Nástroje

Dokumenty

Dokumenty jsou archivem Účetního prostoru: tady nahráváte účtenky, smlouvy a další soubory a připojujete je k transakcím, nebo je uchováváte na úrovni prostoru. Tři karty řídí tok: Došlé pro soubory, které právě přišly a ještě nejsou zařazené, Vše pro celý archiv, Archivované pro to, co jste odložili.

Můžete filtrovat podle typu dokumentu a podle období, nebo vyčlenit jen daňové dokumenty zvláštním filtrem. Dole na stránce lišta Správa prostoru ukazuje, kolik dokumentů jste nahráli a kolik místa využíváte; odtud také otevřete správu prostoru.

Dokumenty jsou chráněny end-to-end šifrováním: napoprvé vás průvodce provede vytvořením vyhrazené přístupové fráze a klíče pro obnovení o 24 slovech. Dokud je šifrování odemčené, můžete si 24 slov kdykoli znovu zobrazit: klepněte na zámek v horní části stránky Dokumenty a zvolte "Zobrazit klíč pro obnovení".

Pokud přístupovou frázi zapomenete, klíčem pro obnovení nastavíte novou. Ztratíte-li obojí, šifrované dokumenty už nikdo neobnoví — ani my: právě tato ochrana k nim nikoho jiného nepustí. Pro nový začátek je v okně odemčení volba "Ztratil(a) jsem přístupovou frázi i klíč pro obnovení": řekne vám, jak se věci mají, smaže už nečitelné dokumenty a provede vás vytvořením nových údajů.

Než všechno smažete, zkontrolujte svá ostatní zařízení: pokud se na některém z nich dokumenty stále otevírají bez dotazu na přístupovou frázi, klíč tam pořád je. Otevřete na tom zařízení "Zobrazit klíč pro obnovení" a uložte si 24 slov — o nic jste nepřišli. Neodhlašujte se z toho zařízení, dokud je neuložíte.

1. Otevřete Dokumenty v části Nástroje v bočním panelu.
2. Stiskněte Nahrát dokument vpravo nahoře a vyberte soubor ze svého zařízení.
3. Přiřaďte dokumentu typ a případně ho spojte s transakcí v Deníku.
4. Soubor znovu najdete pomocí karet Došlé, Vše a Archivované nebo pomocí filtrů podle typu a období.

Předplatná a energie

Předplatná a energie jsou evidencí vašich smluv: předplatných, domácích energií a pojištění. U každé smlouvy zaznamenáte dodavatele, kolik čekáte, že budete platit a jak často, datum vypršení a výpovědní lhůtu; u energií je místo i pro zákaznické číslo a kód odběrného místa, jako je POD u elektřiny nebo PDR u plynu. V horní části stránky vidíte, kolik stojí všechny dohromady, měsíčně i ročně, a smlouvy blížící se konci, s posledním dnem, kdy lze ještě podat výpověď.

Každá část říká pod nadpisem, co obsahuje. „Rozhodnout teď“ není samostatný stav: jsou to aktivní nebo vypovídané smlouvy, kterým se blíží lhůta, vytažené nahoru, aby nezapadly dole. Aktivní běží a právě z nich se skládá součet. Vypovídané byly vypovězeny, ale ještě neskončily: platíte do posledního dne, takže se pořád počítají. Uzavřené už nic nestojí a zůstávají mimo součet; v seznamu jsou jen jako historie. A uzavřenou smlouvu lze znovu otevřít: na kartě je vedle Vypovědět také Obnovit, které ji vrátí mezi aktivní a smaže výpověď spolu s datem konce služby. Pokud je připojen opakovaný záznam, aplikace se zeptá, jestli zapnout i ten, a políčko je zpočátku prázdné.

Polovinu soupisu udělá aplikace za vás: sekce Nalezené mezi vašimi výdaji sleduje vaše pohyby a navrhuje náklady, které se vracejí v rozpoznatelném rytmu, s už vyplněným formulářem. Jsou to návrhy: počítají se, teprve když je potvrdíte. Smlouva může mít připojený svůj opakovaný pohyb a v tom případě ji vidíte na dvou místech: tady jako smlouvu, mezi opakovanými pohyby jako pravidlo. Je to záměr, jde o dva pohledy na tutéž věc; když smlouvu vypovíte, aplikace se zeptá, zda zastavit i opakovaný pohyb.

Tato sekce nikdy nezapisuje do vašich knih: zápisy zůstávají transakcím a opakovaným pohybům, zatímco smlouva stojí nad nimi a říká vám, kolik stojí a kdy z ní můžete odejít. Seznam si prohlédnete s jakýmkoli plánem; evidování, úpravy a vypovídání smluv patří k placeným plánům.

Vejde se sem víc, než stihne vyjmenovat podtitul: streamování, telefon a internet, elektřina, plyn a voda, posilovna, software v předplatném, poplatky za bydlení, a také pojištění a náklady na auto. Pojištění má svůj vlastní typ s místem pro číslo smlouvy a silniční daň se dobře hodí do typu Ostatní. Otázka nezní, o jaký druh výdaje jde, ale jestli se něco obnovuje samo a jestli je den, do kterého se musíte rozhodnout, zda si to necháte.

Každý řádek říká, kdo zápis provede: vedle typu a dodavatele uvidíš «Zapisuje se sám», když je připojené aktivní opakované pravidlo, které ti k datu splatnosti zápis nabídne, nebo «Zapíšeš ho ty», když je zápis na tobě. Ve druhém případě se zobrazené datum samo neposune: zůstane tam, kam jsi ho dal. Vést smlouvu jen jako připomínku je naprosto v pořádku — řekne ti, kolik stojí a do kdy ji lze vypovědět — ale je dobré vědět, která je která.

«Ne» k návrhu se pamatuje: řádek přejde do «Odmítnuté», odkud ho «Obnovit» vrátí. Platí, dokud se ten účet chová stejně — změní-li se částka nebo rytmus, vrátí se mezi návrhy sám — a platí pro účetní prostor, ne jen pro tebe.

Splatnosti

Splatnosti shromažďují věci, které ti posílá někdo jiný a které je potřeba zaplatit do určitého data: daň z nemovitosti, pokutu, příspěvek do fondu domu. Nejsou to opakované pohyby, protože ty jsou předpovědí, ani smlouvy, protože ty jsou trvajícím vztahem: jsou to závazky zvenčí, s částkou už napsanou na výzvě a penále, když datum uplyne. K zapsání stačí tři věci: komu, kolik a do kdy.

Každá splatnost má svůj počet dní předem, na začátku sedm, a od toho dne přijde v 9 ráno na tvoje zařízení připomínka. Pokud datum uplyne a splatnost je pořád otevřená, připomínka chodí každé ráno, dokud ji neoznačíš jako zaplacenou nebo neuklidíš. Vedle polí je místo pro číslo výzvy, účet věřitele, stránku, kde se platí, a volné pokyny; přiložit výzvu má větší cenu než tohle všechno, protože čísla i formulář na ní už jsou.

Když klepneš na Zaplatil jsem, aplikace se zeptá, čím jsi zaplatil, kdy jsi to doopravdy udělal a kolik odešlo — a teprve v tu chvíli vzniká podvojný zápis. Datum, které se dostane na zápis, je datum platby, ne splatnosti: faktura splatná 31. a zaplacená 2. je náklad následujícího měsíce. Hned poté aplikace nabídne zapsat další, se vším už vyplněným kromě data.

Pole data splatnosti začíná prázdné, a dělá to schválně: dřív v něm bylo předvyplněné dnešní datum, což je odpověď naoko, a kdo si toho nevšiml, dostal připomínku, až když už splatnost minula. Dokud datum chybí, panel připomínky ti to řekne, místo aby mlčel, a při uložení si ho aplikace vyžádá.

Aktualizace investic

Aktualizace investic slouží k ocenění vašich portfolií současnou tržní hodnotou. Stránka vypisuje investiční účty nastavené pro aktualizaci hodnoty: u každého zadáte aktuální tržní hodnotu a aplikace zaúčtuje přecenění jako vyrovnaný podvojný zápis.

Rozdíl mezi starou a novou hodnotou se prostě nepřepíše: zaúčtuje se, takže Rozvaha a Čisté jmění odrážejí skutečný vývoj vašich investic a historie změn se uchová.

1. Otevřete Aktualizaci investic v části Nástroje.
2. Vyberte investiční účet, který chcete aktualizovat.
3. Zadejte současnou tržní hodnotu portfolia.
4. Potvrďte: aplikace zaúčtuje přecenění a aktualizuje Zůstatek účtu.

Odsouhlasení účtů

Odsouhlasení účtů nabízí souhrnný pohled na účty, které lze odsouhlasit, a na jejich stav, a hlídá ty s čekajícími transakcemi. Je to kontrolní bod, kde ověříte, že Zůstatky zaznamenané v Cashfulness odpovídají skutečnosti, například bankovnímu výpisu.

Když jsou všechny účty, které lze odsouhlasit, aktuální, stránka to potvrdí zvláštní zprávou: žádný účet k odsouhlasení. V opačném případě hned vidíte, které účty si žádají vaši pozornost.

Odsouhlasení se už netýká jen běžných účtů a karet: platí i pro investiční účty a účty v kryptoměnách. Kdo má kryptoburzu nebo brokera, výpis rozhodně dostává a chce ho porovnat.

Na těchto účtech se ale zůstatek hýbe i sám a obrazovka vám to říká: na výpisu je i to, o kolik hodnota sama stoupla nebo klesla, zatímco ve vašich knihách jsou nákupy, prodeje a přesunuté peníze. Když tedy po odškrtání všeho zbude rozdíl, jde skoro vždy právě o tohle a není to vaše chyba: nezavře se odškrtáváním dalších pohybů, ale zaúčtováním ocenění účtu k datu výpisu, přes Aktualizaci investic nebo Přecenění majetku.

Účet se označí, když má nevyrovnané položky a blíží se další výpis: upozornění začíná pět dní před odhadovaným datem. Odhad se počítá od tvého posledního odsouhlasení, nebo — pokud jsi ten účet nikdy neodsouhlasil — od nejstarší dosud neodsouhlasené položky. Zapsání nové položky připomínku neodkládá: odpočet se vynuluje, až když skutečně odsouhlasíš. Pod názvem účtu vidíš, kolik dní čeká nejstarší položka, abys odlišil „výpis co nevidět přijde“ od „tohle leží měsíce“.

Nad seznamem, vedle filtrů, je pole pro hledání podle názvu: sčítá se s aktivním filtrem, nenahrazuje ho, a pokud název neexistuje, obrazovka to řekne, místo aby ti radila změnit filtr.

Odpisy, záruky a přecenění majetku

Část dovršují tři nástroje pro majetek. Odpisy spravují majetek s plánovaným opotřebením: jeho hodnota se v čase snižuje pravidelnými účetními zápisy, takže Rozvaha odráží skutečnou zbytkovou hodnotu.

Záruky sledují, kdy končí záruky na váš majetek, takže vždy víte, které nákupy jsou ještě krité. Přecenění majetku vám nakonec umožňuje upravit hodnotu majetku, když se v čase mění, nahoru nebo dolů.

Jako u všech nástrojů i odpisy a přecenění vytvářejí podvojné zápisy: každá změna hodnoty má vždy protistranu a součet řádků Má dáti a Dal zůstává na nule.

Opakované pohyby

Opakované pohyby jsou pravidla pro to, co se opakuje: výplata, nájem, splátky, předplatná, investiční plány. Pravidlo vytvoříte jednou — co, kolik, jak často — a od té chvíle vám aplikace předloží každou splatnost, jakmile přijde, už vyplněnou: potvrdíte ji jedním klepnutím, přeskočíte, nebo opravíte částku, pokud je tentokrát jiná.

Pravidlo nikdy nezapisuje do vašich knih samo: každý zápis vzniká teprve vaším potvrzením a rodí se vyvážený v podvojném účetnictví. To je rozdíl mezi předpovědí a skutečností: opakovaný pohyb předpovídá, vy účtujete. Nepotvrzené splatnosti se hromadí ve frontě „Splatnosti k vyřízení“, nahoře na stránce i na úvodní stránce, takže nic neproklouzne potichu.

Typy pokrývají skutečné případy: výdaj a příjem s pevnou částkou, energie s proměnlivou částkou (při každé splatnosti se aplikace zeptá, kolik přišlo), převody mezi vašimi účty, investiční plány a předplatná — která můžete nechat i „jen v seznamu“, bez zápisů, jen abyste věděli, kolik utrácíte. Předplatné se může stát smlouvou na stránce Předplatná a energie, a pak ho vidíte na dvou místech: je to záměr, dva pohledy na tutéž věc.

Smazání pravidla se nedotkne historie: zmizí pravidlo a dosud nevyřízené splatnosti, ale pohyby už zapsané zůstávají v knihách, protože ty se opravdu staly.

1. Otevřete Opakované pohyby v části Nástroje v bočním panelu.
2. Stiskněte Nový opakovaný pohyb a zvolte typ: výdaj, příjem, energie, převod, investiční plán nebo předplatné.
3. Nastavte částku, frekvenci a dva účty zápisu; pravidlo uložte.
4. Při každé splatnosti najdete pohyb ve frontě: potvrďte ho, přeskočte, nebo opravte částku.

Hypotéka nebo úvěr

Hypotéka nebo úvěr sestaví splátkový kalendář ze čtyř čísel ve smlouvě: výše úvěru, roční úrokové sazby, počtu splátek a data té první. Aplikace spočítá kalendář s anuitními splátkami a ukáže vám splátku, jistinu, úroky i poslední termín, ještě než cokoli zapíše.

Pozor na to, které číslo opisujete: potřebujete úrokovou sazbu, ne RPSN. RPSN zahrnuje i poplatky a tady by z ní vyšla splátka vyšší než ta skutečná. Pokud zapíšete i splátku ze smlouvy, aplikace zkontroluje, zda kalendář sedí: když nesedí, bývá to obvykle právě proto, že se místo úrokové sazby dosadila RPSN.

V knihách to funguje takhle: ze zvoleného účtu odchází celá splátka, dluh klesá jen o jistinu a rozdíl jsou úroky, které jsou nákladem. Tři účty, jeden vyvážený zápis na každou splátku: Rozvaha ukazuje skutečný zbývající dluh, Výkaz zisku a ztráty skutečnou cenu úvěru.

Kalendář platí pro pevnou sazbu. Pokud je ta vaše proměnlivá, kalendář předem neexistuje: sestaví se znovu, jakmile banka oznámí novou sazbu.

1. Otevřete Hypotéku nebo úvěr v části Nástroje v bočním panelu.
2. Opište ze smlouvy výši úvěru, úrokovou sazbu, počet splátek a datum první splátky.
3. Zvolte tři účty: ten, ze kterého odchází splátka, dluh a účet úroků.
4. Zkontrolujte vypočtenou splátku — pokud jste zapsali tu ze smlouvy, aplikace je porovná — a stiskněte Vytvořit splátkový kalendář.

Štítky

Štítky seskupují transakce roztroušené po různých účtech pod vaším vlastním názvem: „Dovolená 2026“, „Rekonstrukce koupelny“, „Březnová služební cesta“. Účtový rozvrh odpovídá na otázku „jaký je to druh výdaje?“; štítek odpovídá na „ke kterému projektu to patří?“ — a to jsou dvě různé otázky, proto existuje obojí.

Štítek vzniká ve chvíli, kdy ho napíšete na transakci, do pole Štítky ve formuláři: není třeba ho vytvářet předem. Stránka Štítky v Nástrojích je evidence: vidíte, kolik transakcí každý nese, přejmenujete ho všude najednou, nebo ho smažete.

Štítky se nikdy nedotýkají vašich knih: jsou vrstvou čtení nad zápisy. Smazáním jednoho se nepohne ani halíř — transakce zůstávají, kde jsou, ztrácí se jen seskupení.

1. Zapište transakci a napište název do pole Štítky: štítek vzniká právě tam.
2. Používejte ho na transakcích, které patří ke stejnému projektu, na kterémkoli účtu.
3. Filtrujte Deník podle štítku a uvidíte celý projekt pohromadě, i s jeho součtem.
4. Na stránce Štítky v Nástrojích přejmenujete nebo smažete štítky celého prostoru.

Import z CSV

Import z CSV přenese účty a pohyby z jiného programu, z tabulky nebo z bankovního výpisu. Přijímá CSV, TSV a textové soubory oddělené čárkou, středníkem nebo tabulátorem a rozumí dvěma podobám: jeden řádek na pohyb (klasický výpis), nebo více řádků na zápis (exporty v podvojném účetnictví z jiných programů).

Cesta má tři kroky: vyberete soubor, řeknete, co je v každém sloupci — datum, popis, částka, účet, protiúčet — a podíváte se na náhled. Než se cokoli zapíše, vidíte, kolik řádků vstoupí, v jakých měnách a co se nepodařilo pochopit: žádná překvapení po importu.

Účty, které soubor jmenuje a které v prostoru ještě neexistují, se vytvoří během importu podle cesty zapsané v souboru: proto je zde pole účtu volný text, a ne seznam na výběr. Každý importovaný pohyb vstupuje jako vyvážený zápis v podvojném účetnictví, jako byste ho zaúčtovali ručně.

Pokud vás výsledek nepřesvědčí, import vrátíte zpět jako celek: zápisy, které vytvořil, zmizí společně, bez ručního dohledávání.

1. Otevřete Import z CSV v části Nástroje v bočním panelu.
2. Vyberte soubor a určete, co obsahuje každý sloupec.
3. Zkontrolujte náhled: celkový počet řádků, měny a nepochopené řádky.
4. Potvrďte import — a když je třeba, hned poté ho vraťte zpět jako celek.