Ang tsart ng mga account

Ang istruktura ng puno

Ipinapakita ng screen na Mga Account ang tsart ng mga account bilang isang mapapalawak na puno, pinagsama-sama ayon sa seksyon. Ang Balance Sheet ay naglalaman ng Assets+ (produktibong asset, ang mga lumilikha ng halaga), Assets- (cash at asset para sa personal na paggamit), Liabilities, at Netong Halaga. Ang Kita at Gastos naman ay nasa Income Statement.

Ipinapakita ng bawat hilera ang pangalan ng account, numero ng account, kabuuang balanse, at ang pagbabago para sa kasalukuyang taon. Nabubuksan at nasasara ang mga seksyon gamit ang arrow sa tabi ng pangalan, at hinahayaan ka ng search bar sa itaas na hanapin ang isang account ayon sa pangalan, numero, o uri.

Sa ibaba ng pahina, ipinapakita ng buod na hilera ang kabuuang Netong Halaga ng workspace: ang pagkakaiba sa pagitan ng iyong pag-aari at ng iyong utang.

Sa paghihiwalay ng gastos ng negosyo sa gastos ng pamilya, may dalawang daan. Kung sapat nang mapagkaiba mo sila, gumawa ng organizational account — «Negosyo» — at isabit sa ilalim nito ang mga gastos at kita: pinagsasama-sama ito ng mga ulat, at ang mga label ang nagbibigay ng pahalang na hiwa. Pero kung talagang hindi dapat maghalo ang dalawang mundo, kailangan mo ng pangalawang accounting space, na kasama lang sa Ultra plan: sa Free at Premium isa lang ang espasyo. Sa dalawang kaso, mas mabuting huwag paghaluin ang mga cash account.

Paglilipat at muling pagsasaayos ng mga account

Ang bawat sariling account mo ay may drag handle sa kanan (ang icon na may mga tuldok). Sa mouse, hilahin mo lang; sa daliri, kailangan munang pindutin nang matagal ang handle, saka hilahin: iyon ang proteksyon na nagpapahintulot sa puno na patuloy na mag-scroll nang normal.

Habang humihila ka, may tatlong zone ang bawat hilera. Sa itaas o ibaba ng kapatid na account, lumilitaw ang insertion line: iyon ang muling pagsasaayos, nananatili ang pagkakasunod-sunod na pinili mo at kusang muling itinatalaga ang mga numero ng account. Sa gitna ng isang folder, nagha-highlight ang hilera: iyon ang paglilipat, nagbabago ng lugar ang account sa puno at dinadala nito ang lahat ng sub-account nito, kasama na ang mga numero. Kusang bumubukas ang saradong folder kung hahawakan mo ang account sa ibabaw nito nang saglit.

Tinatanggihan ng app ang mga pagbitaw na sisira sa iyong mga ulat, at sinasabi nito sa iyo: hindi makakapasok ang account sa folder ng ibang pamilya, hindi ito maaaring mapunta sa loob ng sarili nitong inapo, at hindi maigagalaw ang mga system account. Nawawala ang handle kung saan walang saysay ang kilos: habang naghahanap at kapag naka-on ang alphabetical order, dahil doon ang pangalan ang nagpapasya ng posisyon.

Mga currency at kulay ng balanse

May sariling currency ang bawat account, pinipili kapag ito ay ginawa. Maaari mong panatilihin ang iyong checking account sa euro at ang investment account sa dolyar: itinatala ng Cashfulness ang bawat entry sa currency ng account at kino-convert ang mga kabuuan kapag kinakailangan.

Gumagamit ang mga balanse ng semantic na mga kulay: sa isang tingin lang makikilala mo ang katangian ng bawat numero, halimbawa ang Liabilities na hiwalay sa iyong pag-aari, at ang Netong Halaga na hiwalay sa lahat ng iba pa. Hindi kailanman pinapalitan ng kulay ang accounting sign, pinapadali lamang nito ang pagbasa.

Paggawa ng account gamit ang wizard

Ang plus button sa ibabang-kanang sulok ay nagbubukas ng wizard na Bagong Account, na gagabay sa iyo nang hakbang-hakbang. Nagtatanong lang ang wizard ng kailangan, isang hakbang sa isang pagkakataon, habang nagpapakita ng mga mungkahi at wastong halimbawa sa paraan.

Kung gagawa ka ng account nang direkta sa ilalim ng Pananagutan, inaalok din ng hakbang ng subtype ang mga entry na isang antas sa ibaba — credit card, mga utang, buwis na babayaran, mortgage — at agad nitong sinasabi kung aling folder ang pupuntahan nito; kung wala pa ang folder na iyon, gagawin ito ng app kapag nag-save ka.

1. Bigyan ang account ng deskriptibo at nakikilalang pangalan, halimbawa ang pangalan ng bangko o layunin ng account. Maaari kang magdagdag ng opsyonal na paglalarawan, na kapaki-pakinabang kung ibinabahagi mo ang workspace sa ibang tao.
2. Piliin ang uri ng account: ito ang magtatakda kung aling seksyon ng puno mapupunta ang account at kung paano kikilos ang balanse nito.
3. Piliin ang parent account nang direkta mula sa puno: ang bagong account ay mapupunta sa ilalim nito, na magmamana ng posisyon nito sa istruktura.
4. Itakda ang mga katangian ng account batay sa kung paano mo ito gagamitin (tingnan ang susunod na seksyon).
5. Kumpirmahin: agad na lumalabas ang account sa puno, handa nang tumanggap ng mga entry.

Mga katangian ng account

Habang gumagawa ng account (at sa paglaon habang ini-edit ito) maaari kang mag-enable ng mga katangian na nagbabago sa kilos nito. Maaaring i-reconcile sa bank statement: sumasama ang account sa daloy ng Pag-reconcile ng Account, angkop para sa mga checking account at card. Ang mga subscription naman ay hindi na minamarkahan sa account: itinatala ang mga ito bilang mga kontrata sa Mga Kasangkapan → Mga Subscription at Bayarin.

Market valuation: idinisenyo para sa mga pamumuhunan, hinahayaan kang i-update ang halaga ng account nang paulit-ulit sa pamamagitan ng Mga Update sa Pamumuhunan. Depreciation: para sa mga asset na nawawalan ng halaga sa paglipas ng panahon, tulad ng kotse o device, upang ipakita ng tsart ng mga account ang tunay na halaga sa halip na ang presyo ng pagbili.

Likido at Hindi likido: dito talagang inililipat ng pinili mo ang account, dahil hindi sa subtype nababasa ang pagiging likido kundi sa kinalalagyan ng account sa puno. Bago ito ilipat, sinasabi sa iyo ng app kung saan nito dadalhin, at tandaan na may «Likido» at «Hindi likido» sa magkabilang sanga ng mga asset: tingnan ang buong landas, hindi lang ang pangalan.

Ang account na hindi lang sa iyo ay may tatlong magkaibang daan, at ang pagpili ay batay sa kung sino ang nagtatala ng mga galaw. Kung ikaw lang ang nagtatala pero kalahati ng ari-arian ay sa iba, kailangan mo ang bahagi ng pagmamay-ari: sa wizard buksan ang «Magkasamang pag-aari ang account» at ilagay ang iyong porsyento. Nananatiling buo ang halaga ng mga tala — kung pumasok ang €1,000, €1,000 ang itatala ng app, hindi 500 — dahil kung hindi, hindi na magtutugma ang paghahambing sa bank statement. Ang bahagi ay isang lente: binabago lang nito kung gaano kabigat ang account na iyon sa Magagamit na pondo at sa Netong yaman, at sa Income statement ay hindi ito nalalapat kahit kaunti. Itinatakda ito nang paisa-isang account, hindi kailanman sa isang folder: dalawang ari-arian sa iisang folder ay puwedeng magkaibang bahagi.

Kung kayong dalawa naman ang nagtatala, bawat isa mula sa sariling app, hindi bahagi ang kailangan mo: gamitin ang «Ibahagi ang account» mula sa pahina ng account. Sa espasyo ng ibang tao ay isisilang ang sarili niyang account na may sarili niyang mga tala, at sa gayon ay dalawa ang basa ng account: ang «Aking bahagi» ay ang iyong mga hilera at iyon ang bilang na pumapasok sa iyong mga tagapagpahiwatig, samantalang ang «Tunay na balanse ng account» ay ang mga hilera ng lahat at iyon ang ihahambing sa statement. Sinadyang ibukod dito ang bahagi ng pagmamay-ari, dahil ang bahagi mo ay iyon na nga lang ang naitala mo. Ang ikatlong daan ay ibang usapan: ang ibahagi ang buong espasyong pang-accounting, kasama ang mga tungkulin at pahintulot nito.

Ang ibinabahagi lamang ay ang mga account sa balance sheet, ibig sabihin ay mga asset at pananagutan, kailanman ay hindi ang mga kategorya ng gastos o kita. Ang pagbabahagi ay para pagdugtungin muli ang isang bagay na sa labas ng app ay iisa lamang: iisa ang bank account, at iisa rin ang statement na dapat itapat. Ang kategorya ng gastos ay hindi iisang bagay sa mundo, ito ang paraan kung paano inuuri ng bawat isa ang sarili niyang paggasta, at nananatili itong kanya. Hindi ito limitasyon, ito mismo ang mekanismo: dahil ang bawat isa ay nagtatala ng sarili niyang mga entry gamit ang sarili niyang mga kategorya, sa mga ulat mo ng gastos ay makikita mo lamang ang iyong ginastos.

Pagbibigay ng balanse sa account na ginawa pagkatapos ng setup

Kapag binuksan mo ang workspace, ang paunang pagsusuri ang nagtatanong ng balanse ng bawat account at ito na mismo ang sumusulat ng mga panimulang transaksyon. Pero minsan lang ginagawa ang pagsusuring iyon, at ang mga account na gagawin mo sa mga susunod na buwan ay magsisimula sa zero: ang checking account na binuksan noong Marso, o ang savings account na nakalimutan mo, ay ipapanganak na walang laman kahit sa totoong buhay ay may pera sa loob.

Kaya naman may huling hakbang ang wizard na Bagong Account, na maaaring laktawan, na nagtatanong ng panimulang balanse. Lumalabas lang ito sa mga balance sheet account — walang panimulang balanse ang isang gastos o kita — at kung iiwan mong blangko ang halaga, walang malilikha. Kapag naglagay ka ng halaga, isa lang ang itatanong ng wizard: galing ba ang perang ito sa account na mayroon ka na sa Cashfulness?

Ang tamang sagot sa tanong na iyon ang pinakamahalaga, dahil ito ang magpapasya kung magbabago ang iyong Netong Halaga. Kung galing ang pera sa account na mayroon ka na (inilipat mo ito mula sa checking account papunta sa savings), internal na paglilipat iyon: mapupunta ang kabilang panig sa account na ituturo mo at mananatiling pareho ang Netong Halaga. Pero kung nagdedeklara ka ng bagay na hindi pa alam ng app, mapupunta ang kabilang panig sa “Mga Paunang Balanse” at tataas ang Netong Halaga, gaya ng nararapat.

Para sa mga liability, isulat ang utang mo bilang positibong numero: ang app na ang bahala sa accounting sign.

Tinatanong ka rin ng wizard kung kailan mo pa pag-aari ang idinedeklara mo, at blangko ang simula ng field na iyon. Dati, ang petsa ng entry ay ang mismong araw na pinunan mo ang wizard: ang bahay na sampung taon mo nang pag-aari, na naitala noong Agosto, ay lumalabas na yamang lumago ngayong taon, at ang pagbabago mula sa simula ng taon sa unang pahina ay lumalaki nang may halagang hindi naman kailanman lumago. Kapag inilagay mo ang totoong petsa, mananatiling tama ang mga bilang ng taon. Hindi naman gumagalaw ang Income Statement: ang panimulang entry ay dumadapo sa account at sa Netong Halaga, hindi kailanman sa isang kita o gastos, kaya walang petsang makakapagbago sa tubo ng nakaraang taon.

Pagwawasto ng pagsusuring tapos na

Minsan lang kinukuha ang paunang litrato, pero hindi ito nakaukit sa bato. Ang entry na ginawa ng pagsusuri ay nasa Journal tulad ng iba pang transaksyon: mahahanap mo ito sa paghahanap ng “Paunang balanse”, buksan mo, at mula roon maaari mong iwasto ang mga halaga, magdagdag ng linya para sa account na nakalimutan mo, o ilipat ang petsa sa araw na talagang ginawa mo ang inbentaryo.

Ito ang tamang paraan para ayusin ang balanseng nai-type nang mali noong setup, at mas mainam ito kaysa sa isang adjustment na transaksyon: sa pagwawasto ng pambungad, muling magiging tugma ang mga report ng lahat ng panahon, samantalang ang adjustment na may petsang ngayon ay mag-iiwan sa mga buwan sa pagitan na mali pa rin.

Mga nakatagong account

Hindi bawat account ay kailangan araw-araw: ang isang saradong o bihirang gamitin na account ay maaaring gumulo sa puno. Maaari mo itong itago nang hindi ito binubura, upang manatiling buo ang kasaysayan nito sa accounting.

Ipinapakita o itinatago ng eye icon sa toolbar ang mga nakatagong account: kapag ito ay naka-off, makikita mo lamang ang mga aktibong account, kapag binuksan mo ito, muling lilitaw ang lahat.

Pag-reconcile ng account

Ang reconciliation ay ang sandali kung kailan mo inihahambing ang Cashfulness sa iyong bank statement. Mula sa seksyon ng Pag-reconcile ng Account, pinipili mo ang account at nakukuha ang listahan ng mga naitalang entry, hinati sa pagitan ng mga credit amount (natanggap na deposito at refund) at mga debit amount.

Tsina-check mo ang bawat entry na makikita mo sa statement: ang kabuuan ng credit at debit ay nagu-update habang umuunlad ka, kasama ang Pagkakaiba. Habang hindi tumutugma ang balance check, ipinapahiwatig ito ng app; kapag umabot sa zero ang Pagkakaiba, maaari kang kumpirmahin gamit ang button na Reconcile.

1. Buksan ang Pag-reconcile ng Account at piliin ang account na i-reconcile.
2. Itakda ang reference date ng bank statement.
3. Tsekan isa-isa ang mga entry na lumalabas sa statement, kapwa credit at debit.
4. Tingnan ang Pagkakaiba sa ibaba: dapat itong umabot sa zero. Kung hindi, hanapin ang kulang o labis na entry.
5. Pindutin ang Reconcile para kumpirmahin: minamarkahan bilang naireconcile ang mga na-check na entry.