Ισολογισμός και κατάσταση αποτελεσμάτων

Ο Ισολογισμός: η φωτογραφία της περιουσίας σας

Ο Ισολογισμός δείχνει, σήμερα, τι έχετε (το Ενεργητικό), τι οφείλετε (το Παθητικό) και τη διαφορά ανάμεσα στα δύο: την Καθαρή περιουσία. Στην κορυφή της σελίδας μια φράση συνοψίζει αμέσως το νούμερο που έχει σημασία, την καθαρή περιουσία σας, τονισμένη σε μπλε.

Την ημερομηνία δεν την επιλέγετε: ο Ισολογισμός είναι πάντα η φωτογραφία της σημερινής ημέρας. Για να δείτε πού βρισκόσασταν στο παρελθόν, ανοίξτε Αναφορές → Καθαρή θέση στον χρόνο, που ακολουθεί την καθαρή σας περιουσία μήνα με τον μήνα.

Το Ενεργητικό ομαδοποιείται σύμφωνα με τη δομή των λογαριασμών σας, με υποσύνολο για κάθε ομάδα και το Σύνολο Ενεργητικού να κλείνει την ενότητα. Το Παθητικό ακολουθεί το ίδιο σχήμα και κλείνει με το Σύνολο Παθητικού. Τα ποσά του Παθητικού εμφανίζονται με πρόσημο μείον: είναι η σύμβαση της διπλογραφικής μεθόδου, όπου τα πιστωτικά υπόλοιπα μειώνουν την περιουσία.

Εξερεύνηση των γραμμών: βάθος και ανάλυση

Κάθε γραμμή με το πλαϊνό βέλος ανοίγει για να δείτε τις ομάδες και τους λογαριασμούς που τη συνθέτουν. Ο επιλογέας Βάθος, πάνω, ελέγχει πόσα επίπεδα της ιεραρχίας φαίνονται εξ αρχής: ένα χαμηλό επίπεδο δίνει τη γενική εικόνα, ένα ψηλότερο δείχνει τη λεπτομέρεια λογαριασμό προς λογαριασμό.

Η ανάλυση δουλεύει με τον ίδιο τρόπο και στις δύο καταστάσεις, ώστε να περνάτε από τον Ισολογισμό στην Κατάσταση αποτελεσμάτων χωρίς να αλλάζετε συνήθειες ανάγνωσης.

Η Κατάσταση αποτελεσμάτων: η ιστορία της περιόδου

Η Κατάσταση αποτελεσμάτων απαντά σε άλλο ερώτημα: πώς πήγε σε μια δεδομένη περίοδο; Προσθέτει τα Έσοδα, αφαιρεί τα Έξοδα και δείχνει το αποτέλεσμα, τονισμένο σε μπλε στη φράση στην κορυφή της σελίδας.

Ο επιλογέας περιόδου, πάνω, σας επιτρέπει να διαλέξετε το διάστημα που θα αναλύσετε, για παράδειγμα το τρέχον έτος. Δίπλα στα ποσά βρίσκετε τη στήλη σύγκρισης με την προηγούμενη περίοδο, σε ποσοστό: με μια ματιά βλέπετε ποιες γραμμές αυξήθηκαν και ποιες μειώθηκαν. Υπάρχει και ο διακόπτης Συγκριτικό, για την προβολή που βάζει τις περιόδους αντικριστά.

Τα Έσοδα εμφανίζονται σε πράσινο και τα Έξοδα σε κόκκινο, ώστε η φύση κάθε γραμμής να μένει καθαρή ακόμη κι όταν τρέχετε γρήγορα την κατάσταση.

Να διαβάζετε τις δύο καταστάσεις μαζί

Οι δύο καταστάσεις συνδέονται: το αποτέλεσμα της Κατάστασης αποτελεσμάτων τροφοδοτεί την Καθαρή περιουσία του Ισολογισμού. Αν σε μια περίοδο τα Έσοδα ξεπερνούν τα Έξοδα, η διαφορά αυξάνει την καθαρή περιουσία σας· αν συμβεί το αντίθετο, τη μειώνει.

Ένα καλό τελετουργικό ανάγνωσης: ανοίξτε πρώτα την Κατάσταση αποτελεσμάτων για να καταλάβετε πώς πάει η περίοδος, έπειτα τον Ισολογισμό για να δείτε το αθροιστικό αποτέλεσμα στην περιουσία σας.

Οι άλλες αναφορές

Εκτός από τις δύο κλασικές καταστάσεις, η επιλογή Αναφορές του μενού, στην ενότητα Οικονομικές καταστάσεις, ανοίγει μια σελίδα που τις συγκεντρώνει όλες. Στην κορυφή βρίσκετε την Αυτονομία πλεύσης: αν τα έσοδά σας σταματούσαν εντελώς, για πόσο καιρό θα προχωρούσατε με τη ρευστότητα που έχετε τώρα, χωρίς να αλλάξετε το βιοτικό σας επίπεδο.

Από κάτω βρίσκονται οι κάρτες των αναφορών. Η κάρτα Έξοδα δείχνει πού πηγαίνουν τα χρήματα, λογαριασμό προς λογαριασμό και στον χρόνο, με το ετήσιο σύνολο των συνδρομών σας. Η Καθαρή θέση στον χρόνο ακολουθεί την πορεία της καθαρής περιουσίας σας, μήνα με τον μήνα. Η κάρτα Έσοδα και έξοδα σας λέει πόσα μπαίνουν και πόσα βγαίνουν κάθε μήνα, με τους μέσους όρους. Το Προβλεπόμενο υπόλοιπο δείχνει πού φτάνει η ρευστότητα τις επόμενες εβδομάδες, υπολογίζοντας τις επαναλαμβανόμενες που είναι ήδη στο πρόγραμμα.

Καθαρή θέση στον χρόνο συμπληρώνεται μόνη της. Την πρώτη φορά που την ανοίγετε, η εφαρμογή ανακατασκευάζει από τις ήδη καταχωρισμένες κινήσεις τα μηνιαία στιγμιότυπα που λείπουν, από τον πιο πρόσφατο μήνα πίσω έως την πρώτη κίνηση, και δείχνει την πρόοδο όσο εργάζεται. Σε ένα καθολικό πολλών ετών χρειάζονται μερικά λεπτά: μπορείτε να φύγετε από τη σελίδα, να διακόψετε και να συνεχίσετε, και ξεκινά πάντα από εκεί που είχε σταματήσει. Η σειρά αρχίζει από τον πρώτο μήνα στον οποίο η καθαρή θέση είναι διαφορετική από το μηδέν, τα στιγμιότυπα που έχουν ήδη ληφθεί δεν αγγίζονται ποτέ, και για τους λογαριασμούς σε άλλα νομίσματα χρησιμοποιούνται οι ισοτιμίες της ημερομηνίας κάθε σημείου: όπου το ιστορικό ισοτιμιών δεν φτάνει, η αναφορά το δηλώνει.

Η αναφορά Αναπροσαρμογές και αποσβέσεις δείχνει πόσο άλλαξε η αξία όσων έχετε χωρίς να μπουν ή να βγουν χρήματα: τις αποσβέσεις και τις αναπροσαρμογές των διαρκών περιουσιακών στοιχείων, και τις αποτιμήσεις των επενδύσεων που έγιναν από τα Εργαλεία → Ενημέρωση επένδυσης, ομαδοποιημένες ανά λογαριασμό.

Εξαγωγή και εκτύπωση

Και οι δύο καταστάσεις εξάγονται σε PDF, βολικό για να τις αρχειοθετήσετε στο τέλος του έτους ή να τις μοιραστείτε με όποιον σας βοηθά στις οικονομικές αποφάσεις.

Το μενού με τις τρεις τελείες πάνω δεξιά προσφέρει επίσης «Εξαγωγή σε CSV», ένα αρχείο που ανοίγει σε οποιοδήποτε υπολογιστικό φύλλο, και «Εκτύπωση…». Ισχύουν για τον Ισολογισμό και για την Κατάσταση αποτελεσμάτων (που εξάγει μόνο την επιλεγμένη περίοδο)· η κάρτα Έξοδα στην ενότητα Αναφορές εξάγει σε CSV και σε Excel. Το PDF, το CSV και η εκτύπωση ανήκουν στο πρόγραμμα Ultra. Οι επιλογές με το σήμα «Σύντομα» δεν είναι ακόμη ενεργές.

1. Ανοίξτε τον Ισολογισμό ή την Κατάσταση αποτελεσμάτων.
2. Ορίστε το βάθος και, για την Κατάσταση αποτελεσμάτων, την περίοδο που θέλετε να εξάγετε.
3. Αγγίξτε το εικονίδιο PDF πάνω δεξιά και αποθηκεύστε ή μοιραστείτε το έγγραφο που δημιουργείται.