Indstillinger

Ét samlingssted for alle indstillinger

Skærmen Indstillinger samler alle områderne i en liste af kort: Brugerprofil, Regnskabsrum, Udseende og interface, Valutaer, Meddelelser og påmindelser, Bogføring af transaktioner, Sikkerhed og privatliv, Backup og data, Hjælp og støtte.

Øverst ser du altid, hvilket regnskabsrum der er aktivt: nogle indstillinger, som sikkerhedskopierne, gælder det enkelte rum, mens andre, som profilen og udseendet, gælder din konto i alle rum.

Brugerprofil: konto, sikkerhed og samtykker

I Brugerprofil finder du oplysningerne om din konto: den e-mailadresse, du logger ind med, vises skrivebeskyttet, mens kaldenavnet frit kan ændres og er det navn, du optræder med i appen og i delte rum.

Afsnittet Sikkerhed lader dig ændre adgangskoden og om nødvendigt e-mailadressen: e-mailen er også dit brugernavn, så du får en bekræftelse til den nye adresse for at gennemføre skiftet.

I Privatlivssamtykker styrer du, hvad du vil modtage: de tekniske og servicemæssige meddelelser er obligatoriske, fordi appen ikke virker uden dem, mens nyhedsbreve og markedsføring slås til og fra med en knap. Hver ændring gemmes af sig selv.

Under Sikkerhed & Privatliv er der to kontakter, der ligner hinanden, men gør forskellige ting. Hurtig enheds-login gælder efter Log ud: du kommer ind igen med fingeraftryk, ansigt eller enhedens PIN i stedet for at skrive adgangskoden. Kræv godkendelse låser appen, hver gang du åbner den eller vender tilbage til den, og beder om oplåsning: den skal du bruge, hvis telefonen går fra hånd til hånd.

Tofaktorgodkendelse, som også findes under Sikkerhed & Privatliv, supplerer adgangskoden med en sekscifret kode, der skifter hvert 30. sekund og dannes af en godkendelsesapp på telefonen (Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password, Authy og lignende). For at aktivere den scanner du QR-koden med appen, eller du kopierer nøglen, hvis appen er på samme enhed, og indtaster den første kode. Lige bagefter viser Cashfulness dig ti reservekoder, kun én gang: gem dem i en password manager. De andre enheder, der er logget ind, bliver logget ud, og fra da af bliver du ved hvert login bedt om koden fra appen efter adgangskoden.

Hvis du mister telefonen, så tryk på «Jeg har mistet min telefon: brug en reservekode», når du logger ind: hver kode virker kun én gang og deaktiverer tofaktorgodkendelsen, som du bagefter aktiverer igen med den nye telefon. Hvis du også har mistet koderne, så skriv til info@cashfulness.com fra din kontos e-mailadresse: når vi har bekræftet, at det er dig, deaktiverer vi den fra vores side. Vil du deaktivere den på eget initiativ eller få ti nye reservekoder, skal du bruge den kode, appen viser i det øjeblik.

Udseende, meddelelser og økonomiske indstillinger

I Udseende og interface vælger du lyst eller mørkt tema, farvepaletten og appens sprog samt visningsformater og indstillinger for layoutet.

Meddelelser og påmindelser er stedet, hvor du ser opdateringer, advarsler og beskeder, mens de økonomiske indstillinger, som dem om bogføring af transaktioner, lader dig tilpasse appens adfærd til din måde at arbejde.

Notifikationslisten kan tyndes ud: en du allerede har læst har knappen «Fjern fra listen», og øverst på siden står «Fjern de læste», som fjerner dem alle på én gang og siger hvor mange det blev. På ulæste findes knappen ikke, og det er med vilje: en notifikation du aldrig har åbnet, og som forsvinder med én bevægelse, er en notifikation du mister uden at vide det. Ordet «fjern» er valgt med omhu — notifikationen forsvinder fra din liste, den slettes ikke: sporet af at den nåede dig, og at du åbnede den, bliver stående, og det er det eneste mål, der afslører om notifikationer holder op med at virke.

Hvis notifikationerne ikke kommer, er det første, du skal se på, øverst på siden Notifikationer: status for systemtilladelsen. Har du aldrig givet den, spørger appen dig derfra efter at have fortalt, hvad den skal bruges til, og den spørger også første gang, du noterer en betaling med påmindelse. Har du sagt nej, kommer systemdialogen ikke igen: knappen «Åbn indstillinger» fører dig til den rigtige side, og når du kommer tilbage, opdaterer kortet sig selv. På Windows og Linux findes der ingen systemnotifikationer, og det siger siden: dér kommer beskederne inde i appen.

Notifikationsindstillingerne, ved siden af indbakken, viser det samme tilladelseskort og de fire kategorier: Betalinger og påmindelser, Ting der skal ordnes, Periodisk opsummering og Beskeder fra Cashfulness. Inde i appen kommer beskeder altid; kontakten ved hver kategori afgør, om den også når dig som en notifikation på enheden. Slår du «Betalinger og påmindelser» fra, fjernes de påmindelser, der er planlagt på telefonen, med det samme, og betalingens side siger det.

«Advarsler for dit rum» er den tredje post og gælder for det aktive rum. Alle er slået fra, indtil du slår dem til: tilbagevendende til bekræftelse, konti til afstemning, investeringer til værdisætning, et budget tæt på grænsen, en kontosaldo under et beløb, en ugentlig eller månedlig opsummering. De kommer som «Ting der skal ordnes», én besked om dagen på det tidspunkt, du vælger, og kun hvis der er noget at sige. Intensiteten bestemmer du: Essentiel gentager noget, der stadig venter, højst hver syvende dag, Almindelig hver dag, så længe det venter, Intens tjekker hver time og fortæller dig alt nyt med det samme. Tonen ændrer sig ikke, kun hvor tit.

Valutaer

I afsnittet Valutaer ser du hovedvalutaen for det aktive regnskabsrum: det er den, rapporternes totaler udtrykkes i, som Balance og Resultatopgørelse. Du vælger den, når du opretter rummet, og ændrer den om nødvendigt i Regnskabsrum, derefter Administrer regnskabsrum, under Primær valuta.

Nedenunder finder du de valutaer, du kan tildele konti, hver med sin vekselkurs udtrykt i hovedvalutaen og den dag, kursen gælder for. Kurserne kommer hver arbejdsdag fra Den Europæiske Centralbank; hvis en valuta ikke er blevet opdateret i mere end en uge, fremhæves dens dato.

Backup og data

Backup og data lader dig lave en sikkerhedskopi af dataene i det aktive regnskabsrum. Filen gemmes i lagerplads og står i Backuphistorik; gennemførte gendannelser står i Gendannelseshistorik.

Fra samme område kan du eksportere dine data i tråd med retten til dataportabilitet i GDPR.

I samme område bor også importen. Importér fra CSV henter konti og posteringer ind fra et andet program, fra et regneark eller fra et kontoudtog. Den ligger her og ikke under Værktøjer, fordi det at flytte data hører til familien sikkerhedskopi, gendannelse og eksport: før der skrives noget som helst, viser den dig et eksempel og peger på de tilfælde, den ikke selv kan afgøre, i stedet for at gætte.

Kommer du fra GnuCash, er der et punkt for sig selv lige nedenunder: Importér fra GnuCash. Arkivet skal være i XML-format. GnuCash kan også gemme i andre formater, og er din fil ikke XML, er det nok at åbne den i GnuCash og bruge Fil, Gem som og vælge XML. Er den komprimeret, går det lige så godt, det klarer appen.

Importen kopierer træet, som det var, med de navne og de overordnede konti, det havde i GnuCash, og hænger hver gren under det tilsvarende afsnit i din kontoplan. Mere end det prøver den ikke at gætte, og der er en grund: hvilke konti der er likvide, eller hvilke der er brugsgenstande, står ingen steder i filen. Posteringer, der ikke går op, holdes udenfor, og den fortæller dig det i stedet for at rette dem til. Også posteringer, der er ugyldiggjort i GnuCash, og aktiesplit holdes udenfor: i forhåndsvisningen og ved afslutningen af importen tælles begge dele for sig. Aktiesplit holdes udenfor, fordi importen overfører værdipapirernes værdi og ikke antallet af andele; giver et aktiesplit også en kontant udbetaling, kommer beløbet ind som enhver anden bevægelse. Bliver importen afbrudt halvvejs af en fejl, fortæller siden dig, hvor meget der nåede ind, og knappen Fortryd import lader dig fjerne det igen. Den type, kontoen havde i GnuCash, bruger den til gengæld: konti af typen bank, kontanter eller kreditkort kommer ind allerede klassificeret sådan, og bankkonti og kort dukker straks op i Afstemning. Konti til aktier og fonde forbliver generelle: hvordan de skal klassificeres, bestemmer du selv ved at redigere kontoen. Importen tager også afstemningsstatussen med: på bankkonti og kort kommer de bevægelser, der var afstemt i GnuCash, ind allerede afstemt, og datoen for sidste afstemning er den samme som i GnuCash. De bevægelser, der kun var afkrydset dér, kommer derimod ikke ind afstemt: dem afstemmer du selv, som altid.

I stedet for hele historikken kan du starte fra en dato. De tidligere bevægelser kommer ikke ind én ad gangen: for hver konto under aktiver og forpligtelser lægger appen dens bevægelser sammen og bogfører, dagen før datoen, en åbningssaldo mod kontoen Åbningssaldi. Udgifter og indtægter fra tidligere år genåbnes ikke, så resultatopgørelsen for den nye periode starter med rent bord. En konto i en anden valuta får sin saldo i sin egen valuta; mangler valutakursen for den dag, holdes den åbningspostering udenfor, og importen fortæller dig det. På en bankkonto eller et kort kommer åbningssaldoen ind i to posteringer: den del af bevægelserne, der var afstemt i GnuCash, allerede afstemt, og resten, der skal afstemmes som altid. Er den ene af de to dele nul, kommer kun den anden ind.

Når importen er færdig, lader knappen Ryd op i de importerede konti dig flytte hver gren hen, hvor du virkelig vil have den: én ad gangen og i ro og mag, for saldiene går op i forvejen. En gren kan flyttes hen, hvor du vil, inden for sin egen type, men et træ af aktiver kan ikke lægges blandt omkostningerne: det ville vende fortegnet på de saldi, og regnskabet ville ikke længere gå op.

Mens en import skriver, fra GnuCash såvel som fra CSV, og også mens du fortryder den, forbliver siden åben, indtil det er færdigt: prøver du at gå tilbage eller vælge et andet punkt i menuen, beder siden dig om at vente, fordi en import, der efterlades halvvejs, ville fortsætte af sig selv, og du ville blive fristet til at gøre den om, med alt dobbelt. Af samme grund kommer den samme GnuCash-fil ikke ind to gange i det samme regnskabsrum: er den der allerede, siger siden det, så snart du vælger den, med dato og klokkeslæt for hver tidligere import, hvor mange konti og posteringer den oprettede, og knappen Fortryd import ved siden af hver enkelt. Når den tidligere import er væk, kan du importere filen igen helt forfra; de konti, hvor du i mellemtiden har bogført andre bevægelser, eller som du har oprettet andre konti under, bliver stående, og siden nævner dem: så længe de er der, regnes filen stadig for at være i regnskabsrummet, så du flytter eller sletter disse bevægelser og underkonti og fortryder derefter igen. Det gælder også for en afbrudt import, for eksempel fordi du lukkede appen: vælger du filen igen, finder du den del, der nåede ind, og den fortryder du, før du gør importen om. Har du virkelig brug for en kopi til, så importér den til et andet rum.

1. Åbn Indstillinger, derefter Backup og data, og tryk på Administrer backups.
2. Tryk Opret backup for straks at starte en fuldstændig kopi af regnskabsrummet.
3. Vent til filen står i Backuphistorik: derfra kan du håndtere den senere.

Regnskabsrum og sletning af konto

Fra Regnskabsrum styrer du dine rum: du kan omdøbe dem, invitere nye medlemmer og fastsætte roller og rettigheder pr. afsnit, så hver person kun ser og ændrer det, der hører til dem.

Beslutter du at forlade Cashfulness, er sletning af kontoen en proces med flere bekræftelser: du bliver spurgt flere gange netop fordi handlingen ikke kan gøres om og sletter dine data endeligt.