预算和分类

预算页面

你会在侧边栏找到“预算”,紧挨着“资产负债表”和“损益表”。该页面列出当前工作空间的预算;首次访问时,一条消息会邀请你用“创建预算”按钮创建第一个预算。

顶部的三个筛选器帮助你定位:“进行中”显示周期尚未结束的预算,“已过期”显示周期已结束的预算,“全部”显示完整列表。“新建预算”按钮会启动创建向导。

第一步：类型和目标

创建是一个两步向导。在第一步“类型和目标”中,你选择要关注的内容:预算类型可以是支出、收入、财富或债务,而目标范围可以是“分类”(将多个账户汇总到一个预算中),也可以是“单个账户”。

1. 在预算页面,点击“新建预算”。
2. 选择预算类型:支出、收入、财富或债务。
3. 选择目标范围:分类或单个账户。
4. 选择要监控的分类或账户。如果还没有合适的分类,你可以用“创建新分类”当场创建,给它命名并选择要包含的账户。
5. 点击“下一步”进入第二步。

第二步：金额和周期

在第二步,你决定金额多少和持续多久:输入预算金额并选择频率。选择“按月”“按季度”或“按年”时,周期日期会自动设定;选择“自定义”时,你自己定义范围,而且无论哪种情况,日期都可以手动调整。

1. 输入预算的基准金额。
2. 选择频率:按月、按季度、按年或自定义。
3. 检查根据频率自动设定的周期起止日期。
4. 点击“创建预算”确认:新预算会立即出现在列表中。

进度、阈值和续期

每个预算都会显示其周期的进度:相对于计划金额已使用了多少,以及已经过去了多少时间。预警阈值驱动一个交通灯,一目了然地显示你是符合计划、超出还是低于计划,让你立即发现需要关注的预算。

周期结束时,预算过期并移到“已过期”筛选器下。截止日期临近时应用会通知你,你可以从那里为下一个周期续期预算,而无需从头重新创建。

分类：支柱和个人分类

分类页面汇集了两类分类。顶部是 Coletti 支柱,即 Coletti 方法预定义的四个分类:安全、安心、意外和投资。每个支柱都显示它包含多少账户,点开即可查看详情。

下方是你的个人分类:用“新建分类”创建、可随意组织的自由账户组,例如用来汇总所有家庭水电费,或某个项目的账户。所有分类,包括支柱在内,都会用于预算和资产负债表指标。