เครื่องมือ
ส่วนเครื่องมือในแถบด้านข้างรวบรวมฟีเจอร์ที่ทำงานร่วมกับสมุดบัญชีและรายงานของคุณ ที่นี่คุณจัดเก็บเอกสาร ติดตามการสมัครสมาชิก อัปเดตมูลค่าการลงทุนของคุณ และตรวจสอบสถานะบัญชีของคุณ ทุกเครื่องมือทำงานด้วยการบัญชีคู่เสมอ: รายการใด ๆ ที่เครื่องมือสร้างขึ้นจะสมดุลกันเสมอ ไม่มีข้อยกเว้น
เอกสาร
เอกสารคือคลังเก็บของพื้นที่ทำงานของคุณ ที่นี่คุณอัปโหลดใบเสร็จ สัญญา และไฟล์อื่น ๆ แนบไว้กับธุรกรรมหรือเก็บไว้ในระดับพื้นที่ทำงาน สามแท็บจัดระเบียบขั้นตอน: กล่องขาเข้าสำหรับไฟล์ที่เพิ่งมาถึงและยังต้องจัดเรียง ทั้งหมดสำหรับคลังเก็บทั้งหมด และเก็บถาวรสำหรับสิ่งที่คุณจัดเก็บไว้แล้ว
คุณสามารถกรองตามประเภทเอกสารและช่วงเวลา หรือแยกดูเฉพาะเอกสารภาษีด้วยตัวกรองเฉพาะ ที่ด้านล่างของหน้า แถบพื้นที่จัดเก็บแสดงจำนวนเอกสารที่คุณอัปโหลดและพื้นที่จัดเก็บที่คุณใช้ไป จากตรงนั้นคุณยังสามารถเปิดมุมมองการจัดการพื้นที่จัดเก็บได้
บนคอมพิวเตอร์ ปุ่ม “อัปโหลดเอกสาร” ที่มุมขวาบนจะเปิดหน้าต่างเลือกไฟล์ทันที บนโทรศัพท์ ปุ่มคือเครื่องหมาย + ด้านล่าง ซึ่งมีให้เลือกสามทาง: “ถ่ายรูป” “อัปโหลดจากแกลเลอรี” และ “อัปโหลดไฟล์”
เอกสารได้รับการปกป้องด้วยการเข้ารหัสแบบต้นทางถึงปลายทาง: ครั้งแรกตัวช่วยจะพาคุณสร้างรหัสเอกสารเฉพาะและคีย์กู้คืน 24 คำ ตราบใดที่การเข้ารหัสยังปลดล็อกอยู่ คุณสามารถดู 24 คำอีกครั้งได้ทุกเมื่อ: แตะแม่กุญแจด้านบนของหน้าเอกสารแล้วเลือก "แสดงคีย์กู้คืน"
หากลืมรหัสเอกสาร คีย์กู้คืนช่วยให้ตั้งรหัสเอกสารใหม่ได้ หากทำหายทั้งสองอย่าง จะไม่มีใครกู้คืนเอกสารที่เข้ารหัสได้อีก — แม้แต่เราเอง นี่คือการปกป้องแบบเดียวกับที่กันไม่ให้คนอื่นอ่านเอกสารของคุณ หากต้องการเริ่มต้นใหม่ ในหน้าต่างปลดล็อกมี "ฉันทำทั้งรหัสเอกสารและคีย์กู้คืนหาย": ระบบจะบอกสถานการณ์ตามจริง ลบเอกสารที่อ่านไม่ได้แล้ว และพาคุณสร้างข้อมูลรับรองชุดใหม่
ก่อนลบทุกอย่าง ให้ตรวจสอบอุปกรณ์เครื่องอื่นของคุณ: หากเอกสารยังเปิดได้บนเครื่องใดเครื่องหนึ่งโดยไม่ถูกถามรหัสเอกสาร แสดงว่าคีย์ยังอยู่ที่นั่น เปิด "แสดงคีย์กู้คืน" จากอุปกรณ์เครื่องนั้นแล้วบันทึกคำทั้ง 24 คำ — คุณไม่ได้สูญเสียอะไรเลย อย่าออกจากระบบบนอุปกรณ์เครื่องนั้นก่อนบันทึกเสร็จ
- เปิดเอกสารจากส่วนเครื่องมือในแถบด้านข้าง
- กดอัปโหลดเอกสารที่มุมขวาบน แล้วเลือกไฟล์จากอุปกรณ์ของคุณ
- กำหนดประเภทเอกสาร และหากต้องการ เชื่อมโยงกับธุรกรรมในสมุดบัญชี
- ค้นหาไฟล์อีกครั้งโดยใช้แท็บกล่องขาเข้า ทั้งหมด และเก็บถาวร หรือตัวกรองประเภทและช่วงเวลา
การสมัครสมาชิกและค่าสาธารณูปโภค
การสมัครสมาชิกและค่าสาธารณูปโภคคือทะเบียนสัญญาของคุณ ได้แก่ การสมัครสมาชิก ค่าสาธารณูปโภคในบ้าน และประกันภัย สำหรับแต่ละสัญญาคุณบันทึกผู้ให้บริการ จำนวนเงินที่คาดว่าจะจ่ายและความถี่ วันสิ้นสุดสัญญา และจำนวนวันที่ต้องแจ้งล่วงหน้าเพื่อยกเลิกสัญญา สำหรับสาธารณูปโภคยังมีที่สำหรับรหัสลูกค้าและรหัสจุดจ่าย เช่น รหัส POD ของไฟฟ้าหรือรหัส PDR ของแก๊ส ที่ด้านบนของหน้า คุณเห็นว่าทั้งหมดรวมกันมีค่าใช้จ่ายเท่าไรต่อเดือนและต่อปี รวมถึงสัญญาที่ใกล้สิ้นสุด พร้อมวันสุดท้ายที่ยังยกเลิกได้
แต่ละส่วนบอกไว้ใต้หัวข้อว่ามีอะไรอยู่ข้างใน «ต้องตัดสินใจตอนนี้» ไม่ใช่สถานะแยกต่างหาก แต่เป็นสัญญาที่ใช้งานอยู่หรืออยู่ระหว่างบอกเลิกสัญญาซึ่งใกล้ครบกำหนด ยกขึ้นมาไว้ด้านบนเพื่อไม่ให้หายไปข้างล่าง สัญญาใน «ใช้งานอยู่» กำลังดำเนินอยู่ และยอดรวมก็มาจากกลุ่มนี้ สัญญาใน «อยู่ระหว่างบอกเลิกสัญญา» ถูกบอกเลิกแล้วแต่ยังไม่สิ้นสุด คุณจ่ายจนถึงวันสุดท้าย จึงยังนับรวมอยู่ สัญญาใน «สิ้นสุดแล้ว» ไม่มีค่าใช้จ่ายและอยู่นอกยอดรวม อยู่ในรายการเพียงเพื่อเป็นประวัติ และสัญญาที่สิ้นสุดแล้วเปิดใหม่ได้ ในการ์ดของสัญญา ถัดจากปุ่ม «ยกเลิกสัญญา» จะมีปุ่ม «เปิดใช้อีกครั้ง» ซึ่งจะพากลับไปอยู่ในกลุ่มที่ใช้งานอยู่และลบการยกเลิกพร้อมวันสิ้นสุดบริการ หากมีรายการที่เกิดซ้ำผูกอยู่ แอปจะถามว่าจะเปิดรายการนั้นด้วยหรือไม่ และช่องจะว่างไว้ตั้งแต่แรก
แอปช่วยทำงานสำรวจให้ครึ่งหนึ่ง ส่วนพบในรายจ่ายของคุณคอยสังเกตความเคลื่อนไหวของคุณและเสนอค่าใช้จ่ายที่กลับมาด้วยจังหวะที่จดจำได้ พร้อมแบบฟอร์มที่กรอกให้แล้ว สิ่งเหล่านี้เป็นเพียงข้อเสนอ จะถูกนับก็ต่อเมื่อคุณยืนยัน สัญญาหนึ่งอาจมีธุรกรรมประจำที่เชื่อมโยงอยู่ และในกรณีนั้นคุณจะเห็นมันในสองที่ ที่นี่ในฐานะสัญญา และในหมู่รายการประจำในฐานะกฎ นี่เป็นความตั้งใจ เพราะทั้งสองคือมุมมองสองแบบของสิ่งเดียวกัน เมื่อคุณยกเลิกสัญญา แอปจะถามว่าต้องการหยุดรายการประจำด้วยหรือไม่
ส่วนนี้ไม่เคยเขียนลงในสมุดบัญชีของคุณ การบันทึกยังคงเป็นหน้าที่ของธุรกรรมและรายการประจำ ขณะที่สัญญาอยู่เหนือสิ่งเหล่านั้นและบอกคุณว่ามีค่าใช้จ่ายเท่าไรและคุณออกจากสัญญาได้เมื่อใด รายการนี้ดูได้ด้วยแผนใดก็ได้ ส่วนการเพิ่ม แก้ไข และยกเลิกสัญญาเป็นส่วนหนึ่งของแผนแบบชำระเงิน
ตรงนี้ใส่ได้มากกว่าที่คำบรรยายใต้หัวข้อจะไล่ชื่อไหว ทั้งสตรีมมิง โทรศัพท์และเน็ต ค่าไฟ ค่าแก๊สและค่าน้ำ ฟิตเนส ซอฟต์แวร์แบบรายเดือน ค่าส่วนกลาง รวมถึงประกันและค่าใช้จ่ายรถยนต์ ประกันมีประเภทของตัวเองพร้อมช่องกรอกเลขกรมธรรม์ และภาษีรถก็ลงในประเภทอื่น ๆ ได้ดี คำถามไม่ใช่ว่ามันเป็นค่าใช้จ่ายประเภทไหน แต่คือมีอะไรที่ต่ออายุเองหรือไม่ และมีวันที่ต้องตัดสินใจว่าจะเก็บไว้ต่อหรือไม่
แต่ละแถวบอกว่าใครเป็นคนบันทึกรายการ ข้าง ๆ ประเภทและผู้ให้บริการจะเห็น «บันทึกอัตโนมัติ» เมื่อมีกฎรายการซ้ำที่ยังทำงานอยู่ผูกไว้และจะเสนอให้บันทึกเมื่อถึงกำหนด หรือ «ต้องบันทึกเอง» เมื่อรายการนั้นเป็นหน้าที่ของคุณ ในกรณีหลัง วันที่ที่เห็นจะไม่ขยับเอง มันจะค้างอยู่ตรงนั้นจนกว่าคุณจะแก้ การเก็บสัญญาไว้เพียงเพื่อเตือนความจำก็ดีอยู่แล้ว เพราะบอกได้ว่าจ่ายเท่าไรและยกเลิกได้ถึงเมื่อไร แต่รู้ไว้ว่าอันไหนเป็นอันไหนก็ดี
«ไม่» ที่ตอบให้ข้อเสนอจะถูกจดจำ แถวนั้นย้ายไปที่ «ที่ตัดออก» และเรียกคืนได้ด้วย «คืนค่า» มีผลตราบเท่าที่บัญชีนั้นยังทำตัวเหมือนเดิม หากจำนวนเงินหรือรอบเปลี่ยน มันจะกลับมาในข้อเสนอเอง และมีผลกับพื้นที่บัญชีทั้งหมด ไม่ใช่แค่คุณ
ด้านล่างสุดของหน้าจออาจมีกรอบของพันธมิตรปรากฏขึ้น เช่น บริการเปรียบเทียบโปรโมชันค่าไฟและค่าแก๊ส ด้านบนของกรอบจะเขียนไว้เสมอว่าเป็นเนื้อหาที่ทำร่วมกับพันธมิตร และปุ่ม «ทำไมถึงเห็นสิ่งนี้» จะอธิบายส่วนที่เหลือ นี่คือลิงก์แอฟฟิลิเอต หากคุณสมัครโปรโมชัน บริษัทที่โปรโมต Cashfulness อาจได้รับค่าคอมมิชชัน และราคาที่คุณจ่ายจะไม่เปลี่ยน พันธมิตรจะไม่ได้รับข้อมูลใด ๆ ของคุณ กรอบนี้จะปรากฏเฉพาะในประเทศที่มีโปรโมชันนั้นเท่านั้น กรอบเดียวกันนี้อาจปรากฏในรายละเอียดของบัญชีค่าใช้จ่ายของใบแจ้งหนี้ด้วย เหนือรายการเคลื่อนไหว ตรงนั้นคุณปิดได้ด้วยปุ่ม X และกรอบจะไม่กลับมาอีกสำหรับบัญชีนั้นบนอุปกรณ์นี้
กำหนดชำระเงิน
กำหนดชำระเงินรวบรวมสิ่งที่คนอื่นส่งมาให้และต้องจ่ายภายในวันที่กำหนด เช่น ภาษีที่ดิน ค่าปรับ ค่าส่วนกลาง สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่รายการที่เกิดซ้ำ เพราะรายการซ้ำคือการคาดการณ์ และไม่ใช่สัญญา เพราะสัญญาคือความสัมพันธ์ที่ยืดยาว นี่คือภาระที่มาจากภายนอก จำนวนเงินระบุอยู่บนใบแจ้งแล้ว และถ้าเลยวันจะมีเบี้ยปรับ การบันทึกหนึ่งรายการใช้เพียงสามอย่าง คือ จ่ายให้ใคร เท่าไหร่ และภายในเมื่อไหร่
กำหนดชำระแต่ละรายการมีจำนวนวันแจ้งล่วงหน้าของตัวเอง เริ่มต้นที่เจ็ดวัน และตั้งแต่วันนั้นเป็นต้นไป การเตือนจะมาถึงอุปกรณ์ตอน 9 โมงเช้า ถ้าเลยวันแล้วแต่กำหนดชำระยังเปิดอยู่ การเตือนจะมาทุกเช้าต่อไปจนกว่าคุณจะให้คำตอบข้อใดข้อหนึ่งในสามข้อ ข้างช่องต่าง ๆ ยังมีที่สำหรับรหัสใบแจ้ง บัญชีของผู้รับเงิน เว็บไซต์สำหรับชำระ และคำแนะนำที่เขียนได้อิสระ แต่การแนบใบแจ้งมีประโยชน์ที่สุด เพราะรหัสและแบบฟอร์มพิมพ์อยู่บนนั้นแล้ว โทรศัพท์จะตั้งเวลาการเตือนของเดือนข้างหน้าไว้ให้พื้นที่ทั้งหมดของคุณพร้อมกัน และช่วงเวลานี้จะเลื่อนไปข้างหน้าเองทุกครั้งที่คุณเปิดแอป ถ้าคุณไม่เปิดแอปนานเกินหนึ่งเดือน การเตือนที่อยู่ถัดไปจะไม่มาถึง เมื่อคุณออกจากระบบ การเตือนเหล่านี้จะถูกลบ
เมื่อคุณแตะ «เพิ่งจ่ายไป» แอปจะถามว่าจ่ายด้วยอะไร จ่ายจริงเมื่อไหร่ และเงินออกไปเท่าไหร่ และรายการบัญชีคู่จะเกิดขึ้นในจังหวะนั้นเท่านั้น วันที่ที่ลงในรายการคือวันที่จ่าย ไม่ใช่วันครบกำหนด ใบแจ้งที่ครบกำหนดวันที่ 31 แล้วจ่ายวันที่ 2 ถือเป็นค่าใช้จ่ายของเดือนถัดไป หลังจากนั้นแอปจะเสนอให้บันทึกงวดถัดไป โดยกรอกทุกอย่างไว้แล้วยกเว้นวันที่ ข้าง ๆ ยังมีอีกสองคำตอบ และทั้งสองไม่ลงบัญชีอะไรเลย «เคยจ่ายไปแล้ว» ใช้เมื่อเงินออกไปจริง แต่รายการนั้นอยู่ในบัญชีของคุณแล้วด้วยวิธีอื่น ส่วน «ไม่จำเป็นอีกแล้ว» ใช้เมื่อคุณบันทึกผิดไว้ หรือสุดท้ายแล้วไม่ต้องจ่าย ที่แยกเป็นสองอย่างก็เพราะเป็นข้อเท็จจริงคนละเรื่องเกี่ยวกับเงินของคุณ และกำหนดชำระที่ปิดไปแล้วจะจำได้ว่าคุณเลือกอันไหน อย่าใช้ทั้งสองอย่างกับค่าใช้จ่ายที่ยังต้องบันทึก เพราะจะไม่มีใครลงรายการนั้นให้
ถ้าคุณมีกำหนดชำระหลายรายการที่จะปิดด้วยวิธีเดียวกัน เช่น รายการเก่าที่จ่ายไปแล้วด้วยวิธีอื่น ให้แตะ «เลือก» ที่ด้านบน ข้างกำหนดชำระแต่ละรายการที่ยังเปิดอยู่จะมีช่องทำเครื่องหมายปรากฏขึ้น และที่ด้านล่างของหน้าจอจะมีแถบที่มี «เคยจ่ายไปแล้ว» และ «ไม่จำเป็นอีกแล้ว» นี่คือสองคำตอบเดิม เพียงแต่ให้กับทุกรายการที่คุณเลือกในครั้งเดียว «เพิ่งจ่ายไป» ไม่มีอยู่ตรงนั้น และตั้งใจให้เป็นเช่นนั้น เพราะการจ่ายจริงแต่ละครั้งมีบัญชี วันที่ และจำนวนเงินของตัวเอง และต้องบันทึกทีละรายการ
หากต้องการเริ่มจากกำหนดชำระที่มีอยู่แล้ว เช่น งวดของปีที่แล้วของภาษีเดียวกัน ให้ใช้ «โคลน»: อยู่ในหน้ารายละเอียดของกำหนดชำระ แม้จ่ายไปแล้วก็ตาม และในแถบเลือก ซึ่งเลือกกำหนดที่ปิดแล้วได้ด้วยเมื่อส่วน «จ่ายแล้วและเก็บเข้าที่» เปิดอยู่ สำเนาจะนำไปเฉพาะข้อมูลคงที่: จ่ายให้ใคร เรื่องอะไร บัญชีค่าใช้จ่าย รหัสและคำแนะนำ จำนวนเงินและวันที่เว้นว่างไว้เพราะเป็นของใบแจ้งใบใหม่ และหน้ารายละเอียดจะเปิดให้คุณกรอก เมื่อเลือกหลายรายการ หน้ารายละเอียดจะเปิดทีละรายการ และรอบจะหยุดหากคุณปิดรายการใดโดยไม่บันทึก
ช่องวันครบกำหนดเริ่มต้นว่างเปล่า และตั้งใจให้เป็นเช่นนั้น ก่อนหน้านี้จะมีวันที่ของวันนี้เขียนไว้ให้แล้ว ซึ่งเป็นคำตอบปลอม และคนที่ไม่ทันสังเกตก็จะพบว่าการเตือนผ่านไปแล้ว ตราบใดที่ยังไม่มีวันที่ กรอบการเตือนจะบอกคุณแทนที่จะเงียบ และตอนบันทึกก็จะขอวันที่ด้วย
การอัปเดตการลงทุน
การอัปเดตการลงทุนช่วยให้คุณประเมินมูลค่าพอร์ตการลงทุนของคุณตามราคาตลาดปัจจุบัน หน้านี้แสดงรายการบัญชีการลงทุนที่ตั้งค่าไว้สำหรับการอัปเดตมูลค่า สำหรับแต่ละรายการคุณป้อนมูลค่าตลาดปัจจุบัน และแอปจะบันทึกการประเมินมูลค่าใหม่เป็นธุรกรรมบัญชีคู่ที่สมดุลกัน
ผลต่างระหว่างมูลค่าเก่าและใหม่จะไม่ถูกเขียนทับอย่างง่าย ๆ แต่จะถูกบันทึกทางบัญชีอย่างถูกต้อง ดังนั้นงบดุลและมูลค่าสุทธิของคุณจึงสะท้อนผลการดำเนินงานที่แท้จริงของการลงทุน ในขณะที่ยังคงเก็บประวัติการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดไว้
- เปิดการอัปเดตการลงทุนจากส่วนเครื่องมือ
- เลือกบัญชีการลงทุนที่คุณต้องการอัปเดต
- ป้อนมูลค่าตลาดปัจจุบันของพอร์ตการลงทุน
- ยืนยัน: แอปบันทึกการประเมินมูลค่าใหม่และอัปเดตยอดคงเหลือของบัญชี
การกระทบยอด
การกระทบยอดให้ภาพรวมของบัญชีที่กระทบยอดได้และสถานะของบัญชีเหล่านั้น โดยตรวจสอบบัญชีที่มีธุรกรรมค้างอยู่ นี่คือจุดตรวจสอบเพื่อยืนยันว่ายอดคงเหลือที่บันทึกใน Cashfulness ตรงกับความเป็นจริง เช่น รายการเดินบัญชีธนาคารของคุณ
เมื่อบัญชีที่รองรับทั้งหมดเป็นปัจจุบัน หน้านี้จะยืนยันด้วยข้อความเฉพาะ: ไม่มีบัญชีที่ต้องกระทบยอด มิฉะนั้น คุณจะเห็นทันทีว่าบัญชีใดต้องการความสนใจจากคุณ
การกระทบยอดไม่ได้ใช้ได้แค่กับบัญชีกระแสรายวันและบัตรอีกต่อไป แต่ใช้ได้กับบัญชีการลงทุนและบัญชีคริปโทเคอร์เรนซีด้วย คนที่ใช้กระดานเทรดหรือโบรกเกอร์ก็มีรายการเดินบัญชีเหมือนกัน และอยากเอามาเทียบ
แต่บนบัญชีเหล่านั้นยอดคงเหลือขยับเองได้ด้วย และหน้าจอก็บอกคุณไว้ ในรายการเดินบัญชีมีส่วนที่มูลค่าขึ้นหรือลงด้วยตัวมันเองรวมอยู่ด้วย ขณะที่ในสมุดบัญชีของคุณมีแค่การซื้อ การขาย และเงินที่ย้ายไปมา ดังนั้นถ้าติ๊กครบทุกรายการแล้วยังเหลือผลต่าง ส่วนใหญ่ก็มาจากตรงนั้นและไม่ใช่ความผิดของคุณ ผลต่างนี้ไม่ได้ปิดด้วยการติ๊กรายการเพิ่ม แต่ปิดด้วยการบันทึกการประเมินมูลค่าของบัญชี ณ วันที่ของรายการเดินบัญชี ผ่าน “การอัปเดตการลงทุน” หรือ “การประเมินมูลค่าสินทรัพย์ใหม่”
บัญชีจะถูกแจ้งเตือนเมื่อมีรายการค้างและใบแจ้งยอดถัดไปใกล้เข้ามา โดยเริ่มเตือนห้าวันก่อนวันที่ประมาณไว้ การประมาณนับจากการกระทบยอดครั้งล่าสุดของคุณ หรือ — ถ้าคุณไม่เคยกระทบยอดบัญชีนั้นเลย — นับจากรายการค้างที่เก่าที่สุด การบันทึกรายการใหม่ไม่ได้เลื่อนการเตือนออกไป การนับถอยหลังจะเริ่มใหม่ก็ต่อเมื่อคุณกระทบยอดจริง ๆ ใต้ชื่อบัญชีจะบอกว่ารายการที่เก่าที่สุดรออยู่กี่วัน เพื่อให้แยกออกว่า «ใบแจ้งยอดกำลังจะมา» หรือ «อันนี้ค้างมาหลายเดือนแล้ว»
เหนือรายการ ข้างตัวกรอง มีช่องค้นหาตามชื่อ ซึ่งทำงานร่วมกับตัวกรองที่เปิดอยู่ ไม่ได้แทนที่มัน และถ้าไม่มีชื่อนั้น หน้าจอจะบอกตรง ๆ แทนที่จะแนะนำให้เปลี่ยนตัวกรอง
ค่าเสื่อมราคา การรับประกัน และการประเมินมูลค่าสินทรัพย์ใหม่
เครื่องมือสามอย่างที่อุทิศให้กับสินทรัพย์ของคุณทำให้ส่วนนี้สมบูรณ์ ค่าเสื่อมราคาจัดการกับสินค้าที่มีการล้าสมัยตามแผน: มูลค่าของสินค้าลดลงเมื่อเวลาผ่านไปผ่านรายการบัญชีที่สม่ำเสมอ ดังนั้นงบดุลจึงสะท้อนมูลค่าคงเหลือที่แท้จริง
การรับประกันติดตามวันหมดอายุการรับประกันของสิ่งของของคุณ ทำให้คุณรู้เสมอว่าการซื้อใดยังอยู่ในความคุ้มครอง สุดท้าย การประเมินมูลค่าสินทรัพย์ใหม่ช่วยให้คุณปรับมูลค่าสินทรัพย์ของคุณตามที่เปลี่ยนแปลงไปตามเวลา ไม่ว่าจะเพิ่มขึ้นหรือลดลง
เช่นเดียวกับเครื่องมือทุกอย่าง ค่าเสื่อมราคาและการประเมินมูลค่าใหม่ก็สร้างธุรกรรมบัญชีคู่เช่นกัน: การเปลี่ยนแปลงมูลค่าทุกครั้งมีคู่เสมอ และผลรวมของแถวเดบิตและเครดิตยังคงเป็นศูนย์
รายการประจำ
รายการประจำคือกฎสำหรับสิ่งที่เกิดซ้ำ เงินเดือน ค่าเช่า ค่างวด การสมัครสมาชิก แผนลงทุนสม่ำเสมอ คุณสร้างกฎครั้งเดียว — อะไร เท่าไร บ่อยแค่ไหน — จากนั้นทุกครั้งที่ถึงกำหนด แอปจะยื่นรายการที่กรอกไว้แล้วมาให้ คุณยืนยันด้วยการแตะครั้งเดียว ข้ามไป หรือแก้จำนวนเงินถ้าครั้งนั้นไม่เหมือนเดิม
กฎไม่เคยเขียนลงสมุดบัญชีของคุณเอง ทุกรายการเกิดขึ้นก็ต่อเมื่อคุณยืนยัน และเกิดมาพร้อมความสมดุลแบบบัญชีคู่ นี่คือความต่างระหว่างการคาดการณ์กับข้อเท็จจริง กฎประจำคาดการณ์ ส่วนคนบันทึกคือคุณ กำหนดที่ยังไม่ยืนยันจะรวมกันอยู่ในคิว «รายการที่ถึงกำหนด» ที่ด้านบนของหน้าและบนหน้าแรก จึงไม่มีอะไรผ่านไปเงียบ ๆ ถ้าคุณสร้างกฎที่เริ่มจากวันที่ที่ผ่านไปแล้ว แอปจะถามว่าคุณบันทึกงวดก่อนวันนี้ไว้แล้วหรือยัง ถ้าบันทึกแล้ว กฎจะเริ่มจากงวดถัดไปและจะไม่เสนองวดเหล่านั้นให้คุณอีก
ประเภทครอบคลุมกรณีจริง รายจ่ายและรายรับจำนวนคงที่ ค่าสาธารณูปโภคจำนวนไม่แน่นอน (ทุกครั้งที่ถึงกำหนดแอปจะถามว่ามาเท่าไร) การโอนระหว่างบัญชีของคุณเอง แผนลงทุนสม่ำเสมอเข้าบัญชีการลงทุน และการสมัครสมาชิก — ซึ่งจะเก็บแบบ «อยู่ในรายการเท่านั้น» ก็ได้ ไม่สร้างรายการบัญชี แค่ไว้รู้ว่าใช้จ่ายเท่าไร การสมัครสมาชิกหนึ่งรายการอาจกลายเป็นสัญญาในหน้าการสมัครสมาชิกและค่าสาธารณูปโภค แล้วคุณจะเห็นมันในสองที่ นี่เป็นความตั้งใจ เป็นมุมมองสองแบบของสิ่งเดียวกัน
ในตัวกรองทั้งหมด กรอบรายจ่ายและรายรับประจำด้านบนสุดจะเปรียบเทียบเงินที่ออกและเข้าเป็นประจำ แยกหนึ่งแถวต่อรอบ (ทุกเดือน ทุกสามเดือน ทุกปี) พร้อมจำนวนเงินในแต่ละรอบ และด้านล่างรวมเป็นต่อเดือนและต่อปีพร้อมส่วนต่าง การโอนระหว่างบัญชีและแผนลงทุนสม่ำเสมอแยกไว้ต่างหาก เพราะเป็นการย้ายเงินระหว่างบัญชีของคุณ ไม่ใช่การใช้จ่าย
การลบกฎไม่แตะประวัติ สิ่งที่หายไปคือกฎและกำหนดที่ยังไม่ได้จัดการ แต่รายการที่บันทึกไปแล้วยังอยู่ในสมุดบัญชี เพราะสิ่งเหล่านั้นเกิดขึ้นจริง
- เปิดรายการประจำจากส่วนเครื่องมือในแถบด้านข้าง
- กดรายการประจำใหม่แล้วเลือกประเภท รายจ่าย รายรับ ค่าสาธารณูปโภค การโอน แผนลงทุนสม่ำเสมอ หรือการสมัครสมาชิก
- กำหนดจำนวนเงิน ความถี่ และสองบัญชีของรายการ แล้วบันทึกกฎ
- ทุกครั้งที่ถึงกำหนด คุณจะพบรายการอยู่ในคิว ยืนยัน ข้าม หรือแก้จำนวนเงิน
สินเชื่อบ้านหรือเงินกู้
สินเชื่อบ้านหรือเงินกู้สร้างตารางผ่อนชำระจากตัวเลขสี่ตัวในสัญญาของคุณ เงินต้น ดอกเบี้ยตามสัญญาต่อปี จำนวนงวด และวันที่ของงวดแรก แอปคำนวณตารางแบบค่างวดเท่ากันทุกงวด และแสดงค่างวด ส่วนเงินต้น ส่วนดอกเบี้ย และวันงวดสุดท้ายให้ดูก่อนจะเขียนอะไรลงไป
ระวังตัวเลขที่คุณคัดลอก ที่ต้องใช้คือดอกเบี้ยตามสัญญา ไม่ใช่อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงต่อปี (EIR) เพราะ EIR รวมค่าธรรมเนียมไว้ด้วย ถ้าใส่ตรงนี้ค่างวดจะออกมาสูงกว่าของจริง ถ้าคุณกรอกค่างวดตามสัญญาไว้ด้วย แอปจะตรวจว่าตารางลงตัวหรือไม่ และเมื่อไม่ลงตัว สาเหตุมักเป็นเพราะเอา EIR ไปใส่แทนที่ดอกเบี้ยตามสัญญานั่นเอง
ในสมุดบัญชีเป็นแบบนี้ ค่างวดทั้งก้อนออกจากบัญชีที่คุณเลือก หนี้ลดลงเฉพาะส่วนเงินต้น และส่วนต่างคือดอกเบี้ย ซึ่งเป็นค่าใช้จ่าย สามบัญชี หนึ่งรายการบัญชีคู่ที่สมดุลต่อหนึ่งงวด งบดุลแสดงหนี้คงเหลือที่แท้จริง งบกำไรขาดทุนแสดงต้นทุนที่แท้จริงของเงินกู้
ตารางนี้ใช้กับดอกเบี้ยคงที่ ถ้าของคุณเป็นดอกเบี้ยลอยตัว ตารางไม่มีทางมีอยู่ล่วงหน้า ต้องสร้างใหม่เมื่อธนาคารแจ้งอัตราใหม่
- เปิดสินเชื่อบ้านหรือเงินกู้จากส่วนเครื่องมือในแถบด้านข้าง
- คัดลอกจากสัญญา เงินต้น ดอกเบี้ยตามสัญญา จำนวนงวด และวันที่งวดแรก
- เลือกสามบัญชี บัญชีที่ค่างวดออกไป บัญชีหนี้ และบัญชีดอกเบี้ย
- ตรวจค่างวดที่คำนวณได้ — ถ้าคุณกรอกค่างวดตามสัญญาไว้ แอปจะเทียบให้ — แล้วกดสร้างตารางผ่อนชำระ
ป้ายกำกับ
ป้ายกำกับรวมธุรกรรมที่กระจายอยู่ในหลายบัญชีไว้ใต้ชื่อที่คุณตั้งเอง «เที่ยวปี 2026» «รีโนเวตห้องน้ำ» «ทริปงานเดือนมีนาคม» ผังบัญชีตอบคำถามว่า «นี่เป็นค่าใช้จ่ายประเภทไหน» ส่วนป้ายกำกับตอบว่า «นี่เป็นส่วนของโปรเจกต์ไหน» — เป็นคำถามคนละข้อ จึงต้องมีทั้งสองอย่าง
ป้ายกำกับเกิดขึ้นตอนที่คุณพิมพ์มันลงบนธุรกรรม ในช่องป้ายกำกับของแบบฟอร์ม ไม่ต้องสร้างล่วงหน้า ส่วนหน้าป้ายกำกับในเครื่องมือคือทะเบียน คุณเห็นว่าแต่ละป้ายมีธุรกรรมกี่รายการ เปลี่ยนชื่อได้ทุกที่ในครั้งเดียว หรือลบทิ้ง
ป้ายกำกับไม่แตะสมุดบัญชีของคุณเลย มันคือชั้นสำหรับอ่านที่อยู่เหนือรายการบัญชี ลบป้ายหนึ่งไปเงินไม่ขยับสักบาท — ธุรกรรมอยู่ที่เดิม หายไปแค่การจัดกลุ่ม
- บันทึกธุรกรรมแล้วพิมพ์ชื่อในช่องป้ายกำกับ ป้ายเกิดขึ้นตรงนั้น
- ใช้ป้ายเดิมซ้ำกับธุรกรรมที่อยู่ในโปรเจกต์เดียวกัน ไม่ว่าบัญชีไหน
- กรองสมุดบัญชีตามป้ายกำกับเพื่อเห็นทั้งโปรเจกต์พร้อมยอดรวม
- ในหน้าป้ายกำกับในเครื่องมือ แตะป้ายกำกับเพื่อเปิดสมุดบัญชีที่กรองตามป้ายนั้นไว้แล้ว หรือเปลี่ยนชื่อหรือลบป้ายกำกับของทั้งพื้นที่ทำงาน
นำเข้าจาก CSV
นำเข้าจาก CSV พาบัญชีและธุรกรรมเข้ามาจากโปรแกรมอื่น สเปรดชีต หรือใบแจ้งยอดธนาคาร รองรับไฟล์ CSV, TSV และไฟล์ข้อความที่คั่นด้วยจุลภาค อัฒภาค หรือแท็บ และเข้าใจรูปแบบสองอย่าง หนึ่งแถวต่อหนึ่งธุรกรรม (ใบแจ้งยอดแบบคลาสสิก) หรือหลายแถวต่อหนึ่งรายการบัญชี (ไฟล์ส่งออกแบบบัญชีคู่ของโปรแกรมบัญชีอื่น)
เส้นทางมีสามขั้น เลือกไฟล์ บอกว่าแต่ละคอลัมน์คืออะไร — วันที่ คำอธิบาย จำนวนเงิน บัญชี บัญชีคู่ตรงข้าม — แล้วดูตัวอย่าง ก่อนจะมีอะไรถูกเขียนลงไป คุณเห็นว่าจะเข้ามากี่แถว สกุลเงินอะไรบ้าง และอะไรที่อ่านไม่ออก ไม่มีเรื่องเซอร์ไพรส์หลังนำเข้าเสร็จ
หากบัญชีที่มีอยู่แล้วเป็นสกุลเงินที่ต่างจากสกุลเงินของจำนวนเงินในไฟล์ แถวของบัญชีนั้นจะถูกแปลงตามอัตราแลกเปลี่ยนของวันที่เกิดแต่ละรายการ และตัวอย่างจะแจ้งเรื่องนี้ให้คุณทราบก่อนนำเข้า
บัญชีที่ไฟล์เอ่ยถึงแต่ยังไม่มีในพื้นที่ทำงานจะถูกสร้างระหว่างการนำเข้า ตามเส้นทางที่เขียนไว้ในไฟล์ นี่คือเหตุผลที่ช่องบัญชีตรงนี้เป็นข้อความอิสระ ไม่ใช่รายการให้เลือก ทุกธุรกรรมที่นำเข้าจะเข้ามาเป็นรายการบัญชีคู่ที่สมดุล เหมือนคุณบันทึกเองกับมือ
ถ้าผลลัพธ์ไม่ถูกใจ ยกเลิกการนำเข้าได้ทั้งชุด รายการที่การนำเข้าสร้างขึ้นจะหายไปพร้อมกัน ไม่ต้องไล่ตามลบทีละรายการ
- เปิดการตั้งค่า จากนั้นไปที่การสำรองและข้อมูล แล้วกดนำเข้าจาก CSV
- เลือกไฟล์แล้วระบุว่าแต่ละคอลัมน์มีอะไร
- ตรวจตัวอย่าง จำนวนแถวทั้งหมด สกุลเงิน และแถวที่อ่านไม่ออก
- ยืนยันการนำเข้า — และถ้าจำเป็น ยกเลิกทั้งชุดได้ทันทีหลังจากนั้น
ประวัติฐานะการเงิน
ประวัติสินทรัพย์ ซึ่งในเมนูชื่อ “นำเข้าข้อมูลย้อนหลัง” เหมาะกับคนที่ติดตามทรัพย์สินในสเปรดชีตอยู่แล้ว โดยจะนำยอดคงเหลือของเดือนที่ผ่านมาเข้ามา เพื่อให้กราฟ มูลค่าสุทธิตามช่วงเวลา ไม่เริ่มจากศูนย์ในวันที่คุณสมัคร
ทำได้สามขั้นตอน คุณวางตารางที่คัดลอกมาจากสเปรดชีต โดยหนึ่งแถวต่อหนึ่งวันที่ ซึ่งมักเป็นสิ้นเดือน และหนึ่งคอลัมน์ต่อหนึ่งบัญชี หนี้สินให้เขียนด้วยเครื่องหมายลบ จากนั้นจับคู่แต่ละคอลัมน์กับบัญชีของมัน และก่อนยืนยัน คุณจะได้อ่านสรุปว่ากำลังจะเกิดอะไรขึ้น สำหรับแต่ละวันที่ แอปจะเทียบยอดคงเหลือที่คุณระบุกับยอดที่ได้จากสมุดบัญชี แล้วบันทึกเฉพาะส่วนต่าง โดยใช้บัญชีคู่เดียวกับ อัปเดตฐานะการเงิน เดือนที่ตรงกันอยู่แล้วจะไม่เกิดรายการบันทึกใด ๆ
ด้านบนคุณเลือกสิ่งที่จะโหลด: “ยอดคงเหลือทรัพย์สิน” หรือ “รายได้และค่าใช้จ่าย” เพื่อให้งบกำไรขาดทุนมีอดีตด้วย รายได้และค่าใช้จ่ายไม่เปลี่ยนทรัพย์สิน เพราะรวมอยู่ในยอดคงเหลือแล้ว และการโหลดช่วงเวลาเดิมซ้ำจะแทนที่ ไม่ใช่บวกเพิ่ม การโหลดยกเลิกได้ทันทีหลังจากนั้น เฉพาะเจ้าของพื้นที่ทำงานเท่านั้นที่ทำได้ สำหรับวันที่ในอดีตและบัญชีในสกุลเงินหลักของพื้นที่ทำงาน
- เปิด “นำเข้าข้อมูลย้อนหลัง” จากส่วนเครื่องมือในแถบด้านข้าง
- วางตารางที่คัดลอกมาจากสเปรดชีตของคุณ แล้วแตะ “อ่านตาราง” การอ่านยังไม่โหลดอะไรเลย
- จับคู่แต่ละคอลัมน์กับบัญชีของมัน คอลัมน์ที่ไม่มีบัญชีจะถูกข้าม
- ตรวจสอบสรุป แล้วยืนยันด้วย “นำเข้าข้อมูลย้อนหลัง” หากจำเป็น ให้ยกเลิกการโหลดทันที