Balanç de situació i Compte de resultats
Cashfulness t'ofereix els dos informes clàssics de la partida doble. El Balanç de situació fotografia la teva situació en una data concreta: què posseeixes, què deus i quant val el teu Patrimoni net. El Compte de resultats, en canvi, explica un període: quants ingressos has tingut, quantes despeses has suportat i quin benefici n'ha resultat. En aquest capítol aprens a llegir-los, a explorar-los en profunditat i a exportar-los en PDF.
El Balanç de situació: la fotografia del teu patrimoni
El Balanç de situació mostra, a data d'avui, què posseeixes (l'Actiu), què deus (el Passiu) i la diferència entre tots dos: el Patrimoni net. A la part superior de la pàgina una frase resumeix de seguida la dada que compta, la teva riquesa neta, destacada en blau.
La data no es tria: el Balanç de situació és sempre la fotografia d'avui. Per veure com estaves en el passat, obre Informes → Patrimoni al llarg del temps, que segueix el teu patrimoni net mes a mes.
L'Actiu s'agrupa segons l'estructura dels teus comptes, amb un subtotal per a cada grup i el Total Actiu tancant la secció. El Passiu segueix el mateix esquema i es tanca amb el Total Passiu. Els imports del Passiu apareixen amb signe negatiu: és la convenció de la partida doble, en què els saldos de l'Haver redueixen el patrimoni.
Explorar les partides: profunditat i desglossament
Cada fila amb la fletxa lateral es pot expandir per veure els grups i els comptes que la formen. El selector Profunditat, a dalt, controla quants nivells de la jerarquia es veuen d'entrada: un nivell baix dona el cop d'ull, un nivell més alt mostra el detall compte per compte.
El desglossament funciona de la mateixa manera als dos informes, així que pots passar del Balanç de situació al Compte de resultats sense canviar hàbits de lectura.
El Compte de resultats: el relat del període
El Compte de resultats respon a una pregunta diferent: com ha anat un cert període? Suma els Ingressos, resta les Despeses i mostra el resultat, el benefici, destacat en blau a la frase de dalt de la pàgina.
El selector del període, a dalt, et permet triar l'interval a analitzar, per exemple l'any en curs. Al costat dels imports trobes la columna de comparació amb el període anterior, expressada en percentatge: d'un cop d'ull veus quines partides han crescut i quines han disminuït. També hi ha l'interruptor Compara, per a la vista de comparació entre períodes.
Els Ingressos es mostren en verd i les Despeses en vermell, així la naturalesa de cada partida es manté clara fins i tot recorrent ràpidament l'informe.
Llegir els dos informes junts
Els dos informes estan connectats: el benefici del Compte de resultats alimenta el Patrimoni net del Balanç de situació. Si en un període els Ingressos superen les Despeses, la diferència augmenta la teva riquesa neta; si passa el contrari, la redueix.
Un bon ritual de lectura: obre primer el Compte de resultats per entendre com va el període, després el Balanç de situació per veure l'efecte acumulat sobre el teu patrimoni.
Els altres informes
A més dels dos informes clàssics, l'entrada Informes del menú, a la secció Balanç, obre una pàgina que els recull tots. A dalt de tot trobes l'Autonomia de creuer: si els teus ingressos s'aturessin del tot, quant de temps aguantaries amb la liquiditat que tens ara, sense canviar el teu nivell de vida.
A sota hi ha les targetes dels informes. L'informe Costos mostra on van els diners, compte per compte i al llarg del temps, amb el total anual de les subscripcions. Patrimoni al llarg del temps segueix el rumb de la teva riquesa neta, mes a mes. L'informe Ingressos i despeses et diu quant entra i quant surt cada mes, amb les mitjanes. Saldo previst mostra fins on arriba la liquiditat les properes setmanes, tenint en compte els moviments recurrents que ja són a l'agenda.
Patrimoni al llarg del temps s'omple sol. El primer cop que l'obres, l'app reconstrueix a partir dels moviments ja registrats les instantànies mensuals que falten, des del mes més recent fins al primer moviment, i mostra l'avenç mentre treballa. Amb un llibre major de molts anys triga uns minuts: pots sortir de la pàgina, aturar-ho i reprendre-ho, i sempre continua on s'havia quedat. La sèrie comença el primer mes en què el patrimoni és diferent de zero, les instantànies ja preses no es toquen mai i, per als comptes en altres divises, es fan servir els canvis de la data de cada punt: on l'històric de canvis no arriba, l'informe ho indica.
L'informe Revaloracions i amortitzacions mostra quant ha canviat el valor del que posseeixes sense que entressin ni sortissin diners: les amortitzacions i les revaloracions dels béns duradors, i les valoracions de les inversions fetes des d'Eines → Actualització d'inversions, agrupades per compte.
Exportar i imprimir
Tots dos informes es poden exportar a PDF, còmode per arxivar-los a final d'any o compartir-los amb qui t'ajuda en les decisions financeres.
El menú de tres punts de dalt a la dreta ofereix també «Exporta a CSV», un fitxer que s'obre en qualsevol full de càlcul, i «Imprimeix…». Valen per al Balanç de situació i per al Compte de resultats (que exporta només el període triat); la targeta Costos de Informes exporta a CSV i a Excel. El PDF, el CSV i la impressió formen part del pla Ultra. Les opcions amb la insígnia «Aviat» encara no estan actives.
- Obre el Balanç de situació o el Compte de resultats.
- Estableix la profunditat i, per al Compte de resultats, el període que vols exportar.
- Toca la icona PDF a dalt a la dreta i desa o comparteix el document generat.