändras belopp eller rytm kommer det tillbaka bland förslagen av sig självt — och det gäller bokföringsutrymmet, inte bara dig.

Längst ned på skärmen kan en ruta från en partner visas, till exempel en jämförelsetjänst för el- och gaserbjudanden. Ovanför står det alltid att det är innehåll i samarbete, och «Varför ser du det här?» förklarar resten: det är en affiliatelänk; om du tecknar ett erbjudande kan företaget som marknadsför Cashfulness få en provision, och ditt pris ändras inte. Inga av dina uppgifter når partnern. Rutan visas bara i de länder där erbjudandet finns. Samma ruta kan också visas i detaljvyn för kostnadskontot till en faktura, ovanför rörelserna: där stänger du den med krysset, och för det kontot kommer den inte tillbaka på den här enheten.

Betalningsfrister

Betalningsfrister samlar det som någon annan skickar dig och som ska betalas före ett datum: fastighetsavgiften, böter, månadsavgiften. Det är inte återkommande transaktioner, för de är prognoser, och inte avtal, för de är relationer som varar: det är skyldigheter som kommit utifrån, med beloppet redan tryckt på avin och dröjsmålsränta om datumet passerar. För att anteckna en räcker tre saker: vem som ska betalas, hur mycket och senast när.

Varje frist har sitt eget antal dagar i förväg, sju från början, och från den dagen kommer en påminnelse klockan 9 på morgonen på din enhet. Om datumet passerar och fristen fortfarande är öppen fortsätter påminnelsen att komma varje morgon tills du ger den ett av de tre svaren. Bredvid fälten finns plats för avins nummer, mottagarens konto, webbplatsen där man betalar och fria anvisningar; att bifoga avin är värt mer än allt detta, för numren och blanketten står redan på den. Telefonen håller påminnelserna för den kommande månaden schemalagda för alla dina bokföringsutrymmen tillsammans, och det fönstret flyttas fram av sig självt varje gång du öppnar appen: öppnar du den inte på mer än en månad kommer de senare inte fram. När du loggar ut från kontot raderas de.

När du trycker på Jag har precis betalat frågar appen vad du betalade med, när du faktiskt gjorde det och hur mycket som gick ut — och först då uppstår den dubbla bokföringen. Datumet som hamnar på verifikatet är betalningsdagen, inte förfallodagen: en faktura som förfaller den 31 och betalas den 2 är en kostnad nästa månad. Direkt efteråt erbjuder appen att anteckna nästa, med allt ifyllt utom datumet. Bredvid finns två andra svar, och de bokför ingenting: Jag hade redan betalat, när pengarna verkligen gick ut men verifikatet redan står i din bokföring på ett annat sätt, och Jag behöver den inte, när du antecknade den av misstag eller när du till slut inte behövde betala den. De är två för att de är två olika fakta om dina pengar, och den avslutade fristen minns vilket av dem du valde. Inget av dem ska användas för en utgift som du ännu inte bokfört: det verifikatet skulle ingen skriva.

Har du flera frister att avsluta på samma sätt, till exempel gamla som redan betalats på annat sätt, trycker du på Markera högst upp: bredvid varje öppen frist dyker en ruta upp, och längst ner på skärmen en list med Redan betalda och Behövs inte längre. Det är samma två svar, givna på en gång till alla du har valt. Jag har precis betalat finns inte där, och det är med avsikt: varje verklig betalning har sitt eget konto, sitt eget datum och sitt eget belopp, och bokförs en i taget.

Fältet med förfallodatum är tomt från början, och det är med avsikt: förr stod dagens datum redan där, vilket är ett falskt svar, och den som inte märkte det fick en påminnelse som redan hade passerat. Så länge datumet saknas säger påminnelserutan till i stället för att tiga, och sparandet kräver det.

Uppdatering av investeringar

Uppdatering av investeringar används för att värdera dina portföljer till dagens marknadsvärde. Sidan listar de investeringskonton som ställts in för värdeuppdatering: för varje konto skriver du in dagens marknadsvärde, och appen bokför uppskrivningen som en balanserad post med dubbel bokföring.

Skillnaden mellan gammalt och nytt värde skrivs inte bara över: den bokförs, så att Balansräkningen och Nettoförmögenheten visar den verkliga utvecklingen i dina investeringar och historiken över förändringarna behålls.

1. Öppna Uppdatering av investeringar i avsnittet Verktyg.
2. Välj det investeringskonto som ska uppdateras.
3. Skriv in portföljens marknadsvärde i dag.
4. Bekräfta: appen bokför uppskrivningen och uppdaterar kontots Saldo.

Avstämning

Avstämning ger en samlad översikt över de konton som går att stämma av och deras tillstånd, och håller reda på de som har väntande transaktioner. Det är kontrollpunkten för att se att de Saldon som förts in i Cashfulness stämmer med verkligheten, till exempel med bankens kontoutdrag.

När alla konton som går att stämma av är uppdaterade bekräftar sidan det med ett eget meddelande: inga konton att stämma av. Är det inte så ser du direkt vilka konton som kräver din uppmärksamhet.

Avstämningen gäller inte längre bara lönekonton och kort: den gäller även investeringskonton och konton i kryptovaluta. Den som har en kryptobörs eller en mäklare har verkligen ett kontoutdrag — och vill jämföra det.

På sådana konton rör sig dock saldot även av sig självt, och vyn säger till: på utdraget står också hur mycket värdet har stigit eller fallit på egen hand, medan det i dina böcker står köpen, försäljningarna och pengarna du flyttat. Blir det alltså kvar en skillnad efter att du bockat av allt är det nästan alltid den, och det är inte ditt fel: den sluts inte genom att du bockar av fler rörelser, utan genom att du bokför kontots värdering per utdragets datum, från Uppdatering av investeringar eller Uppskrivning av tillgångar.

Ett konto flaggas när det har poster som väntar och nästa kontoutdrag närmar sig: varningen börjar fem dagar före det uppskattade datumet. Uppskattningen räknas från din senaste avstämning eller — om du aldrig har stämt av det kontot — från den äldsta post som fortfarande väntar. Att registrera en ny post skjuter inte upp påminnelsen: nedräkningen nollställs först när du verkligen stämmer av. Under kontonamnet ser du hur många dagar den äldsta posten har väntat, så att du kan skilja ”utdraget är på väg” från ”det här har legat i månader”.

Ovanför listan, bredvid filtren, finns ett sökfält på namn: det läggs till det aktiva filtret i stället för att ersätta det, och finns inte namnet säger skärmen det i stället för att föreslå att du byter filter.

Avskrivningar, garantier och uppskrivning av tillgångar

Tre verktyg för tillgångarna fullbordar avsnittet. Avskrivningar sköter föremål med planerat värdefall: deras värde minskas över tiden med regelbundna bokföringsposter, så att Balansräkningen visar det faktiska restvärdet.

Garantier håller reda på när garantierna på dina saker går ut, så att du alltid vet vilka inköp som fortfarande är täckta. Uppskrivning av tillgångar låter dig till sist justera tillgångarnas värde när det ändras över tiden, uppåt eller nedåt.

Som för alla verktyg skapar även avskrivningar och uppskrivningar poster med dubbel bokföring: varje värdeförändring har alltid en motpost, och summan av raderna i Debet och Kredit förblir noll.

Återkommande transaktioner

Återkommande transaktioner är reglerna för det som upprepar sig: lön, hyra, avbetalningar, prenumerationer, sparplaner. Du skapar regeln en gång — vad, hur mycket, hur ofta — och från och med då lägger appen fram varje förfall när det kommer, redan ifyllt: du bekräftar det med ett tryck, hoppar över det eller rättar beloppet om det är annorlunda den gången.

Regeln skriver aldrig i dina böcker på egen hand: varje post uppstår först när du bekräftar, och den föds balanserad i dubbel bokföring. Det är skillnaden mellan en prognos och ett faktum: den återkommande regeln förutser, du bokför. Obekräftade förfall samlas i kön ”Förfallna poster att hantera”, högst upp på sidan och på startsidan, så att inget passerar i tysthet. Skapar du en regel som börjar på ett datum som redan har passerat frågar appen om du redan har bokfört betalningarna före i dag: har du det börjar regeln från nästa och föreslår dem inte igen.

Typerna täcker de verkliga fallen: utgift och inkomst med fast belopp, räkningar med rörligt belopp (vid varje förfall frågar den hur mycket som kom), överföringar mellan dina egna konton, sparplaner mot investeringarna, och prenumerationer — som du också kan hålla ”bara i listan”, utan poster, bara för att veta vad du lägger ut. En prenumeration kan bli ett avtal på sidan Prenumerationer och räkningar, och då ser du den på två ställen: det är med avsikt, det är två vyer av samma sak.

På filtret Alla jämför rutan Fasta utgifter och inkomster högst upp det som regelbundet går ut och kommer in: en rad per rytm (Varje månad, Var tredje månad, Varje år), med beloppet vid varje förfallodag, och längst ner allt omräknat till månad och år, med överskottet. Överföringar och sparplaner står för sig: de flyttar pengar mellan dina konton, de gör inte av med dem.

Att radera en regel rör inte historiken: regeln och de förfall som ännu inte hanterats försvinner, men de transaktioner som redan bokförts stannar i böckerna, för de har faktiskt hänt.

1. Öppna Återkommande transaktioner i avsnittet Verktyg i sidomenyn.
2. Tryck Ny återkommande transaktion och välj typen: utgift, inkomst, räkning, överföring, sparplan eller prenumeration.
3. Ställ in belopp, frekvens och postens två konton; spara regeln.
4. Vid varje förfall hittar du transaktionen i kön: bekräfta den, hoppa över den eller rätta beloppet.

Bolån eller lån

Bolån eller lån bygger amorteringsplanen utifrån fyra tal i avtalet: lånebelopp, nominell årsränta, antal betalningar och datumet för den första. Appen räknar fram en annuitetsplan och visar dig betalningen, amorteringsdelen, räntedelen och det sista datumet innan den skriver någonting.

Se upp med vilket tal du kopierar: det är den nominella räntan som ska in, inte den effektiva räntan. Den effektiva räntan räknar även in avgifterna, och insatt här skulle den ge en högre betalning än den verkliga. Skriver du också in betalningen från avtalet kontrollerar appen att planen stämmer: när den inte gör det beror det oftast just på att den effektiva räntan hamnat där den nominella skulle stå.

I böckerna fungerar det så här: från kontot du valt går hela betalningen ut, skulden minskar bara med amorteringsdelen, och skillnaden är räntan, som är en kostnad. Tre konton, en balanserad post per betalning: Balansräkningen visar den verkliga kvarvarande skulden, Resultaträkningen lånets verkliga kostnad.

Planen gäller fast ränta. Är din rörlig finns planen inte i förväg: den görs om när banken meddelar den nya räntan.

1. Öppna Bolån eller lån i avsnittet Verktyg i sidomenyn.
2. Kopiera lånebelopp, nominell ränta, antal betalningar och datumet för den första betalningen från avtalet.
3. Välj de tre kontona: det som betalningen dras från, skulden, och räntekontot.
4. Kontrollera den beräknade betalningen — har du skrivit in avtalets jämför appen dem — och tryck Skapa planen.

Etiketter

Etiketter samlar transaktioner utspridda på olika konton under ett namn du själv väljer: ”Semester 2026”, ”Badrumsrenovering”, ”Tjänsteresan i mars”. Kontoplanen svarar på frågan ”vilken sorts utgift är det här?”; etiketten svarar på ”vilket projekt hör den till?” — och det är två olika frågor, därför finns båda.

En etikett föds i det ögonblick du skriver den på en transaktion, i fältet Etiketter i formuläret: du behöver inte skapa den i förväg. Sidan Etiketter under Verktyg är registret: där ser du hur många transaktioner var och en bär, byter namn på den överallt i ett svep, eller raderar den.

Etiketterna rör aldrig dina böcker: de är ett läslager ovanpå posterna. Att radera en flyttar inte ett öre — transaktionerna stannar där de är, bara grupperingen går förlorad.

1. Bokför en transaktion och skriv ett namn i fältet Etiketter: där föds etiketten.
2. Återanvänd den på de transaktioner som hör till samma projekt, på vilket konto som helst.
3. Filtrera Dagboken på etikett för att se hela projektet samlat, med sin summa.
4. Från sidan Etiketter under Verktyg trycker du på en etikett för att öppna Dagboken redan filtrerad på den, eller byter namn på eller raderar etiketterna i hela utrymmet.

Importera från CSV

Importera från CSV tar in konton och transaktioner från ett annat program, ett kalkylblad eller kontoutdraget. Den godtar CSV, TSV och textfiler avgränsade med komma, semikolon eller tabb, och förstår två format: en rad per transaktion (det klassiska kontoutdraget) eller flera rader per post (exporter i dubbel bokföring från andra program).

Vägen har tre steg: välj filen, säg vad varje kolumn innehåller — datum, beskrivning, belopp, konto, motpost — och titta på förhandsgranskningen. Innan något skrivs ser du hur många rader som kommer in, i vilka valutor, och vad som inte förståtts: inga överraskningar när importen väl är gjord.

Om ett befintligt konto har en annan valuta än beloppen i filen räknas dess rader om till växelkursen på dagen för varje transaktion, och förhandsgranskningen påpekar det för dig innan du importerar.

Konton som filen nämner och som ännu inte finns i utrymmet skapas under importen, längs den sökväg som står i filen: därför är kontofältet här fritext och inte en lista att välja ur. Varje importerad transaktion kommer in som en balanserad post i dubbel bokföring, som om du hade bokfört den för hand.

Om resultatet inte övertygar dig kan importen ångras i ett svep: posterna den skapade försvinner tillsammans, utan manuell jakt.

1. Öppna Inställningar, sedan Säkerhetskopior och data, och tryck på Importera från CSV.
2. Välj filen och ange vad varje kolumn innehåller.
3. Kontrollera förhandsgranskningen: antal rader, valutor och rader som inte förståtts.
4. Bekräfta importen — och ångra den i ett svep direkt efteråt, om det behövs.